COM:近亿美元被清算 我们去DeFi平台借贷时需要注意什么

11月26日下午，去中心化借贷平台Compound遭遇黑客攻击，价值约9千万美元的加密资产被系统强制清算。除了用ETH等非稳定加密资产贷出DAI的用户遭受影响外，抵押其他稳定币借DAI的用户也被殃及。

Compound开创了今年DeFi流动性挖矿的先河，目前平台总锁仓的加密资产高达14.7亿美元，略高于Aave但低于Maker，在DeFi借贷平台中排名第二。

图：DeFi借贷平台TLV排名；来源：https://defipulse.com

Compound的此次巨额清算，罪魁祸首不是项目本身的代码漏洞，而是被很多人忽略的预言机数据源。事实上，在过去的几年里，因为代码漏洞遭遇黑客攻击的比例有所下降，但基于价格预言机操纵的漏洞攻击正在逐步上升。

无论是开发者，还是我们普通用户，都需要关注预言机的数据源，重视预言机的安全性。今天这篇文章，我们将通过通俗易懂的语言，带领大家了解：

CertiK：PorkiesNFT项目Discord服务器遭入侵:金色财经报道，据CertiK官方推特发布消息称，PorkiesNFT项目Discord服务器遭入侵，有黑客发布钓鱼链接。在团队确认已重获对服务器的控制之前，请勿点击任何链接。[2023/7/8 22:25:40]

1、什么是预言机？

2、黑客是如何操纵预言机数据源，导致Compound发生巨额清算？

3、普通用户如何自我保护？

什么是预言机？

提到预言机，大家可能第一时间想到预测市场。事实上，预言机并不作任何预测，相反，它只是一个提供数据、提供信息的桥梁。

举一个生活中的常见例子。你早上刚睡醒睁开眼，想知道外面是否下雨，你对着iPhone说“HiSiri，今天的天气如何，会下雨吗？”语音助手Siri回复你：“主人，现在外面正下着小雨，出门请记得带伞。”

数据：922枚BTC从Coinbase转移到未知钱包:金色财经报道，据WhaleAlert监测，1小时前922枚BTC (约25,570,408美元) 从Coinbase转移到未知钱包。[2023/5/31 11:49:31]

在这个例子中，Siri就扮演了预言机的角色，扮演了现实世界和你之间的桥梁，通过它，你知道了外面正在下雨。

在区块链领域，我们最常见的是价格预言机，即为区块链应用提供加密资产的价格信息。

需要注意的是，预言机本身并没有数据，它是通过采集不同渠道的数据，然后进行加工处理，其他应用调取预言机处理后的数据信息。就像上面的例子中，Siri本身并不知道外面的天气情况，它是采集了气象服务商的实时天气数据，而我们调取了Siri获得的这个天气数据。

价格预言机，按照获取价格的方式可以分为两种：一种是通过中心化交易所API获取加密资产的实时价格，并将这个链外价格数据带到区块链上；另外一种是直接读取去中心化交易所的实时数据来获取价格。这两种方式各有利弊。

美国法官批准对SBF父母的手机进行严格监控:金色财经报道，根据一份新的法院命令，美国法官批准对SBF父母的手机上安装监控软件以对其进行严格监控，包括监控他们的互联网浏览记录、应用程序和消息，一名顾问将每周至少审查 3 次其父母手机的登陆记录和屏幕截图。

此前报道，SBF对与其在加密货币交易所FTX及其兄弟加密货币交易公司 Alameda Research 中的角色有关的刑事指控表示不认罪，正在等待 10 月份的审判。[2023/4/25 14:24:43]

此次Compound因为DAI的价格剧烈波动而触发巨额清算，它所使用的预言机就是采集的中心化交易所DAI的价格信息。

Compound为何会发生巨额清算？

在介绍黑客是如何操控预言机数据源导致Compound触发巨额清算之前，我们先来了解一下DeFi借贷平台的借贷规则。

Circle CEO：尽管FTX破产但加密用例依然强劲:金色财经报道，稳定币USDC发行方Circle首席执行官Jeremy Allaire 在接受雅虎财经最新采访时表示，从 2008 年金融危机中脱颖而出的基于区块链的去中心化系统仍在继续其用例，他解释说：“具有讽刺意味的是，在加密领域建立起来的一些最大的金融机构非常中心化且不透明，许多都是在没有任何真正监管监督的情况下在离岸运营，坦率地说，他们中的大多数人专注于为投机者创建平台，并创建从根本上专注于投机数字代币的人的平台，因此这肯定不是加密技术所代表的承诺。现在比以往任何时候都更需要专注于从加密货币的投机价值阶段转向转向实用价值阶段，这一阶段非常关键，而且它建立在围绕在这些区块链之上建立一个公共透明和可审计的金融基础设施的基础理念之上。”（dailyhodl）[2022/11/18 13:19:19]

