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UNA:一览Terra生态的DeFi版图:更高效的「金钱乐高」

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时间:1900/1/1 0:00:00

原文作者:0x137,律动BlockBeats

此前在市场整体疲软的环境下,LUNA成了为数不多表现强劲的项目,甚至一度创造了价格新高。和其他公链不同,Terra的DeFi生态完全由Anchor在支撑,截至目前,Terra的TVL约为170亿美元,其中Anchor就占了130亿。

当然,Terra未来想要实现生态的持续增长,仅靠一个王牌协议是远远不够的,最近在Astroport、MarsProtocol等主打协议逐渐落地后,Terra生态未来的DeFi版图也开始逐渐清晰,可组合性以及网络效应也开始逐渐凸显。

Anchor

Anchor可以说是现在Terra生态以及UST普及的引擎,通过提供20%的稳定APY,Anchor为稳定币储蓄用户带来了更加可预测的收入来源,因此吸引了大量的UST存款及借款。

Anchor利用权益证明网络的验证奖励,以及借款用户的利息为储蓄用户生成固定的利率。

金色晚报 | 8月31日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:萨尔瓦多、斯洛文尼亚、玖富、FTX.US

1. 萨尔瓦多1.5亿美元比特币信托基金获得议会批准;

2. 数据:以太坊上的稳定币流通量突破830亿美元;

3. 萨尔瓦多发布首个由政府推出的比特币广告;

4. 网贷公司玖富宣布将专注NFT、元宇宙和区块链技术的研发;

5. 斯洛文尼亚准备对消费和销售加密货币征收10%的税;

6. FTX.US宣布收购LedgerX,将提供CFTC监管的期货和期权交易;

7. 中国建行和交通银行探索e-CNY在基金投资和保险上的用例。[2021/8/31 22:50:10]

在Anchor平台,借款人需要抵押bLUNA或者bETH这些PoS资产才能借出UST。bLUNA和bETH是一种流动质押衍生品,「b」代表「Bonded」,是Lido平台为质押在验证节点里的LUNA或ETH发行的持有凭证。它可以用于自由交易或作为抵押品,如果bLuna在用户的钱包里,还会产生UST质押奖励,可以在Anchor上的「bAsset」页面下领取。

金色午报 | 10月12日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:Filecoin、雄安海关、欧洲央行、挪威养老基金

1. Filecoin已达到Lotus版本重大升级区块高度。

2. 央行副行长范一飞:深挖区块链的信任价值。

3. 雄安海关完成首票数字货币保证金缴纳业务。

4. 欧洲央行就是否创建数字欧元启动公众咨询。

5. 日本多个地方政府机关收到比特币勒索邮件。

6. 挪威养老基金持有MicroStrategy 2%股份。

7. 英美日等国发表国际声明 实施端到端加密应以不牺牲公共安全为前提。

8. 数据:89.28%的比特币地址处于获利状态。

9. 特斯拉的弗里蒙特工厂和内华达州超级工厂已安装比特币ATM。

10.数字人民币红包可于今晚18时在深圳罗湖3389家商户消费。[2020/10/12]

在用户存入bLUNA或者bETH后,Anchor则将这些资产用于质押Terra网络和以太坊2.0网络的节点验证,并获得稳定的质押奖励。

金色晚报 | 6月7日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:新冠肺炎、ETH非零地址、市场操纵

1.全球新冠肺炎确诊病例累计超700万例。

2.ETH非零地址数量再次刷新历史新高。

3.2020年因犯罪被盗加密货币总值可能将接近45亿美元。

4.24小时合约市场爆仓超2022万美元。

5.报告:大额比特币转账并不意味着市场操纵。

6.风险投资家:在下一轮牛市中ETH表现将超过BTC。

7.孙宇晨公开信:波场TRON将于7月7日完成TRON4.0升级。

8.比特币小幅下跌,日内最高报9722.47美元,最低报9482美元。[2020/6/7]

当然,不到10%的验证奖励肯定不足以长期维持20%的APY,剩下10%左右的利率则来自于借款用户的利息。而为了产生更多利率收入,Anchor通过向借款用户奖励ANCToken,以鼓励用户借出更多的UST。

这种模式被Anchor称为「无风险利率」,而对于大部分稳定币持有者来说,能在加密世界创造稳定的被动收入是非常具有吸引力的。在过去一年,Anchor平台的TVL也一直稳步攀升,不久前超越Aave,成为了加密领域第二大借贷平台,并且不久后还将接入Avalanche生态。

金色午报 | 5月22日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:披萨节、腾讯、虚拟货币挖矿、Kleiman

1.腾讯正式发布区块链加速器“腾讯产业加速器—区块链”。

2.网传四川金融办下文要求企业退出虚拟货币挖矿。

3.Kleiman团队声称澳本聪已拥有加密“Satoshi”文件密钥。

4.波多黎各公司GoxRising计划购买MtGox债权人债权。

5.数据显示:“披萨节”当日 比特币价格均为上涨。

6.Bitfinex2016年被盗比特币部分流入未知钱包地址。

7.柬埔寨央行CBDC支付系统使用Iroha。

8.海南三亚每年将安排1亿元扶持包括区块链等基础设施。

9.律师:“PlusToken”案涉案金额远不止1400万。[2020/5/22]

但随着越来越多的UST存入平台,Anchor也开始面临收益储蓄枯竭的问题,Anchor的治理投票也在前不久通过了依靠修改利率以保障可持续性的方案。但即使修改了利率,Anchor仍需要生态内的其他协议来为其分担压力。在这方面MarsProtocol等协议就起到了重要的作用。

