木星链 木星链
Ctrl+D收藏木星链
首页 > 狗狗币 > 正文

EFI:齐衡预言:细数DeFi一年的爆发式扩张2021年最值得投资的方向之一

作者:

时间:1900/1/1 0:00:00

齐衡预言:细数DeFi这一年的爆发式扩张,2021年最值得的投资的方向之一

如果要用一个词来概括2020年的加密领域创新,那就是DeFi。DeFi是去中心化金融这两个词的组合,它本身是一个总称,涵盖了今年启动的数百个以非托管金融项目为背景的加密项目。

懂得寻找机会,利用机会,才能立足币圈!

从2020年开始,DeFi有很多话可以说。这个曾经充满了新兴协议的行业,曾经拼尽全力才让投资者投资总计10亿美元,如今却价值不菲。截至2020年12月,DeFi协议锁定了150亿美元;然而,如果你考虑到DeFi代币的市值以及正在考虑整合DeFi服务的传统金融机构,这个行业今天的价值要高得多。

随着2020年走向终点,这里简单聊聊DeFi今年发生的故事。

1月-3月:DeFi产品萌芽

今年1月1日,去中心化金融还没有真正形成。当然,根据DeFiPulse的数据,大约有7亿美元被锁定在各种各样的DeFi智能合约上,但这个行业仍处于萌芽状态。然而,与前一年相比,这是一个显著的增长;2019年1月1日,DeFi智能合约锁定了2.78亿美元。

韩国金融监督院将举行虚拟资产公示草案和会计监管指南说明会:7月24日消息,韩国金融监督院发布公告,根据1001号财务公示披露草案和《会计监督指南》,公开了《虚拟资产主席公示最佳事例》。金融监督院将与会计有关组织单位,就虚拟资产相关会计监督方针、基准书公开草案、公示最佳事例和审计准则举行说明会和专家座谈会。[2023/7/24 15:55:00]

当时,投资DeFi就像是在冒险。致力于DeFi的风险投资公司FrameworkVentures联合创始人MichaelAnderson预测,到今年年底,DeFi的资产将超过30亿美元,这让我们大为吃惊。他们投资的所有代币价格都在今年晚些时候都出现了爆发式的增长。Anderson说:“2020年真的是DeFi扩张的一年。”

的确是!

DeFi在2020年开始时并不顺利。今年2月,一系列攻击——从bZx的Fulcrum协议中窃取了数百万美元的闪电贷预言机操纵漏洞,这是数十起类似攻击中的第一起重大事件。这涉及到从一个DeFi借贷协议中获取资金,然后利用它来操纵其他DeFi协议中持有的资金的价格,并以少量的资金购买这些代币。

Polygon网络DeFi TVL达15亿美元,创2022年11月中旬以来新高:金色财经报道,据DeFiLlama数据,Polygon网络DeFi锁定总价值(TVL)自今年年初以来获得了上升势头,目前TVL为15亿美元,24小时增涨6.27%,TVL创2022年11月中旬以来新高。[2023/2/5 11:48:09]

到今年3月,情况似乎又开始好转,当时比特币的价格涨到了1万美元左右。DeFi借贷协议Aave,一个智能合约协议,当时持有3500万美元的资金,集成了Tether。

3月-5月:疫情带来的忧伤

然后,不知怎么的,疫情爆发了。比特币在3月中旬跌至约4500美元的低点。这场骚动给MakerDAO的去中心化稳定币DAI带来了问题,导致支持DAI的ETH大量流失,导致该稳定币的价格上涨至1.1美元以上——该稳定币的价值本应是1美元。为了拯救DAI,MakerDAO提出使用中心化稳定币USDC来为DAI做担保。

Messari:10家比特币矿企几乎完全出售了其今年开采的比特币:12月28日消息,区块链研究公司Messari的分析师Tom Dunleavy近日发布推文称,比特币矿企几乎100%出售了他们今年开采的代币。

