撰文:Footprint分析师Vincy()
日期:2021年10月
数据来源:AaveVSCompoundDashboard(https://footprint.cool/aavecom)
自从去年Compound引爆DeFi盛夏以来,整个DeFi世界迎来了长足发展,而借贷项目在总流动性方面领先蓝筹的DeFi项目。时隔一年,可爱的DeFi“幽灵”Aave出现弯道超车,取代Compound成为借贷领域的龙头。所以,我们即将探讨的是DeFi借贷中最复杂,最有价值的2个应用,并且看看Aave超越Compound的这种说法有哪些依据?
以下将通过比较几个重要指标来进行分析它们的现状以及发展趋势。
Aave和Compound的总锁仓价值
锁仓量情况数据来源:FootprintAnalytics
从Footprint数据显示,截止2021年10月20日,DeFi市场总锁仓价值已超2000亿美元,达到2415.75亿美元。其中AaveTVL达188.9亿美元,位列全网第一,Curve和MakerDAO分列二三位,而Compound位于第五位。从排名情况显示,Aave超越Curve,且创历史新高,位列第一。
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前10大TVL平台最新排名变化,数据来源:FootprintAnalytics
在借贷领域中,Aave的TVL近半年以来一直遥遥领先于Compound,主要是基于它的业务模式的创新,并且紧扣着合规的主线,积极向传统金融模式靠拢,使得它在短短的几个月时间内出现弯道超车,让Compound失去市场的份额。Compound相对Aave来说,创新力和新业务拓展速度比较慢,从TVL的走势来看,它们的增长在2021年趋于稳定。
市值的比较
Aave和Compound两个项目比较中,市值指标更加凸显,从Footprint数据显示,截止2021年10月20日,Compound的市值为19.7亿美元,Aave是它的2.1倍。由此可见,Aave的产品设计上优于Compound,这点在市值上也有所体现。Aave凭借创新的业务模式,市值稳定在40亿美元之上,将进一步稳固其在DeFi借款领域的地位。
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AaveVSCompoundMarketCap数据来源:FootprintAnalytics
另外,从代币的流通供应量情况来看,目前COMP的流通率为61%,AAVE为82%,说明Aave平台流通率比Compound的更高,通胀压力更小;其二,回顾过去,Aave也没有发生过重大的安全事故,说明安全机制方面更健壮,更容易受到存款人青睐,还有它的代币在流通率上也更有吸引力;其三,提升平台的价值,是市值管理的正确模式。所以,Compound要在短时间内提升市值超越Aave,存在一定的难度。
Aave存款量占据主导地位
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从Footprint提供数据上看,Aave的存款量一直高于Compound的存款量,在早期Compound上线了借贷挖矿的补贴,意味着此前Compound变相提高了存款收益,降低了借贷利率来跟Aave竞争,而如今Aave开启借贷挖矿,再加上Polygon对Aave的存贷补贴,Compound的利率优势基本消失,侧面体现Aave的生态议价能力。
AaveVSCompoundDepositedBalance数据来源:FootprintAnalytics
另外最重要的一点是,Aave团队注重创新的同时又高度关注风险,在遇到问题时又有很好的韧性,能及时调整产品方向,个人认为,安全性更高,存款人的资金发生亏损概率会更小。
Ifoods chain与中国人民大学达成战略合作:据北京晚报消息,Ifoods chain(食安链)旗下超级探针食品快检系统已成为中国人民大学承办的“第56届首都高校大学生运动会”食品保障合作方,超级探针将为大运会顺利举行保驾护航。同时,Ifoods chain将与中国人民大学下属机构共同研究新食品科技+区块链如何结合,并加大在食品安全领域的落地应用。Ifoods chain是基于区块链、智能合约、DAI、智能设备等技术开发的食品安全检测公链。[2018/5/18]
相比Compound,Aave玩家可以借出来的资产更多?
近一个月的数据显示,Aave的借款余额趋于平稳,保持每天在82亿美元之上,而Compound保持在50-70亿美元的借款余额,整体的波动不大。总而言之,Aave的借款余额远高于Compound的借款余额。
AavevsCompound?BorrowedBalance数据来源:FootprintAnalytics
Ifoods chain发布随身携带超级探针 可在120s内检测注水牛肉: Ifood chain(食安链)发布面向C端、可随身携带的区块链应用——食品检测仪超级探针NODE版,其首个面向领域为:将探针刺入牛肉表层,采集数据成功上传至区块链平台后,即可在60-120s内快速检测牛肉是否注水。超级探针使用次数越多,区块链平台存储数据量就越多,检测结果也越精准。目前,Ifoods chain超级探针NODE版正在招募100名社群用户,作为区块链系统超级节点,主要承担区块链系统节点验证功能,共识机制采用数据量传输证明,增强系统稳定性。本期招募的TOP100用户将拥有牛肉快检、优先激励、优先迭代、节点激励及其他权益。[2018/4/2]
两者都是Defi的头部项目,但是各自也有自身的一些特点。相比与Compound,Aave支持的代币种类更多,说明质押相同量资产的情况下,Aave玩家可以借出来的资产更多,可用流动资金更多。并且Aave的一些利率协议也比较创新,有一些优势,比如无抵押闪电贷、利率互换、信用额度委托;当然,Aave的贷款利率和贷款费率相对较高,这部分也有一些不足。
Compound最新资产流动性分布,数据来源:FootprintAnalytics
Aave和Compound支持多种加密货币供用户选择,包括DAI、USDC、USDT等稳定币,也包括WBTC、UNI等非稳定币。Aave的用户,以抵押ETH借出USDC、DAI和USDT为主;Compound的用户,以抵押ETH借出DAI和USDC为主,DAI和USDC的供应量差不多,但需求上,DAI比USDC更多。
无论如何,Aave是少有的在英国这样的发达国家获得许可,在英国地区自由兑换稳定币,并且在安全方面探索的较为深入的一个项目,Compund与Aave相比,Compund本身没有兜底的安全模块,所以遇到极端行情时,出现风险的概率更高些。
Aave与Compound的清算方式有何不同?
目前传统的清算方式有两种,一种是以MakerDao为代表的拍卖形式,另外一种是Aave和Compound的清算方式,它们采用先到先得的方式。Compound设置的清算线为75%,并设置了借款率,触达100%就会触发清算,Compound的资产只有50%会被清算;而Aave,给予5%的安全缓冲,其优势是更人性化些,可防止许多新手踩坑。
结论
综上所述,Aave似乎能继续保持对Compound的优势,主要体现下以下几点上:
●?Compound的创新力和新业务拓展速度比Aave慢得多,无论是在借贷市场的代币种类上,还是类似于无抵押闪电贷、AMM市场、引入信用额度委托,积极向传统金融模式靠拢,Compound的进度都非常缓慢和保守。
●?在2021年10月19日,AaveTVL创历史新高,位于全网第一,取得这样的成绩,是离不开背后的优秀团队,在创新方面保持领先的同时,又极度重视产品策略的安全和风险防控。
●?Aave在合规方面,比Compound走的更快,这也让它在大众和机构中的业务开展可能更为顺利。
Aave凭借着它的优势,近一年来增长快速,并且已在各个方面上取代Compound以及其他协议成为DeFi最受欢迎的借款协议,在许多指标上遥遥领先,它继续保持已形成的优势和创新的业务模式,后续其他借贷协议想要挑战Aave,重走Aave的老路超越肯定是不行的,必须要通过更具颠覆性的商业模式或原创代码实现弯道超车。
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1900/1/1 0:00:00