比特币:金色观察丨DeFi终究还是会被比特币主导？

金色财经?区块链9月14日讯?如果你看过比特币白皮书的话，就会明白中本聪提出了一个包含了区块链概念和工作量证明的去中心化电子交易系统，而许多人可能忽略了比特币的本质：一种去中心化金融解决方案。

我们看到，比特币这一路走来涌现出了许多以前难以想象的用例，许多去中心化金融协议推动了以太坊上对比特币的需求，并且随着成本不断降低和摩擦点逐渐消除，这种趋势变化速度将会越来越快。不过，虽然在加密货币市场中取得了长足进步，但比特币作为一种免授信金融服务工具，现阶段它的表现似乎还没有达到预期。

由于比特币无法轻松进行跨链移动，因此以太坊区块链上提供了代币化版本的比特币，这些ERC-20代币价格与等量比特币价格按照1:1比例锚定。最早推出也是目前最受公认的比特币ERC-20代币是WrappedBitcoin(wBTC)，它由一个类似于USDC的Circle组织负责领导。虽然使用WrappedBitcoin需要授信托管方来支持相关代币，但越来越多其他去信任替代解决方案正在市场出现并获得了较快发展。

金色晨讯 | 7月20日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：跨境支付、区块链服务平台、阿曼央行

1.阿曼央行：加密货币在当地不合法 不受央行保护。

2.山东省跨境金融区块链服务平台引导市场利率下行。

3.广东中行成为资本项目收入支付便利化真实性审核区块链应用场景试点银行。

4.西安“暖分助老”试点项目采用区块链技术进行开发管理。

5.国务院参事王辉耀：未来高新区应注重区块链等新经济人才的培养。

6.江西省区块链学会成立。

7.被传谣“一锅端” 虎符回应：不会花钱去解决黑稿。

8.国务院陈道富：我国宜更好发挥基于区块链等的跨境支付体系的作用。[2020/7/20]

WrappedBitcoin代币于去年一月推出，至今为止已经有一年多时间了，但这个与比特币锚定的ERC-20代币市值在今年年初的时候还不到500万美元，主要原因是WrappedBitcoin缺乏集成和功能，因此也没有获得超越比特币的明显优势。不过随着去中心化金融热潮的兴起，这种不被人看好的“以太坊上的比特币”模式开始被许多去中心化金融协议集成ERC-20代币化比特币来为用户提供服务。比如，MakerDAO在今年五月宣布接受WrappedBitcoin作为DAI贷款抵押品，随后其他去中心化金融协议也开始基于WrappedBitcoin提供金融服务，而这种集成模式其实是双赢的，因为在锁定比特币供应量的同时也增加了去中心化金融协议流动性。

金色午报 | 3月2日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：广西、比特大陆、央行、灰度

1. 广西将推动区块链等现代科技与司法行政工作深度融合；

2. 比特大陆即将发售新品蚂蚁矿机K5；

3. 研报：中国央行即将发行的央行数字货币和Libra存在本质差别；

4. 分析：比特币减半当年2月29日的历史数据预示其价格将长期增长；

5. 数据：超5000种代币日交易量之和只占市场2%；

6. 机构投资者为灰度以太坊信托支付高达426%的溢价；

7. BTC现报8618.99美元，日内涨幅0.74%，加密货币当前总市值为2454.45亿美元。[2020/3/2]

不仅如此，在去中心化金融用例下，比特币还可以用来获得贷款，这更加推动了市场对于WrappedBitcoin的需求。除此之外，抵押这种锚定比特币的以太坊ERC-20代币能够获得复利，因此也刺激了其在过去几个月时间里显现出抛物线型增长。据了解，Curve上的代币化比特币可以获得超过50%的年复合收益率，且Curve协议已经成功产生了反馈循环：从提供流动性的用户那里寻求CRV代币流动性挖矿奖励，从而增加了Curve中的锁仓价值。这样一来，CRV治理代币所产生的潜在价值同样也会增加，从而激励了更多的流动性被提供。其次，流动性上涨推动了市场获得收益耕作资产的需求，因此追求这些回报的投资者也会将代币化比特币锁定在这些去中心化金融协议中，而不是像过去那样出售这些代币，所以最终比特币也会从中受益。

金色午报 | 12月12日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：法定数字货币、壹账通IPO、CFTC、Cosmos、Algo

1. 银行人士：法定数字货币由央行牵头，四大行内部在做系统对接准备。

2. 平安壹账通IPO或将筹集2.6亿美元，低于原先计划的5.04亿美元。

3. CFTC重新授权法案提交众议院，包含要求CFTC颁布虚拟货币指导规则。

4. 央行科技司司长：互金协会要加快推出金融APP备案注册制。

5. 吉林省政协党组书记：推动区块链发展 建立“数字吉林”。

6. 中国联通牵头主导ITU“物联网区块链”系列国际标准。

7.天津市基于区块链的可信共享原型系统已搭建完毕，开始试运行。

8. Cosmos启动适用于CosmosSDK的WASM智能合约模组。

9. 今年以来Algo跌逾90%，是本年度表现最差的主要加密货币。[2019/12/12]

值得一提的是，在CRV代币发行之后，sBTC/renBTC/wBTCCurve流动性池将大量比特币带入了以太坊，仅仅用了四天时间，注入Curve的比特币价值就从4500万美元上升到2亿多美元，翻了四倍多。得益于各种市场激励措施，目前锁定在以太坊上的代币化比特币总价值已达到8亿美元，约占比特币总流通供应量的0.38％。

