LOCK:BlockFi的兴衰史

来源 | coindesk

编译 | Dali/img/202315230028/0.jpg" />

Blockchain.com推出资产管理服务:4月6日消息，Blockchain.com推出资产管理品牌BCAM，该服务将迎合机构投资者、家族办公室和高净值个人的需求，由Blockchain.com与管理期货投资组合的投资公司Altis Partners合作创建。Blockchain.com为BCAM提供支持，Altis提供投资管理。（彭博社）[2022/4/6 14:08:03]

2019年12月，BlockFi进入了加密交易领域，推出针对零售和机构投资者的数字资产交易平台。

与Robinhood（Robinhood是一个提供在线投资和交易平台的互联网金融服务公司，由毕业于斯坦福大学的Vladimir Tenev和Baiju Bhatt于2013年创立）的商业模式类似，BlockFi在其中不收取任何交易费用，而是通过向加密公司出售交易数据获利，同时又利用这些公司为自身提供流动性。

BlockFi的首席执行官表示：“做市商希望了解正在发生的交易，他们通过与尽可能多的交易平台建立联系来获取这些信息。”

2020年2月，Valar Ventures领投了BlockFi 3000万美元的B轮融资，其他参投方还有Akuna Capital、HashKey Capital。BlockFi首席执行官Prince指出，HashKey Capital是帮助BlockFi发展新加坡和亚太市场的关键。

Square更名为Block以来股价下跌超50%:2月24日消息，自公司名称从“Square”改为“Block Inc.”以来，Block的价值已经损失了40%。此前消息，Block首席执行官Jack Dorsey)辞去了他在Twitter的双重首席执行官职务，现在将100%的注意力集中在Block，他的目标是将比特币整合到公司的核心产品线中。[2022/2/24 10:13:46]

BlockFi与Silvergate Bank合作，允许客户以电汇的方式使用现金购买比特币。在此之前，BlockFi用户只能使用稳定币等加密货币进行购买。此前2月，BlockFi透露其平台上有6.5亿美元的资产。

5月19日，BlockFi发布报告称遭到约一个小时的黑客攻击。根据报告显示，在一名BlockFi员工进行SIM卡替换（Sim swap）时，黑客趁机入侵并盗取了部分客户的包括名字、出生日期、地址、电子邮箱在内的机密数据。

2020年8月，BlockFi在Morgan Creek Digital领投的C轮融资中筹集了5000万美元，参与的投资者包括Valar Ventures、Winklevoss Capital、Kenetic Capital、CMT Digital、Castle Island Ventures、SCB 10X、HashKey、Avon Ventures、Purple Arch Ventures、Michael Antonov、NBA球员马修·德拉维多瓦和两所大学捐赠基金。

声音 | Blockchain Capital合伙人：比特币将在明年经历重大复苏:据livebitcoinnews报道，Blockchain Capital合伙人Spencer Bogart表示，比特币将在明年经历重大复苏，比特币早晚会达到5万美元。耶鲁和麻省理工学院的人才已经进入加密领域，要相信人才的力量。[2018/12/18]

Zac Prince在当时表示，BlockFi已持有15亿美元资产，月收入略低于1,000万美元。

2020年10月，BlockFi大举投资Grayscale的比特币信托基金（Grayscale是数位货币投资集团Digital Currency Group于2013年设立的子公司），获得了基金5%的股份。

随后，BlockFi继续扩大其在GBTC的投资。到2021年2月，BlockFi在GBTC的股份达到17亿美元。

不过不幸的是，BlockFi后来发现自己很难从GBTC获利。另外，截至发稿时，该信托基金的股票交易价格已远低于比特币。

2021年初，BlockFi在SEC（美国证券交易委员会）注册了自己的比特币信托基金，与Grayscale进行直接的产品竞争。该基金提供较低的管理费用，并与富达数字资产服务公司（Fidelity Digital Asset Services）合作托管资产。

同年11月，BlockFi又申请批准现货比特币交易所交易基金（ETF）。

随着比特币价格飙升至历史新高（比特币在2021年3月首次突破6万美元大关），BlockFi筹集了3.5亿美元的资金，公司估值也达到了30亿美元。

此时，BlockFi已持有150亿美元资产，并计划在年底前将员工人数增加到500人。

新泽西州证券局率先发出停止令。该州金融监管机构称，BlockFi的利息账户相当于销售一种“未注册证券”，并下令禁止创建新的有息账户。

不久之后，阿拉巴马州也向BlockFi发出了禁令，紧接着是德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州。

BlockFi的首席执行官呼吁SEC调查此事，而SEC也确实这么做了，不过结果对于BlockFi来说并不好（我们接下来会谈到）。

停止令出现的不是时候，当时BlockFi正寻求通过E轮融资筹集5亿美元，并正在推出Visa奖励信用卡。

今年2月，BlockFi就其高收益账户问题与SEC达成和解，和解金额为1亿美元。从2月中旬开始，BlockFi停止向美国人提供新有息账户，并且阻止现有账户新注资金。

SEC主席Gary Gensler在一份声明中表示：“今天的和解协议明确表明，加密市场必须遵守经过时间考验的证券法。”

6月，BlockFi的估值在“下轮融资”中跌至 10 亿美元——是2021年3月30亿美元估值的三分之一，当时它筹集了3.5亿美元。

截至 6 月底，BlockFi持有18亿美元的未偿贷款和6亿美元的风险敞口。这里需要特别提到的是，BlockFi曾向加密对冲基金三箭资本提供巨额贷款，而后者于7月1日正式申请破产保护。

据报道，BlockFi在其破产前清算了抵押品。

同月，比特币跌破20,000美元大关。一个月后，BlockFi的主要竞争对手Voyager Digital和Celsius Network，也相继申请了破产保护。

晚些时候，BlockFi从加密交易所FTX那里获得了4亿美元的信贷额度。

此外，FTX.US还获得了收购BlockFi的权利——FTX.US几乎只用2500万美元就买下了BlockFi。

11月2日，CoinDesk发布文章（文章引用了一个私人文件），质疑FTX和Alameda Research之间的联系比此前披露的更紧密。仅仅过了一周多的时间，FTX就完全崩溃并申请了破产。

这对BlockFi而言是相当不利的消息，因为它的运营依赖于FTX提供的信贷额度。11月10日晚些时候，BlockFi在FTX停摆后宣布暂停提款。

11月11日，加州金融监管机构吊销了BlockFi的贷款许可证。

此后不久，BlockFi开始准备申请破产保护。11月28日，BlockFi正式提交破产申请文件，将按照第11章进行破产清算。

文件显示，BlockFi的债权人超10万，估计资产和估计负债均在10亿至100亿美元区间。BlockFi目前仍持有2.569亿美元现金，平台服务将继续暂停。

此外，根据法院文件，Alameda仍拖欠BlockFi约6.8亿美元抵押贷款。

而在申请破产保护的几个小时后，BlockFi起诉了SBF的Emergent Fidelity Technologies公司，要求交出BlockFi所称的“未指明的抵押品”。

在第一次破产听证会上，BlockFi的律师表示，BlockFi在FTX上持有价值3.55亿美元的加密资产。那么就有一个问题：客户能拿回多少呢？

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