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BTC:5个新的DeFi借贷协议、发现下一个周期借贷领域的总体趋势

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时间:1900/1/1 0:00:00

在过去几个月里,DeFi借贷环境发生了巨大变化。本文将聚焦于一些新DeFi借贷协议的简单介绍、数据分析以及将影响下一个周期借贷领域的总体趋势。更多资讯微薄团团财经这里详细了解。

新的DeFi借贷协议:

dAMMFinance和RibbonFinance都是非足额抵押可变利率借贷协议。它们在本质上类似于Aave的资金池模式,存款和贷款是无摩擦的。dAMM目前支持23项资产,Ribbon将很快推出。

LULO是一个固定利率和定期借贷的链上P2P订单簿。与Morpho非常相似,Lulo关闭了传统的基于资金池模式的贷款人/借款人价差,并直接匹配交易方。

闪电网络节点数量已达19405个:金色财经报道,据1ML.com数据,目前,支撑网络的节点数量达到19405个,相较30天前数据,环比上涨5.52%;通道数量为42018,相较30天前数据,环比上涨4.1%;闪电网络承载能力目前为1201.75BTC,约合5971.23万美元。[2021/4/25 20:55:10]

借贷协议ArcadiaFinance允许借款人将多种资产(ERC-20和NFT)一次性抵押到一个金库中。这些金库是NFT,因此可以形成可组合的第二层产品。贷款人可以根据金库的质量来选择他们的风险偏好。

借贷协议ARCx评估借款人的链上历史交易行为。历史越好(比如没有清算),最大LTV就越高。到目前为止,最大借款以100%的LTV发放。贷款人根据借款人的信用风险提供流动性。

余额大于1BTC的钱包地址数量环比上升3115个:金色财经消息,据欧科云链OKLink链上数据显示,比特币24h链上活跃地址数逾91.38万,环比下降13.49%;链上实际交易量近31.08万BTC,环比下降3.48%;链上交易笔数逾25.91万笔,环比下降7.02%。

截至上午10时,BTC全网难度为19.16T,全网算力为133.59EH/s。当前比特币余额大于1BTC的钱包地址为836797个,环比上升3115个;余额大于100BTC的钱包地址为16270个,环比减少6个。[2020/12/7 14:23:40]

dAMM和Ribbon与Maple和Atlendis在机构(非足额抵押)借贷领域形成直接竞争。

分析 | 本周区块链资产总市值比上周下跌3.46%,TOP100项目中45个项目市值有不同程度上涨:火币区块链行业周报(第八十六期)今日发布,本周区块链资产总市值比上周下跌3.46%。11月3日,Bitcoin价格为9235.35美元,较上周下降3.3%,Ethereum价格为182.43美元,较上周下降1%。TOP100项目中45个项目市值有不同程度上涨。11月3日,Bitcoin价格为9235.35美元,较上周下降3.3%,Ethereum价格为182.43美元,较上周下降1%。本周比特币矿工费下降、以太坊矿工费上升。截止2019年11月3日,比特币当日平均每笔矿工费为0.819USD,环比下降34.27%,以太坊每笔矿工费为0.132USD,环比上周上升4.76%。INS为本周github代码活跃度最高项目。[2019/11/5]

Arcadia、ArcX和Frax是我们已经在该领域看到的现有模式的变体。

日本五月上旬将启动5个ICO项目 融资总额超过1亿美元:据CoinForest消息,日本五月上旬将启动5个ICO项目,分别为KAIROSU(3000万美元)、MVP(2090万美元)、EDN(2400万美元)、UPP(2200万美元)、OLT(1500万美元),计划融资总额达1.12亿美元。[2018/5/4]

许多协议继续追求产品垂直化,试图增加护城河和价值捕获。

Frax:稳定币,AMO,AMM,流动质押

AAVE:稳定币,非足额抵押借贷,RWA

ArcX:信用评分

Ribbon:金库+贷款

一些借贷协议更专注于迎合长尾资产的需求。

在机构方面,dAMM是唯一一个已经支持许多长尾资产的。

EulerFinance允许任何资产的借贷,其中一些可以作为抵押品。

到目前为止,AAVE是明显的赢家,部分原因是它积极的多链部署——其总TVL的37%位于L2或EVM上。

COMPv3从v2迁移资金的速度很慢,v2稳居第二。

Maple是最受欢迎的非足额抵押借贷协议。

在过去的一个月里,Euler和Clearpool是仅有的两个出现大幅增长的半成熟平台。

AAVE和Compound的表现处于中间位置,而Kashi的缩水幅度最大。

大部分的借贷TVL都在主网上,但EVM和L2已经慢慢在占据市场份额。

在下一个周期中,L2上的使用量和项目数量的增加将加速需求,从而增加总体流动性。

就每个类别的TVL而言,迄今为止,超额抵押模式一直占据主导地位。

预计随着基于KYC和ZK的认证解锁新的原语,以及更多的机构资本进入链上,这一差距将会更小。

就蓝筹资产与长尾资产的借贷而言,蓝筹资产目前几乎占据了所有的流动性。

Euler是最突出的专注于长尾资产的协议,其长尾资产的TVL不到5%,这主要是由于代币质押的机会成本。

当(非流动的)质押可以获得更高的APR(10-30倍)时,为什么要将GRT代币存入Euler呢?

随着时间的推移,这种情况将会改变,因为我们会看到更多web3和DeFi协议的流动质押衍生品,代币可以在出借的同时赚取收益。

垂直化是整个DeFi的一个有趣趋势,因为借贷并不是唯一一个市场份额日益集中的领域。

Lido、Uniswap和MakerDAO在各自的类别中拥有非常大的市场份额。

随着时间的推移,我们可能会看到DeFi(和借贷)继续集中份额,类似于大型银行在过去几十年中的增长方式。

原因有三:强大的网络效应、垂直化(将产品变成功能)、品牌护城河。

新的潜在借贷试验:

1)基于zk证明的链下抵押品的非足额抵押借贷

2)使用基于社交的NFT作为抵押品的贷款

3)专注于DAO的贷款

今天的分享就到这里,后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评,欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私信,所有资讯平台均为团子财经。

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