稳定币:史上规模最大的稳定币年已至 浅谈2019年稳定币的争奇斗艳

摘要：目前市场上有超过200个稳定币，你需要了解今年以来区块链最活跃的行业。

2019年对于稳定币和去中心化金融的发展来说是巨大的一年，尤其是在以太层区块链上的项目。Blockdata在Blockchain.com、Stablereport和consensussys近期工作的基础上，撰写了一份出色而全面的报告，对目前的稳定币生态系统进行了大量研究，并发现了大量的惊人见解。

一些亮点:首先，自2017年初以来，已经宣布了200多个稳定币项目，但只有30%的项目尚未公开推出，在撰写本文时，已有66个公开和活跃的稳定币在流通。该报告还指出，2019/2010年可能是史上规模最大的稳定币年度。

在已经推出的稳定币中，50%的活性稳定币是通过以太网络开发的。此外，像Tether、Coinbase的USDCoin和Gemini的GeminiDollar这类有美元背景的稳定资产是最活跃的，而那些有黄金背景的稳定资产则最有可能失败。在现存的所有稳定币中，Tether获得了最多的资金，今年通过IEO筹集了超过10亿美元。

稳定币

稳定资产是指相对于目标价格(如美元)保持稳定价值的加密资产。稳定币适用于任何(分散的)应用程序，这些应用程序需要较低的波动阈值才能在区块链上运行。

波动性阻碍了加密货币作为一种价值储存手段的广泛应用。由于它们受到巨大波动的影响，它们既不代表一种适当的交换手段，也不代表一种计算单位。事实上，如果数字货币的价值在第二天就会大幅下跌，那么没有一家企业可能会接受这种货币。

波动性还使得任何人都更难接受一种货币作为一个“单位”，因为对于它的价值可能是多少，或者将会是多少，没有一个共同的接受标准。根据定义，测量单元应该保持稳定。因此，波动性将原本的加密货币转变为投机性的加密资产。由于波动性较小，加密资产可能已经拥有了更广泛的受众。

历史上的今天丨瑞士加密经纪公司Bitcoinsuisse申请银行业务许可证:2019年7月16日，法国金融监管机构正准备根据有关数字货币的新规定，批准第一批与加密货币相关的公司。根据定于本月下旬生效的规定，与加密相关的公司将自愿遵守有关资本要求和消费者保护的标准，并在法国纳税，以换取监管机构的批准。

2018年7月16日，瑞士加密经纪公司Bitcoinsuisse宣布，已向瑞士金融市场监管局(FINMA)申请银行和证券交易商许可证。 为了准备许可证，该公司已经向一家未具名的当地机构存入了4500万瑞士法郎（约4570万美元），作为违约银行担保的抵押品，以确保客户的法定存款和加密货币存款没有安全问题。[2020/7/16]

波动有很多原因，包括:

公众观念不断转变

新兴市场

静态的货币政策

不受监管的市场

用例

必须减低波动性的应用例子:

1、汇款，以支付在付款过程中的差价

2、商业与支付，对于任何接受日常支付的企业，法币或加密资产都避免了波动性

3、工资、租金或其他经常性付款

4、贷款及预测市场(长期发行)

5、交易与财富管理。在这种情况下，需要稳定币，因为它们:

?启用以美元计价的交易对，而不是比特币或以太

?启用fiat-rate(ETH或BTC除外)

?通过简单地显示fiats的波动，使其更容易被看到和采用

?提供套利机会

6、价值储存，用于长期对冲:例如，矿商支付经常性成本以确保稳定的收入

历史上的今天丨日本金融服务局打击提供匿名交易的交易所:2019年5月24日，日本金融服务局（FSA）正在打击提供匿名交易的加密交易所，这或为今年秋季金融行动特别工作组（FATF）的检查做准备，届时FATF将派遣其调查机构审查日本FSA反（AML）政策的实力，其中包括加密交易所和其他金融服务的政策。

