区块链:金色相对论 | 王风和：区块链反标准制定首要统一共识

近年来，随着区块链技术的越加成熟，区块链所带来的风险也愈加受到重视，目前区块链技术已在金融等领域率先应用起来，但其风险也因区块链逐步放大。如何防范区块链行业的风险，成为监管部门研究的重要课题。

2020年9月22日，区块链行业应用反标准讨论会在北京召开，会上，中国软件行业协会区块链分会作为主办单位协同多家机构对《区块链行业应用反一般性要求》的内容进行了深入探讨，并最终达成下一步成立“区块链行业应用反技术联盟”的共识。

对此，9月29日，金色财经邀请到北京盈科律师事务所金融与互联网法律事务部主任王风和、《区块链行业应用反标准》起草小组副组长宋爱陆、北航数字社会与区块链实验室主任蔡维德、天德科技联合创始人兼CEO邓恩艳、火链科技高级研究员卢军做客「金色相对论」直播间，讨论分享了国家在区块链领域开展的反专项举措！

为了便于更清晰的理解每位嘉宾的观点，金色财经特对每位嘉宾在直播过程中的分享做了整理，以下为北京盈科律师事务所金融与互联网法律事务部主任王风和的分享。

金色相对论丨陈正昌：数字基础设施完善及政策引导充足的地区将率先发展成具有规模的区块链产业:在今日举行的金色相对论中，星环创世拉美事务合伙人陈正昌发言指出：拉美地区加密货币流通量在全球范围内占据相当大的比重。整体的状态显示为：1.沿海地区加密生态发展普遍优于内陆地区，主要由资讯发达程度、旅游业产生的兑换需求和经济发展程度决定的。2.互联网的便利程度决定了少部分人可以接触到关于区块链的资讯，整个拉丁美洲仍然有55%的成年人无法享受连续性网络服务，热力图也准确呈现的这一因素，基本处于科学技术有一定基础的地区。3.失业率和通货膨胀率较高，普通民众对避险资产的需求。

根据目前的数据及拉美的现状，我们有理由相信，数字基础设施完善及政策引导充足的地区将率先发展成具有规模的区块链产业。[2020/7/2]

王瑜琨：区块链是一项新兴的技术领域，本身具有一定的门槛认知，这对区块链反标准的建立形成了哪些挑战？标准的建立要注重哪些方面的考量？

金色相对论 | 陈华：减半触发部分矿工关机会带来矿池算力占比的较大浮动:在今日举行的《危机向左，信仰向右》的比特币减半特辑直播中，针对“比特币减半给矿池会带来哪些考验”的问题，蜘蛛矿池创始人陈华表示，比特币挖矿奖励再次面临减半，由12.5BTC减半到6.25BTC，减半会减少矿池收入，减半触发的部分矿工关机会带来矿池算力占比的较大浮动，甚至冲击到矿池的排名和品牌，过去半年内，BTC矿池的排名相对固定。在2012年11月的第一次减半事件中，比特币的全网算力一直维持在27.6T左右，持续了80天。直到2013年2月中旬，全网算力突破30T。2016年7月10日第二次比特币减半，2016年7月1日的1.73E下降到减半后7月12日的1.54E，算力下降10.98%，数据上看矿工心态相对平稳。与前一次减半相比最大的不同，经过前两次减半都有行情，对第三次减半也存在强烈的减半行情预期，大家寄予减半会带来行情很大的希望。本次减半还伴随一个大的背景是全球疫情蔓延导致资金流动不同于往常，币圈矿圈或多或少受此影响，这令第三次减半后的行情变化更加扑朔迷离和值得期待。更多详情见原文链接。[2020/5/11]

王风和：区块链是一项新兴的技术，本身确实有一定的门槛，这对区块链反标准的建立有哪些挑战呢？我认为它首先有一个挑战就是如何让大家形成区块链的技术共识，比如对数字资产、资产钱包等，大家应该有一个共识。目前技术行业和法律界对区块链技术存在的不同认识，因此对区块链的监管，就需要在国家层面和行业层面以及技术层面达成共识，这个共识要有一个共同的标准，也希望这个区块链标准能够尽快出台。

