比特币:萨尔瓦多的伟大实验 Taproot 升级 比特币濒死的支付属性能否复活

吴说作者|一棵杨树本期编辑|ColinWu

比特币究竟是“全球货币”多一点还是“数字黄金”多一点，一直都是争辩不休的话题。而2020年前所未有的机构入场步伐，则使市场几乎默认了比特币“数字黄金”的价值定位。

但萨尔瓦多决议9月7日起正式将比特币定为法定货币，具体内容包括推出电子钱包Chivo并为下载钱包的居民各预存30美元的比特币，从某种程度上讲不啻于一针强心剂，将比特币濒临死亡的“全球货币”的支付属性重新拉到了大家的视野当中。

1萨尔瓦多的“比特币货币实验”

萨尔瓦多当前总人口约640万，其中15至64岁人口百分比为63%，即为400万人左右，如果都下载使用Chivo钱包，则预存比特币总金额高计1.2亿美元，按6月26日的实时市场价格计算，即预存约3750枚比特币。这意味着如果萨尔瓦多的“比特币货币实验”如期兑现，接下来将会有至少400万新用户、3000枚比特币进入比特币支付世界，无疑是一笔相当可观的增量。400万萨尔瓦多居民有望成为中短期内比特币日常支付场景的中坚力量，大幅提升比特币支付在日常支付消费场景的覆盖与推广力度。同时萨尔瓦多除了国内的比特币支付场景，还有大量的海外劳工，因此使用比特币汇款回国也可能是潜力场景之一。目前已经开始有大量的比特币ATM机运往萨尔瓦多，构建相应的“支付基础设施”，这是最值得兴奋的开端。正如《证券时报》所言，萨尔瓦多赋予比特币法定清偿货币地位，堪称一场完美针对比特币“全球货币”属性的“离岛支付实验”，如果此次实验成功，比特币大概率将一鼓作气获得巨大的发展。但与此同时，在这场前所未有的比特币国家货币实验中，两个关键问题不容忽视：比特币本身剧烈的价格波动、比特币支付所需的交易手续费用。首先，比特币本身剧烈的价格波动，使得支付结算时很难有稳定的参考。不过萨尔瓦多政府对此声明将提供一个“将比特币实时转换为美元”的兑换机制，并创建由国有银行管理的1.5亿美元的信托基金。理论上实时兑换机制确实可以较好解决比特币价格剧烈波动的问题，但具体实践仍有待证实。其次，比特币支付所需的交易手续费用，是用户使用比特币支付的最大阻碍。在跨境、大额转账交易领域，比特币相比传统支付体系优势明显，但在居民日常小额、及时支付的生活场景中，却几乎寸步难行。相信不少老用户还对比特币在2017年年末大行情中，最高达数十美元甚至上百美元的交易手续费记忆犹新，比特币耶稣”RogerVer就曾针对交易费用畸高的痛点直言不讳：比特币不再是“货币”。在此背景下，闪电网络，这个似乎已经被遗忘的比特币二层扩容方案，有望会在接下来比特币“全球货币”的支付属性逐步苏醒过程中，逐步重回舞台中央并扮演重要角色。

保时捷卡雷拉杯赛车悬挂萨尔瓦多旗帜推动比特币采用:金色财经报道，萨尔瓦多车手Sebastian Melrose首次亮相保时捷卡雷拉杯赛车锦标赛。这位25岁的年轻人去年参加了一部受欢迎的Netflix电视剧，他驾驶着一辆比特币品牌的911，车顶上挂着对加密货币友好的萨尔瓦多国旗。英国赛车队Bitcoin Racing与Richardson Racing一起参加了保时捷卡雷拉杯，这不仅是为了在英国最大的赛车锦标赛之一中获奖，也是为了推广加密技术。双人组聘请了该系列赛的新人，萨尔瓦多车手Sebastian Melrose，他上周末在多宁顿公园赛道首次亮相。[2023/5/1 14:36:38]

2、比特币闪电网络——“支付属性”的艰难行军

2017年以来，比特币支付相对高昂的交易成本使得原本“数字黄金”与“支付货币”的天平逐步失衡，前者的声浪一点点盖过后者，而曾引发业内激辩乃至“BCH分叉”的“全球货币”的支付属性，声量却日渐低沉。对于每秒钟仅能处理7笔交易的比特币来说，如何能使得用比特币买一瓶矿泉水、点一杯咖啡重新成为可能？如何实现小额、高频、快捷的零售场景下即时支付？一度成为其“全球支付货币”愿景的最大痛点所在。诸多尝试由此展开，其中就包括了闪电网络这条从一开始就争议不断的道路。大家都知道以太坊的Layer2概念在2020年迎来了自己的春天，而2018年3月测试版开始落地的闪电网络，则正是比特币的Layer2扩容解决方案，只不过如今少有人关注罢了。闪电网络的主要原理是将交易放到比特币主链之外，使得用户以更低的费用和更高的效率提存转移比特币：在主链之外，闪电网络允许节点间打开支付通道，所有付款通道保持活跃，直到任何一方自愿离开渠道并关闭它，理论上可以支持每秒数百万以上的交易，交易时间以毫秒计，交易费用极低，足以支持小额、高频的零售场景支付，正符合萨尔瓦多的需求。而闪电网络在2019年年中锁定的比特币数量达到1000枚后，2019年下半年及2020年全年的增量近乎陷于停滞，直到进入2021年后才开始复苏——到6月中旬锁定的比特币数量相比2021年年初增长42%，尤其是近两个月来增长迅速，目前已突破了1500枚创下历史新高。数据层面也佐证了闪电网络在小额支付结算方面的优势——之前一周时间里，约20000名萨尔瓦多居民使用比特币通过闪电网络进行交易，总共仅支付了13879sats的交易手续费。这几乎是闪电网络打出的最佳广告：这么多用户所支付的交易，费用却低廉到可以忽略不计，那在萨尔瓦多及未来更多有意采用比特币作为支付货币选项之一的国家眼中，闪电网络无疑会是合适的比特币支付采用选项。

