EFI:BeeX观察 | DeFi 2020年下半年走势

DeFi是当前数字货币市场的网红产品，诞生于2018年熊市，发展至今有2年时光。?从名不见经传再到一鸣惊人，再到遍地开花，可谓是行业内近年来少有的“传奇”。

2020年，是数字资产行业格局急速变迁的一年。无论是比特币减半，传统投资机构布局，还是新冠疫情的蔓延，DeFi崛起致使以太坊Gas费用的暴增，预期的发展、行业的黑天鹅和新机遇都在无时不刻的影响着整个行业的发展。我们也能看到，在技术和资本的浪潮下，区块链技术正在酝酿更大的变革。

对于DeFi，我们一开始可能只会想到去中心化，降低中间成本，降低信用成本，但2020作为DeFi大爆发的元年，不断涌现出新模式，新玩法，新尝试，在给市场带来不断惊喜的同时，也带来了不少的新鲜血液。从目前来看，DeFi更像是一场去中心化金融实验，DeFi用代码和智能合约让整个生态开放、低成本信任、无需准入许可，当然，一切都还在起步探索阶段。

过去11天Beefy Finance将851710枚ARB兑换成USDC和ETH:5月15日消息，据Spot On Chain监测，在过去的11天里，Beefy Finance通过中转钱包0x8ccf共将851,710枚ARB兑换成967,402枚USDC和13.19枚ETH（2.46万美元）。

这些ARB来自DAO空投获得的1,802,783枚ARB。

-20小时前以1.17美元的单价出售10万枚ARB，兑换为117,294枚USDC。

-自5月3日（11天前）以来，每天都在将ARB兑现，平均每天卖出7.74万枚。

-目前仍持有951,073枚ARB（115万美元）。[2023/5/15 15:04:17]

一、DeFi新赛道的新机遇——Uniswap1.1Uniswap是什么Uniswap.org是由HaydenAdams于2018年11月在以太坊主网创立,运行在其上的是Uniswap自动做市协议。

Beeple特价NFT销售大热导致MakersPlace网站宕机，未售出的艺术品将进行抽奖:加密艺术平台MakersPlace在推特发布关于Beeple 1美元特价加密艺术NFT销售的消息，由于访问量和网站操作量远远超出官方预估，网站宕机了，最终只有少量艺术品完成销售，官方正在确认。对于剩余的艺术品，将进行公平的抽彩（Raffle），将从今天参与该活动的所有注册+验证账户的收藏家中随机进行选择。官方将很快分享更多的信息，并将发送邮件通知。

据昨日报道，加密艺术家Beeple将于北京时间2月28日8:00在加密艺术平台MakersPlace发售1美元特价加密艺术NFT《THE 5000 DAYS ELECTS》，限量105幅。Beeple表示，此次发售1美元特价加密艺术NFT是为了庆祝他的作品在世界顶级拍卖行佳士得正式开始拍卖。[2021/2/28 18:00:49]

Uniswap的自动做市协议基于这样一个算法:在流动池中提供的两个流动性交易对的乘积保持恒定。这一协议使得基于智能合约的去中心化交易成为可能。

波卡正在构建Substrate桥接协议BEEFY 目前主要支持ETH主网:1月26日，Web3基金会技术教育主管Bill Laboon发推公布波卡项目相关进展称，BEEFY协议当前正在构建中。BEEFY协议是基于GRANDPA最终性协议之上的辅助协议。该协议允许Substrate链使用GRANDPA最终性协议来桥接非Substrate链（目前主要支持ETH主网）。[2021/1/26 13:35:21]

每一个Uniswap的交易对的流动性池,都运行在以太坊智能合约上，交易对由两个ERC20的token组成，任何人可以按照比例向流动性池提供这两个token来成为流动性提供者(LP)。其他的去中心化swap大体都是基于Uniswap的核心算法在运行。

1.2Uniswap带来的新机遇

Uniswap的日交易量已经达到近10亿美元！自动化做市商机制也已成为去中心化交易所的中坚力量。原因很简单，考虑到现有的底层技术和区块链成本结构，做市商再像以前那样在订单簿模式的交易所里迅速下单和撤单，已经不合时宜了。