2018年5月24日，俄罗斯联邦储蓄银行Sberbank的企业投资业务Sberbank CIB和国家结算所（NRD）将于当地时间5月24日试行该国的第一个官方ICO，Sberbank CIB和NRD正在与央行敲定计划，计划在2018年夏季前启动该项目。Sberbank CIB负责人伊戈尔?布隆瑟夫(Igor Bulantsev)表示，俄罗斯的ICO市场非常有希望。[2020/5/24]

换句话说，任何想要在不失去法定货币提供的担保(例如信任和稳定)的前提下，从区块链技术的优势(透明度、安全性、不变性……)中获益的人，都需要一种稳定的加密货币。

稳定币的类型

现有三种主要类型的稳定币——在前面提到的概述中都非常详细，我们将在下面的映射中使用它们进行分类:

来自HaseebQureshi的Stablecoins:designingaprice-stablecryptocurrency

Fiat-collateralized

由法定货币或大宗商品担保的“集中”稳定资产。这些例子包括Tether、USDCoin、Gemini和Digix.

Crypto-collateralized

由加密和/或多重资产担保的“分散”稳定币。这种稳定币的例子包括MakerDAO、Steem和Alchemint。

历史上的今天丨全球最大算力网络平台Boinc将进行区块链改造:2019年5月19日，全球最大的算力网络平台BOINC将进行区块链改造，一旦成型，这可能会是2019年全球最大的区块链应用项目。BOINC，全称Berkeley Open Infrastructure for NetworkComputing（伯克利开放式网络计算平台）诞生于2003年，是比特币诞生之前，全球最早、最知名、用户量最大的分布式计算网络。

2018年5月19日，据bitcoin.com消息，日本政府批准的加密货币交易所Bitpoint已经开始向海外扩张。该交易所已经在5个国家和地区开展业务，计划在将来推出更多产品以建立一个全球加密交易网络。Bitpoint在周四宣布其马来西亚交易所已开始运营。目前，该公司已经在中国香港、中国、韩国、马来西亚以及日本展开业务，并支持五种加密货币:BTC、ETH、BCH、LTC和XRP。[2020/5/19]

Non-collateralized

算法银行/分散银行/算法稳定机制。这种稳定币的例子包括Terra、Ampleforth和ElementZero

稳定币中最受欢迎的区块链

以太坊是一个明显的稳定币领导者，在以太坊协议之上开发了33个稳定币。Bitshares以8个稳定币排名第二，Stellar以6个稳定币排名第三。

以太坊的主导地位有很多原因。首先，以太坊得益于其先发优势，MakerDAO等早期项目选择在以太坊之上发行dai。其次，以太坊上的稳定程序得益于健壮的现有基础设施和易于使用ERC20令牌标准。

例如，已经兼容钱包、交换和分析工具，如Alethio、Etherscan、MyCrypto等等。当新的稳定币打算快速扩张和增长时，相对于其他区块链，以太坊更容易做到这一点。

历史上的今天丨华为发布区块链白皮书:2019年4月20日，在深圳华为全球分析师大会上，《华为区块链白皮书》发布。据白皮书内容，华为推出华为云区块链服务BCS(Blockchain Service)旨在为企业及开发者提供公有云区块链服务，推动企业区块链应用场景落地。白皮书称，区块链因分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等技术的集成，为构建诚信社会和诚信交易环境提供突破点，从而成为全球参与竞逐的“军备”大赛。2018年区块链及相关行业加速发展，中国领跑全球进入“区块链可信数字经济社会”，面临区块链重大产业机遇。

2018年4月20日，浙大计算机科学与技术学院区块链研究中心成立。同时，浙江大学计算机学院和软件学院，将于下半年面向部分高年级本科生和研究生，开设一门名为《区块链与数字货币》的课程，着力于培养区块链技术高端人才。据悉，这是国内首家开设此类课程的高校。[2020/4/20]

