揭跨境网络黑色链条:层层套路 客十十输

今年以来，部会同网信、人民银行等部门，深入开展打击治理跨境工作，持续强化对“资金链”“技术链”“人员链”的打击治理，取得重要阶段性成效。

截至今年9月底，全国机关共立各类跨境案件8800余起，抓获犯罪嫌疑人6万余人，打掉涉平台1700余个、非法技术团队730余个、推广平台820余个，打掉非法支付平台和地下钱庄1400余个，查明涉案资金上万亿元，查扣冻结一大批涉案资金。

同一般犯罪相比，跨境网络犯罪有哪些特点？是如何实现非法牟利的？其黑色犯罪链条是如何构建和运行的？这一犯罪形态还衍生出哪些危害？日前，记者通过对广东侦破的数起跨境网络典型案件进行采访，揭秘跨境网络犯罪的黑色链条。

层层套路

平台稳赚不赔

客十十输

网络平台如何非法牟利？客的钱财又是如何被非法攫取的？

不同于线下的实体，网络最直观的是给人以“虚拟”的错觉。首先是虚假人气。“通常‘新手’客在登录网络平台后往往发现，有很多人在里面玩，这种氛围容易使他们在心理上陷入集体无意识，产生法不责众的虚假安全感，导致他们迷失自我、放松警惕，但其中陪的多数都是‘机器人’。”办案民警介绍，此外，为了逃避监管和打击、更便捷地“抽水”甚至是实施等，网络都是用网络虚拟货币作为媒介。

WhaleChart：贝莱德和美国主要银行正通过MicroStrategy购买比特币:金色财经报道，WhaleChart在社交媒体上表示，贝莱德和美国主要银行正在通过MicroStrategy购买创纪录数量的比特币。[2023/6/15 21:40:23]

例如在广州机关破获的一起特大跨境网络案中，客每参与一场，平台作为庄家，会自动扣除10个“钻石”，作为平台的“抽水”，“钻石”通过第三方支付或者找“代理”用人民币充值获得。

“虚拟货币的介入，容易让客在进行网络时丧失资金控制概念，因为其注往往是一串数字或一些虚拟物。这种虚拟感觉让客即便一输再输也不觉得那么心疼，从而越陷越深。”办案民警介绍，网络平台实现非法牟利的套路之一，是在后台做手脚，操纵结果。客刚开始时，一般会让其先小赢一些，等到客尝到“甜头”不断加大投入后，犯罪团伙就在后台通过人为操作、更改算法，修改下注结果等方式，将招演变为。

巴西中央银行扩大Real Digital的试点范围:金色财经报道，巴西中央银行（BCB）为Real Digital试点项目（RD试点）的运作制定了规则和程序。它创建了一个执行管理委员会（CEG），具体负责RD试点的管理和实施。参加RD试点的机构数目限制在10个以内，根据法规规定的标准和程序选择。其他监管机构和国家金融系统（SFN）实体的员工可以作为观察员参加RD试点，由CEG决定并在其协调人的邀请下参加。[2023/5/5 14:44:38]

正常情况下，客和庄家在对过程中，双方的赢率会不断趋向均等。即使庄家不进行后台操作，客最终和庄家打成平手，但因为不间断的“抽水”机制，客的钱也会被庄家不断地榨干。这就是庄家稳赚不赔，客十十输的原因之一。

当然，为了对客进行“深度捆绑”，平台往往会设置一些规则，给客一些返利，使客难以轻易退出。等到客瘾越来越大，输的越多便越急于回本，从而投注越来而多、越陷越深。

假如客在网络侥幸赢了钱，准备及时收手、申请提现，能如愿以偿吗？“对提现申请，网络平台就会使用拖延的办法。”办案民警解释，平台往往会显示“网站正在维护”“提现通道升级”等“技术”原因而无法提现，这时候客往往会按捺不住继续的冲动，直至慢慢把之前“挣”的最终输光赔净。如果反复多次申请提现，尤其是大额的提现，结局一般是账号被封、网站无法登录等，而此时，犯罪分子早已卷款远遁、人去楼空。

信用机构巨头TransUnion将为DeFi借贷提供信用评分:金色财经报道，美国三大信贷机构之一的 TransUnion 将为去中心化金融（DeFi）贷方提供信用评分。TransUnion 将为个人在基于区块链的协议上申请贷款时提供传统（链下）信用评分，而不会损害申请人的隐私。该公司正在与数据安全公司 Spring Labs 和 DeFi 身份与合规软件开发商 Quadrata 合作提供该服务。[2023/4/20 14:16:37]

黑色链条

犯罪组织严密

分工协作精细

到案犯罪嫌疑人387人，涉案资金流水380亿元，冻结查封资金资产上亿元。这是今年5月，广东湛江破获的“7·12”特大跨境网络案的相关数据。今年6月广东东莞侦破的一起特大跨境网络案，其投注流水30亿元，冻结涉案资金上亿元。而在今年8月广州破获的一起特大跨境网络案中，共抓获涉案人员273人，查冻资金3800多万元。

观点：自UST崩盘以来，USDT已通过市场压力测试并证明其赎回能力:7月26日消息，在5月份，Terra算法稳定币UST崩盘，引发其他美元挂钩加密货币的恐慌性抛售。在一些交易所，Tether（USDT）的价格一度跌至0.92美元，6月份的均价约为0.99美元。自5月份第二周以来，市值最大的稳定币USDT于7月20日恢复与美元挂钩，并自那时起保持稳定。

USDT市值在两个月内下降160亿美元至650亿美元，这表明大量持有者赎回。Tether Ltd长期以来一直因支撑其稳定币的资产性质缺乏透明度而受到批评。换句话说，USDT已经通过市场的压力测试，在动荡的情况下经受住赎回压力，并最终恢复锚定。

