YFI:疯狂的DeFi玩家：All in YFII 我用“老婆本”赚了200万

上个周末YFI和YFII再一次超出了人们的预期。

8月30日，YFI从两天前的14000美元，飞速上涨至30000美元大关，最高时达到38855.31美元，两日涨幅最高达277%。值得注意的是，YFI上线至今，已经上涨上万倍，并由此突破了此前比特币保持的20089美元记录，成为到目前加密货币历史上币价最高的币种。

无独有偶，YFI的分叉币YFII也同时开始了暴涨，从上周五的1300美元左右，短短两天上涨至最高5969美元，两日涨幅最高达458%。

YFI和YFII总能给人带来惊喜，然而，这并不是上述两个币种第一次给人带来惊喜。

DeFi走热以及YFI和YFII的诞生，为整个行业带来了许多的暴富神话。

DeepChain深链为此特地采访了4则与DeFi有关的投资故事。

故事中的主角有的举债炒币，有的用自己结婚的钱去买YFII，有的赚钱了，有的卖飞了，有的损失惨重......

所有的财富都来自于认知以及运气，币圈有风险，入金需谨慎。

「?贷款买YFII?」

“我太难了。每天都患得患失。”

王宇是区块链行业的工程师，入行三年，却总是畏首畏尾。

因为，他负债了。

房贷，车贷，信用卡，还有小贷，网贷，高利贷。王宇一拉自己的征信记录，前前后后一共撸了25笔贷款。

尽管币圈工资高，但也越来越难以负担每月要还的本息。

也正因此，王宇想要凭借手上为数不多的现金流搞搞投资。

再加上DeFi火热，YFI币价一日千里的走势让王宇心生艳羡。

“就算赚不到大钱，至少能多赚点钱，还点贷款。”

1kx创始合伙人：1kx自去年第三季度以来一直以疯狂的速度进行部署:金色财经报道，投资公司 1kx 创始合伙人 Lasse Clausen 称，在 2021 年和 2022 年初的牛市狂热期间处于观望状态后，1kx 自去年第三季度以来一直以“疯狂”的速度进行部署。Clausen表示，我们真的很喜欢熊市，我们知道现在是非常好的投资时机。1kx的政策是持有其加密货币投资至少三年，鉴于该行业的快速发展，Clausen认为这是一个很好的准则。[2023/2/22 12:22:49]

投资赚钱是为了还贷款，而要想赚的更多点，就需要继续撸小贷。

这个问题，让王宇纠结了很久。

真正让王宇下定决心的，是另一个区块链同行借钱玩DeFi的壮举。

同样都是高杠杆，人家能借，我也能借。

说做就做，王宇在7月20日的时候，专门请了一天假，去一个银行放贷机构借贷，因为自身征信太差，银行只愿意借给他3万元。

“3万就3万吧，总比没有强。”

在此之后，8月1日，王宇连带自己手上为数不多的1万多元，在YFII300美元的时候，一次性买入了20个。

然而，随之而来的，就是YFII的暴跌，YFII很快就跌破300美元，一度下跌至不到100美元，并由此开启了长达20天左右的横盘期。

“我头有点晕。我的杠杆已经很重了，如果这一波投资被套牢，我该拿什么还债？”

在此之后，王宇每天都提心吊胆。

工作之余，王宇一有时间就开始在各种YFII的投资群里询问，未来的币价涨幅。

此外，王宇还时不时的把自己所有的欠款罗列了一遍，用来计划当YFII被套之后，自己的还款计划。

“无论怎么规划，我都很难受。”

V神：DeFi收益耕作就像央行疯狂印钞:以太坊联合创始人Vitalik Buterin认为，DeFi收益耕作就像中央银行为拯救经济疯狂印钞一样是不可持续的，而且他对目前DeFi市场热潮持怀疑态度。Vitalik Buterin还暗示说：到目前为止，我看到产生长期费用的唯一策略是某种怪异的金融攻击，抢夺流动性并从未掉期交易中窃取网络效应，我对这种策略感到悲观。有人认为Vitalik Buterin这种说辞可能在暗示Uniswap+收益耕作工具Sushiswap。Vitalik Buterin建议最好完全摆脱收益耕作，直到它逐渐发展为一个更具可持续性的行业。（decrypto）[2020/9/1]

