加密货币:三分钟读懂 PID：Web3 世界的护照

撰文：Paul Veradittakit，Pantera Capital 合伙人

编译：Amber，Foresight News

2021 年，中心化加密货币交易所的总交易量超过了 14 万亿美元，而同期 DEX 的交易量也超过了 1 万亿美元。加密货币让用户能够更便捷地进行跨境交易，以及一些国家在迈向数字未来的过程中正在快速吸纳基于区块链的解决方案等，都促成了这个市场的高速发展。

然而，DeFi 和 Web3 平台快速发展的同时，它们的安全保障却并没有「跟进」到位，伴随着它们的迅速崛起，由于最近的经济衰退，以及鉴于最近加密货币领域不断出现的负面事件，人们对加密货币投资正在失去信心。由于许多加密货币项目缺乏基础的安全保障，比如在 KYC 或者反（AML）流程上都存在明显的漏洞，项目方对于用户的保护存在明显的欠缺和不足。因此，即便加密货币能够摆脱合规方面的困境，其想要建立更广泛的用户信任并获得更大规模的普及，都还需要先解决如何在生态系统中更好的实现隐私保护以及建立有效的问责制度。

报告：逾三分之一的亚太区机构计划将区块链技术纳入其反贿赂和贪污项目中:7月6日消息，利用数据、技术和洞察来帮助客户满足有关风险、治理和增长方面的复杂需求的供货商德安华近日发表2022年反贿赂和贪污基准报告。

报告显示，超过三分之一（35%）的亚太区机构计划将区块链技术纳入其反贿赂和贪污（ABC）计划。另外，认为与企业无关和对技术缺乏了解则为对ABC却步的主要原因。（36氪）[2022/7/6 1:55:00]

Parallel Markets 正在为 Web3 世界推出有史以来第一个符合监管机构要求的 KYC/AML 解决方案：PID。为了保持去中心化的匿名原则，PID 代币是一个不可转让的身份代币，完全存放在链上。它不会存储或显示任何个人身份信息（PII），但可以提供必要的细节以供验证，让交易者确认他们交易的对手方并未受到制裁或存在构成欺诈的风险。

做市商GSR预计年内通过其风投部门投资6000万美元，其中三分之二将投入DeFi领域:11月2日消息，加密货币流动性解决方案提供商GSR计划进一步扩大DeFi部门的招聘力度并且投入更多的资金在该领域。据该公司DeFi部门负责人Jake Dwyer透露，该部门每日在以太坊和Solana上DEX的交易额为10亿美元，DeFi交易额占GSR每日交易额的20%，另外80%交易额由CEX贡献。

此外，GSR计划年内通过其风投部门投资6000万美元，其中三分之二的资金将投入DeFi领域，未来一年内将10亿美元的资金锁定在DeFi协议之中，目前该公司正招募更多的DeFi人员以及加入更多的网络生态，包括Polygon、Avalanche、Celo和Arbitrum，并且将继续在流动性提供、市场准入、市场流动性、财库管理等方面与DeFi项目合作。[2021/11/2 6:26:50]

仅在 2022 年，网络犯罪窃取的金额就超过 13 亿美元。现如今这些链上作恶者还在肆意地通过黑客手段敛财，但往往却无法被有效惩治。借助 KYC 中心化的交易所一定程度上解决了这方面的问题，但是 DeFi 却依旧没有真正好的安全解决方案。在这种背景下，PID 提供了一种新的可能性，旨在通过解决两个主要障碍来引领大规模的加密货币采用：

调查：超过三分之一的高盛实习生将加密货币视为资产类别:10月28日消息，根据对高盛最新实习生的一项调查，33%的实习生将加密货币视为一种已经确立的资产类别。然而，大多数实习生仍然不了解数字资产，他们声称在加入加密货币狂潮之前需要做更多的研究。绝大多数受访者（95%）选择股票而不是加密货币作为首选投资方式。（U.Today）[2021/10/29 21:06:51]

Web3 中缺乏问责机制；

同一身份下进行跨协议互动时保护隐私。

DeFi 是增长最快的区块链应用，因为它提供了即时访问、可追溯性和成本效益，使用户能够更好地应对不稳定的经济大环境。然而，随着用户体量的快速增加，DeFi 类应用已经成为了黑客攻击的「首选目标」， 与此同时，世界各大经济体在意识到了这一问题后，也在监管方面加大了力度。尽管加密货币在 P2P 交易中发挥了革命性的作用，但它未能解决安全问题，因为作恶者会损害所有网络参与者的安全。美国政府禁止所有与 Tornado Cash 交易的钱包就是这种情况。最近，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）制裁了该协议，因为它为与朝鲜有关的黑客组织 Lazarus Group 盗取的价值 4.55 亿美元的加密货币的环节提供了便利。这导致合法和无辜的美国用户因使用该服务而被完全禁止，并且没有明确的程序帮助他们拿回他们在该协议中被困的资金。

