TER:Nansen：Terra，不仅仅是稳定币

原文作者：MartinLee

原文编译：TechFlowIntern

简介

一个真正去中心化的世界需要去中心化的货币。目前，去中心化的金融是由中心化的稳定币支撑的。这是一个故障点，可能会对整个使用DeFi作为流动性支柱的应用的去中心化生态系统产生连带影响。

Terra的创建是为了提供一个中心化稳定币的替代方案，其协议已经发展成为总锁定价值的第2大区块链。

什么是Terra？

Terra是一个多维协议，它不仅是一个稳定币协议，也是一个一层区块链，开发者可以在上面构建去中心化的应用程序。Terra是由TerraformLabs的团队创建的，该团队由DoKwon和DanielShin于2018年创立。DoKwon是TerraformLabs的现任CEO。

Terra协议

Terra协议是一个公共区块链协议，用于创建去中心化的算法稳定币。去中心化的算法稳定币是与资产挂钩的代币，在这种情况下是与法定货币挂钩。价格挂钩是通过代码中设置的规则来维持的，而不是由标的资产来支持。非算法稳定币，如USDT和USDC，由等值的美元或类似美元的资产支持。

Ondo Finance推出由货币市场基金支持的稳定币替代方案:金色财经报道，由高盛集团两位前合伙人创建的去中心化平台Ondo Finance，正在推出一种新产品，该产品将使用货币市场基金投资美国政府证券，以创造一种产生收益的稳定币替代品。“通过对货币市场基金进行代币化，我们能够提供稳定币的价格稳定性和链上效用，同时提供卓越的投资者保护并将收益传递给持有人。”[2023/4/14 14:02:53]

关键数据

目前，Terra支持创建22种货币的稳定币，范围从主要货币如美元、英镑、日元到较小的货币如新加坡元和MNT。用户能够将LUNA代币换成同等价值的稳定币UST，反之亦然。用LUNA换取稳定币会消耗LUNA，导致供应紧缩。同样，用UST换LUNA也会消耗UST。例如，如果1LUNA=50美元，交换1LUNA将产生50UST并燃烧掉1LUNA。

每当UST与美元挂钩脱钩时，就会为用户创造一个套利机会。在这种情况下，用户会被激励朝着套利的方向进行交换，以保持挂钩。

当1UST>1USD时，用户用LUNA交换UST，然后卖出UST换取USD，赚取差价。在相反的情况下，用户用UST换LUNA，本质上是以低于美元的价格购买同等数量的LUNA。

Gold House启动针对亚太本土创始人的3000万美元风险投资基金，Binance Labs等参投:4月19日消息，非营利组织Gold House宣布启动规模为3000万美元的风险投资基金Gold House Ventures，将投资亚太地区（API）本土创始人，投资合作伙伴包括Accel、AlleyCorp、Bain Capital、BasisSet、Bling Capital、Circle Up、Coatue、Decibel、Eniac、Floodgate、GeneralCatalyst、GGV、Goodwater、GraphVentures、ImaginaryVentures、Juxtapose、Lightspeed、Maveron、Mayfield、NEA、Northzone、Tribe、Trinity、Upfront、WingVC和Xfund等。BinanceLabs称也参与了Gold House Ventures的融资。

Gold House是由亚洲创始人、创意人士和组织者组成的非营利性集体，旨在帮助亚洲人和太平洋岛民实现多元文化和社会公平。[2022/4/20 14:34:38]

Terra区块链

Socean Finance完成575万美元种子轮融资，红杉印度参投:12月21日消息，Solana生态去中心化算法权益池协议Socean Finance宣布完成575万美元种子轮融资，Dragonfly Capital领投，参投方包括红杉印度、Jump Capital、CMS Holdings、MGNR、DeFiance Capital、Solana Ventures、Rok Capital、Infinite Capital、Valhalla Capital、Genblock Capital、Ratio、Foundation Capital。[2021/12/21 7:53:19]

