TOK:如何正确的参与 DeFi 项目投资？

去中心化金融(DeFi)近几年来引起了广泛关注。其中Uniswap和Compound从正面引领了前沿创新。

一些值得关注的突破包括：

DeFi市值已突破100亿美元

Uniswap已经超越了Coinbase

YearnFinance已经超越了比特币的单价，它的历史最高点达到4.3万美元大关

然而，在DeFi的发展中却暗藏着一个污点。那就是盗版和黑客玷污了市场，其已经导致人们损失了大量的资产。因此了解风险领域规避风险并保持安全很重要。

Aave社区正对“如何分配Aave Grants DAO收到的30万枚OP”提案进行投票:5月4日消息，Aave社区正对“如何分配Aave Grants DAO（AGD）收到的30万枚OP”提案进行温度检查投票，该提案目前支持率为99.97%，并将于5月8日结束。根据该提案，Aave社区去年创建了一个提案并成功收到了30万枚OP代币，作为激励基金OP Stimpack阶段0的一部分。这些代币将用于资助项目，以帮助Aave在Optimism上的发展。该提案旨在澄清收到的OP应如何分配并获得社区支持。

该提案建议分配最多10万枚OP用于当前AGD季度的赠款以及以Optimism为中心的事件和赏金，并将剩余的20万枚OP保留在AGD多签钱包中以用于AGD的未来季度赠款或分配。如果该提案获得此次投票通过，AGD将按照上述方式进行资金分配。不需要AIP或进一步的治理行动。[2023/5/4 14:42:34]

这里有7个小贴士，将帮助你做出更好的收益率耕作决策：

Peter Schiff：无论其他风险资产走向如何，比特币都会下跌:7月21日消息，黄金支持者、比特币反对人士Peter Schiff在最近的一条推文中表示，30000美元现在已经变成了比特币的阻力。周一，其他风险资产被抛售，比特币被抛售得更多；周二，随着风险资产反弹，比特币再次下跌。无论其他风险资产走向如何，比特币都会下跌。（U.today）[2021/7/21 1:07:17]

1.高APY不一定意味着高收益:人们首先最喜欢的就是高APY。许多项目提供的初始APY都超过1000%。这似乎是一种快速增加你资金的方式。从中我们产生了2个问题并且获得了其答案:

海德薇格：我很期待看到 数字货币将如何改变人民币支付市场:第十七届中国国际金融论坛于2020年12月17日-18日在上海举行。主题为“数字经济时代的金融服务”。国际银行业联合会（IBFed）总裁海德薇格?挪伦斯视频参会并致辞时指出：金融稳定委员会正在监测大科技公司的创新和金融稳定风险，并且已经发表了很多关于该主旨的文章，例如在2020年10月13日发表的一篇文章中，就提出了关于全球稳定币的10个高层建议。考虑到创新的规模之大，监管机构和监督机构都需要拓宽自己的视野，并且彼此之间开展更多合作。

中国监管机构一直在积极加强监管，以便随时应对大科技公司所引起的市场变化。例如，去年，中国人民银行就起草了相关规则，要求将银行和金融服务与金融控股公司旗下的科技公司分离，并对这些科技公司进行监管。 现在，要求支付公司必须有100%的存款准备金。

中国还率先推出了由国家信用支持的数字货币。我很期待看到这些数字货币将如何改变中国国内和境外的人民币支付市场。（新浪财经）[2020/12/17 15:29:42]

高收益是否可以长期持续？观察高收益时间表时我们不难发现，在最初的日子里，供应过度膨胀导致了高收益。然而，这一数字在短时间内大幅下降甚至出现连续腰斩的情况。

声音 | Circle首席执行官：加密和区块链产业是对公民社会最终如何运作基础的再设计:据Cointelegraph消息，Circle首席执行官Jeremy Allaire在世界银行集团和国际货币基金组织（IMF）2019年春季会议上表示，加密和区块链产业是对公民社会最终如何运作的基础根本性的重新设计。Allaire认为，加密和区块链产业不仅关乎数字支付，还关乎一种新的基础设施，用于记录重要信息，并为构建解决方案提供一个更加去中心化、更具弹性的基础。[2019/4/12]

你能卖个好价钱吗？在许多情况下，即使你能在最初的高通胀期能赚取大量的资金，但是你也无法出售Token，因为大部分Token将被锁定。这时候你只能检查你所赚取的Token中有多少是能够出售的。例如:Luaswap中75%的Token在前16个月被锁定。

2.投资于有实际用例的Token。扪心自问，我们为什么需要项目提供的Token。对于很多项目来说，治理是被高度高估的。除了治理之外，这个Token还有其他用途吗？

你知道我们可以用UNI作为抵押品在其他平台上获得贷款吗？这是其实它的一个真正的用途。这让UNI有了真正的价值。许多其他DeFiToken都是金钱掠夺者，没有适当的效用所以他们注定要走下坡路。

3.只投资经过审计的项目。一定要检查项目是否经过知名机构的审计。项目的代码是必须经过审计的。

当AndreCronje披露他与"正在挖矿?"的项目Eminence有关联时，人们基于他的良好声誉开始涌入资金。然而，Eminence仍然是一个正在完善的项目，没有经过任何审查。所以不可避免地，一个黑客从项目中偷走了1500万美元。

著名的审计机构包括Quantstamp、TrailofBits等。

4.?在计算利润的时候要把gas费计算在内。值得注意的是，在gas费高涨的时间，你的实际投资是：

全部gas费=所需的Gas费。

你根本不能忽视这个总费用，并且在计算利润时一定要注意把这一项算进去。

5.你是什么时候进入收益率耕作项目的？如果你在进入项目时的时间点比较晚，甚至在前一天才加入某一个项目，这并不代表你已经产生了卖出的压力。最初几天后，市场往往会下跌。你应该在此刻决定你是否进入。

6.将无常损失考虑在内：

随着耕作收益率Token的价格下跌Uniswap会调整你在流动性池中提供的Token数量。你的收益耕作率Token数量将会增加，相对应你的第二个Token将会减少。这将是你原始池提交的比例。你的总价值将比你只持有这2个Token所获得的价值相对有所减少。但是，请放心在你移除流动性之前，你不会产生任何的损失。池中的长期流动性规定可能会解决这个问题。

7.通过Token总供应量来计算价格。起初，由于流通量较低Token的价格会保持在很高的水平，这一现象似乎是合乎逻辑的，随着未来几天流通的Token越来越多，价格会相对下降。找出你所投资的项目在coinmarketcap排名中的位置(LetssatTop100-200)，并尝试根据该CMC排名中的另一个类似供应项目来确定其单价。你会惊讶的发现单价会降到很低!

结论

DeFi是一个高风险游戏。在投资前做好你能接受的损失预算并且只投资于值得信赖的项目。不要FOMO进去。留一点资金作为学习的成本。

作者：RumaDas???

翻译：Olivia

编辑：Olivia??

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