区块链:监管部门重申严打炒币行为：区块链不等于虚拟货币

虚拟货币炒作近期出现重新“冒头”趋势。据相关部门监测，比特币价格最近一段时间飙升了40%；甚至有言论说“94禁令”已经过时，会抑制社区发展；还有一些机构打着“区块链”名义搞非法金融活动……对此，监管部门高度关注。

一位接近相关监管部门的人士表示，在虚拟货币整治方面，前期取得了比较明显的成效，各方也形成了共识，但由于有些不法分子借助“区块链”名义重新“造势”，近期监管部门进一步出台了一些措施，对存在的种种乱象进行纠偏。

声音 | 中国银保监会中介监管部主任：国家政策的缺失，对区块链的进一步广泛应用可能还有所制约:据金融界消息，5月25日，在2019清华五道口全球金融论坛保险之夜分论上，中国银行保险监督管理委员会中介监管部主任姜波表示，区块链从这个概念走向应用，前几年还是一个非常新兴的前沿的概念，而现在已经用一个非常广阔的空间。与此同时也面临着现实的困难，区块链技术基于这样一个分布式的网络形成的共识机制，具有去中心化、开放性、透明性、数据不可篡改和自治等特点，它的空间应用非常广阔。但是在目前一个困惑就是部分构成的要素它的法律基础还是比较缺失的，所以国家政策方面的缺失也对区块链的进一步广泛应用可能还有所制约。[2019/5/26]

所谓“94禁令”，是指2017年9月4日，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式定性ICO（Initial Coin Offering，即首次代币发行）本质上是未经批准非法公开融资行为，要求立即停止所有代币发行融资活动。

声音 | 中央财经大学黄震：金融监管部门要主动运用区块链等进行监测服务和风险处置:今天，中央财经大学教授、金融法研究所所长黄震撰文指出，中国目前新金融科技生态已经形成，并且已重构新特点。第一是生态合作，只有融入金融科技生态才能活下来。第二是协同发展，随着金融科技的发展，监管也在改变，监管科技成为中国适应潮流的一个必然选择。第三是绿色高效。第四是相互赋能。

目前，监管部门主动运用大数据、云计算、区块链、人工智能等技术来，对被监管对象进行监测、进行服务、进行处置风险等工作。中国金融科技发展站在世界前列，推动监管科技也进入了世界前列。[2018/12/21]

据介绍，相关监管部门近期开展了系列工作，给全国各地下发了通知，要求各地警惕借助“区块链”推广宣传，从而导致虚拟货币“死灰复燃”，要求各地全面排查属地借助“区块链”开展虚拟货币操作活动的最新情况，如有问题及时处理。

英国监管部门提示在线投资欺诈风险 涉及数字货币:英国金融监管部门FCA今日发文，呼吁公众对在线投资风险保持警惕。FCA称，二元期权、差价合约、外汇和数字货币等者通常通过Facebook，Instagram和Twitter等社交媒体渠道进行在线宣传。他们通常承诺高回报，并使用奢侈品的图像吸引人们投资，之后通过修改价格、设置极端条款、关闭客户账户、拒绝支付等手段实施局。去年投资者每天因二元期权而损失的金额达87410英镑。FCA称，数字货币一般不受FCA监管，但与加密货币有关的衍生工具，如期货和差价合约，可能是受监管的投资。[2018/1/29]

“相关情况总体可控，对于‘出海’虚拟货币交易场所，监管部门进行了一些技术处理，同时要求主要支付机构，包括商业银行从支付结算的环节加强排查和清理。”上述人士说。

“目前打击虚拟货币、打击ICO的政策没有变化。”这位接近监管部门的人士再次强调，我们国家关于“94禁令”总体的政策是不变的，而且还会加大力度，发现一起及时处置一起。

关于推动区块链技术在金融领域的推广运用，该人士认为在两个方面有一定潜力：

一个是商业银行，包括第三方服务公司，运用区块链多方信息共享的特点，整合物流、信息流和资金流等信息推送给金融机构，使得金融机构能够更好地了解、评估供应链上中小企业的融资需求、偿债能力和信用风险等情况，这也是目前比较普遍的一些探索性运用。

另一个是在跨境支付领域。跨境支付存在着手续费高、流程比较长等问题。对此各方在进行一些尝试，比如国外有技术企业在探索用区块链技术构建点对点的清算网络。

“区块链不等于虚拟货币，所有的虚拟货币在中国都是违法的，要严打严禁。”接近监管部门的人士表示，对于“区块链”技术在金融领域的运用，未来可能是一个“小步快走”的节奏，在积极研究的同时，也要持续观察。（经济日报记者姚 进）

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