前Blockstream CSO：萨尔瓦多政府正运营一个Bitcoin Core完整节点:3月24日消息，前Blockstream首席战略官Samson Mow（CSO）发布推文称，萨尔瓦多政府目前正在运营一个Bitcoin Core完整节点和一个比特币L2解决方案Liquid Network节点。[2022/3/24 14:15:28]

_3、_闪电网络Taproot升级，比特币支付能否迎来转折与此同时，在比特币支付属性式微期间，可以视为替代方案的稳定币支付、“ERC20比特币”支付异军突起：

目前全网稳定币总市值突破1100亿美元，而去年同期仅为116亿美元，一年内激增近10倍。尤其是合规稳定币，以USDC为代表，其市值占比从一年前的6.6%升至目前的23.1%左右，体量和覆盖用户都大幅提升；

2020年以来，“ERC20比特币"总发行量从0起步，直到如今突破25.2万枚，而比特币闪电网络数年辛勤推广，连“ERC20比特币”的零头都比不上；

萨尔瓦多因其比特币债券获得3亿美元的承诺款项:12月8日消息，Blockstream首席战略官SamsonMow表示，迄今为止，投资者已承诺向萨尔瓦多的比特币抵押债券（EBB1）投资3亿美元。虽是“口头承诺”，但意味着EBB1在正式发行的前几周已经完成了30%。此前萨尔瓦多计划发行10亿美元的10年期美元计价债券，票面利率为6.5%。这些证券只会在2022年前三个月的某个时间发行。加拿大区块链公司Blockstream将成为由加密货币交易所Bitfinex处理的问题的账簿管理人。在萨尔瓦多计划筹集的10亿美元中，5亿美元将用于建设能源和比特币采矿基础设施，5亿美元将用于购买更多比特币，并将其保存在国内的冷藏库中。（beincrypto）[2021/12/8 12:57:59]

稳定币得益于自身价值的相对稳定，尤其是依托高性能公链、Layer2等所获得的低成本、快捷支付甚至隐私支付的优势，在加密货币支付领域已经成为比特币“全球货币”定位的有力替代者。比特币除了在闪电网络之外，最近另一个有力的应对方案：6月13日比特币全网支持Taproot升级的矿池算力超过90%，达到锁定升级的最低要求，这也意味着Taproot升级将于今年11月正式激活。被视为比特币数年来“最雄心勃勃的升级”，Taproot在业内尤其是比特币爱好者的眼中确实代表着着非比寻常的意义，甚至是“目前为止比特币协议升级提议中最具重要性的一次”，对比特币起到了关键的支付扩容和隐私支付的效果：1，支付扩容。基于Schnorr签名的Taproot可以包含复杂的交易条件和资金使用细节，再把所有这些内容作为一个新的资金使用条件提供给外界使用，这减少了在区块链上传输和存储的数据量，使得单个区块包含的交易更多，进而降低交易成本，起到类似Rollup扩容的效果。2，隐私支付。Schnorr签名虽然不会使公共区块链上的个人比特币地址更加匿名，但会使简单的交易与那些更复杂、由多个签名组成的交易难以区分，同时也能让用户将复杂的智能合约作为普通比特币交易来掩盖，为用户带来更大的隐私性，增强比特币网络的隐私选择。且在Taproot升级的基础上，闪电网络同样会在性能上获得进一步的提高，同时也将为闪电网络内的比特币支付提供隐私性，从而进一步强化比特币支付属性的竞争力。2020年为比特币打下了“数字黄金”的深深烙印，如今在萨尔瓦多“首吃螃蟹”的货币实验之下，结合闪电网络和即将到来的Taproot升级，比特币“全球货币”的支付属性究竟能否在2021年打个翻身仗，可能会成为比特币发展史上的“关键时刻”。

抗议者在反对萨尔瓦多总统的示威活动中烧毁比特币ATM:金色财经报道，比特币批评者和那些反对萨尔瓦多总统Nayib Bukele政策的抗议者烧毁了该国首都的一个Chivo信息亭（比特币ATM）。该信息亭上面涂有反比特币标志和标有“民主不可出售”的标志。[2021/9/16 23:28:14]

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萨尔瓦多政府计划在该国部署200台比特币ATM:金色财经报道，萨尔瓦多政府计划在该国部署200台比特币ATM，并将其与数字货币钱包Chivo连接。此外，根据萨尔瓦多总统Nayib Armando Bukele在推特上透露，该国将有50家金融分支机构支持比特币存款和取款，交易也将是免佣金的，他表示接受比特币付款每年将为萨尔瓦多从海外汇款中节省 4 亿美元。按照此前披露的消息，萨尔瓦多将在9月7日生效比特币法律，该国居民可以免费下载政府的数字钱包，并将比特币和美元同时作为法定货币使用。（Bitcoinist）[2021/9/1 22:50:45]

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