数据显示,1月1日至11月30日期间,Core Scientific、Riot、Bitfarms、Cleans Park、Marathon、Hut8、HIVE、Iris Energy、Argo和Bit Digital这10家比特币矿企共开采了约40700枚BTC,并出售了约40300枚BTC。Dunleavy认为,矿工不断抛售新开采的比特币给比特币的价格带来了下行压力。

此前金色财经报道,报告称比特币矿业公司今年累积负债40亿美元。[2022/12/28 22:12:01]

但随着各国政府解决了疫情造成的经济崩溃问题,比特币复苏了,DeFi也回到了正轨。2020年上半年的剩余时间因比特币价格减半而蒙上了阴影,比特币矿工的区块报酬减半。AndreCronje,yearn.finance的创造者提出要退圈,但后来没有。

加密货币总市值为9689.8亿美元:金色财经报道,据CoinGecko数据显示,当前加密货币市值为9689.8亿美元,24小时交易量为509.44亿美元,当前比特币市值占比为37.5%,以太坊市值占比为16.1%。[2022/9/26 7:20:51]

6月-10月:DeFi开始抢风头

DeFi从6月份开始变得疯狂起来。临近月底,Compound向所有用户发行了“治理代币”COMP。COMP是为Compound的治理协议而设计的;这是一种言必信、行必果的方式,对协议的未来方向有积极的发言权。但在实践中,它变成了一种对Compound未来价值的推测,人们开始使用COMP来挖矿,这个被称为“流动性挖矿”的游戏开始兴起。

其他如Aave和yearn.finance等协议也都推出了自己的治理代币。yearn.finance的YFI飙升至4万美元左右的高点,尽管其代币供应量上限仅为3万美元。流动性挖矿促使这个行业开始行动。锁定在DeFi协议中的金额每周增加约10亿美元,有时甚至会快得多。

Watcher.Guru:目前还有188.51万枚比特币待开采:金色财经报道,据Watcher.Guru发推称,目前还有188.51万枚比特币待开采。[2022/8/7 12:08:02]

DeFi产生了一个完整的次文化。所谓的DeFiDegens会到处寻找新的“农业”。新项目如雨后春笋般涌现,每天都有十几个项目提供高收益。其中有些的收益超过1000%。很明显,其中很多都是局,很多投资者因此蒙受损失。而其他急于进入市场、试图搭上炒作列车的项目,则充满了漏洞。

这种活动的繁荣使去中心化交易所的交易量激增。其中最大的去中心化交易所Uniswap的交易量甚至曾经超过了最大的中心化交易所之一CoinbasePro。

这个次文化群体也找到了自己的幽默感。突然间,所谓的meme币就这么凭空出现了,都是基于特定的主题食物。有Tendies、YAM、PickleFinance、MEME、SushiSwap、BurgerSwap、Kimchi、CreamFinance等等。

SushiSwap是Uniswap的一个衍生产品,整合了流动性挖矿机制。当它的创造者“ChefNomi”在9月份套现本该用于开发的1400万美元以太坊并离场时,SushiSwap吸引了DeFi社区的注意,社区被激怒了,他们让Nomi因内疚而把钱还了回去,并把SushiSwap的控制权交给了FTX首席执行官SamBankman-Fried。Bankman-Fried后来将控制权交还给了社区。

这个行业不断发展壮大,但每个人都知道它无法维持下去。为了说服投资者把钱留在DeFi协议中,开发人员不断制造越来越多的代币。但在某种程度上,市场会变得如此膨胀,以至于流动性农民再也赚不到那么多钱,任何完全由投机推动的协议都会崩溃。

但在此之前,DeFi行业似乎还会持续增长。唯一困扰它的是恼人的以太坊手续费;DeFi的发展已经超越了以太坊,以太坊的速度不足以处理所有的流量。以太坊的交易费用上升到了过高的水平,在某些情况下,单笔交易的费用高达15美元左右。

