FTX:专家：FTX的惨败意味着加密行业即将在华盛顿特区面临后果

文：LUKE HOGG

美国国会应该避免陷入道德恐慌，而应制定立法，为加密货币行业提供监管透明度。

11月11日，当美国各地都在庆祝老兵节时，Sam Bankman-Fried(SBF)宣布，全球交易量最大的加密货币交易所之一FTX申请破产。立法者和专家们迅速抓住FTX的迅速解体，呼吁对加密行业进行更多监管。白宫新闻秘书Karine Jean-Pierre表示：“最近的消息进一步强调了这些[关于消费者损害]担忧，并突显出为什么确实需要对加密货币进行审慎监管。”

目前仍不清楚FTX到底发生了什么。有报告显示，有10亿至20亿美元的客户资金下落不明，令人深感不安。广泛的消费者损害和企业不当行为的迹象只会增加国会采取行动监管加密行业的可能性。随着国会寻求全面改革围绕加密货币的监管环境，重要的是立法者要在不阻碍积极创新的情况下提供监管透明度。

比特币安全专家：新一轮Ledger钓鱼短信正在传播，请注意防范:比特币安全专家Andreas Antonopoulos发推提醒称，新一轮Ledger钓鱼短信正在传播。这一次，信息称用户的硬件钱包由于KYC规定已“禁用”。不要点击相关链接，不要直接在Ledger设备之外的任何地方输入助记符种子。[2020/12/6 14:12:04]

SBF曾是加密世界的金童。他在Jane Street开始了传统自营交易的职业生涯，并于2017年11月离开华尔街，创建了专注于加密货币的量化交易公司Alameda Research。三个月后，他成为第一个通过日本和美国的比特币差价进行套利而大幅获利的人，名声大噪，据说他和他的团队每天能赚2500万美元。仅仅一年多后，他创立了FTX。只要看看红杉资本(向FTX投资了2.14亿美元)对SBF那篇称赞的、现已删除的简介，就可以看到许多人认为他是一个金融专家。

安全专家：恶意软件Lucifer将攻击Windows系统漏洞以安装门罗币挖掘应用:6月26日消息，Unit 42安全专家警告称，一种名为“Lucifer”的恶意软件正在针对Windows系统中的旧漏洞发起加密劫持和DDoS攻击，并安装著名的Monero挖掘应用程序XMRig，以挖掘门罗币（XMR）。（Cointelegraph）[2020/6/26]

SBF最终离开了Alameda，专注于FTX，同时保留了该基金的大量股份。FTX迅速发展为世界上最大的加密货币交易所之一，收入在2020年至2021年期间增长超过1000%。今年1月，FTX的估值为320亿美元。但在11月2日，泄露的文件显示，Alameda Research持有大量的FTX代币。四天后，竞争对手币安的首席执行官赵长鹏(CZ)在推特上表示，币安将清算价值约21亿美元的FTT。CZ的声明，加上对流动性不足的担忧，导致了FTX发生了一场典型的银行挤兑。

专家：金融机构应从四大维度识别监测虚拟货币的风险:近日，在“新风险与反新应对”线上公益反培训上，北京捷软世纪有限公司高级专家李振星介绍称，据监测情况来看，2019年12月31日，24小时内比特币成交量曾达到235亿美元，相当于上交所的72%，深交所的53%，纽交所的24%，纳斯达克的32%。“这么大的资金吞吐量是相当惊人的。全球新动向中比较热门的是通过比特币等虚拟货币，主要通过匿名的方式进行跨境转运资金。”

李振星建议，金融机构应从交易监测及评估、KYC客户风险评估、业务产品及金融机构风险评估四大维度识别监测风险，做到“业务+客户+交易”三位一体的监测预警可以正向推导、逆向循环，形成监测反馈闭环。（第一财经）[2020/3/26]

面对流动性危机，FTX和币安达成了收购协议。但是，“由于公司尽职调查的结果”，币安退出了这笔交易。在接下来的48小时里，SBF删除了“资产状况良好”的保证，向投资者请求80亿美元来拯救他的公司，并表示了道歉。

声音 | 专家：区块链或可抑制人工智能领域令人担忧的发展趋势:据nytimes消息，加州大学计算机科学教授Dawn Song和汉森机器人公司的首席科学家Ben Goertzel认为区块链可能是抑制人工智能领域一些最令人担忧的趋势的重要方式。据悉，许多人工智能专家担心Facebook、谷歌和其他一些大公司正在囤积该领域的人才。Song，Goertzel和其他企业家表示，他们认为区块链可以鼓励更广泛的分布数据和算法，从而决定人工智能的未来发展。[2018/10/23]