黑客攻击数字货币初创公司BeeToken:黑客攻击数字货币初创公司BeeToken，获取了旗下用户信息并且通过电子邮件和Telegram进行钓鱼欺诈，目前上当的用户已经损失了超过100万美元的以太币。BeeToken公司已经通过Twitter和Medium官方账户发布警告。此前，BeeToken刚刚宣布与WeTrust合作，希望打造一个“去中心化的Airbnb”。[2018/2/2]

像Uniswap这样采用恒定系数AMM算法的平台，很适合长尾资产。这些资产不太需要定价和流动性方面的支持，并且项目本身通常需要为散户提供流动性。除了Uniswap，也有一些其它平台尝试优化做市商和交易者的体验，包括专注稳定币的Curve以及支持多种类资产资金池的Balancer。遗憾的是，它们也都无法成为所有做市商应用场景的通用模型。这是因为，金融产品设计的第一原则是交易需要以市场价格来定价。否则，该产品可能会被投机人士不断套利。没有适当的风险管理措施，就不会有理性的市场参与者来参与。

金融机构需要在DeFi交易或借贷协议中投入数百万甚至数十亿美金时，他们不会愿意承担来自某个人或某一小撮人的定价风险。如果没有适当的风险管理，它们是不会将资金投入DeFi协议的。虽然Uniswap等项目已经为DeFi奠定了坚实的基础，并吸引了10多万名用户，但是，要使DeFi从「」正式踏入华尔街，我们则需要充分发挥去中心化金融时代里的数学确定性和可计算性的这些特征。

因此，我们看到DeFi正在逐渐演变为CoFi，及可以对每个财务参数进行量化和计算的可计算式金融。换句话说，只有合理的链上定价、专业的金融产品以及稳固的风险管理才能为DeFi2.0奠定良好的基础。

二、流动性挖矿

2.1什么是流动性挖矿

流动性挖矿是指通过具有挖矿机制的DEFI产品，按照要求存入或者借出指定的代币资产，为产品的资金池提供流动性而获取治理代币收益的过程。

流动性挖矿是指向某些Defi项目中存入或技术代币提供流动性，来获取其治理代币激励的模式，Compound是第1个推出该玩法的项目，这种模式对于投资者来讲往往有很强的FOMO心理，能够刺激代币疯狂上涨，该模式一出，立即点燃了市场。

2.2趋势

DEFI的热潮还在继续，前段时间Uniswap给提供过流动性的用户空投了400枚UNI，这份价值过万的空投重新点燃了市场的激情，将已经有回落趋势的DEFI又拉回来了。

现在大家讨论市场，DEFI永远是一个绕不开的话题，相比盯着k线提心吊胆的炒币或者玩合约，现在投资者更愿意拿着钱去挖矿，因为经过代码审计的DEFI项目安全性还是有保障的，加上目前很多大的中心化交易所都上了主流DEFI代币，这些代币的流动性都不错，参与流动性挖矿的收益你能够看得见，代币能够挖得到，还能够卖得出。这对于投资者来说是非常有吸引力的。

三、预言机

区块链为了保证其安全性和确定性，被设计为一个没有网络调用功能的封闭系统。

预言机是区块链和API之间的中间层，将数据翻译成区块链可以看懂的语言，帮助智能合约连接到各种所需的链下资源。

四、DAO

DAO即DecentralizedAutonomousOrganization，去中心化自治组织。DAO是通过一系列公开的规则，可以在无中心化干预和管理的情况下、以民主投票范式自主运行的组织机构。

DAO的治理权利通常由一组匀质或非匀质的治理通证表达，参与者可以通过购买或者作出贡献来获得通证，并成为组织的治理者。治理者可以以通证为凭据参与组织的决策和运营，并享受相应的权益。

DAO采取社群民主投票的方式予以治理。无论是对于治理规则的调整还是重大事务决策，一般需要经过治理者以治理通证投票的方式推进执行。利益相关者在合作与竞争中改变智能合约中描述的规则，从而实现民主自治。

五、未来趋势

玩DeFi，第一考虑的应该是风险，第二才是收益。近日DeFi流动性挖矿异常火爆，超高的收益率引来无数投资者蜂拥而至参与挖矿。但是散户参与挖矿的风险很多，一个不小心就可能血本无归，如何避开这些陷阱，成为DeFi挖矿的弄潮儿，是如今投资者关心的重中之重。

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