文/Jack Niewold,Crypto Pragmatist创始人;译/金色财经xiaozou
DeFi 1.0塑造了DeFi的支柱:AAVE、COMP、UNI
DeFi 2.0被欺诈和收益庞氏局所困扰。
关于DeFi 3.0我有一些观点,对于这些观点我也会提供相关理由:
DeFi 3.0特性:
多链
资本效率
激励重新设计
产品流动性飞轮
Terra链上DeFi锁仓量超过BSC,公链中排名第2位:12月20日,据DefiLlama数据显示,当前Terra链上DeFi锁仓量达172.6亿美元,已超过BSC,创历史新高,在公链中排名第2位。
目前,锁仓量排名前5的公链分别为以太坊(1493.9亿美元)、Terra(172.6亿美元)、BSC(164.3亿美元)、Avalanche(117.2亿美元)、Solana(117.1亿美元)。[2021/12/20 7:50:17]
首先要说的是,哪些协议引领了我的“DeFi 3.0”的观点?
多链借贷市场:Radiant、TapiocaDAO
快速迭代的永续去中心化交易所:Vela、Gains、GMX、Perennial
被动流动性项目:Thales、Arcadeum
Solidly分叉:Satin、Velodrome
DeFi项目WhaleFarm疑似为退出局:DeFi项目WhaleFarm疑似为退出局。据悉,该项目的匿名开发者最近推出了流动性挖矿。在WhaleFarm代币价值飙升至215美元后,子一次性全部赎回了他们的代币,导致币价在几分钟内暴跌了几乎100%。而投资者并没有时间退出,最终使他们损失了超过230万美元。与此同时,WhaleFarm删除了该项目的推特帐户和官方Telegram群组。(Cryptoslate)[2021/7/2 0:21:28]
下面我们详细来看:
1、多链
DeFi 3.0的典型代表是:RADIANT ($RDNT)。
各协议在统一流动性和愿景的过程中摇摆挣扎:
团队在多个链上过度扩张
产品使用碎片化
流动性碎片化
DeFi 概念板块今日平均跌幅为6.68%:金色财经行情显示,DeFi 概念板块今日平均跌幅为6.68%。47个币种中9个上涨,38个下跌,其中领涨币种为:GXC(+3.81%)、NAS(+2.78%)、LBA(+2.56%)。领跌币种为:BZRX(-16.60%)、IDEX(-15.97%)、AMPL(-14.35%)。[2021/1/11 15:50:24]
这个问题是如何解决的?
实现统一:可参考Radiant。
就Radiant而言,他们即将推出的V2版本能够让你实现以下操作:
存入原生抵押品(例如,Arbitrum上的USDC)
在新的链上以USDC抵押借入ETH
将其出售给其他资产
在产品层面上,Radiant成为了大本营,而不仅只是一个特定的链。
Compound创始人称大量资金涌入DeFi就像压力测试,并非所有项目都能过关:DeFi Pluse发推称,上周是DeFi最为疯狂的一周,YAM、BASED、CRV等项目相继出现。
Compound创始人Robert Leshner就此表示,用户正在使用大量资金对金融产品和协议进行压力测试,进而谋求回报。并不是所有的产品都能通过测试,请保持谨慎。[2020/8/17]
Radiant的全链模型解决了什么根本性问题?
流动性的统一:
(1)吸引流动性的协议成为赢家
(2)对于协议来说,使用全链模型更容易吸引流动性
(3)全链协议胜算更大
2、资本效率
Radiant在以下领域也有所创新:
如果我想要100万美元的ETH敞口,我应该把我的ETH存入一个借贷协议以获得收益。
或者我应该用我的ETH借入USDC,然后使用USDC进行收益耕作。
借贷+杠杆可以释放效率。
3、激励重新设计
典型代表:Solidly分叉
虽然DeFi 2.0协议Solidly有一个破碎的、通胀的代币模型,但它确实开创了新型激励设计。
现在重新设计的Solidly分叉已经摸索到了如何协调不同利益相关者群体的方法。
请看以下分叉:
@SatinExchange (MATIC)
@VelodromeFi (OP)
@ThenaFi_ (BNB)
@solidlizardfi (Arbitrum)
这些协议都推动了2023年Solidly分叉上TVL的稳步上升趋势。
为什么?
这些Solidly分叉已经成功地将许多不同利益相关者联合起来:
用户
生态系统
其他协议
流动性提供者
团队成员
费用收益
与此同时,Uniswap分叉在艰难挣扎着。
4、产品流动性飞轮
由GMX开创的DeFi 3.0的最后一部分则围绕着流动性飞轮。
DeFi 1.0 + 2.0:发行代币,然后慢慢增加代币供应量,以激励流动性。
DeFi 3.0:找到一个完全不需要代币奖励的模型!
GMX和@vela_exchange等分叉证明,推动流动性不需要代币奖励。
在这个模型中,代币是股权,而不是通胀的激励。
@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等项目表明,不需要使用代币也能获得采用。
在上述很多协议中,我们看到是用户在为流动性付费,而非协议。
这便可产生一个更加可持续的模式,让代币持有人坐收费用。
你认为DeFi 3.0会是什么样的?
我所说的哪部分是对的,哪部分是错的?
请回复我告知你的想法。
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