以太坊的企业版本，如摩根大通使用的Quorum，进一步开发了Ethereum作为稳定币发行的主要候选。

图片来自BlockData

稳定币资金

2019年，作为加密行业筹集资金的一种新方式，首次公开发行(ipo)已成为趋势。值得注意的是，Tether完成了一个IEO项目，筹集了超过10亿美元。

尽管Tether在融资方面的表现盖过了竞争对手的风头，但过去两年里，其他顶级稳定基金项目和公司仍筹集了超过5亿美元的资金。例如，Coinbase的USDCoin通过三轮融资筹集了超过2亿美元。

图片来自BlockData

风险投资家明白，如果一个稳定币获得成功，就能产生可观的利润。像DigitalCurrencyGroup、BlockchainCapital和AndreessenHorowitz。事实上，在所有活跃的稳定币里，有近一半是风投支持的。

历史上的今天 | 武汉首例比特币盗窃案判决正式生效:2019年2月10日，武汉首例比特币盗窃案判决正式生效。2016年从事pos机推销工作的黄某盗取受害人刘某比特币钱包中的0.22个比特币，转手获利2.4万元。该案经汉阳法院审理，黄某因盗窃罪被判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币3000元，所得赃款也被判继续追缴并发还被害人刘某。据承办法官介绍，黄某并未采取侵入或其他技术手段获取账号密码，而是通过其帮被害人申请账户的便利条件从而掌握了账号密码，并进而秘密窃取了被害人拥有的比特币，其行为符合盗窃罪的构成要件，故以盗窃罪定罪处罚。

2018年2月10日，来自法国和德国的高级官员发布了一封信函，敦促其他国家的财政官员在即将召开的G20峰会上讨论加密货币的监管影响。这封信是由法国财政部长布鲁诺?勒梅尔，德国财政部的彼得?奥特迈尔，法国央行行长弗朗索瓦?德?加尔豪和德国联邦银行行长延斯?魏德曼撰写的。[2020/2/10]

在过去的两年中，稳定币的数量迅速增长。因此，尽管Tether、TrustToken和Dai的市场份额仍然占据着主导地位，但竞争正在迅速逼近。当然，并不是所有的这些项目都能成功，但是在过去的两年里，稳定币数量的急剧增长清楚地表明，许多个人、企业家和企业相信，稳定币将对世界产生巨大的影响。

图片来自BlockData

以下是目前现有的或正在开发的稳定币列表:

1、中心化资产抵押发行的稳定币

由法定(或传统资产)储备支持，用现实世界中的资产进行抵押，创造出数字世界中的稳定货币。

USDCoin

Coinbase与美元挂钩的货币。

GeminiDollar

Gemini交易所支持的锚定美元的稳定币。

Tether

基于Omni的稳定币令牌，现在是稳定币市场的领导者

TrueUSD(由TrustToken团队提供)

美元支持的稳定加密货币(TUSD)，专注于透明，建立在以太坊之上。

DigixGoldTokens

Gold-Stable令牌(DGX)。1DGX=新加坡金库里的1克黄金。

EURS

法币担保的EIP-20稳定令牌，由EUR支持，带有验证流，由stasis推出。

Globcoin.io

由一篮子法定货币为锚定物的稳定货币(GLX)。

PAX

与美元挂钩的稳定，支持Paxos标准。

StrongholdUSD

由大本营金融服务公司(financialservices)提供的锚定美元的稳定资产。

Jibrel(由Jibrel网络推出)

稳定币(jUSD、jEUR…)有广泛的资产支持，建立在以太层区块链之上。

PHI(由dfinity网络推出)

通过贷款抵押的算法维护稳定利率的稳定币。

Saga

资产支持加密货币(SGA)是由受监管的银行机构持有的储备货币，相对于SDR(一篮子货币)保持稳定。

PHPBitspark

Bitspark交易所的一种稳定币，与菲律宾比索挂钩。

GBT

Hellogold的一个以黄金为担保物的稳定币

Libra

由Facebook创建，预计将于2020年推出，由一篮子金融资产支持。

Stably

储备支持的稳定币，通过公开市场操作调整供应。

eToroNativeTokens

Gibraltar-based交易所推出了一系列与全球货币挂钩的稳定货币，包括伊托罗卢布(RUBX)和伊托罗元(CNYX)