金色相对论 | 神鱼：2020年区块链行业大概率会出现标志性拐点:在今日的金色相对论中，F2Pool创始人神鱼发言指出：2019关键词：创业维艰。2019年对行业来讲，得到了主流国家、大型金融机构的认可，合规进程也在逐步落地。对个人和团队来说这个过程中付出许多也遇到了不少困难。

2020关键词：2.0。对于我个人和整个行业来说，2020都是很重要的一年，不仅是因为今年有四年一遇的比特币减半，这个行业会被越来越多的主流机构和社会大众所认识和接受，迈入一个崭新的阶段，大概率会出现标志性拐点。行业从业人员和公司方向都会出现重大变化，过去的超额收益也会逐步消失。[2020/1/22]

关于区块链反标准建立的挑战，我认为是区块链的监管应该如何进行，换句话说，它首先应该依法进行。我们的区块链标准，要符合中国的反法。我们国内的反法是在2007年1月1日开始实行的，它是我国目前统领所有反的技术、规则和标准的一个基本大法，其次还有对金融机构反的规定，以及金融机构大额交易的可疑性的行业管理规定，这是国内关于反的一个法律体系。

金色相对论 | 币信熊越：闪电网络旨在提升比特币交易速度 而非将其用于支付:在本期金色相对论之“闪电网络：Hello，TPS”上，金色财经合伙人佟扬对话币信CMO熊越，针对闪电火炬传递活动，您认为其最大的意义在于什么，又怎么看待其法律合规问题？的提问，熊越表示：闪电网络火炬传递最近很火，也分出了很多不同版本。我觉得它最大的意义在于宣传，让大家知道闪电网络不只是停留在白皮书上，它已经可用了。其实比特币早期也经历过这个阶段；另外就是，闪电网络是为了提升比特币的（小额）交易速度，而不是“把比特币当成货币用于支付”。国内的政策应该是禁止用比特币做支付的。但只要你把这些做好了，也可以有很多应用场景。比如，跨境支付、打赏、视频流按秒支付等。[2019/3/7]

我们现在谈及的区块链，国家层面把它定位为一个技术范畴和标准来看待，而社会上对这种技术规范的属性很不敏感，比如我们近几年不断发生的互联网犯罪的案件，很多是由于技术原因导致的。所以，另一个挑战就是如何对技术行业依法进行宣传，尤其是网络技术工程师等技术大拿，让他们认识到在互联网上也有法律禁区。

金色相对论 | 币安领投联合创始人Harry Zhou：香港新规对在香港落地的 Token Fund 有重大的指导意义:本期金色相对论中，币安领投美国合规 OTC 交易台 Koi Trading 联合创始人Harry Zhou表示，香港新框架以 Circular 的形式，由香港统筹主管证券和期货交易的 SFC 发出，明确针对经营加密资产的各类中间商（Intermediaries), 因此对希望在香港落地的 Token Fund 有重大指导意义。主要意义有三：（1）即使交易的的为非证券类资产，在框架下也由 SFC 监管。（2）明确了具体哪些现有法律法规适用。（ 3）第一次有主要金融法律确定了加密货币行业专属牌照的申请路径。[2018/11/8]

总结来讲，区块链反标准形成的挑战，第一个是技术上共识标准上的挑战，第二个是依法对从业者进行法律宣传，第三个是在内心有公序良俗和有法可依遵守的基本操守。

王瑜琨：此前，就是否执行韩国政府的新“KYC及反”法令，在韩国加密交易所方面引发了混乱局面。尽管许多交易所已经建立了合规基础设施，以让金融监管机构监管，但交易所仍不确定其在这方面的法律义务。区块链反标准建立的法律意义有哪些？对于交易所交易行为的界定有哪些？哪些区块链交易有望合规化？

王风和：关于韩国政府新的反法令引发的一系列问题和在韩国对于加密交易所引发的一些混乱，社会上有各种评价的声音，我没有深入的研究，但对于韩国政府反令引发的社会问题，我从我的角度来做一个解读。

反在监管层次上，第一层是政府监管，如政府出台各种法律；第二层是行业的自律，如互联网行业、金融行业等，每一个行业都有行业协会，在行业协会出台的行业自律的规范性文件，它也会成为监管的主要法源；第三层面就是机构，我们现在的反法实际上重点执行机构就是银行或者金融机构，它是主要义务人。除了这三方面，其他的层面就比较辅助了，比如说通过社会监管等等。