金色晨讯 | 12月18日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:BTC、德国、富达、电子发票、欧洲央行

1. 富达建立新数字资产业务以支持欧洲机构投资者;

2. 北京互联网法院院长:借助联盟链以区块链技术赋能司法审判;

3. 广东省深圳市罗湖区将推广区块链电子发票惠及辖区纳税人;

4. Circle已将场外交易平台出售给Kraken;

5. 欧洲央行:正开发保护用户隐私的央行数字货币付款系统;

6. BTC凌晨跌破6600美元;

7. 德国驻华大使:德国政府已发布区块链发展战略;

8. 呼和浩特中心支行科技处开展区块链在人民银行应用前景研讨会;

9. 新京报:区块链技术广泛应用将提高市场资源配置效率。[2019/12/18]

因为很多质押资产并不会产生PoS验证奖励,因此储蓄用户在Mars平台的费率收入全部来自借款方的利息,也就是说,Mars的费率收入是由借贷需求驱动的,借款需求越多,Mars上的借贷利率就越高。

另外,Mars能够为其他协议提供独特的C2C借贷服务,以此产生更多的借贷需求。最近,像AlphaFinance、SpectrumProtocol,以及ApolloDAO等协议都已经与Mars在这方面有了合作。

Astroport

在Astroport之前,Terra生态的主要交易场所是Terraswap。但是该应用的功能非常原始,在版本更新之前,Terraswap只有基础的交易功能,流动性提供者也无法看到自己的具体收益,和其他生态的DEX相比用户体验有着很大的差距。

而最近上线的Astroport将会有很大的改善。除了在滑点控制、价格影响预览、汇率和费用计算等核心功能优化之外,Astroport还会为流动性提供者和交易者带来了可视化的图表和分析数据,同时向LP提供双币奖励的选项,LP即可以选择只接收交易对里的一种Token作为奖励,也可以选择同时接收两种Token。

另外,Astroport也打算引用veToken的模式,赋予xASTRO和vxASTRO不同程度的投票权,并在LP和ASTRO质押者之间分摊平台收入。

Astroport在这些方面的升级对于Terra生态非常关键,因为更好的定价和效率有助于生态内其他应用实现集成、产生规模效益,并吸引更多的流动性。

NFT市场、风投基金,以及移动应用,而平台费用的25%将用于购买LOOPToken并分配给质押者。

创作者可以通过在LoopCommunity中分享有价值的内容,以获得LOOPR奖励。而用户则可以随时了解最新的DeFi项目发布,并直接在Loop上购买或者交易这些项目的Token。当然,LoopVentures也会孵化自己的项目,然后帮助他们启动。

而Loop的NFT市场则是Terra生态里第一个专注于NFT实用性的市场。通过「NFTBond」质押NFT,使NFT为持有者带来收益。

NexusProtocol

NexusProtocol是Terra生态的收益优化器,通过为用户建立收益策略,在保证用户资金不被清算的前提下使回报最大化。Vault是Nexus推出的收益产品,通过自动生成收益、重新平衡、优化交易成本等方式为用户带来更高的收益,用户则无需深入了解底层协议的机制即可获得Nexus所提供的好处。

目前Nexus仅支持针对Anchor的收益优化,用户将bLUNA或bETH存入Vault并接收nLUNA、nETH作为凭证。存放的bLUNA、bETH将按照Nexus此前制定的收益策略存入Anchor并借出UST进行储蓄操作,产生的收益以PsiToken的形式支付。最近,Nexus团队在推特上宣布了与Prism的合作,未来将支持针对Prism的收益优化。

同时,用户还可以将自己的nLUNA放进Nexus上的流动性池,协议会将其自动提供给Astroport并赚取Farming收益,最后同样以Psi的形式支付奖励。

用户首先需要在Rrism质押自己的LUNA并接收cLUNA作为凭证。而cLUNA则可以分解为主成分pLuna以及收益成分yLuna,其中质押yLUNA可以获得质押奖励和空投,而持有pLUNA则没有太多收益选项。当然,分解后的pLUNA和yLUNA价格上存在着差异,因此也为交易者提供了套利空间。

Solana、以太坊2.0等PoS公链。

LunaX是Stader平台的流动质押衍生品,它和aUST类似,是一种复利累积Token。

用户可以在Stader上质押LUNA并接受LunaX凭证,在Edge上使用LunaX作为抵押品借出UST和LUNA,部分存入Anchor以及LunaX-LUNA流动性池。然后在Mirror上使用aUST借出合成资产实现复利。

用户可以先将LUNA转换为bLUNA或者LunaX,在Anchor或者Edge借出UST并存入Anchor。然后利用aUST凭证在ORCA上进行清算套利,提高自己的质押收益。

Apollo的「FarmersMarket」也很有意思,这是一个Launchpad,但不同的是它通过Farming来启动新项目并为其提供流动性。用户同样只需要存入UST即可。

Cosmos生态的一部分。前不久,TerraBridge开始支持和OsmosisZone之间的资产转移,在Terra生态里的LUNA和UST等资产可以轻松的转移到Osmosis上以获得farming收益。

不可否认的是,UST的普及仍然需要Anchor的支持。但Terra生态的发展却在逐渐摆脱「单极化」,并逐渐向「一超多强」的方向发展,更多可组合性应用的建设不仅能够Anchor的压力,同时也能产生更强的网络效应。因此,Terra生态的DeFi发展同样值得我们去关注。

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