THBEX

由Everex推出的THBEX是一款与泰国Bhat挂钩的稳定币

StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)

StrongholdUSD代币以多种法定货币为后盾，以美国联邦存款保险公司(FederalDepositInsuranceCorporation)担保的星形网络为基础。

USDCoin(由Circle和CENTRE推出)

用于加密支付和交易的法定令牌(USDC)(使用CENTRE，一个涉及实际资产储备的稳定系统项目框架，由中心网络成员发行，并由中心审计)。

X8currency

由一篮子法定货币和实物黄金储备支持的稳定加密货币(X8X)。

2、去中心化抵押品支持的稳定币

由加密资产支持，使用加密货币作为超额抵押，当抵押品的价格下跌时，用户可以及时补仓，否则将对抵押品进行强制清算用来保证稳定币价格。

Bitshares

稳定的加密货币(Smarctoins:BitUSD,BitCNY)，价值由多种资产(包括加密资产)支持，使用衍生工具。

Havven.io

由fees、分布式抵押品池和发行机制支持的稳定资产(nUSD)。

MakerDAO

分布式系统发行稳定债券(DAI)，对ETH稳定，有多种资产支持(目前只有ETH，但目标是开放一个多抵押品版本)。由MKR持有者维护。与衍生工具相似。

StatiCoin

由联邦储蓄银行支持的稳定货币系统，将投机者与购买代币的对冲者相匹配，对冲者购买“稳定货币”以创造稳定。

Alchemint

Stablecoins(SDUSD)建立在NEO上，由资产池(法币和加密货币)支持。

Augmint

数字令牌(A-EUR，它们的欧元稳定令牌)瞄准的是使用稳定储备和智能合约模仿其机制的法定货币。

Boreal(由aurora-dao推出)

稳定的加密资产(Boreals)由以太储备、贷款债务和dapp背书支持。

Celo

稳定的代币与法定货币挂钩，由多元化、超额担保、可审计的加密资产储备作为后盾。

Reserve(由ReserveResearch团队提供)

令牌由锁定在智能合约中的加密资产稳定，“完全”分散。

Sweetbridge

链上担保的稳定币(Bridgecoins)。

Unum

由多种加密货币和简单的储备机制支持的稳定币。

3、算法银行

充当(部分)分散的银行，并纳入弹性供应机制。通常涉及一些附属头寸、算法规则和复杂的稳定机制。

BitBayOfficial

加密货币(BAY)的目标是通过使用“液体”和“冻结”令牌以及分散的治理机制的动态挂钩来稳定。

NuBits

加密货币(USNBT)通过发行机制和托管授权来保持稳定。

SteemDollar

令牌(SBD)将稳定在Steem区块链上。以1:1美元的兑换率-基于可转换票据系统。

Basis

(如Basecoin):通过智能合约发行稳定债券，充当中央银行，通过发行债券来抬高和降低价格。

Carbon

通过市场参与者的弹性供给，由HederaHashgraph提供动力。

Corion

由自动通货膨胀/通货紧缩控制来维持价格的加密货币。

Fragments

稳定(低波动性)令牌(美元碎片)，具有可审计的储备和货币供应政策。

Kowala

加密货币(kCoin)对fiats、crypto和其他类型的资产保持稳定，使用算法和基于市场的预言来维护。

Topl

稳定的加密货币(Polys)，由发行和赎回令牌的Topl基金会稳定的一篮子资产支持。

StableUnit

代币(STB)通过灵活的供求关系和通货膨胀控制机制来稳定。

StableUnit

通过涉及DAO的多个稳定机制(应用各种货币系统的加密货币储备)来维护价格的令牌。

TerraMoney

与一篮子货币(如SDR)和资产挂钩的加密货币，其价值在算法上稳定。涉及分散弹性供应机制。

来源：ConsenSys

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