王宇发现自己的月收入的百分之85%都要被拿去还债。

“我拿着3万的月薪，却还过不了月薪3千的生活。”王宇很绝望，但又有一丝憧憬，“如果YFII争气，那么我下个月至少生活质量会更好一点。”

想到这里，王宇觉得需要对YFII抱有信心，亦或者除了信心以外，王宇别无选择。

就这样，战战兢兢的过了快1个月，YFII终于开始了爆发。

8月20日，YFII再度回调至300美元以上，并开始了强势的上涨。

8月23日，YFII涨破1100美元。王宇很开心。

8月24日，YFII币价出现回落。

为了担心币价再跌破成本价，王宇果断选择了抛售。

“我舒服了，赚了几万块钱，能极大缓解我的借贷压力。”王宇如是说。

至于后面YFII如火箭般的涨幅，在王宇看来，并不羡慕和懊悔。

“在牛市，每个人能够各取所需就好了。”

“而我要的并不多。”

「?我割肉了，结果朋友暴富了?」

声音 | PreAngel的创始合伙人Leo Wang：去年的疯狂都是不正常的现象:2018全球媒体区块链峰会上，PreAngel的创始合伙人Leo Wang做了“通证经济如何改变了天使投资”主题演讲。他表示，我们目前正在经历区块链的冬天，而作为价值投资人来说，心情则更为平静，因为这才是区块链回归理性的时候，去年的疯狂都是不正常的。[2018/8/14]

作为一名资深“老韭菜”，刘彬几乎每时每刻都在关注着投资的动向，随时准备出手。

就在今年入局DeFi之前，刘彬还因为在某交易所高频交易而被封号。

“中心化交易所就是不靠谱。”刘彬一边抱怨着，一边把注意力集中到了DeFi身上。

当时，正巧DeFi项目YFI火爆异常，刘彬一边在分析YFI的玩法，一边向各位朋友宣传YFI。

然而有趣的是，尽管刘彬不断地鼓吹YFI，但他自己却没有入局。

“7月29号的时候，YFI都4000美元了，太高了，很大概率有瀑布的风险。”刘彬分析道，“相比之下，YFII才600美元，很有潜力。”

于是，在“忽悠”了一堆朋友入场YFI之后，刘彬准备了6万块钱，买入了YFII。

然而，后面的故事，大家也都知道了。

YFI在此之后，开始了一段时间的横盘，但YFII却开始突飞猛进，最高涨至1500美元。

刘彬沾沾自喜，认为自己神机妙算，押中了宝。

然而，好景不长，7月31日，YFI出现小幅度回落，而YFII则直接腰斩，从前一天的1500美元，直接跌到了700美元。

时代的一粒灰，落到人头上就是一座山。

刘彬第一次感觉到了什么叫亚历山大。

然而，这不算完，接下来YFII开始屡创新低。

李开复也谈比特币了 央视财经也说“比特币太疯狂了”:就在有消息曝出史玉柱等大佬参与投资OKCoin，周鸿祎的360接洽火币之后，仿佛一时间，所有的传统大佬的目光都移到了比特币上。今天，就在刚刚，又有一位大佬加入比特币关注大军，他就是传奇大佬兼创业导师：李开复。[2017/12/18]

500美元，300美元，200美元，160美元，120美元。

每下跌一次，刘彬的心就疼一回。

最终，不堪重负的刘彬选择在8月10日割肉离场。

由于此前在高位时套现了一波，整体算下来，刘彬并没有亏钱，反而还赚了几百块。

然而，就在同一天，YFI怒拉70%以示诚意，从4000美元左右一跃涨到7000美元，在此之后连创新高，10000美元，12000美元，15000美元，最终来到了38000美元。

曾经被他“忽悠”的朋友纷纷发微信向他表示感谢，并称赞其看盘精准。

“呵呵，我又能说什么呢？”

