DEFI:DeFi小白入门最强指南1.0：一文掌握DeFi最关键知识

撰文：Footprint分析师Alina

自2019年以来，DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问，DeFi已经成为了加密世界的重头戏。

根据FootprintAnalytics的数据，截止至2021年11月23号，DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前，只有130亿美金。

全网DeFiTVL过去一年增长达20倍

DeFi发展之迅速、增长之快，让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃，同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日，2021年全年的融资金额为248亿美金，相比2020年的34亿美金，环比增长了626%。

融资金额趋势图

那么，这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢？

数据：当前DeFi协议总锁仓量为1204.6亿美元:9月18日消息，据DeBank数据显示，目前DeFi协议总锁仓量1204.6亿美元，较昨日增加28.7亿美元，重复率约为25.71%，真实总锁仓量894.9亿美元。锁仓资产排名前五分别为Curve（130亿美元）、Maker（129亿美元）、Aave V2（127亿美元）、Compound（118亿美元）、PancakeSwap（109亿美元）。[2021/9/18 23:35:16]

金融）的缩写，又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展，其应用场景也在不断的丰富，而金融业是其中最有前景的行业，实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。智能合约取代传统金融领域中的特权机构，使用户以更低的成本享受到金融服务，并且提升整个金融体系的运行效率。如下图，开放金融的各种服务都能在传统金融上，基本都能找到对应的模块和服务。

DeFi借贷市场Euler完成800万美元A轮融资:DeFi借贷市场Euler宣布获得800万美元A轮融资，Paradigm领投，Lemniscap、Anthony Sassano（The Daily Gwei）、Ryan Sean Adams和David Hoffman（Bankless）、Kain Warwick（Synthetix）、Hasu （Uncommon Core）等参投。（Decrypt）[2021/8/25 22:36:52]

MakerDAO是一个基于Ethereum的协议，允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。

DeFi风险管理平台Saffron Finance在Snap shot上启动治理:4月17日消息，DeFi风险管理平台Saffron Finance（SFI）现已在Snap shot上启动治理。Saffron Finance是一个匿名团队发布的DeFi风险管理平台，允许流动性提供者选择定制化的风险敞口获得收益回报。[2021/4/17 20:31:28]

从那之后，其他智能合约陆续上线，创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。

2018年9月发布的Compound，为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场，而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发，被称为“DeFi之夏”。

2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台，允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。

Chainalysis：犯罪分子在2020年通过DeFi转移了3400万美元加密货币:1月25日消息，到2020年，大约有1443亿美元通过去中心化交易所（DEX）进行交易，但并非所有交易都涉及合法获得的加密货币。区块链分析公司Chainalysis估计，犯罪分子进行了约3400万美元的DeFi交易。Chainalysis首席科学家还表示，DEX的犯罪率将在2021年上升。（The Block）[2021/1/25 13:23:14]

钱包。

稳定币：DeFi生态的基础

交易层：随着DeFi的发展，公链的性能问题日益凸显，尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面，许多公链在积极探索解决方案，其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能，而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。

预言机：预言机为各类Dapp/协议提供价格信息，它是链接链上和链下世界的桥梁。

DeFi基本项目：稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施，有了这些基础设施，就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中，DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。

协议聚合器：不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差，在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换，从而提高收益。

钱包：它作为DeFi生态最主要的组成部分之一，被视为DeFi世界的浏览器，通过它，用户才得以使用各个Dapp应用。

生态系统

DeFi类型板块

板块代表项目

-DeFi项目

所在公链生态和类型??

代币&经济模式?

对比同类的特点?

目前排名及项目数据

-如何获取行业动态

融资新闻?

新项目介绍

漏洞攻击类新闻

行业报告

新手如何快速了解DeFi项目？

面对如此多的DeFi项目，如何更快更好地了解它们呢？我们可以从以下两方面入手：

-DeFi项目的相关资讯

DeFiLlama：跨链数据、项目类别

Debank：跨链数据、类别、上线日期

FootprintAnalytics：跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台，你可以一键搭建自己的观察报表

-行业报告以及相关书籍

报告，如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入门书籍

HowtoDeFi?

MasteringDeFi

DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance

DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance

终于有人讲清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列

WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant

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