虚拟资产:金色观察丨FATF“VASP监管指导标准”实施一年效果如何？

金色财经区块链7月25日讯??如今虚拟资产行业发展十分迅猛，配套的监管制度和合规机制也急需构建配套。现在，针对虚拟资产和虚拟资产服务提供商所修订的反金融行动特别工作组标准已经执行了一年多的时间，那么新标准实施的一年多之后效果如何呢？新的监管标准是否能够为虚拟资产服务提供商和更广泛的加密货币社区带来前景和希望呢？

首先，我们可以看到，司法管辖区都已积极地实施反金融行动特别工作组针对虚拟资产服务提供商的监管制度，同时虚拟资产服务提供商也为支持数据转移规则积极开发解决方案，并付出了巨大努力。在过去一年中，全球范围内实施与虚拟资产和虚拟资产服务提供商有关的监管指南已取得初步进步。

其次，我们来评估一下目前虚拟资产市场还存在哪些风险。与以前的评估一致，目前涉及虚拟资产的犯罪活动总量已经有所减少，但大多数现有犯罪活动仍涉及一种类型虚拟资产：隐私币。在犯罪活动方面，最常见的是与有关的犯罪、还有一些其他欺诈犯罪活动，比如投资、敲诈和勒索。而在有些司法管辖区还存在着无牌金融服务、违反交易记录保存要求、报告机制不合规或违规等违法行为。

金色财经合约行情分析 | BTC高位走弱，放量大跌:据火币BTC永续合约行情显示，截至今日16:00（GMT+8），BTC价格暂报9506美元（-6.08%），20:00（GMT+8）结算资金费率为0.010000%。

昨日晚，BTC在10200美元处走弱，随后出现放量急跌，最低至9257美元。根据火币交割合约数据，BTC季度合约成交额较昨日持平，持仓量大跌超20%，精英多头占比略增，季度合约正溢价收窄。BTC在昨日晚的一小时大跌后，价格在低位保持长时间的窄幅盘整，值得注意的是合约费率仍保持正数，市场并未在大跌后出现完全悲观情绪，后续方向有待观察。

USDT于火币全球站OTC的报价为7.05元，溢价率为-0.74%。[2020/6/3]

不难发现，现在虚拟资产市场的风险主要来自于以下两个漏洞：一是在不受监管的司法管辖区内运营虚拟资产服务提供商；二是使用匿名交易工具。反金融行动特别工作组注意到，DNS寄存器的使用会封锁或删除域名、混合器、以及隐私币的真实所有者信息，这个问题让监管机构产生了对和恐怖主义融资的担忧。要知道，虚拟资产交易具有实时和跨界两大特性，但如果结合匿名性，无疑会引起专业网络的兴趣，他们将使用虚拟资产对非法资金进行分层“过滤”并掩盖其来源。反金融行动特别工作组特别提到，他们对某些无法实施适当的控制措施来降低匿名虚拟资产相关风险的虚拟资产服务提供商表示关注。

金色相对论 | 潘志彪：挖矿企业得对标石油企业，通过金融工具去币价波动风险:在今日举行的《减半之后矿工还好吗，矿业又该怎么走？》的比特币减半特辑之减半篇的直播中，针对“因为行情低靡，严重影响了矿机的日收益占比，这种情形会促使矿工经历新一轮洗牌吗？目前的“情形”算得上是“矿难”吗？”等问题，币印矿池创始人&CEO潘志彪表示，当前的情况来说，简直是相当矿难，历史上没有这么惨过，很可能是新常态，挖矿从蓝海进入红海，产业进一步升级，规模化专业化，散户持续被淘汰出局。挖矿企业得对标石油企业，来来回回有波动，但通过金融工具去币价波动风险，长期看保持盈利。[2020/5/13]

通过自我评估，政府公共部门对于采用和实施反金融行动特别工作组修订后的虚拟资产监管标准给予了明确的方向。经评估发现，在已针对虚拟资产服务提供商建立反/反恐怖主义融资法规的32个司法管辖区内，30个建立了许可或注册制度，18个建议其法规监管范围可以扩展到在海外注册并向其辖区内客户提供产品或服务的虚拟资产服务提供商。

分析 | 金色盘面：BTC/USDT 止跌反弹:金色盘面综合分析：BTC/USDT早盘见底反弹，虽然2小时K线图的MACD背离没有实现，但MACD出现再次走强迹象，目前MA36压制明显，短线MA6有一定支撑作用，如果想继续走强，需要突破MA36。[2018/8/7]