刘彬懊恼不已。

「?我用“老婆本”赚了200万?」

“当时没啥感觉，但回过头来想，觉得有点后怕。”王巍杰若有所思，“要是赔了，就没钱娶老婆了。”

王巍杰是一个普通的白领，一直以来混迹于金融圈，币圈也有所涉猎。但兜兜转转几年下来，并没有在投资上赚到太多钱。

“很多人说我面对行情底气不足，投资之后定力不够，就没咋赚钱。”王巍杰如是说，“直到我在今年遇到了DeFi。”

在7月中旬的时候，经好朋友介绍，王巍杰了解到了最近很火热的DeFi。

出于对朋友的信任以及本着试一试态度，王巍杰买了一些AMPL的仿盘，差不多1万块。

了解AMPL的都知道，但凡是类似AMPL的币种，在下跌时如果资金大量出逃，没有新资金加入，很容易走向“死亡螺旋”。

比特币有多疯狂？人们在用抵押贷款购买:北京时间12日早间CNBC称，北美证券监管者协会主席约瑟夫-博格（Joseph Borg）周一表示，比特币投资已进入“狂热”阶段，一些人甚至不惜借款购买比特币。博格还是阿拉巴马州证券委员会的主任，他表示：“我们看到人们取出抵押贷款购买比特币……使用信用卡、房屋净值信用额度。这不是一个年收入10万美元，要还房贷，并且有两个孩子上大学的人应该投资的东西。[2017/12/12]

很凑巧，王巍杰的1万块钱就在这个“螺旋”中赔了个干干净净。

“我很信任我那个朋友，他说错过了AMPL，仿盘也能赚钱，然后我就亏没了。”

也正是因为这一插曲，王巍杰在朋友第二次推荐YFI及YFII时，并没有一起上车。

但出于职业习惯，王巍杰一直密切关注着不少DeFi项目的行情变化。

等到YFI一涨成名，YFII小步快跑步入高位，眼瞅着朋友越赚越多，王巍杰有点忍不住了。

7月29日，YFII币价从100美元暴涨至500美元。

“我好气啊，自己也算混迹互联网金融小半辈子了，连这点胆量都没有。”王巍杰很愤怒。

恰逢此时，朋友发来一张行情走势图，并配以一个狗头。

感觉有被冒犯到的王巍杰，心一横，下定决心要搞一波。

此前，王巍杰家里给了他16万用来结婚的钱。而王巍杰也一直把这些钱好好保存着，并期待能遇到一个值得花这笔钱的姑娘。

“管不了那么多了，我连对象都没有，结哪门子婚？干脆搏一搏。”

担心被朋友嘲笑，王巍杰自己又找了一个玩DeFi的好哥们，让他帮忙代投。

之所以没有选择亲自入场，是因为王巍杰觉得YFII挖矿什么的太复杂，门槛太高，自己一天也搞不明白。

第一次尝试，王巍杰拿出了1万美元。

在530美元的时候，买入了18个。

买了3个小时后，YFII就涨到了700美元。

“我人都傻了，打了自己一耳光，发现是真的。”王巍杰从YFII这里，第一次感受到，钱原来这么好赚。

然而，这种兴奋还没持续多久，王巍杰就遇到YFII的回调，一度跌破500美元，然后又涨到了700美元。

一涨一跌，让王巍杰看到了其中的风险，担心煮熟的鸭子又飞了，就让朋友帮他出掉了。

不过，总的来说，一进一出，王巍杰净赚2万。

7月29日，晚上9点多，朋友告诉王巍杰，YFII800美元了。

王巍杰懊悔不已，想到自己也算混迹互联网小半辈子，连这点定力都没有。

于是，在清仓10个小时后，王巍杰选择了ALLIN。

通过逐仓买进，连本金带利润，王巍杰共计投入了18万。

在此之后，王巍杰通过断断续续的做波段，7月买进，8月逐步卖出，最终把成本价稳定到了220美元，手上还有60枚YFII。

最终，8月30日，YFII一飞冲天，币价最高达到近6000美元。

王巍杰在5000美元的时候选择了出货，一波赚了200多万元。

最后，王巍杰把16万结婚钱还给了父母，“结不结婚，自己说了算，我手上有200万，我慌什么？”