动态 | ShapeShift宣布裁员三分之一:据coindesk报道，在周二发布的一篇博客文章中，ShapeShift首席执行官Erik Voorhees表示，该公司决定裁员37人，占其员工的三分之一。他将这一过程称为“深度和痛苦的裁员”，理由是一系列困难，包括严峻的市场环境。[2019/1/9]

通过出台与 KYC 相关的法规，多国政府都对本国的银行和金融机构提出了很苛刻的要求，要求他们验证客户的身份。然而，这个过程对所有参与方来说都是极其繁琐且昂贵的，并且并不能「完美」解决无法访问、数据不安全和虚假身份信息等问题。以高效和私密的方式整合一个符合政府合规性要求的身份解决方案，将保护所有渠道的用户。这一发展对于推动加密货币的大规模应用是必要的。

PID 代币提供了必要的 KYC/AML 监管合规和认证检查的解决方案，允许用户与其他合规的智能合约进行互动。所有参与方必须持有有效的 PID 代币，以灵魂绑定的 NFT 形式，以建立一个有效的问责机制，保证参与各方的「诚实可靠」。协议互动者可以利用他们的代币来验证所有者是一个自然人还是一个商业实体，并确认已提交 KYC/AML 审查所需的所有信息。代币还可以表明所有者目前是否没有受到制裁，或者他们的地址目前是否受到监控，以及资产 506(c) 投资者认证状态。通过纳入 PID 解决方案，协议可以确信没有价值流向或来自受制裁方，而无需收集任何 PII。

动态 | 最后三分钟 连出两个区块:金色财经直播，BCH硬分叉大战，距离BCH硬分叉仅剩3分钟，连出两个区块，当前区块高度556760。[2018/11/16]

由于其巨大的复杂性和一个验证下的项目之间缺乏互操作性，以前关于确保 KYC 和 AML 的许多尝试都失败了。参与者准确验证其身份信息的努力因加密货币项目在不同司法管辖区的运作而进一步受阻。 PID 代币为用户提供了一个即时的身份验证渠道，可以跨项目操作，并消除了目前加密货币领域缺乏问责制和安全性的问题。PID 代币的应用跨越了更广泛的生态系统。一些潜在的用例包括：

去中心化交易所可以用 KYC 要求构建互换合同（PID 代币）

DAO 可以将成员资格限制为需要持有有效的 KYC 凭证（PID 代币），用于投票和分配。

NFT 市场可以限制对具有 KYC 凭证（PID Token）的钱包的可见性，并将投标权限赋予经过验证的卖家或买家。

加密货币交易所可以通过接受来自拥有 KYC 凭证（PID Token）的钱包的以太坊来提升可信度并建立问责机制。

PID 由 Parallel Markets 创立，Parallel Markets 是一家专注于去中心化身份的基础设施公司，目前已经为超过 75 家金融机构提供了服务，客户涵盖 Web2 和 Web3 生态系统。在过去的三年里，联合创始人 Tony Peccatiello、Nicholas Goss 和 Brian Muller，以及总裁兼伙伴关系主管 Suzanne Elovic，一直专注于建立可移植和可重复使用的身份系统，并在支持链上合规性方面取得了领先的身位。Tony 一直大力倡导「建立一个强大的身份解决方案，以支持 Web3 的扩张」，并有在 Social Starts 担任风险合伙人的经验。Nicholas 曾在 Latham & Watkins LLP 担任 IPO 律师，并在瑞士信贷的投资银行团队工作。Brian 是一位连续创业者，在电子商务、媒体和能源行业拥有超过十年的管理工程、数据科学和产品团队的经验。

链上金融犯罪的数量随着加密货币市场的快速崛起快速攀升，随之而来的还有愈发严苛的监管环境。Parallel Markets 为确保整个加密货币生态系统的监管合规提供了解决方案：一个链上可验证的 ID。

随着 DeFi、NFT 和 DAO 的快速成长，合规性的需求将成为市场必须要解决的问题，以确保市场参与各方建立信任并为行为承担责任。PID 提供了可跨生态系统转移的无缝监管入职解决方案。Parallel Markets 拥有一系列强大的启动合作伙伴，如 Guild、Layer3、Goldfinch、buildspace 等，我们有理由相信，（PID 的普及）将成为 Web3 生态版图扩张的一大助力。

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