加密货币:美国监管机构针对加密行业的处罚金额已达25亿美元，SEC罚款最高

本文来自?Elliptic官方博客，原文作者：Elliptic?联合创始人和首席科学家?TomRobinson

Odaily?星球日报译者?|念银思唐

与人们普遍认为加密资产行业不受监管的观点相反，美国监管机构正越来越多地对加密业务施加重大的经济处罚——处罚名义包括欺诈、违反反条例、提供未注册证券和违反制裁规定。

与任何总部位于美国或为美国公民服务的金融服务业务一样，加密资产业务同样要遵守许多相同的法律法规。这些是世界上监管金融服务提供的一些最严格的规则，加密业务在遵守反和制裁义务等方面投入了巨大的资源。

Robinhood官方：将向SOL、MATIC和ADA用户发送提币说明，继续倡导美国监管清晰:金色财经报道，股票和加密货币交易平台Robinhood官推发布声明，针对停止对Solana (SOL)、Polygon (MATIC) 和 Cardano (ADA) 的支持，该平台将向所有持有这三种资产的用户发送出售和/或提币的详细说明。Robinhood强调相信加密货币行业未来，并将持续倡导美国监管清晰，以便用户可以更有信心地参与市场。[2023/6/10 21:28:08]

正如传统企业和金融机构因违反这些规则而受到监管机构的处罚一样，加密企业也需要面对这一切。区块链分析公司?Elliptic?对自?2009?年比特币诞生以来美国监管执法行动的分析显示，对从事加密交易的公司和个人处以的罚款已高达?25?亿美元。

美国监管机构敦促地区法院强制Block公司遵守相关调查要求:金色财经报道，美国消费者金融保护局（CFPB）要求联邦法官促使Block公司完全遵守与其Cash App支付工具有关的调查要求。

CFPB在周四提交的请愿书中，敦促美国加州北区地区法院强制执行一项民事调查要求。CFPB在请愿书中称，由首席执行官Jack Dorsey领导的数字支付公司Block尚未提供CFPB在2020年8月和2021年8月要求的所有文件和数据。

CFPB在请愿书中表示，不能坐视其调查因Block的“缓慢进展”而受阻。

Block发言人在一封电子邮件中说，尽管该公司有“定期沟通”和合作，但CFPB还是选择了提交其请愿书，Block对此感到“失望”。（彭博社）[2022/8/20 12:37:11]

这包括美国证券交易委员会罚款?16.9?亿美元、美国商品期货交易委员会罚款?6.24?亿美元、美国财政部金融犯罪执法网络罚款?1.83?亿美元、美国财政部海外资产控制办公室罚款60.6万美元。其中大部分处罚涉及未注册证券发行、欺诈和反违规。处罚可分为民事处罚、扣押和归还。

Cardano创始人：美国监管机构“没有准备好”处理加密货币:金色财经报道，在最近的一次活动中，Cardano创始人查尔斯-霍斯金森（Charles Hoskinson）解释了为什么美国监管机构正在努力处理加密货币问题。他指出美国的监管体系没有能力应对加密货币的革命性。他补充说，监管美国金融市场的无数机构也“没有准备好”加密资产。这些机构的部分困难在于，加密货币具有改变财富使用方式的独特能力，从而改变财富分类的方式。

霍斯金森说，“在美国，我们按类别进行监管，称某物为证券，另一种为商品，另一种为货币。然后围绕这些类别建立监管机构，专门研究这些领域。”

他以比特币为例，解释说它可以被视为一种货币，例如其在萨尔瓦多的法定货币地位，也可以被视为一种商品，例如黄金。这使得当局难以对资产进行分类并因此对其进行监管。[2022/5/1 2:42:57]

第一次重大执法行动发生在?2014?年，美国?SEC?下令?TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust?为经营庞氏局支付?4000?多万美元的罚款，该局取了投资者?70?多万枚比特币。无论是美元、比特币还是魔豆，SEC?都证明了，无论使用何种资产或技术，庞氏局都是一种欺诈形式，可以遵循同样的旧法律进行追查。