金色财经数据播报 各概念板块普跌:根据行情数据显示，主流币种今日价格普跌，各概念板块价格也出现不同程度的下跌。其中物联网板块跌幅最大，跌幅达6.01%；2018世界杯板块居次席，跌幅达5.74%；市场预测板块跌幅达4.53%。资产交易板块、数据经济板块、基于DAG板块、内容版权板块、超级算力板块、游戏概念板块、平台币等板块也均出现了下跌，跌幅均超过3%。[2018/5/22]

而通过对代币化比特币增长的观察，我们不难发现这些增长其实在很大程度上是由巨鲸和机构投资者推动的，依据有以下几条：首先，如果用户要代币化自己持有的比特币并将其存入到去中心化金融协议，通常需要支付昂贵的Gas费用，而能够承担如此高成本的也只有巨鲸这样的大型玩家了；其次，持有这些代币的地址总数并未出现显着增长，到目前为止持有wBTC的地址数量一共只有4600个，而持有renBTC的地址数量更是少的可怜，只有750个；

金色财经现场报道 SCRY创始人兼CEO符安文：区块链讲概念都是扯淡的:金色财经现场报道，在2018区块链技术及应用峰会上，SCRY创始人兼CEO符安文表示，区块链讲概念都是扯淡的，要看能不能落在实际应用上。做区块链的，要扩大整个业务的发展，去帮助实际的产业做交易，让技术更快地应用于各个产业和行业，中间要解决的一个核心问题是怎么把业务层的数据变成智能合约。此外，纯互联网的系统不能解决数据并发的问题，链的下面一定要有分布式的数据库和容器做扩容，如果一个协议层只是一条链，这是比较扯的，因为实际应用根本做不起来。泡沫是针对加密货币的认知，而不是做业务的公司，开发人员应该学区块链应该怎么应用于市场，怎么做业务层，而不要去纠结于你要发一个代币，发币这个事实习生两个小时就能写了。[2018/3/30]

再次，通过对wBTC和renBTC持有者账户的观察发现，他们的平均余额分别达到95000美元和217000美元，这可不是散户投资者能达到的数量；最后，只有巨鲸和早期采用者才可以快速地知道如何使用这些比特币替代方案来为自己创造额外收益，而一般的散户投资者则通常要需要花费更长的时间来信任和学习。

说到Gas费用，随着以太坊2.0的稳步发展，一些去中心化金融协议开始集成“第二层”解决方案，这将会推动gas费用逐渐降低，从而让用户可以更好地使用代币化比特币。此外，USDC推出的全新“元交易”功能允许用户无需拥有ETH代币即可转让ERC-20代币。这一系列的创新都可以有效减少用户摩擦，简化比特币引入以太坊的流程。

由此可见，除现有的去中心化金融协议之外，加密行业的创新发展速度惊人，未来十年加密市场可能会出现一些当前还没有的对代币化比特币的需求项目。而鉴于去中心化金融具有免许可特征，去中心化金融协议将更容易提供支持比特币的ERC-20代币金融服务。

不过与此同时，我们也绝不能忽视短期内在以太坊上使用比特币的风险。现在有不少去中心化金融协议都部署了未经审计的智能合约，而且在“去中心化金融热潮”的怂恿之下，有些合约甚至能在一夜之间吸引高达数百万美元的资金。而在这不得不做出提醒，迟早会有黑客利用代币化比特币攻击去中心化金融协议，这可能会使协议进展至少停止几个月。除此之外，在整个加密货币行业开始将重心放在寻求高收益机会的时候，虽然能给投资者带来巨大吸引力，但同时也会让不少子看到机会。通过分析“HODLER”指标，我们发现在过去一年多时间里大约2069万多个地址共持有1170万枚比特币，但由于计息去中心化金融和中心化金融解决方案依然是相对较新的技术，因此大多数此类产品还不太可能赚到钱。

据统计，在所有流通供应的比特币持有者中，有大约三分之二在过去一年多时间里没有移动过自己的比特币，但随着越来越多比特币长期持有者被去中心化金融行业的高收益率所吸引，这一数字将会逐步减少。可以预见的是，在接下来的几年时间里，大多数比特币用户也许仍然会持观望态度，不过随着DeFi行业以及比特币用例不断发展，这一趋势终将会成为现实。当然，除去中心化金融领域之外，希望其他以太坊内垂直领域也可以提出不同的奖励计划，也许这样才能启动类似于目前正在经历的收益耕作超增长周期。在这些去中心化金融协议中，代币化比特币应该成为一种潜在的激励机制，为那些提供增值服务的用户给予激励，因为正是因为他们才为这些协议建立了积极的反馈回路。这也将是一种互惠互利的双赢解决方案，即能为市场带来更多比特币需求，同时也将推动以太坊协议的采用。

随着去中心化金融热潮的出现，以太坊率先成为了构建去中心化金融协议的主要平台，对于将实现金融去中心化作为主要目标的比特币来说，建议比特币社区应该接受它们，而不是坚持零和部落主义。

尽管“DeFi”可能仍然是个相对较新的概念，但这个行业最终肯定会被比特币主导，甚至可以说没有比特币就不可能实现。得益于比特币原生精神的鼓舞，一波全新的去中心化服务正在推动比特币为金融服务颠覆创新带来支持。以太坊是开源且免许可的，正是基于这些特点，让以太坊能为去中心化应用程序生态系统提供巨大支持并促其蓬勃发展。现在许多去中心化金融协议正在重塑金融行业，比特币在其中可以起到“共生关系”发展的作用，从而推动加密技术向前发展。

本文部分内容编译自Deribit

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