CON:揭秘虚拟货币典型“套路” 远离新型陷阱

来源：银华基金

谈到，我们首先想到的可能是电影里拍的，利用、现金交易、收藏品拍卖等，但近几年兴起的虚拟货币，也成为了犯罪分子又一种新的途径。

非法资金利用虚拟货币匿名性、去中心化、全球流通性等特点，游离于监管之外，成为、非法集资、、电信网络等违法犯罪资金隐匿转移、跨境的资金通道，严重扰乱了社会经济秩序，给我国金融系统的稳定带来了极大隐患。

常见的虚拟货币方式

典型的虚拟货币方式：USDT“跑分平台”

案情简介：惠州破获全国首例利用数字货币跨境案

2020年6月8日，在广东省厅指导和支持下，惠州市机关成功打掉一个跨境网络和利用USDT（中文名称为泰达币）数字货币跑分平台非法经营的违法犯罪团伙，行动中共抓获犯罪嫌疑人巫某某、曾某某等77人。该案件为全国首例利用USDT数字货币经营第四方支付平台案件。

Joel Dietz指控Consensys窃取其对加密钱包Metamask的知识产权:金色财经报道，企业家Joel Dietz在旧金山州法院对Consensys提起诉讼，他自称是带头建立MetaMask钱包的早期努力者，指控Consensys将他从历史中抹去，并窃取了他的创意和知识产权。根据 Dietz 的说法，他在 2014 年底创建了一个名为 MetaMask 的知识产权，当时归属于名为 Vapor 的项目。他在诉讼中指控Consensys员工Aaron Davis背叛了他，因为Davis是他在 2015 年聘请编写 Vapor 代码的人员，但与 Consensys 合谋。

Consensys 发言人回应称，Joel Dietz一直错误地将自己宣传为MetaMask的创始人，试图出售代币或从全球投资者那里获得投资。Joel Dietz 不是 MetaMask 的创始人，与 MetaMask 或其任何技术没有任何关系，我们期待法院迅速处理这些无意义的指控。[2023/8/3 16:14:53]

在此案中，惠州侦查发现，该犯罪团伙分工明确，专门成立了网络工作室，有的负责推广网站、招揽客，为其提供服务，有的则负责推广USDT“跑分平台”，为境外网络网站提供非法支付结算服务。在调查中发现，部分网民为了赚取利益，会将自身的支付宝或微信支付二维码以及保证金交给“跑分平台”，成为平台注册会员，参与跑分抢单，抢单最高额度为保证金金额。这些会员提供购入泰达币的充值码给“跑分平台”，“跑分平台”汇聚各种充值额度的泰达币充值码，整合成一个泰达币充值码池，并以充值接口方式提供给境外网站。

比特币全网未确认交易数量为20591笔:金色财经报道，据BTC.com数据显示，目前比特币全网未确认交易数量为20591笔，全网算力为3483.86 EH/s，24小时交易速率为3.25交易/s，目前全网难度为47.26 T，预测下次难度下调1.31%至47.26 T，距离调整还剩9天23小时。[2023/4/11 13:55:43]

当客在境外网站充值资时，境外网站会将充值信息推送至“跑分平台”，“跑分平台”会采取类似于网约车平台的抢单机制，在平台上发布资金流转订单。“跑分平台”的注册会员可以抢单。当会员成功抢单后，即可参与资金流转和佣金提成。

USDT跑分方式总结：

从本案中可以总结出平台利用USDT“跑分平台”的主要运作模式：

1、平台注册用户向平台账户提供收款码并支付保证金；

CyberConnect 取消 ccProfile 邀请模式至 3 月 13 日:2月12日消息，Web3 社交图谱协议 CyberConnect 宣布已在 BNB Chain 上开放 ccProfile 铸币，此外在 2 月 7 日至 3 月 13 日的 Connected 2023 黑客松期间，CyberConnect 将为设置 Profile 名称长度 12 个或更多字符的铸币用户支付 ccProfile 的铸币费和 Gas 费。另外，在此期间，以太坊主网上的 ccProfile 铸造将暂停，ccProfile 将取消邀请模式，

此外，CyberConnect 已为所有现有以太坊 ccProfile 持有者将 BNB Chain 版本空投到用户钱包，Profile 与以太坊上的相同。对于在以太坊上创建长度 12 个或更多字符的现有 ccProfile 持有者，CyberConnect 向这部分用户钱包地址发放了原 Profile 创建费用（0.01ETH）的补偿。[2023/2/12 12:02:20]