Terra区块链是一个使用Cosmos的软件开发工具包构建的权益证明一层区块链。它使用Tendermint共识作为其共识机制。一旦一个验证者提出一个新的区块，其他验证者就会进行两轮投票，以决定是否接受或拒绝所提出的区块。一个区块被接受需要有三分之二的多数“是”。如果它被拒绝，另一个验证者被选为提议者，这个过程将重复进行。验证者会得到区块内交易产生的交易费用的奖励。提议者则因其额外的努力而获得更大的奖励。

Yearn孵化项目多维耕作协议Tesseract Finance启动:10月15日消息，多维耕作协议Tesseract Finance启动，该项目由Yearn Finance孵化，目前仅在Polygon启动，拥有USDC、DAI、WBTC和WETH资金库，上限均为100万美元，费用与Yearn五五分叉。[2021/10/15 20:32:13]

目前的主网支持多达130个验证者，按照他们在验证者池中的LUNA代币数量进行排名。因此，最后一个验证者是成为网络中验证者的准入门槛。池子越大，越有可能被选为提议者，得到的奖励也越多。LUNA的持有者能够将他们的代币委托给他们选择的池子，并获得与他们的股份成比例的奖励。抵押LUNA让你可以投票或提交自己的治理提案。抵押的LUNA有21天的解押期，持有者在这期间不会收到奖励。Terra区块链对公众开放，如果其他协议愿意，可以在其基础上进行构建。Rust是Terra生态系统使用的编码语言，类似于Solana的语言。

Terra的每日活跃地址一直处于逐步上升的趋势，在3月9日达到峰值51000，目前在3-35000之间。每天的交易数量也有类似的逐步上升趋势，并在3月9日达到历史最高点~69万。

Bequant与Global Digital Finance合作成立工作组 以为DeFi创建最佳实践:加密经纪商Bequant与Global Digital Finance合作创建工作组，以期为DeFi创建一些最佳实践，努力提高其采用，同时避免繁琐的监管。根据一份新闻稿，两家公司上个月宣布，他们将与Hogan Lovells律师事务所组建一个行业组织，旨在将行业参与者聚集在一起，“为全球的DeFi项目带来信誉和诚信”。

Bequant的研究主管和工作组主席之一Denis Vinokourov称，该小组根植于多年来加密行业的广泛发展。创建一些最佳实践可能有助于确保监管者不必通过清除恶意参与者或减少错误代码的数量来对该领域施加过于严格的规则。（CoinDesk）[2020/12/7 14:27:44]

Terra区块链的优势（Tx&Gas)

Terra区块链有三个主要优势：速度、低费用和互操作性。

Sifchain等流行协议互动。在未来，互操作性将增加，Terra将能够直接与Cosmos生态系统中的每个协议进行通信。

在Cosmos生态系统之外，Terra也有与Ethereum、Harmony和Solana的桥梁。

注意：“Future”的截图是在每条链都启用的情况下的当前外观，只是说明Terra在未来增加的互操作性。

Terra生态系统

Terra的生态系统快速增长，预计在2022年将有超过100个项目推出。由于对DeFi应用的关注度很高，因此产生了这个词：TeFi。截至写这篇文章时，Terra的总价值锁定在224.8亿美元，位居第二，在过去一个月里增长了54%。UST的市值位于140亿美元左右，在过去一个月增长了约25%。与EVM兼容链吸引以太坊上的现有协议整合到他们的区块链上不同，绝大多数在Terra上推出的协议都是区块链上的原生协议。正在建设的Terra原生项目的数量以及在这个早期阶段吸引大量资本的能力，已证明了其生态系统的质量。