11月11日，SBF宣布，FTX、FTX.US、Alameda Research和其他约130家关联公司已申请破产保护。

FTX的崩溃对消费者的影响是毁灭性的。法庭文件显示，在这些破产保护案件中，FTX Group可能有“超过100万名债权人”，法律专家声称，许多客户可能永远也拿不回他们的钱。SBF离开后，FTX任命John J. Ray III监督破产程序，John J. Ray III曾在安然公司倒闭后管理其清算工作。

澳大利亚税务专家：ATO将确保对加密货币投资者征税: 据cointelegraph报道，当地新闻出版商The New Daily周五报道，澳大利亚税务专家，Etax.com.eu的高级税务代理人Liz Russell证实，ATO正处于“战争路径”上，将确保所有加密投资者支付正确的税款，并将通过其数据匹配技术确保投资者确实支付了加密货币交易收入的应付税款。[2018/6/16]

过去几年，在华盛顿，加密货币监管在很大程度上被认为是一个“无党派”问题，很少有问题可以做到像它这样跨越界限。立法者、监管机构和行业普遍承认，加密货币和区块链技术并不适合现有的监管结构，使该行业的大部分处于监管灰色地带，导致许多人抱怨的是通过执法来监管。这些抱怨导致立法者推动新的立法，旨在澄清加密货币的道路规则。

虽然已经提出了许多较小的立法，但有两个主要的法案寻求为加密行业提供透明度。Lummis-Gillibrand提出的《负责任的金融创新法案》划定了美国证券交易委员会(SEC)和商品与期货交易委员会(CFTC)对数字资产的管辖权，允许交易所在CFTC注册，并对稳定币提供商提出了新的要求。《数字商品消费者保护法》(DCCPA)将授予CFTC对数字商品交易的专属管辖权，要求交易所在CFTC注册，并为数字商品经纪商制定新的披露要求，等等。

DCCPA是由由众议院和参议院农业委员会的主席和首席成员发起的，这两个委员会对商品市场拥有管辖权，参众两院的法案版本之间只有微小的差异。

随着国会的休会，这两项法案都不太可能在今年年底前获得通过。但是，立法者已经明确表示，他们打算在明年重新讨论这个问题，而FTX的崩溃只增加了对加密货币采取立法行动的可能性。

除了白宫和联邦监管机构的评论外，立法者在FTX问题上也没有做出让步。俄亥俄州民主党参议员Sherrod Brown表示，应该传唤SBF到参议院作证，并敦促监管机构对该行业进行 "打击"。马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)历来对加密货币持批评态度，她在呼吁加强监管之前表示，该行业大多是“烟雾和镜子”。

其他国会议员对FTX的评论则更为微妙。“监督是国会最关键的职能之一，为了FTX的客户和美国人民，我们必须查清这件事的真相。我们必须追究不良行为者的责任，这样负责任的参与者才能利用技术建立一个更具包容性的金融体系，”北卡罗来纳州众议员Patrick McHenry说。密歇根州参议员Debbie Stabenow和亚利桑那州参议员John Boozman是DCCPA在参议院的最初发起者，他们指出FTX的崩溃是国会应该通过其法案的证据。

加密行业也围绕FTX事件联合起来，以推动更多的监管透明度。Coinbase首席执行官Brian Armstrong在FTX申请破产当天发表了一篇文章，呼吁对交易所进行合理的监管。Armstrong写道：“弄清楚为什么会发生这种情况也很重要，如果我们想防止类似的事情再次发生，我们需要做出什么改变。”“现在，美国面临一个选择：率先提供明确的、有利于商业发展的监管，或者面临失去创新和经济平等的关键驱动力的风险。”

国会很可能会在明年采取行动监管加密货币。FTX的崩溃使其几乎成为定局。

当立法者权衡如何防止下一个FTX时，关键是他们要避免恐慌驱动政策的陷阱。正如许多人已经指出的那样，FTX的不当行为和随后的崩溃并非加密行业所独有。专家们很快就将其与安然和雷曼兄弟进行了比较。正如这些事件之后发生的那样，国会应该首先调查FTX，然后制定立法，提高透明度，堵住让FTX得以如此运作的漏洞。

到目前为止，国会和联邦监管机构一直未能或不愿为加密行业提供明确的监管规定。但我们也看到了一些例子，起草拙劣的立法造成的混乱多于透明度。美国《基础设施投资与就业法案》中模糊不清的经纪商定义就是一个例子，目前还没有得到修正。

随着立法者们反复起草针对加密货币的立法，至关重要的是，任何提案都必须严格针对特定背景下的特定问题。例如，托管和非托管钱包服务的运作方式不同，应以不同方式进行监管。更重要的是，立法者不能混淆应用程序和它们的运行协议。

希望美国国会能避免道德恐慌，并利用目前的势头制定立法，在不阻碍创新的情况下为加密应用提供监管透明度。美国的消费者和创新者应该对此抱有期望。

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