APY:收益最高的流动性挖矿池和APY（年利率）

对于DeFi生态系统来说，流动性挖矿是助推力。本质上，它允许投资者做的就是用自己的钱赚钱。

虽然最近流动性挖矿已趋于平静，但仍有很多机会让用户受益。在这篇综述中，我们将从流动性池和年度百分比收益率来分析最高收益的流动性挖矿dapp。

重要要点

与九月份相比，DeFi的TVL值在十月份仅增加了5％。

以太坊高昂的燃料费，对于收益较低的流动性矿工来说并不那么方便。

最大的Uniswap池的APY在14％到27％之间变化。

最大的Curve池的APY在3.59％至17.08％之间变化。

最大的SushiSwap池的APY在3.59％至17.08％之间变化。

APY数据最好的池是PancakeSwap和Harvest。

锁定的总价值超过110亿美元

去中心化金融将传统的金融体系转变为p2p金融。这是由以太坊构建的智能合约协议技术成功实现的。

BSC链上收益聚合器Pinecone Finance保险库遭受攻击，损失约20万美元:8月19日，据Pinecone Finance Official官方公告显示，BSC链上收益聚合器PineconeFinance保险库遭受攻击，损失约350万枚PCT（约合20万美元），目前官方已确定攻击者的三个钱包地址，并联系Binance团队采取了相关行动来定位攻击者，同时进一步的赔偿计划将很快公布。[2021/8/19 22:24:29]

在去中心化中，借贷的概念与传统金融世界中几乎相同，只是没有中间人。交易可以简单地通过智能合约达成。

根据DappRadar的DeFi页面，截至本文撰写之时，DeFi生态系统锁定的总价值为114.4亿美元。

资料来源:DappRadar

据观察，DeFi的增长是稳定的，截至9月底，TVL为90亿美元。到10月底，TVL仅增长了5%，达到100亿美元。这表明流动性挖矿的热度已经平稳。

BT-Finance将于5月推出生态代币及收益聚合器:据官方消息，去中心化商业综合体BT-Finance计划于5月中旬推出生态代币BEE(BOT)，并同时推出BT-DAO和综合性收益聚合器板块，开通BT/TRX LP挖矿。此外计划于7月上线其在NFT领域的第一个产品，即NFT卡牌游戏，目前已经完成技术初建。未来BT-Finance将从自身出发，构建一个公平公正且确保生态健康发展的DeFi+NFT商业综合体。[2021/4/20 20:38:09]

资料来源:DappRadar

在Uniswap、Compound、Aave和Curve等dapp中推出的流动性挖矿促使了DeFi的TVL和活跃钱包的爆炸性增长。

流动性挖矿

尽管DeFi生态系统当前正在增长，但也存在一些弊端。最重要的是以太坊区块链上的网络拥塞。尽管以太坊燃料费价格在10月份有所下降，但仍处于较高水平。用户必须支付高额的费用才能进行流动性挖矿。

BBKX今日Filecoin云算力收益已发放 每TB云算力收益0.1163FIL:据BBKX官方消息，BBKX平台全新挖矿今日云算力收益已发放至用户账户，每TB云算力可以获得0.1163Fil，用户可以前往APP我的算力提取当日收益。 BBKX平台全新挖矿Filecoin满存全包云算力每周一准时开启抢购，每周六开始产生挖矿收益，共设有两个专场，参与USDT专场抢购的用户还可获得空投平台通证BBK。 BBKX专注于挖矿金融服务，已获得节点资本与链上基金联合投资。[2021/3/6 18:21:29]

这导致资本体量不大的用户被排除在这个市场之外，在高峰时期，交易成本甚至超过50美元。可以说，要想在协议中获得一定收益，需要的资本最少1,000美元。

资料来源：DappRadar

尽管各个池的资金量不同，但毫无疑问最大的池更适合鲸鱼用户，而较小的池则更适合加密货币持有量较小的用户。

Uniswap–按流动性划分的顶级池

BiKi首期机池挖矿收益发放（1024）:据BiKi公告，平台首期机池挖矿活动已于10月24日结束，挖矿已进行清算，本期挖矿方式为币本位无损挖矿，用户锁仓USDT参与挖矿，实际所获USDT年化收益率为34.9%，收益将于10月25日24:00（GMT+8）之前发放至用户账户。

BiKi机池投资于DeFi收益耕种项目，策略为保本型复利收益。其主要特点为：DeFi挖矿本金安全、头矿红利、规模作业、专业技术审查。通过遴选优质项目获得收益，用户一键即可参与，无损挖矿。[2020/10/24]

就锁定的总价值而言，Uniswap是最高的。提供流动性的用户即流动性提供者，他们可以将等值的两个代币存入资金池。

就总价值而言，目前有四个大的流动资金池，每年的APY利率从14%到27%不等：

ETH/WBTC?