无论是Compound还是Maker、Aave，主营业务都是抵押贷，即贷款之前你需要有加密资产进行抵押。这个很容易理解，现实生活中你去银行贷款，也需要抵押。如果你偿还不上银行的贷款，银行会把你的抵押物拿去拍卖，用拍卖的钱偿还你的欠债。DeFi借贷平台也一样，如果你偿还不上，平台会卖出你抵押的加密资产用来还债。

美国SEC主席：正与加密货币交易所合作，像监管证券交易所一样监管它们:金色财经报道，Watcher.Guru在社交媒体上陈，美国证券交易委员会主席Gary Gensler表示，该机构正在与加密货币交易所合作，像监管证券交易所一样监管它们。[2022/7/29 2:44:44]

DeFi是去中心化的应用，由智能合约自动执行。为了防范风险，这些DeFi借贷平台都会设置：

抵押率

清算门槛

抵押率，指的是你抵押加密资产后，可以贷出多少比例的其他资产。不同的加密资产，因为波动性和市场认可度不同，最大抵押率也可能不同。举个例子，在Compound和Aave上，ETH的最大抵押率都是75%，即你抵押价值100美元的ETH到Compound或者Aave上，你最多可以贷出价值75美元的其他加密资产；UNI最大抵押率，Compound上是60%而Aave上是40%，即抵押价值100美元的UNI在Compound可贷价值60美元的其他加密资产，而Aave上最多只能贷40美元。

清算门槛，指的是你的债务与你抵押的资产之间的比例达到某个数值后，平台会强制卖出你的抵押资产以偿还债务。同样，不同的加密资产，因为波动性和市场认可度不同，清算门槛也可能不同。举个例子，ETH在Aave平台上的清算门槛为80%，意味着当你的债务达到抵押资产价值的80%时，系统就会把你的抵押资产卖出还债。

发生清算时，借贷平台会给清算人奖励，以激励清算人代表借款人去偿还债务，防范后续出风险。举个例子，Aave上ETH的清算奖励为5%，隔壁老王抵押了1ETH，借出了300DAI。过了几天，ETH价格跌到了375USDT，隔壁老王的抵押率达到了80%，就要被清算了。矿矿作为清算人，以5%的优惠折扣，即356.25USDT的优惠价购买被系统清算的价值375USDT的1ETH，系统收到货款后，扣除隔壁老王的债务300DAI，剩余的56.25USDT还给隔壁老王。这个例子为了计算方便没有考虑利息，在实际操作中，因为利息的存在，ETH价格还没跌到375USDT就会被清算。

接下去说是昨天发生的Compound巨额清算。

Compound上的DAI价格来源于预言机，而该预言机的DAI价格采集自单一的交易所——CoinbasePro。根据目前的分析，黑客操纵了CoinbasePro上DAI的价格，下图我们可以看到，DAI的价格短时间内最高拉到了1.34USD。

CoinbasePro交易所DAI价格的上涨，让Compound上抵押其他资产借出DAI的用户债务增加了，一些杠杆率高的用户触发了清算门槛，被Compound清算，而黑客此时扮演清算人的角色，获取系统给的5%清算奖励，最终获利约355万美元。

SamPriestley在推文中分析道：当你的帐户正在清算时，清算人可以选择接受你的任何抵押品，以换取偿还你的债务。所以清算人拿走了DAI。从Uniswap借入DAI，偿还DAI债务，从清算中获取更多DAI，偿还Uniswap，坐收利润。

我们普通人应该如何自我保护？

Compound发生巨额清算，主要是预言机只采集单一交易所DAI的价格惹的祸。其他借贷平台上的DAI，比如Aave，因为采用的是Chainlink预言机，Chainlink采用的是多家运营商的报价，因而避开了此次事故。

对我们普通人而言，在使用借贷平台时，一定要先了解借贷平台的预言机数据源。数据源越多，黑客操控预言机的难度越大，相对而言越安全。

另外，在抵押借贷时，适当降低自己的抵押率。加密资产价格波动剧烈，黑客操纵价格或是插针砸盘往往在短短几分钟内完成，如果抵押率高了，很多人根本没有时间增加资产抵押，那面临的结果只能是被清算。

最后，也是最重要的一条建议，能场外借贷就不要场内借贷。场内借贷，场内杠杆，被恶意操控、恶意爆仓的例子数不胜数。

风险提示：本文内容仅为作者个人观点，不代表知矿大学的看法或立场，亦不构成任何投资意见或建议。

参考资料：1、《Compound突现9000万美元巨额清算，预言机安全应受重视》2、《Compound一日内清算逾9千万美元，Coinbase预言机难辞其咎？》3、《细数DeFi预言机攻击套路，这六种安全措施你需要了解》4、《什么是区块链预言机》

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