NBS:Gemini起诉DCG的法律文件都说了些什么？

本周，对于 Gemini 和 DCG 之间的财务纠纷曾进行报道，详见《Gemini 联创下“最后通牒”，DCG 创始人“大限”已过？》。

今天，我们将对 Gemini 在纽约法院对 DCG 及其首席执行官 Barry Silbert 个人提起诉讼的起诉书内容做总结，了解 DCG 的 5 条罪状和 Gemini 的 6 大诉求。

6 月 7 日，Gemini 的创始人之一 Cameron Winklevoss 在推特上透露，在警告无效之后，Gemini 在纽约法院对数字货币集团（DCG）及其首席执行官 Barry Silbert 个人提起了诉讼。Gemini 指控 Barry Silbert 指控他参与了对债权人的欺诈活动。根据 Cameron 的说法，Barry 不仅在策划欺诈行为中起着核心作用，还亲自参与了其实施。

Cameron 在这条推特里简单陈述了 DCG 的 12 条核心“罪状”（实则是五条指控的延伸），并说“起诉书讲述了完整的故事。”那么，这份 33 页的起诉书里到底有什么内容呢？

起诉书开篇点明，“被告 DCG 和 Silbert 参与了一项欺诈计划，诱使各种存款人继续向 DCG 的子公司 Genesis Global Capital, LLC（以下简称"Genesis"）“借出大量加密货币和美元，其中包括由 Gemini 充当托管人和代理人的 Gemini 用户。本诉讼旨在追偿被告对 Gemini 造成的损害和损失，这些损害和损失是由于 DCG 和 Silbert 对 Gemini 作出虚假、误导和不完整的陈述和遗漏，以及被告在鼓励和促成 Genesis 对 Gemini 的欺诈行为中发挥的作用。

Gemini为基金经理和比特币ETF提供商推出专用服务:加密货币交易所Gemini为基金经理推出了一项新的专用服务GeminiFundSolutions，其中包括比特币交易所交易基金（ETF）提供商。GeminiFundSolutions在单一平台上为财富管理公司提供交易执行、清算、托管和其他资本市场服务。PurposeInvestments和EvolveFundsGroup是该服务的现有客户。其它客户包括加拿大加密货币基金经理3iQ，CI全球资产管理公司，Galaxy和NinepointPartners。Gemini表示，他们累计管理着价值约20亿美元的BTC和ETH资产。（TheBlock）[2021/3/4 18:15:25]

这篇起诉书的风格与之前 SEC 和 Coinbase 等法律文件的风格完全不同。与 SEC 和 Coinbase 等相关法律文件的风格非常保守，即便指控很犀利，用词和法律术语却非常专业。然而，在这篇 Gemini 的起诉书中，出现了非常多的大白话，有时甚至是直接在宣泄情绪：“（Genesis 所说）全都是谎言。”“被告或 Genesis 是否披露了 Genesis 对一个正在快速崩溃的套利交易承担的巨大风险？没有。他们是否立即采取措施解除这种风险，增加追加抵押品要求，并解决逐渐升级的债务责任？没有。““下面还有更多谎言。”

非常情绪化的用词

紧接着，就是 Gemini 陈述的各条罪状：

起诉书宣称，DCG 和 Genesis 用宣称的“强大风险管理实践和对再贷款对象的彻底审查过程“诱使 Gemini 的 Earn 用户大量借款给 DCG，但实际上把管理的这些资金借给了高风险套利交易的对手方，并从中收取高额管理费。2021 年时，这些资金无法偿还，但 Genesis 并未披露这些损失，甚至没有立即采取措施去阻止这些损失。他们允许借款方保持了一整年的债务，并继续从 Gemini 这里借款并收取巨额管理费。此时，这个游戏已经变成庞氏局。

Gemini联合创始人：以太坊目前的价格“在牛市期间感觉很便宜”:Gemini联合创始人兼首席执行官Tyler Winklevoss指出，以太坊目前的价格约为1200美元，比其历史高点低10%。他还称，这一价格“在牛市期间感觉很便宜”。此外，Santiment数据显示，目前矿工持有的以太坊数量处于历史最低水平。（EWN）[2021/1/9 15:45:01]

