EFI:DeFi 聚合池如何扩展现有 L1 项目？

DeFi 的初始价值观是关于金融包容性和开放性。但随着 Gas 价格上涨，DeFi 慢慢变成了巨鲸的游戏。

L1 池（比如 YFI 的机池）因便宜、简单而有效扩展 DeFi。

尽管如此，在 L1 的池子上存款、取款和调整资金仍然很昂贵。

StarkEx 解决这个问题。解决方案就是 DeFi Pooling，该方案把 L1 上的账单拆分并在 L2 上提供头寸来重新平衡。

StarkEx 3.0（译者注：截至发稿，最新版本为 StarkEx 4.5）支持启用这一功能所需的新基础构件：L1 限价单。

DeFi 旨在改善金融的包容性，这要归功于它的可组合和无需许可的性质。然而，当 gas 过于昂贵时，只有巨鲸能参与得起了。

Binance Labs投资其孵化计划第五季中的5个项目，包括DeFi、基础设施等领域:6月20日消息，Binance Labs已投资其孵化计划第五季中的5个项目，所选项目涵盖Web3的各个领域，包括DeFi、基础设施、工具和中间件。具体项目细节如下：

zkPass，一种基于多方计算(MPC)和零知识证明(ZKP)技术的Web3可组合、隐私保护的去中心化身份验证解决方案。zkPass旨在使用最新的密码技术为Web3应用程序提供安全且保护隐私的身份验证解决方案。

Mind Network，一个全加密网络，建立在获得专利的自适应全同态加密(FHE)框架之上，以保护Web3上的所有用户数据、智能合约和人工智能。它被用作去中心化的隐私保护数据湖，提供加密的高性能按需付费数据存储和计算。

Kryptoskatt，一个为全球用户简化Web3财务的项目，提供一套全面的解决方案，包括会计、投资组合管理和税务报告。Kryptoskatt支持2000多种DeFi协议、100多个交易平台和钱包以及50多个区块链，是满足所有Web3金融需求的一站式商店。

Bracket Labs是一个在链上构建杠杆结构化产品的项目，具有简单的界面和创新的自适应定价，可大大提高可用性。Bracket Labs推出了BracketX.fi，该平台可帮助交易者快速利用横盘和趋势市场条件下的波动。

DappOS，一个专注于构建操作协议的项目，通过创建提高Web3应用程序可用性和可访问性的解决方案来降低进入Web3的门槛。[2023/6/20 21:48:54]

如果希望 DeFi 在保持包容性的同时还能额外惠及千万用户，就亟需解决可扩展性问题，使交易成本保持在较低水平。

ING与荷兰金融市场管理局合作进行DeFi P2P贷款项目试验:11月8日消息，荷兰ING银行已开始与荷兰金融市场管理局（AFM）合作，对其DeFi点对点（P2P）贷款项目进行前瞻性试验，作为AFM沙箱的一部分。值得注意的是，根据Ledger Insights报道，ING首席创新官Annerie Vreugdenhil在新加坡金融科技节上的一次演讲中表示，比特币和其他“易波动”资产将不会被接受作为该应用程序的抵押品。

ING今年早些时候发布一篇关于DeFi的论文，重点是无需许可的Aave点对点贷款协议。在7月份，Aave致力于开发针对机构的许可贷款池Aave Arc。数字资产托管公司Fireblocks在9月份提议加入Aave Arc的“白名单”。ING的解决方案将不支持比特币。此外，ING正在开发的另一个项目是数字资产托管平台Pyctor，该平台针对在公共和私有区块链上交易的证券型代币，为其提供去中心化托管管理方法。（Finbold）[2021/11/9 6:39:39]

在 Yield Optimizer 中我们已经看到了向可扩展性发展的趋势。YFI 和 Harvest 等项目让散户也能参与到高阶的昂贵交易策略中来。以 YFI USDt 曲线策略为例。

基于Solana的DeFi衍生品交易平台Drift Protocol已在主网上线:12月5日消息，基于Solana的DeFi衍生品交易平台Drift Protocol近日已经在主网上线，面向所有交易者开放。用户可以在Solana主网上交易SOL、BTC和ETH永续掉期。

据此前报道，Drift Protocol完成380万美元种子轮融资，Multicoin Capital领投，Jump Capital、Alameda Research等参投。[2021/12/5 12:52:34]