接下来，我们再来看下反金融行动在执行过程中存在的障碍。目前，反金融行动特别工作组司法管辖区对数据转移规则的采用和执行并不尽如人意，主要原因是大多数司法管辖区认为，目前市场上缺乏符合数据转移规则要求的扩展技术解决方案，而且不少虚拟资产服务提供商也无法满足所有合规性要求。尽管反金融行动特别工作组建议采取技术中立的解决方案，但部分司法管辖区内的决策机构还是会探索一些新兴解决方案。

而目前在执行过程中存在的障碍主要有：一些虚拟资产服务提供商难以确定交易对手、与虚拟资产服务提供商进行交易的私有钱包和非托管钱包存在合规性问题、数据批处理和互操作存在问题、反金融行动特别工作组虚拟资产联络小组提供的即时解决方案很少。针对这些障碍，反金融行动特别工作组希望能进一步识别和推广更有效的解决方案，促进虚拟资产服务提供商执行数据转移规则。不仅如此，反金融行动特别工作组还指出虚拟资产服务提供商与监管部门之间的持续开放对话与合作至关重要，因为不管是公共部门和私营部门探索的都是一个未知领域，也都在构建一个覆盖全球范围的安全、可访问的数字支付系统。反金融行动特别工作组进一步指出，需要加大监管、指导去中心化加密交易的力度，并强调监管责任，同时还要进一步明确各司法管辖区内的反和反恐怖主义融资法规的监管范围。

金色财经现场报道 Moac孔令国：区块链是互联网的补充:金色财经现场报道，在2018金融科技上海峰会的“区块链与金融科技驱动数据经济发展新格局”互动讨论上， Moac 运营总监孔令国说，“有人说区块链技术是对互联网的一种升级，我认为区块链技术是对现有互联网的补充，以前互联网就是信息的分享渠道，通过区块链的发展在原有的信息分享渠道上面增加了一些价值、信息、数据，一些以前没能附加上的事情，是对我们的生产方式的改变，与其说是改革，我觉得它是互联网的一种补充。”[2018/4/19]

最后我们再来讨论下虚拟资产和虚拟资产服务提供商的未来风险缓解策略。反金融行动特别工作组发现稳定币正在涌入私营部门和公共部门，但这一领域缺乏反/反恐怖主义融资基础设施。此外，反金融行动特别工作组意识到当前加密行业里还存在一个严重问题，那就是虚拟资产服务提供商间转移资金之外缺乏反监管控制。因此他们提出了几个风险缓解策略建议，那就是限制p2p交易量和交易额、虚拟资产交易必须通过虚拟资产服务提供商或金融机构、禁止或拒绝使用非托管钱包进行虚拟资产转账。

就在今年的6月24日，反金融行动特别工作组轮值主席、前央行条法司司长刘向民主持召开第三次也是最后一次全体会议，该组织的新任轮值主席将由德国人马库斯·普莱尔担任。本次会议明确了反金融行动特别工作组将继续优化、改进虚拟资产/虚拟资产服务提供商监管标准，同时还会发起反金融行动特别工作组的反/反恐怖主义融资数字化转型计划：启动两项针对虚拟资产/虚拟资产服务提供商实施反/反恐怖主义融资举措机遇和挑战的研究；启动对现有虚拟资产/虚拟资产服务提供商数据池实施反/反恐怖主义融资举措的分析评估。

此外，马库斯·普莱尔表示，还将对虚拟资产和虚拟资产服务提供商实施新的反指南，并重点关注五大领域：

1、反/反恐怖主义融资的数字化转型；

2、打击资助出于种族或种族动机的恐怖主义活动；

3、打击和非法移民活动；

4、打击环境犯罪活动；

5、打击非法武器贩运活动。

在本次会议中，反金融行动特别工作组决定现阶段暂不修改先前有关虚拟资产或虚拟资产服务提供商的监管建议，但未来会持续在这一领域提供指导建议。在接下来的一年时间里，反金融行动特别工作组将继续探索、评估不断变化的虚拟资产市场风险格局，并提供进一步的指导，以限制非托管钱包为分子和恐怖主义分子提供融资的机会。反金融行动特别工作组还鼓励加密行业积极主动地采用新产品、服务和技术，以更好地打击恐怖主义融资和活动。

本文部分内容编译自雅虎财经

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