当三箭资本崩溃时，这个游戏玩不下去了。起诉书中写道，“从那时开始，一系列连锁事件导致了目前的局面。Genesis 违背了其关于风险管理和仔细审核交易对手的陈述…根据 Genesis 的陈述，三箭资本的贷款所持有的抵押品总体价值相当于其对3AC的敞口的 80% ；当时的 CEO Michael Moro 非常明确表示这些损失不会影响 Genesis 的经营业务："我们的潜在损失是有限的，并且可以通过我们自己的资产负债表进行抵消。我们已经摆脱了风险并继续前进。"

然而事实上，这些抵押品的价值不到未偿债务的 50% 。随着从3AC的清算程序中不断出现细节，Genesis 的损失规模变得清晰起来。在3AC崩溃时，3AC欠 Genesis 惊人的 23.6 亿美元（通过3AC对 Genesis 在新加坡的关联公司的债务）。尽管 Moro 曾断言3AC的贷款拥有超过 80% 的抵押要求，但 Genesis 在清算3AC头寸时仅能实现 11.6 亿美元。换句话说，到 2022 年 7 月中旬，Genesis 持有的抵押品价值最终不足未偿贷款金额的 50% ，在3AC开始清算时遭受了约 12 亿美元的损失。Genesis 几乎没有希望从3AC的清算中恢复任何实质性的价值，因为3AC的创始人已经消失不见，留下了清算人在寻找资产以分配给债权人。这个金额使得 Genesis 的财务状况亏空了数亿美元。

为了安抚 Gemini 并保持 Gemini Earn 向 Genesis 的贷款继续，Genesis 一方虚假陈述 DCG 已经在母公司层面吸收了3AC贷款的损失，并因此声称 Genesis 的运营“照常进行”。

Gemini联合创始人批判稳定币法案：用惩罚加密公司来弥补传统银行的过失:近日Rashida Tlaib等议员提出一项稳定币法案提案，要求稳定币发行商在发行任何稳定币之前获得银行特许执照来获得监管部门的监管。Rashida发推表示，自己之所以给出这一提案是为了“防止加密货币提供商重复对有色传统银行的中低收入居民犯罪”，对此，Gemini交易所联合创始人Tyler Winklevoss批判道“所以你建议惩罚加密货币公司，以弥补他们从未犯过的传统银行的过失，而通过让银行垄断稳定币行业来奖励银行（实际的罪人）。什么时候减少竞争，赋予银行更多权力能带来更多消费者保护了？”[2020/12/4 23:05:14]

之前的 CEO Michael Moro 在 Twitter 上写，“DCG 已经承担了 Genesis 与该交易对手相关的某些责任，以确保我们有资本为长期经营和扩大业务提供支持。”Genesis 当时的董事总经理兼交易和借贷部门联席负责人的 Matt Ballensweig，在 2022 年 7 月 18 日向另一个 Genesis 的存款人保证说：“目前为止，所有对3AC的损失已经由我们的母公司 DCG 吸收，Genesis 的资产负债表仍然健全，我们继续正常运营。”他补充说：“DCG 直接承担了剩余的损失。”

那么 DCG 实际是怎么承担 Genesis 的损失的呢？答案是，DCG 仅仅只是写了一张借条。

Gemini 称，“在幕后，DCG 和 Genesis 达成了一项虚假交易：具体来说，在 2022 年 6 月 30 日，被告 Silbert 代表被告 DCG 签署了一份无担保的期票，向 Genesis 支付 11 亿美元。这使得 Genesis 可以将 DCG 期票作为其资产放在资产负债表上，据称“抵消”其因3AC崩溃而造成的 12 亿美元损失。然而，实际上，期票的公允市场价值只是其 11 亿美元面值的一小部分。该票据将在 10 年后到期，即 2032 年 6 月 30 日，并且以仅为 1% 的利率计息，远远低于 DCG 可能需要支付的无担保借款的市场利率。”

