APY:DeFi挖矿一文全解：风险、老矿、新矿

崩塌土矿一览＆稳健老矿推荐＆新矿机会指南＆代码审计的意义？

神鱼大佬这样的感慨，我们知道：Defi矿圈是艰难的。

难在三点，

第一点，APY全面下降，以往高APY论天，现在论秒；

第二点，跑路矿开始出现，比如LV、翡翠；

第三点，即便不跑路，合约代码频现BUG，比如Soda、Harvest。

到底还有哪些风.险？代码审计的效用几何？还有什么稳健矿值得冲？

下面为老铁介绍一下。

本文目录

一、风险篇

“稳健矿”的崩塌：Swerve为代表

BUG一大堆：Soda＆Harvest为代表

代码审计究竟审什么？

二、稳健且APY合适的老矿

UNI-均APY-55%

UMA-稳定B-APY110%

Hakka-均APY-100%

Curve-均APY-50%

YFI机池-单B-APY110%

YFV-最高APY-224%

基于Solana的DeFi借贷协议Acumen已集成Raydium:据官方消息，基于Solana的DeFi借贷协议Acumen protocol宣布，已经集成基于Solana的链上订单簿AMM Raydium Protocol。RAY持有者可以在Acumen上进行借贷。用户还可以通过将RAY存入协议来赚取ACMN。[2021/7/12 0:45:31]

Cream-联合挖矿必备

其它-Pickle、Onesswap等

三、新矿消息

NEO-Flamingo

Hooswap

Dodo

KOGE

Kava旗下Harvest

Pancake

WICC-ROG

一、风险篇

“稳健矿”的崩塌：Swerve为代表

Curve的分叉矿——Swerve，以两周内产出更多的SWRV为噱头冷启动，短期内创造出天量TVL，最高点9亿U。

在Defi热度下降，Curve又出锁.仓CRV激励计划之后。

Swerve遭遇滑铁卢，9亿U的TVLx现在勉强7千万U。

DeFi总市值860.40亿美元，欧易OKEx平台BADGER涨幅最大:据欧易OKEx统计，DeFi项目当前总市值为860.40亿美元，总锁仓量为1044.00亿美元；

行情方面，今日DeFi代币普涨；欧易OKEx平台DeFi币种涨幅前三位分别是BADGER、SWRV、GHST；

截至18:00，OKEx平台热门DeFi币种如下：[2021/5/8 21:38:42]

原来的超高APY，现在基础不足10%。

要知道，Swerve没有跑路，也没有BUG问题。但就像开篇神鱼大佬所说，8亿U的矿说塌就塌。

BUG一大堆：Soda＆Harvest为代表

Soda，本来可以靠着独有的So姨太坊铸造，区别于其它“套娃游戏”，成为土矿里面别出心裁的那个。

但是刚上线几个小时，即发现合约漏洞。

搞笑的是，Soda开发组起初还不闻不问。

更搞笑的是，Soda代码复制少，原创居多，所以BUG多。

Harvest，前两天曝出W姨太坊合约漏洞，提走W姨太坊的老铁瞬间归零。好在最后，几个小时胆战心惊的老铁，终于等到BUG修复，拿回W姨太坊。

更更搞笑的波场系——Rose玫瑰，合约只让存不让提，好在最后挨个退B。

OEX社区yy：以太坊上很多DeFi项目已经触及其公链性能的天花板:2月5日，OEX社区开发者yy做客深链学堂线上沙龙，在主题分享的过程中，yy表示：以太坊很多DeFi项目已经达到天花板，也就是以太坊的天花版。因此将部分内容放在Layer 2，不占用主网网络，避免主网瓶颈的这种方法就被人们需要。2021年大概率很多Layer 2会逐渐成熟，很多DeFi必然会迁移至Layer 2。同时，有了Layer 2以后，DeFi和NFT在技术上将会进一步降维，更有利于普及传播。因此这个赛道值得关注。[2021/2/7 19:06:55]

代码审计究竟审什么？

前两条只说了正常崩塌矿和BUG崩塌矿，跑.路矿太多，从最早的翡翠到最近的LV。

而且，这个LV号称是已经审计过的。

于是乎问题来了，代码审计究竟审计什么，意义在哪里？

熊熊不是科学家、也不是代码大神，但是根据群内大神橙总和漫雾大佬余总的对话中总结如下。

第一，代码审计，不审前端，前端可以不停迭代，审了也没意义。如果某个Defi即便通过，如果故意使坏，前端引导你去搞漏洞池，也没办法；

第二，个别Defi，比如Sushi，新池的不需要审，过往的审计，对新池依然有效，但是有些Defi的新池必须重新审；

币牛创始人Jco：DeFi是对分配方式的彻底颠覆:金色财经报道，9月24日，链上ChainUP三周年峰会于深圳举办，会上币牛创始人Jco演讲表示，交易所背后是用户和流量，而大部分交易所是通过资产获取流量的，而对于资产级别，也可以通过孵化把资产变成优质资产。

此外，Jco认为，DeFi是对分配方式的彻底颠覆，是中心化向DAO组织的一个转变。用户愿意把资产转移到钱包里，首先是代码信任，这是对信任机制的颠覆性创新，去中心化组织手续费是返还给用户，是分配机制的创新，最后，是中心化的决策向去中心化决策的一个转变。[2020/9/24]