10月-12月:比特币王者归来

到了10月份,DeFi热潮似乎结束了。DeFi的产量开始枯竭,所有对DeFi开发者来说唾手可得的创新都被选中了。锁定在DeFi协议中的资金仍在增加,但速度较慢。Uniswap等去中心化交易所的交易量就说明了这一点。DEX的交易量在8月底为每周80亿美元,在9月份降至60亿美元,然后在10月份下降超过40%,降至略低于30亿美元。

DeFi已经失去了它的光芒,但取而代之的是一股再次席卷加密世界的新金融浪潮:比特币。整个夏天,比特币一直停滞不前;从10月份开始,比特币的价值约为10500美元。然后它开始不断上涨。到11月底,比特币已经突破了2017年创下的历史新高。

因此,对DeFi的大量关注停止了,但该行业仍然受益于所有流入加密货币的额外资金。毕竟,DeFi已经成为通过加密货币赚取额外收入的一种有价值的方式,否则这些钱就会闲置在钱包里。因此,虽然新产品没有像夏季那样大量、快速地投放市场,但DeFi仍在增长。在10月初,大约有110亿美元锁定在DeFi协议上。到了12月初呢?接近150亿美元。

2021年以及未来的DeFi

我们都没有可以预测未来的水晶球。但DeFi明年可能会聚焦于某一些方向。第一个是显而易见的:随着包括大型金融机构在内的大玩家继续投资加密货币,许多人可能会寻求将加密货币整合到他们的产品中。

随着DeFi项目变得更加稳定,加密交易所将继续尝试。币安和火币等几家交易所对DeFi进行了大举投资。例如,火币拥有自己的DeFi研究实验室,明年可能会将新产品推向市场。

本文由齐衡预言独家撰写,转载请注明出处,加密货币属于高风险产品、高收益投资品种,投资需谨慎!且任何策略都并非万无一失,临盘决策需有一定的行情判断能力及风险预警能力,投资有风险,入市需谨慎!可以直接联系齐衡预言Qheng16888

标签:EFIDEFDEFI比特币WDEFI币Eco DeFiDefinix比特币2023年涨还是跌

狗狗币热门资讯
ERA:老山说币:比特币区间震荡,后市如何把握利润?

各位朋友们,你们好,我是老山说币。在这个市场,如果你处于一直亏损的状态,不如换个环境。也许正是你的一次改变,会给你带来不一样的结果.

1900/1/1 0:00:00
LBA:关于暂停CVA持币生息的公告

尊敬的LBank用户:应项目方要求,LBank已于今日暂停CVA持币生息,今日产生的收益将于今日完成发放.

1900/1/1 0:00:00
RON:開啟Frontier (FRONT)交易 / 2020.12.28

親愛的BithumbGlobal用戶:BithumbGlobal將在創新板上線FRONT數字資產服務.

1900/1/1 0:00:00
HOT:Hotbit 定于2020年12月29日上线BSDS (Basis Dollar Share)

尊敬的用户:Hotbit即将在开启BSDS(BasisDollarShare)数字资产服务,并开放BSDS理财产品。预计年化收益:10%;计息:T1.

1900/1/1 0:00:00
EXE:Exeedme 将于 12 月 30 日在 Polkastarter 上进行 XED 代币公开销售,同时将上架 Uniswap

链闻消息,基于波卡的游戏平台Exeedme宣布将于12月30日在Polkastarter上启动两个XED资金池进行筹资,Polkastarter上每枚XED价格为0.05美元,每个池分配750.

1900/1/1 0:00:00
HOT:Hotbit 定于2020年12月28日上线期货REEF (Reef Finance)

尊敬的用户:Hotbit即将在开启期货REEF(ReefFinance)数字资产服务。具体安排如下:充值时间:2020年12月28日17:00交易时间:2020年12月28日17:00(香港时间.

1900/1/1 0:00:00