动态 | OTC柜台在赎回GUSD时Gemini账户被关闭:据CoinDesk报道，两家场外交易柜台表示，他们在试图赎回Gemini稳定币GUSD时，在Gemini的账户突然被关闭。由于担心声誉受损，两家场外交易柜台不愿透露身份，并已对Gemini提出索赔。在一个例子中，一个位于拉丁美洲的OTC交易员在告知Gemini计划赎回数百万美元的GUSD后账户被关闭。Gemini向该公司提出了折扣协议，使其公司能够以低于市场价格的价格购买代币。 然而该公司拒绝了，因其想要赎回GUSD以换取法币。Gemini拒绝就这些事件发表评论。[2019/2/6]

起诉书中写到，Genesis 告诉其存款人3AC的损失已被 DCG“承担”或“吸收”，也就是说，Genesis 已经因为其 12 亿美元的全部损失而得到了补偿。但是，期票并没有做到这一点。期票也没有改善 Genesis 的即时流动性状况。从实际角度来看，期票只是一种纸上义务，一种会计手段，旨在使 Genesis 看起来具有正股权并且实际上能够履行对其存款人的义务，而无需要求 DCG 提供实际使 Genesis 弥补损失所需的财务支持。（即并非用真金白银偿还 Genesis 的损失。）

这甚至导致 Genesis 发布了一系列财务报表，这些报表在 DCG 的知情和积极参与下编制，显示 DCG 已向 Genesis 注入了 11 亿美元的短期应收款，以使 Genesis 能够履行其对存款人的义务。（下文另一条指控会详写。）

包括当时的首席运营官 Mark Murphy 在内的 DCG 人员参与了这些错误陈述的传播，债权人被告知这些陈述是在“DCG 和 Genesis 的财务和会计团队的协助下准备的”。然而，随后变得清楚的是，DCG 实际上并没有用自己的资金覆盖这些损失，而 Genesis 仍然处于严重资不抵债的状态。

根据起诉书内容，作为空头借条的延伸，DCG 和 Genesis 还发布了一系列虚假的财务报告，并附有关于 Genesis 据称获得 DCG 支持的虚假和误导性声明。这些报告和错误陈述“旨在向 Genesis 的存款人隐藏真相。”

Ripple曾向Gemini和Coinbase申请上市未果 或因XRP被视为证券:据彭博社报道，Ripple曾试在美国两家顶尖的加密货币交易所Gemini和Coinbase上市，但并没未得到这两家交易所的允许。Ripple表示其未来的成功取决于将XRP列入顶级交易所。但是，这一努力存在一个主要的不利因素，即美国官员警告未经许可的交易所不能列出可能被视为证券的加密货币。仅由一家公司控制的XRP引发了人们怀疑其可能属于被视为证券的加密货币。XRP目前全球均价为0.5美元，最近24小时跌幅为7.36%。[2018/4/5]

为了说明这一点，Gemini 发布了一份邮件内的财务报表：

起诉书中说，Genesis 把这张借条上的资产列为了“流动资产”中的“其他资产”。就美国实行的一般会计准则而言，"流动资产"是指合理预计在一年内能够变现为现金的现金和其他资源。因此，该术语特别排除了由关联公司欠款，但在一年内无法在正常业务过程中收回的金额。在这项资产里，

通过将期票以其全额价值计入“流动资产”类别中，Genesis 声称其资产负债表上有 11 亿美元价值的，且可以在一年内收回的现金。且不提期票的价值只是其名义价值的一小部分，期票本身是在 10 年后到期（并偿还给 DCG）。该票据显然不是流动资产，但 Genesis 虚假地将其列为流动资产，以诱使 Gemini 继续进行 Gemini Earn 计划。

就这张财务报表而言，这张期票的价值是其流动资产的三分之一。

Gemini 一方还包括了其他证据，写明 Genesis 在应收款项上和贷款期限数据上都对这张期票做了“美化”处理，从而 Gemini 继续给 Genesis 开放 Earn 计划。

