去中心化金融:金色观察丨“智能池”如何为DeFi市场提供新模型

金色财经区块链11月26日讯?比特币市值最近屡屡创下历史新高，毫无疑问，新一轮牛市已经开启了。一些加密货币投资公司——比如PanteraCapital和AlamedaResearch等也纷纷加入到参投去中心化流动性平台的融资交易中，而一种被称为“智能池”的全新去中心化金融模式似乎引起了这些投资机构的关注。

目前，市场上出现了一些专门为流动性挖矿而设计的自动化做市商协议。我们可以把自动化做市商看做是一个ERC-20代币流动资金池，在流动性池中，所有交易都是通过算法进行的，无需通过传统交易委托账本形式来处理，这使智能合约可以按照程序设定要求来交易，而流动性池中的各种加密资产则变成了流动性来源。在这套系统中，流动性池可以动态地重新调整其基础资产价格和比率。

金色数据CEO李江华：短时间内FIL上线后的价格应该不会太低:Filecoin主网上线在即，金色数据CEO李江华在接受金色财经独家采访时表示，目前公开的数据来看，Filecoin 上线是很少见会低开高走的高热度项目。在价格层面，目前测试网公布的流通量为0.52%，按照官方公布的锁仓解锁情况来算，上线第一天的流通量不到50万，太空竞赛产出大概 366万币，平均每天释放2万币左右，虽然每天会有大量的FIL被解锁，但是按照目前每天以 10PiB 的算力增长，每天封装 3321250个扇区，按照当前 0.4FIL/扇区的质押需求，每天大约要抵押掉13万 Fil, 这么高热度的项目，其实每天新增流通量相对于其他项目来说是很小的。在加之目前头部交易所都已经安排了上线计划， 在短时间内，FIL 上线后的价格应该不会太低。对于整个Filcoin的生态的发展，任何新项目的上线前期都必然会有很多问题和质疑，这是所有软件系统的宿命，如果想要看到 FIL 比较一个健康的发展生态，这个还是需要时间去验证的，其实近期我们更应该预得见的是，上线不久就会发生的各种被盗，漏洞等安全事件发生。其实云储存是大大一个市场，当这些事件过后，必定会出现一些象级的产品。[2020/10/15]

在有些协议的“流动资金池”中，用户可以提供多种代币，在算法支持下，这些代币会被根据市场波动情况重新平衡权重并被重新定价。而那些在池中提供流动性的交易者将会被给予代币奖励，他们还可以在使用流动性池进行交易时按比例分担交易费用。

金色财经行情播报丨BTC昨夜缓慢上涨 早间出现波动:据火币行情显示，BTC昨夜稳步上攻前期整理平台上沿11,450USDT，冲高至11,470USDT后，快速回落最终停滞于11,380USDT一线进行横盘整理。早间5：05出现一波加速下跌行情，最低跌至11,137USDT后出现V型反转，快速收复下跌区间，后回升至11,380USDT区间继续整理。在此价格区间内多空双方出现了一定的争夺，但是成交量并不大，整体趋势短期内逐步上升。短期内关注能否有效突破11,450USDT前期阻力位。截至10:00，主流币的具体表现如下：[2020/8/4]

而这些流动池通常会被分为公有池和私有池两类。区别在于公有池通常可以由用户创建，但却具有固定属性来控制流动性池的运行方式，这种做法的目的是为了确保任何与流动性池进行公开交易、或是向流动性池中存入资金的人都能理解预期行为。换句话说，公有池一旦创建后，用户将无法编辑公有池内所支持的资产类型、代币权重、或是兑换费率。

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另一方面，私有池则仅允许一个用户直接提供流动性，而且还赋予该用户对所有流动性池参数的控制权。由于流动性风险被覆盖到一个用户身上，并且该流动性池实质上由一个用户负责，因此这能够为特定交易用例提供进一步的灵活性。

分析 | 金色盘面：港股桐成控股（01611）复牌大涨:金色盘面综合分析：港股桐成控股于8月21日停牌，随即发布公告，称该公司获火币集团董事长李林邀约收购，今日复牌，截止收盘，报5.24港元，较复牌前大涨70.13%，成交额1.39亿元，换手率8.51%，今日恒生指数报收28164点，下跌0.89%。