Kaiko研究总监Clara Medalie表示，“在UST崩盘和USDT市值急剧收缩之后，过去两个月无疑是对稳定币的压力测试。Tether证明其有处理数十亿美元赎回的能力，尽管有人对其储备构成仍存在质疑。”（CoinDesk）[2022/7/26 2:38:40]

记者调查发现，不少网络案件涉案金额巨大、涉案人员众多，这暴露出网络犯罪黑色链条的普遍共性——严密的犯罪组织和精细化分工协作。

外媒：Terra崩溃的罪魁祸首“钱包A”是Terraform Labs的钱包:6月14日消息，区块链安全公司Uppsala Security和CoinDesk Korea对TerraUSD攻击者钱包（0x8d47f08ebc5554504742f547eb721a43d4947d0a）“钱包A”的交易历史进行了深入分析。推断给算法Stablecoin Terra USD（UST）造成致命打击的攻击者钱包是TerraformLabs管理的钱包。表明造成数十万亿韩元投资者损失的Terra崩盘事件不是外部攻击，而是内部所为。据悉，正在调查Terra事件的韩国检察机关也确认了这种情况，并正在继续深入调查。（CoinDesk Korea）[2022/6/14 4:26:12]

总体上看，网络犯罪黑色链条一般都具备四大组成要素。首先是发起人，其位于整个黑色链条的核心层，承担提供启动资金、组织相关人员、搭建团队的整体架构等工作；其二是平台制作团队，他们主要承担网络平台的搭建、网络接入运营、维护等技术层面工作；其三是平台推广团队，负责为平台宣传推广、发展“代理”、招揽客等；其四是支付结算团队，其通过搭建运营一些非法支付平台、地下钱庄等，为网络黑产提供非法支付结算、等业务。这些团队精细分工、彼此协作，其业务联系往来基本都通过网络虚拟身份开展，共同构筑起一条严密的网络犯罪链条。

例如在广州破获的那起特大跨境网络案件中，该犯罪团伙为一个集软件开发、平台运维、网络推广、支付结算、代理会员为一体的全链条犯罪团伙。团伙内部细分为管理部、技术部、客服部。管理部主要负责日常管理，成员有股东、财务、人事，股东参与决策和主管财务，并指定专人负责财会工作，另设有人事管理专员；技术部主要负责软件开发、更新、前端设计、后台运维等工作，同时也开发带有支付功能的即时通信软件和网络商城平台；客服部主要负责推广、发展和招募“代理”，吸引客在平台上参。此外，该团伙还提供配套的结算服务，“代理”可向客提供资追偿服务，以达到平台的有效运转。

记者发现，由于近年来针对网络的监管打击力度不断加大，网络犯罪日趋呈现“跨境”趋势——犯罪团伙大量利用境外网站开发平台、架设境外服务器，组织人员在境外远程操作运营，使用自行开发的通信软件，交流作案细节，以逃避的侦查打击。

例如，湛江破获的“7·12”案件中，该团伙的发起人就在国内，通过网络通信遥控指挥平台制作团队在境外运营，并在国内招募多层级的“代理”，大量吸纳客参与。

衍生危害

催生跑分黑产

构建支付暗道

网络作为违法犯罪的黑色产业链，伴随着大量的赃款。这些赃款有着谋求“安全便捷”资金通道的需要，而这催生了跑分黑产，为赃款构建起支付暗道。

什么是跑分？跑分黑产如何运作？

“过去，平台的支付方式，就是通过支付通道把钱直接划到对方的账上，就像是公交车直接把一车乘客拉到目的地。”办案民警说，现在国家严格监管，要求支付行业不得直接或变相为、等非法交易提供服务，这就好比公交停运了，乘客只能一个个打车过去。而跑分黑产，就好比这些资金的“打车”系统。

办案民警举例，假设一个客要往网站充值10万元，过去他直接通过支付平台一次性就转过去了，现在需要找10个人甚至更多人，通过他人出租的支付二维码，分次分批汇聚到各种跑分平台上，再由跑分平台最终转给平台，平台会将资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户，赃款通过多层银行账户划转后，被归集到少数银行账户，最终由地下钱庄通过非法兑换外币等方式完成“洗白”。在此过程中，提供支付二维码的个人、跑分平台和地下钱庄，会抽取一定比例的提成。

在惠州侦破的一起跨境网络案件中，办案民警还发现了跑分模式的新形态。“这起案件是全国侦破的首例利用USDT经营跑分平台的案件。”办案民警说，该案中跑分平台的主要运作模式为：跑分人员到USDT跑分平台购入USDT作为保证金，参与跑分抢单。跑分人员提供购入USDT币的充值码给跑分平台，跑分平台汇聚各种充值额度的USDT充值码，整合成一个USDT充值码池，并以充值接口方式提供给平台。客充值资需扫描USDT充值码进行充值，也就是使用人民币向跑分平台购入USDT，最终致使人民币流转至跑分平台。办案民警说，对利用USDT数字货币通道的新型跑分平台，应予以警惕和重视。

“究其本质，所有的跑分模式都是非法网站精心研究出来用以规避打击、便利支付和的渠道。”办案民警说，通过跑分，网络平台大量的赃款就能通过这些私人账户分批分量地运作，最终把赃款“洗白”，并且由于路径隐蔽分散，加大了的侦查追踪难度。

“为违法资金提供资金结算账户的行为，不仅会沦为犯罪分子的工具和帮凶，还涉嫌构成违法犯罪。”办案民警提醒，社会公众一定要警惕跑分陷阱，注意保护个人隐私信息，不要随意出借或出租自己的身份信息、支付账号等，更不能以此非法牟利。

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