2、境外犯罪团伙将收款信息（如境外充值信息）发布到平台；

数据：比特币24小时活跃地址数达108898:9月22日消息，据Tokenview数据显示，当前比特币全网算力达226.12 EH/s；比特币24H交易笔数1908；24H活跃地址数108,898；24H转账总额71,863.52 BTC；比特币持币地址数49,022,478。[2022/9/22 7:13:10]

3、平台将相关信息随机拆分成任务单在网上发布；

4、注册用户在网上抢单，成功后通过个人二维码自动完成收款；

5、平台在注册用户保证金账户中扣除相应款项，并按照一定比例的返点向用户返还佣金；

6、平台将汇总后的保证金扣除佣金支付给收款人。

通过跑分，网络平台大量的赃款就能通过这些私人账户分批分量地运作，最终把赃款“洗白”，并且由于路径隐蔽分散，加大了的侦查追踪难度。

中行宁夏分行与银联商务宁夏分公司签署数字人民币合作协议:金色财经消息，7月1日，中国银行宁夏分行与银联商务宁夏分公司签署数字人民币合作协议。中国银行宁夏分行党委书记、行长肖达表示，数字人民币是面向未来的国家重大金融基础设施建设，更是关乎国计民生的重要国家战略。（人民网银川）[2022/7/2 1:45:53]

案情警示：根据提醒，为违法资金提供资金结算账户的行为，不仅会沦为犯罪分子的工具和帮凶，还涉嫌构成违法犯罪。社会公众一定要警惕跑分陷阱，注意保护个人隐私信息，不要随意出借或出租自己的身份信息、支付账号等，更不能以此非法牟利。

新型虚拟货币方式：混币平台

除了跑分平台这种较为典型的虚拟货币方式外，还有一种新型的虚拟货币方式：混币平台。

虽然虚拟货币本身具有匿名性的特点，但是交易记录还是会保存在区块链上，一些高水平的犯罪分子意识到执法部门已经具备相应的技术能力，因此会不断采用更加隐蔽的方式进行资金的转移，这种方法追溯难度特别大。

混币平台可以理解为一个资金池，进入和流出的资金都难以找到对手端，隐藏交易路径以及交易者的身份信息，从而起到阻断资金之间的联系，最终达到隐蔽交易的目的。

目前大多数混币平台都打着增加交易隐私性的旗号，如果要提高自己的交易隐私性，就要支付高昂的服务费，用来隐藏交易路径和参与者身份，很多人是不愿意的，所以这些平台实际上更多的还是成为了犯罪分子的媒介。

积极配合监管，做好自我防范

在虚拟货币快速发展的当下，对虚拟货币的监管成为了全球反行动的重要共识。从虚拟货币兴起之初，我国相关监管部门就已经注意到虚拟货币交易容易滋生、电信、非法集资、等违法犯罪活动，并多次出台相关文件要求各金融机构和支付机构不得开展、参与虚拟货币相关的业务活动。

2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确虚拟货币在做好备案的前提下可自由交易，履行反义务。

2017年9月，人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币不是由货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

2021年9月24日，人民银行牵头联合十部委共同发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作与现行政策规定明显不符风险的通知》以规范性文件的形式提出虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，明确了虚拟货币相关业务活动在中国境内属于非法金融活动，同时要求严厉打击相关非法金融活动和违法犯罪活动。开展与虚拟货币相关的交易、炒作业务可能涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等行为，根据《中华人民共和国刑法》可能构成擅自设立金融机构罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪和集资罪。

在相关部门加强虚拟货币监管的同时，作为个人投资者，也需要做好自我防范：

1、加强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，防止个人财产及权益受损。

2、保护好个人银行账户，不参与虚拟货币账户充值和提现等活动，防止违法使用和个人信息泄露。

3、选择正规金融机构进行投资，消除侥幸心理，任何通过虚拟货币“”等违法犯罪的行为必将受到法律严惩。

4、发现涉及违法金融活动要及时报警。对于各类打着“虚拟货币”、“区块链”等旗号进行非法金融活动的，应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。

参考资料：

中国人民银行：《防范化解金融风险 健全金融稳定长效机制》

中国信用卡：金融机构虚拟货币交易风险防控对策研究

惠州市局：惠州破获全国首例利用数字货币跨境案

惠州市局：惠州破获国内首例利用数字货币经营第四方支付平台案

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