根据公告，火币集团及其一致行动人已持有桐成控股股份超过70%。据悉，火币集团旗下业务已涵盖“交易所、钱包、投资、HT生态基金、孵化器、矿池、资讯、研究院”八大模块。[2018/8/30]

这两种形式的流动池相比较而言，公有池属于固定模型类别，不可避免地会为算法交易者引入一些障碍，许多交易者甚至希望公有池交易程序的每一个环节都能有所优化。而私有池仅允许一个用户直接提供流动性，而且还赋予该用户对所有流动性池参数的控制权。由于流动性风险被覆盖到一个用户身上，并且该流动性池实质上由一个用户负责，因此该种模式能够为特定交易用例提供进一步的灵活性。??

不过随着最近去中心化金融行业出现爆炸性增长后，越来越多人开始寻找一种中间解决方案，该解决方案即可以让创建者对流动性池进行更多控制，同时还允许任何用户以透明的方式运作流动资金，也会让用户了解自己投入的资金将会被如何利用。??????

通常一些“智能池”会设置诸如批准代币、设置权重、兑换费用、限制流动性提供者、流动性池的最大资本总额等等一些参数变量。其中每个变量都有它明确的目的性，比如批准代币可以控制在流动性池生命周期内可以保存在池中的代币；设置权重可以控制流动性池中各种加密资产的权重；兑换费用则可以为特定流动性池配置兑换费用；限制流动性提供者允许流动性池控制器将以太坊地址列入白名单；流动性池的最大资本总额则可控制存入流动性池中的最大资本总额。所有以上这些变量都可由流动性控制器或是创建流动性池的人动态更改。

不仅如此，用户还可以在智能池外部构建智能合约网络。该网络将对实时交易数据进行解读并调整流动性池参数以满足用户需求。实质上，这种解决方案会让用户更轻松地使用流动性池的基础架构，同时又能接近完全控制流动性池的运作方式，尤其是在执行交易方面。如果控制器希望在交易过程中手工管理流动性池，那么也可以手动更改参数，而不是让算法去控。

我们发现，虽然DeFi行业已经有了较大发展，但绝大多数去中心化金融协议为用户提供的功能和服务依然非常有限，只有借出资产、借入资产和转移资产等。而智能池则迈出了走向开源交易代理、用户个性化配置流动性挖矿方案的一步，为去中心化金融市场提供了一个非常有趣的模型，或许行业未来会向这个方向来发展。目前在传统金融领域里已经有Quantopian，Robo-Advisors等开源策略工具，智能池的出现也让加密社区可以对底层协议功能进行定制化设置。

不仅如此，智能池还可以解决目前消费者金融领域中存在的问题，其中之一就是“动态定价策略”。这种“动态定价策略”允许兑换费随交易量和价格波动的变化而变化，在交易量需求较高的时候，可以通过算法增加兑换费，从而确保资产池能够持续提供流动性。

最终，智能池可以为流动性池中复杂去中心化金融应用提供支持，这些流动性池依赖于定制工程行为。使用智能池，开发人员可以充分利用现有协议的基础架构并将其微调到特定用例，从而在去中心化金融行业中探索更多可能性。

值得一提的是，尽管智能池是为了加密资产兑换交易而设计的，但在现有协议基础结构上，该产品已经提供了一种有趣的模型，即可以根据各种去中心化金融协议的使用情况和行为进行自定义调整，相同的想法完全能应用在加密机器人顾问、贷款协议等垂直领域。

在接下来的几个月时间里，去中心化金融行业很可能还是会延续此前的爆炸性增长趋势，开发人员可以利用现有加密技术不断创新并尝试各种解决方案，最终将权力和功能“反哺”用户。随着加密货币市场对去中心化金融兴趣激增，去中心化金融协议必须要思考如何为用户提供高度可定制且多功能的平台了。在流动性池资产结构的基础上，用户也可以设计自己的流动性池并开放给公众使用，继而在去中心化金融市场中打开了更多可能性。

本文部分内容编译自Medium

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