「?无脑梭哈致富，技术讨论归零?」

“我没什么DeFi的故事。”当DeepChain深链第一次找周家宝谈这个话题的时候，他显得很抗拒。

“我不想说，行了吧？”

“肉一口没吃上，挨打可一下都没错过。”

“这就是我的经历，谢谢。”

“如果你喜欢，这句话你可以放到最后当个欧亨利式的结尾。”

其实，周家宝对DeFi的投资故事如此抗拒是有原因的。

从Compound推出流动性挖矿的时候，周家宝就在密切关注DeFi了。

对了，忘了说，周家宝并没有一份全职的工作，每天最大的乐趣就是投资或者投机。

“我投机的成功率还是挺高的。”按周家宝的解释，是因为他在入局一个项目之前，都要做到对项目全方位的了解。

因此，周家宝观望DeFi，观望了整整两个月。

从COMP、AMPL到YFI、YFII、YAM，周家宝从来都是冷眼旁观，并且积极地找人探讨其中细节和原理。

看到某些项目一飞冲天，周家宝内心毫无波动，甚至有一丝想笑。

他一点都不羡慕，在他看来，只要研究透了，那么抓住接下来的机会，自己也能赚到想要的钱。

当看到YFI瀑布，YAM崩盘时，他还有一点幸灾乐祸。

终于，经过两个月的漫长学习，周家宝认为他懂了。

恰逢CRV的上线，周家宝小试牛刀，投入了一点点钱去挖CRV，但最终的收入只是刚刚Cover了手续费，并没有赚到什么钱。

“不亏就是赚，我觉得我懂了。”

YAM之后，一个仿盘Grap.finance上线。

周家宝感觉机会来了。

8月21日下午3点，周家宝携带10万大洋进入了Grap的二池，以1.3美元的价格买了1万多枚Grap。

然后，就迎来了Grap的暴跌。

“挖矿崩了，我完了，就几天。”周家宝愤愤不平。

“学习不够。”这是周家宝对于这次投资失败的总结。

此外，在事后复盘投资步骤时，周家宝认为，最大的失误在于对币安的“报道”产生了误判。

8月21日上午9点，币安Flashnews发布了一条新闻，Grap上线不到24小时，就锁仓7500万美元，其中以太坊锁仓1400万美元，YFI锁仓11万美元，而YFII锁仓940万美元。

在Grap中，锁仓量越高，意味着入金越多，币价上涨的概率也就越高。

“一开始我不觉得币安的FlashNews很重要，甚至我还在社群里对很多人说这个新闻不重要。”

“但没想到币价涨得那么快，我入场入到了半山腰，或许从那时起，就为Grap后面的币价暴跌埋下了伏笔。”

按Grap二池的玩法，用户要入场需要将自身资产的50%换成Grap指定的稳定币或主流币种，剩下的50%换成Grap代币。

但是按照Grap无常损失的原则，需要用户始终保证这一比例的稳定，如果Grap币价下跌，系统就会自动将50%的质押币种逐步兑换成Grap以维持两边价值的稳定。

然而，随着Grap币价在8月20日到达最高点3美元之后，便迅速开始了暴跌，最低跌至0.02美元。

而在这期间，周家宝的质押币种也不断被换成Grap。

“我要钱，我要那么多葡萄干什么？”

3天，资产缩水90%，这就是周家宝的DeFi逐浪经历。

以上4名玩家的DeFi投资故事只是这个行业的冰山一角，时至今日，依然还有很多玩家前赴后继。

以前行业内一直有这么一句话，币圈一天，人间一年，意指在加密货币领域，暴富与暴贫之间的转换频率太快，故事太多，太“精彩”。

但现在，一个新的观点出现了：DeFi就是加速版的币圈。在DeFi领域，发生的事情或许比之前的币圈还要快10倍。

如果从2017年算起，三年一起的大牛市来之不易，身处其中，理应珍惜，但同时，面对行情转换更加波诡云谲的DeFi领域，珍惜之下，还应该保持更多的谨慎。

作者|?深链六六

编辑?|?门人??运营|小石头风清扬

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