按用户数量和交易数量计算，最活跃的前3个协议是Anchor协议、Astroport、TerraSwap。下面简要介绍一下它们各自的作用。

Anchor协议：旨在成为稳定币收益率的基准，类比传统的银行存款账户，但年利率高得多。年利率徘徊在UST的19-20%。

Astroport：旨在成为Terra生态系统的核心DEX/AMM，促进Terra上所有资产之间的交换，类比Uniswap与Curve的结合。

TerraSwap：Terra上的第一个AMM，类似于Uniswap。核心区别在于，TerraSwap不允许用户自由列出代币或创建资金池。

Terra的重点是使区块链技术为大众所接受，即使他们没有意识到这一点。支付应用程序，如Chai、Kash和Alice，旨在填补当前数字支付解决方案，如CashApp和PayPal所占据的空间。这些协议具有与传统数字钱包类似的前端用户体验，但在后端由Terra区块链驱动，用户通常不知道他们在使用一个基于区块链的系统。Chai是三者中最成熟的，已经为2200多家商户处理了超过60亿美元的交易。

在DeFi之外，Terra也有一个新兴的NFT和游戏生态系统正在建立。在交易数量上仅次于MirrorFinance，RandomEarth是Terra的主要NFT市场。GalacticPunks是Terra上最大的收藏品，可能是LUNAtics中最常见的个人资料图片。

Gamevil是一家以《召唤师之战》而闻名的游戏发行商，它与TerraForm实验室合作，建立了一个游戏和NFT生态系统。

每个区块链都必须有一个好的钱包，以允许用户与应用程序进行互动，并对其代币进行自我监管。在Terra的生态中，他们已经建立了自己的钱包和一个名为TerraStation的仪表板，供用户与协议的核心功能互动。仪表板提供了对LUNA代币和各种稳定币的关键指标的见解，如抵押收益和链上交易量。

Terra的未来是什么？

由于Cosmos生态系统内互操作性的增长和改善，将对Terra产生溢出效应。随着越来越多的协议使用CosmosSDK建立起来，并利用IBC来实现互操作性，Terra能够与之互动的协议数量也会增加。通过Wormhole等协议，与其他区块链的跨链桥桥接将继续增加对更多链的支持，并允许支持的链之间进行互动。

整体流动性和潜在用户数量的增加对Terra有很大的好处。不仅Terra上的应用程序会被更频繁地使用，Terra稳定币，如UST，也会被更频繁地使用。每一个增加对UST支持的链和交易所都使UST成为加密货币的去中心化交易媒介更近一步。

TeFi生态系统将继续扩大，在未来几个月和几年内将推出更多的应用程序。越来越多的高质量的应用程序增加了生态系统的流动性，增强了TeFi的整体实力。

应用程序的创建是为了填补空白或解决其他应用程序中存在的问题。这就会引向作为终端用户的更全面的DeFi体验，并增加对更广泛的Terra生态系统的信心。这方面的例子包括WhiteWhale，它是一个使散户投资者能够帮助UST维持其货币挂钩的协议；还有NexusMutual等保险协议，它为Anchor协议的储户提供存款保险。Terra的支付协议，如Chai，将继续推动现实世界对Terra区块链和各种稳定币的采用和使用。

Terra上的NFT和游戏也是一个需要关注的领域。与Gamevil的合作是未来的一个标志，我们将开始看到游戏和NFT生态系统在未来几个月内得到建立。

总结

Terra的建立怀揣着雄心勃勃的目标，那就是改造货币以增强去中心化的经济。它的dApp生态系统和LUNA代币为投资者提供了一个有趣的机会，即对新兴的一层区块链和去中心化稳定币增长的投资。

Terra上的dApps的增长速度和对去中心化货币的基本需求，使UST成为加密货币中，去中心化稳定币板块的龙头。对DeFi、互操作性以及其支付应用的强烈关注，为未来来自加密货币原住民和普通大众的增长创造了一个强大的基础。预计在2022年将会推出100多个新的应用，可以说，我们只是处于TeFi的开始阶段，Terra是一个值得关注的协议。

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