这也是 Cameron 之前在推特上数次提到的一点，甚至已经发过公开信。在起诉书中写道，被告 Silbert 亲自付出了很大努力来让债权人蒙在鼓里，继续传播 DCG 已经"吸收"了3AC的损失的谎言。例如，在 10 月中旬得知 Gemini 已经给予 30 天通知终止 Gemini Earn 的贷款计划后，Silbert 亲自联系了 Gemini 的创始人 Cameron Winklevoss 和 Silbert 于 2022 年 10 月 22 日在纽约市的一家餐厅进行了午餐会议。在那次午餐会议上，Silbert 说了很多，旨在让 Gemini 不停止 Earn 计划，尽管当时 Silbert 已经意识到 Genesis 资不抵债。

实际上，Silbert 做的事情远远超出了这种欺诈性的故意遗漏。他向 Gemini 表示尽管 Genesis 的贷款组合"复杂"，但可以在合理的时间内成功解除危机。换句话说，Silbert 告诉 Gemini，Genesis 只面临贷款组合时间上的短期不匹配，掩盖了 Genesis 资产负债表上的巨大漏洞和无法履行对 Gemini 和其他人的义务的现实，因为 DCG 实际上并未承担3AC的损失。基于对 Silbert 虚假陈述的依赖，Gemini 决定延迟终止 Gemini Earn 计划，并没有探讨更快速终止或其他救济措施的可能性，如果 Silbert 陈述了真相，Gemini 本来会采取这些措施。

整个期票计划表明 Barry、DCG 和 Genesis 都参与了这起欺诈行为。它的设计和执行需要 Barry、DCG 和 Genesis 的全面参与和合作，只有在向债权人隐藏它的情况下才能"奏效"。

Gemini 一方提供了更多证据。在 2022 年 7 月 19 日，当时的 COO Mark Murphy 重申了此前在同一份 Genesis 发送给 Gemini 的“Three Arrows 事后分析”文件中与存款人分享的虚假故事。Murphy 表示 DCG 介入并吸收了 Genesis 在其3AC交易中的损失，并表示这些损失已在 DCG 的资产负债表中抵销。他进一步表示，在 DCG 的支持下，Genesis 在未来的业务中有充足的资本进行正常经营。他向存款人保证 Genesis 是 DCG 帝国中最重要的组成部分之一，DCG 对 Genesis 未来业务有着重大计划，并承诺为 Genesis 提供持续支持，使公司能够继续发展。

Genesis 的董事总经理兼交易和借贷部门联席负责人的 Matt Ballensweig 提供了关于 Genesis 对关联实体的大约 18 亿美元借贷的详细信息，这些信息在 Genesis 之前的报告中已经披露过。Ballensweig 当时声称 Genesis 对 DCG 的未偿借款约为 9.22 亿美元，这个金额故意忽略了试图向 Genesis 的存款人隐藏的 11 亿美元期票。同时，Ballensweig 虚假陈述 DCG“于 2022 年 6 月 30 日承担了 11 亿美元的贷款”，这个虚假陈述旨在让存款人相信 Genesis 已经因3AC贷款而遭受的损失而得到了弥补。这完全是虚构的，但 Murphy 没有努力纠正 Ballensweig 的虚假陈述。同样，DCG 的特别项目负责人兼财务负责人 Ronald DiPrete 也被抄送了该邮件，但他也没有纠正 Ballensweig 的虚假陈述。

同时，DCG 和 Genesis 的多位高管屡次在相关邮件中被抄送，但“没有采取任何行动来纠正这个错误。”

Gemini 在起诉书最后提出了六大诉求：

A. 实际损害赔偿，根据本诉讼中所述的救济请求确定金额；

B. 惩罚性赔偿，根据本诉讼中所述的救济请求，在庭审中确定金额；

C. 宣告裁决，确认被告对于基于本诉讼中所述的救济请求可能导致的任何未来损害赔偿承担责任；

D. 合理的律师费用；

E. 本诉讼的费用；

F. 其他被认为公正和适当的救济。

本案的结果将对加密货币行业产生重要影响。

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