声音 | 美国前监管高级官员：美国监管态度导致ICO融资金额断崖式下跌:11月3日下午，北京金博会区块链论坛暨“2018中国区块链应用研究中心首届年会”在京举行。美国CFPB前高级官员、美国联邦政府首位金融科技部门负责人及署长高级助理全丹谈到美国创新金融监管，首先他算了一下美国联邦政府和州政府层级的金融机构足足有61家，任何一家想在美国做金融的产业，可能要面临和61家政府机构打交道。然后他总结道美国目前还是一个由市场主导的金融监管方式，目前在数字货币行业中，美国SEC和CFTC是两大监管机构。他认为，如果比特币的支付手段属性凸显出来的话，CFTC会比较强硬地介入、采取监管举动。最后，他从个人出发，他认为美国政府在数字货币监管方面能够更为宽松，比如SEC目前对待ICO的监管和中国几乎差不多，“一刀切”，这种监管态度导致ICO融资金额在今年断崖式下跌。他希望美国监管机够能够从无异议函实践中学习，既能促进金融创新，又可以保护投资者。[2018/11/3]

2013年，FinCEN?明确规定，“虚拟货币”的兑换商必须遵守《银行保密法》，就像任何其他货币服务业务一样。这就要求它们通过记录、客户身份识别和其他措施来发现和防止。总部位于俄罗斯的加密资产交易所?BTC-e?未能做到这一点，它被犯罪分子大量用于以加密货币对犯罪所得进行操作。尽管BTC-e总部不在美国，但它确实为美国客户提供服务，因此FinCEN?在?2017?年对该公司及其运营商?AlexanderVinnik?处以?1.22?亿美元的罚款。

2017?年还出现了“IC0”的兴起，初创企业和项目通过众筹，以比特币或以太坊等加密货币的形式筹集了数十亿美元的资金。作为回报，“投资者”收到了基于各个区块链的代币，这些代币代表了对这些项目或业务的某种兴趣。然而，其中许多?IC0?违反了证券法或本身就是彻头彻尾的欺诈，SEC?一直在追查那些管理和推广这些?IC0?的人。

迄今为止最大的一次此类行动发生在?2020?年，当时?TelegramGroupInc.?及其全资子公司?TONIssuerInc.?就美国?SEC?指控?Telegram?未注册发行名为“Grams”的数字代币违反了联邦证券法达成和解。被告同意向投资者返还超过?12?亿美元的资金，并支付?1850?万美元的民事罚款。

最近，美国?CFTC?已成为针对加密业务的主要执法行动来源，这些业务涉及欺诈、报告失败和虚假买卖等违规行为。2021?年?3?月，英国国民BenjaminReynolds因欺诈客户被勒令支付近?1.43?亿美元的赔偿金，并被处以?4.29?亿美元的民事罚款。此前，CFTC?指控?Reynolds?和所谓的加密投资计划?Control-Finance?涉嫌欺诈和挪用资金。

美国?OFAC?是最新一家针对加密业务采取执法行动的机构。OFAC?负责对被视为威胁美国国家安全的外国、组织和个人实施经济和贸易制裁。这种制裁同样适用于加密货币和任何其他资产，OFAC?在过去一年中对两项加密资产业务实施了违反制裁的罚款。

我们对美国加密资产相关执法行动的分析表明，加密行业远不是金融业的“狂野西部”。监管机构成功地利用现有法律制止和惩罚利用加密资产的非法活动——从庞氏局到行为——并追究企业对合规失败的责任。

法规的强制执行确保了不良行为者无法肆意猖狂，并为几十年前制定的法规如何应用于新技术带来了一定的明确性。通过这种方式，此类行动实际上有助于加密资产获得更大的接受度和合法性。

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