反法主要讨论三个问题，第一是反反的是什么？第二是怎么反？第三是反要达到什么样的效果？接下来我将详细介绍。

第一，反反的是什么，根据我国反体系来看，反主要是针对通过隐蔽方式运作的犯罪渠道，包括犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖行动、走私以及跨国贪污贿赂。除此之外还有一些破坏金融监管秩序的一类犯罪，包括金融，国际跨境等。

第二是如何进行反，首先是能够做到预防，如何做到预防呢？一是要有一套体系，在区块链背景下进行反，就要建立一个基于区块链的主网，留下一些节点，将这些节点接入到金融机构、国家外汇监管部门、有关司法部门等，这都非常有必要。

其次是监控，对于国际跨境的犯罪和黑社会性质犯罪行为，非常具有隐蔽性，但这种恐怖活动和黑社会性质大多都伴随着大量的资金流动，这些资金在国与国之间很多时候都是通过大的金融机构来进行流转的，对于这种行为需要在网上密切监控。在区块链搭建的系统下，监管部门需要建立相关机制，使得金融客户的身份信息接入到链上能够被准确的识别，并对交易数据进行完整的记录保存，形成可信的时间戳。对可疑的交易，要对交易者身份加码标记，比如对他的区块链地址染色，进而达到对可疑交易身份进行识别，而且要分层，如建立红黄灰绿等层级，完善建立对可疑身份大额交易的报告制度和紧急处理机制。

总结来说，反首先要有预防措施，其次要进行监控，对可疑身份进行识别，还要有对交易记录的纯正和可疑交易的检查，最后对行为进行处理。

最后，关于韩国的特经法，韩国特经法的出现，使得这个原本处于灰色地带的加密货币在韩国有了一个正式的法律依据，它界定了虚拟资产的范围。特经法定义了虚拟资产是具有经济价值的可以用电子交易的方式转移的资产，对于代金券、游戏币以及公司股票、电子票据等这些都不属于虚拟资产。

王瑜琨：您如何看待区块链创新与监管的关系？针对区块链创新发展中遇到的问题，您认为后续可能会重点关注并出台相关法律的领域有哪些？

王风和：区块链的创新和监管是一个非常重要的问题，像是一对孪生兄弟。如何看待区块链的创新与监管，这是摆在金融监管机构和国家技术监管机构面临的一项重大课题。我们社会上对于区块链的创新和监管有高度的关注，尤其是它涉及到一个新兴行业，对于新兴行业的创新，一方面要支持，另一方面必须要进行监管。我认为创新和监管，二者的关系是相辅相成的，我们需要在技术创新和监管中进行平衡。

其实有一个问题，是目前摆在社会上的一项重大课题，就是法律对于区块链的监管和区块链生态的关系到底是什么样的？对于区块链行业的监管，首先要“监管”有一个正确的认识，不论是高精尖的技术还是创新型的技术，没有监管是不行的，这一点实际上是社会高度关注的。如果把区块链创新的事业比作是轿车高速行驶，创新就是轿车的动力系统，那监管就是轿车的刹车系统，只有创新而没有监管，就相当于轿车只有动力系统而没有刹车系统，一旦前方遇到险沟，就会车毁人亡。区块链行业的监管，就是汽车的刹车系统，这是一个认识上的问题，在技术领域不能来去自由，应该存在红区。

除此之外，其实还有一个动力平衡系统，依然拿轿车举例，一辆车除了动力系统和刹车系统，它还要有一个能够兼容动力和刹车的一套系统，即它的动力平衡系统，比如说底盘。这套动力平衡系统，在一个公司是一个风险管理系统，保证公司能够健康运作。

现在中国最缺少的就是法律监管和区块链创新中间的动力平衡系统，我也希望在区块链行业当中长期以来的研究的学者，可以在中国建立一套这种动力平衡系统，让法律监管和创新二者相融共生。

最近国内的一系列动作，如北京自由贸易试验区的挂牌，还有央行关于数字人民币的研发这种阶段性成果的颁布等等，都标志着我国对区块链的具体应用已经到了关键的时期和阶段，大家可以拭目以待。

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