作为一名普通交易者，优化 Curve 的借贷收益率相当复杂。需要把钱存入一个特定的池子里，把 LP 代币押进 Curve 储蓄池，设置锁定期来增加 CRV 奖励，并在链上投票选择分配给池子的奖励比例。

用 YFI，上述的步骤都加以抽象化。只需在 YFI USDt yVault 上进行一次存款，剩下的都交给协议负责。作为回报，该协议对利润收取 20% 的管理费。

中币（ZB）DeFi挖矿播报：DeFi挖矿总锁仓量约3430万美元:根据中币（ZB）平台数据，今日DeFi挖矿总锁仓量约为3430万美元。其中存QC挖矿、存QFIL挖矿和存ZB挖矿的锁仓量小幅上涨；存USDT挖矿的锁仓量小幅下降；存ETH挖矿的锁仓量不变。[2020/11/13 20:44:21]

这 20% 的费用对大多数交易者来说，不仅省去亲自部署策略的麻烦，还节约了交易费用。

此外，通过聚合 YFI 客户的投票权，YFI 的行为就像一个投资基金并影响 Curve 以使所有 YFI 交易者和代币持有者等这些利益相关者受益。

尽管如此，YFI 在 gas 方面并不是最优的，因为从池中存取以及再平衡资金仍然是在 L1 上操作。因此，这些操作步骤往往价格昂贵到让人高不可攀。

OKEx CEO：更应关注DeFi带来的长远应用价值和技术创新:8月31日，OKEx CEO?Jay?Hao发微博称，一直认为关注DeFi不仅仅是从币价上来判断其价值，就像十年前我们看待比特币一样，更应该看背后给我们带来的长远应用价值和技术创新。[2020/8/31]

而 DeFi 聚合池就是来解决此问题的：它可以把存款、取款、再平衡等操作，都转移到可扩展且低成本的 L2 上！

这种新机制能够让用户使用 L2 帐户更便捷地无 Gas 费交易：在 Aave 和 Compound 借贷，在 YFI 或者 Harvest 投资，又或是在 Uniswap、Balancer 或 Curve 提供交易流动性。

我们在此以一个简单的 DeFi 操作步骤举例：投资 USDt yVault。

参与者有：

交易者 / 用户 / 终端用户

用户 A、B 和 C 有资金在 L2 上交易。

链下

运营节点以及为其提供服务的 StarkEx 系统。

链上

DeFi 目标合约（例如 yUSDt 机池）

StarkEx 智能合约

代理池：一个「新」的在链上智能合约，来协调 StarkEx 合约的需求、管理池子所有权，并与 DeFi 目标合约交互。

上述例子中，用户 A 和用户 B 想要存款进 YFI，而用户 C 想要从 YFI 中取款。因此，用户 A 和用户 B 的需求正好与用户 C 匹配，只有剩下差额部分需要在链上交易。

从 A 和 B 的角度来看的话，DeFi 聚合池操作为两步：

将 USDt 换成 StarkEx 运营者从代理池出铸造出的份额（例如 *syUSDt*）

将 syUSDt 换成 yUSDt

代理合约铸造代理池的份额（例如 syUSDt）

代理合约通过 L1 限价单（可参考下述）将份额卖给交易者

StarkEx 在链上结算这笔买卖

代理合约从 StarkEx 智能合约中取出资金池中的资金

代理合约将这笔资金存入 DeFi 机池（例如 yVault）

代理合约收到存款凭证（LP 代币，例如 yUSDt）

代理合约创建一条链上限价单，给出存款凭证对池子份额的价格（例如 syUSDt）。

L2 上的交易者用份额（例如 syUSDt）换回存款凭证（例如 yUSDt）

代理合约销毁份额

有人可能注意到，代币撮合交易可以链下进行。那像把 yUSDt 换成 yETH 这样的再平衡，只要找到交易的另一方就可以，交易过程无需支付 Gas。

StarkEx 上的 DeFi 聚合池还有一个组件需要解释： L1 限价单。StarkEx 上有三类基本操作：转账、条件性转账以及 L2 限价交易。下一个版本 (StarkEx V3) 将支持 L1 限价单，L1 上的智能合约能够在 L2 上发送交易。这是支持 DeFi 聚合池的最后组件。

如果实现 DeFi 金融普及，我们需提供更大规模的交易处理量和更便宜的交易成本。而 DeFi 聚合池就是一种解决方案，等于是用商用机来取代私人飞机。如果 DeFi 想要再吸纳千万交易用户，这是最好的选择。

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