OTC:多名OTC商进入央行惩戒名单 银行风控力度加大

今年是中国央行严打之年，由于人民币-加密货币无法合规，行走在边缘的OTC商成为严打对象，许多OTC商停止业务，行业一片惨淡。

吴说区块链独家获悉，近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。

这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外，各地银行与央行也开始了主动监管，而后者打击力度正在不断加码。

事情发生的逻辑是：

Ripple亚洲业务正招聘多名人才继续推行全球扩张战略:12月11日消息，Ripple仍在继续推行其全球扩张战略。Ripple公司的招聘信息显示，其仍希望招聘众多亚洲业务方面的人才，包括新加坡RippleNet董事总经理、高级政策经理，以及东京SBI Ripple Asia的客户经理。其中，高级政策经理将特别专注于游说业务，在整个亚太地区制定XRP友好型政府政策。（The Daily Hodl）[2020/12/11 14:57:30]

因为中国央行今年严打，但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构，在这种情况下银行反监控变得非常严格，任何开户都需要经过反系统的审查。

动态 | 多名投资者称在青蛙云算力平台提现地址遭篡改，资产被盗:据媒体报道，2月19日，多名投资者爆料称，其在青蛙云算力平台提现ZEC，发现提现地址被篡改，以至于本属于自己的数字资产丢失。目前已知遭遇此类情况的已有6人，资产损失超过200ZEC。受害者向客服反应情况，青蛙云算力平台客服表示，正在排查。

据悉，青蛙云算力平台隶属于人人矿场，目前主要支持购买云算力挖ZEC。

对此，金色财经第一时间向人人矿场求证，人人矿场表示，首先是人人矿场没有受到任何影响，然后人人矿场和跟青蛙完全是两个不同的平台。[2020/2/19]

传闻甚至有某地方银行为了打击，直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露，招商银行在其中打击力度最大，币圈冻卡潮：招商银行“疯狂”封卡币圈多人信用卡被冻，大量信用卡遭到直接冻结。

动态 | 多名银行专家在中债登论坛上就区块链技术发表看法:据证券时报报道中央国债登记结算有限责任公司在杭州举办“全球化背景下的跨境担保品管理服务新趋势”中债担保品国际论坛，来自加拿大多蒙交易所集团、亚洲开发银行、明讯银行、摩根大通银行、欧清银行的专家从全球担保品基础设施互联合作角度就区块链技术在担保品管理领域的应用、三方回购市场发展及未来展望、全球担保品管理服务和创新合作等方面发表了看法。[2018/11/24]

在这种情况下，因为主流银行有大量的用户数据、交易数据，通过人工智能等算法识别下，识别、虚拟货币交易等会更加敏锐，因此主流银行冻卡概率更高。

知情人士透露，具体的流程是，银行自身系统出现报警、限制交易后，会上报各地央行，经审核后央行会出具相应的惩戒名单，最后出现上文所谓的“五年不得开卡，三年不得开通非柜”等类似的惩罚。

9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单，要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。

广西作为案件多发之地，5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子，遭到调查抓获。

虽然一些OTC商进入了惩戒名单，但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中，这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家，会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。

最大的OTC平台火币方面，近期进行了一波PR，对外传递信息是，正常的加密货币交易并不违法，只有涉及到了黑钱、黑产，才会遭到冻结，并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。

但事实上，由于没有相应的规章制度，各金融机构对加密货币交易的判断标准不一，严格的例如招行，加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告：根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。

行业人士指出，以目前的情形来看，并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结，买卖加密货币的行为本身，也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控，较少出现彻底冻结；对OTC商户来说，则不得不使用他人账户，但这又可能会再次遭到查处，甚至进入“黑名单”。

?风险提示?

根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，请大家树立正确的投资理念，本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书，请投资者提高风险防范意识。

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