第三，Defi迭代中，会出现新的智能合约功能模块，比如迁移、跨链等等，这部分需要继续跟进，仔细阅读审计报告，看看当时到底哪部分代码是安全的；

第四，合约漏洞这个黑天鹅一直在，什么时候发生不知道。

最后总结，

核心一：合约漏洞一直在，即便是当年theDAO级别的项目，最后还是一地鸡毛，不得不分叉姨太坊；

核心二：一定看清楚代码审计报告中，究竟哪些代码安全，哪些代码有问题；

核心三：如果Defi开发者估计作恶，审什么都没用。

由此，随着Defi矿圈降温，合适而稳健的矿，“重新”变成刚需。

韦氏评级：DeFi的疯狂终会停止 冷静的头脑将会占据上风:加密货币评级机构韦氏评级（Weiss Ratings）发推称：“DeFi会成长为加密市场整体的一部分。疯狂的拉盘将会停止，更冷静的头脑将会占据上风。随着ICOs的发展和演变，我们看到了这种发展历程，DeFi也将效仿。”[2020/6/30]

二、稳健且APY合适的老矿

以下仅展示单U，单姨太坊，或者LP风.险较小的矿，高APY的风.险LP矿和直接二级买土矿B没区别，不展示了。

UNI-均APY-55%

如表格，

第一，注意LP的风.险，考虑是否长持姨太或者大饼；

第二，火烈鸟25号支持双挖、酸黄瓜Pickle现在支持双挖，Y3D支持挖提卖复投，很多CEX或者机池都能挖。

多说两句，Uniswap是DEX王者没错，对标CEX界的Binance也没错，但是现在就说DEX为王且市.值超过Binance多少多少，还是有待观望，二级的话，还是注意风.险。

UMA-稳定B-APY110%

如表格，

第一，前文写过，可通过铸造or单B方式均可参与；

第二，uU是期权U，到期≈1U；

第三，可以算作是稳定B挖矿；

第四，奖励每周发放；

第五，单B入注意滑点，铸造注意清.算线；

第六，本期活动结束之后，下期挖矿可能和Perlin合作。

Hakka-均APY-100%

如表格，

第一，注意Balancer的池，其中2%是HAKKA，剩下98%都是稳定B，这样只是下跌风险小，而不是彻底没有；

第二，HAKKA还出了保.险业务，感兴趣的可以去看看。

Curve-均APY-50%

如表格，

第一，APY是波动的，要根据锁.仓的CRV计算；

第二，锁.仓的CRV，当前有手续fee分.红，这部分APY-107%；

第三，GAS贵。

多说两句，熊熊个人认为，Curve和Uniswap不是竞争关系，Curve算是DEX中稳定B细分领域的王者，而且开发能力很强，Curve是最容易桥接各种理才类Defi的。

虽然CRV数量多，但是CRV也是有价值的。

YFI机池-单B-APY110%

YFI的机池，最近表现亮眼的是Tu池，单B，近三日APY高达110%。

要注意的是管理fee。

YFV-最高APY-224%

如图，

第一，U/VALUE的池子，98:2，下跌风.险较小，APY101%；

第二，Stakingpool的APY526%，是以YFV计算的。

Cream-联合挖矿必备

要把Cream当成一个APY放大器风.险控制器。

Cream的挖矿奖励可以cover借.贷成本甚至有盈.余。

无论ERC系列还是BSC系列，Cream都是必备神器。

前天，BSC上的Cream，仅大饼的APY就高达1300%。

其它-Pickle、Onesswap等

篇幅所限，不一一推荐，以下矿简写。

Pickle最新的JARS支持UNI双挖，和UNI的LP一样，APY40%~60%；

Oneswap支持B种多，算是同类里面比较稳的，长持Defi类B种可选，基础APY200%；

Golff，持有GXC必去，W大饼APY约50%；

SUP，除了老是暂停挖矿之外，SUP的APY算同类非常高的，也支持稳定B；

Unifi，波场系，TRX/U的APY高达1000%，安全性尚可，可以配合Cola一起；

Harvest，修复BUG之后，W姨太重开，W姨太APY-100%，稳定B系列80%左右。

三、新矿消息

NEO-Flamingo

今日Flamincome机池上线，支持ERC系列；

9月23日Wrapeer上线；

9月5日单B质押上线，正式开挖。

具体细节单独出文。

Hooswap

Hooswap测试17天，近期正式上线，曾经提供过流动性的老铁，可获空投。

使用是否可以空投未确认。

Dodo

预挖延迟至9月29日。

届时，将以1%的Dodo开启1D0。

KOGE

9月24日20点，在Dodo开启1D0，初始1KOGE=0.03BNB。

KOGE是BNB48俱乐部代B，也是BNB48的DAO代B。

Kava旗下Harvest

基于KAVA的COMP：Harvest。

10月15日正式开启，可能是1E0或者1E0挖矿的方式。

Pancake

BSC新矿，CZ转推过。

明日22点开始。

WICC-ROG

维基链孵化Defi。

9月25日开启，首批仅支持WICC和WGRT。

虽然APY不支棱，但是新矿也不少，篇幅有限不在列举，会第一时间群内呈现。

标签：APYDEFIEFIDEFAPY.FinanceDEFI币Retro DEFIRise of Defenders

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