总价值锁定–6.78亿美元

APY–14.23%

韩国“全民”炒币 人均收益率达425%:最近韩国招聘信息网站Samurain发起的虚拟货币投资调查显示，31.3%的被调查者正在“炒币”，平均每位“币民”的投资金额为566万韩元，相当于人民币3.45万元，21.1%的受访者表示收益率约为10%；19.4%的人所获利润已经超过100%，实际平均收益率已经达到了425%。[2018/1/10]

ETH/USDC?

总价值锁定–4.85亿美元

APY–19.89%

ETH/USDT

总价值锁定–4.81亿美元

APY–20.04%

ETH/DAI?

总价值锁定–3.58亿美元

APY–26.97%.

尽管Uniswap的APY相对较低，但这是鲸鱼型投资者的最佳投资池。向流动性资金池提供50万美元，用户可能有权获得每年7万至13.5万美元的收益。

Curve–按流动性划分的顶级资金池

Curve是用于交换稳定币的去中心化交易所。流动性矿工可以大量交换稳定币而不会出现太大的滑点。流动性矿工可以通过资金池获得稳定币收益。

就锁定的总价值而言，目前有两个大资金池，其APY利率在3.59%至17.08%之间波动:

renBTC-WBTC

总价值锁-2.36亿美元

APY–3.59%

DAI-USDC

总价值锁-1.12亿美元

APY–17.08%

通过为Curve的池提供流动性，流动性矿工将获得一定的APY收益。为了获得丰厚的回报，流动性矿工需把代币在流动性资金池进行抵押。

这些池仍然更适合更大的加密资产持有者。如前所述，需要拥有一定量的CRV代币。

SushiSwap–按流动性划分的顶级资金池

SushiSwap是dappUniswap的一个分支。SushiSwap与Uniswap具有相同的特征:提供流动性并获得奖励。dapp具有自己的代币SUSHI。

代币SUSHI分配给为Uniswap中特定池提供流动性的用户。流动性矿工可以将其UniswapLP代币存入SushiSwap抵押用来进行流动性挖矿赚取代币SUSHI

就锁定的总价值而言，SushiSwap上有四个大池，APY在13%至25%之间波动：

SUSHI/ETH

总价值锁定–3800万美元

APY–24.57%?

DAI/ETH?

总价值锁定–3400万美元

APY–13.25%?

USD/ETH?

总价值锁定–2900万美元

APY–15.67%

YFI/ETH和?USDT/ETH

总价值锁定–2800万美元

APY–15.92%and13.48%?

较高的APY

虽然更大的资金池可能更适合鲸鱼，但也有一些较小的资金池也是值得关注的。

根据Coinmarketcap的数据，有多个资产池具有较高的APY。在分析APY排名前五的资金池时，PancakeSwap排名第一。

PancakeSwap运行在币安智能链上，允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。年回报率为603.08%。奖励是以CAKE代币的形式支付，现在这些代币的交易价格是0.30美元。

第二名属于HarvestFinance。HarvestFinance是一个建立在以太坊协议上的dapp，其最初的想法是部署策略，以实现收益最大化。

在撰写本文时，FARM-USDCAPY的APY为441.88%。奖励是以FARM和USDC两个代币的形式支付。目前，FARM的价值约为130美元。

APY的第三名是ValueDeFi协议。该协议是一个包含一系列产品的平台，旨在为去中心化金融带来价值和创新。

计算的年回报率为365.89%，并以VALUE代币的形式奖励。目前代币的交易价格约为2.22美元。

第四和第五名是BakerySwap。这是另一个流行的币安智能链上的dapp，它允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。回报率分别为295.86%和263.62%。

高APY和高风险的流动性挖矿行业

APY是DeFi生态系统中广泛用于评估项目/资金池收益的指标之一。

但是，请注意，应谨慎使用APY。值得注意的是，这些仅仅是估计和预测。即使是短期的回报也很难准确估计。流动性挖矿行业是一个竞争激烈且节奏快的市场，其收益也是会出现迅速波动的。

其次，用户应始终牢记，为交易支付的成本不应超过所获得的投资收益。

标签：APYSWAPEFIDEFREBASEAPYSaucerSwapdefi币种DEFX

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