USD:MMF观察丨稳定币USDT真的稳定么？

今年4月25日纽约司法部总检察长LetitiaJames向曼哈顿最高法院提起控告，认为Bitfinex、Tether及其母公司iFinexInc.隐瞒8.5亿美元亏空；私下挪用Tether准备金填补亏损。

除此之外LetitiaJames要求Bitfinex禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex的反击理由是，8.5亿美元并非亏空，而是存放在CryptoCapital的账户里，被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收，或以其他方式将这笔资金冻结。

5月16日，经纽约最高法院法官JoelM.Cohen批准，同意修改4月25日对Bitfinex的业务禁令。

根据法院判决，修改后的禁令期限为90天。Bitfinex官方在通告中表示，原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是，5月初，Bitfinex发行LEO募资10亿美元，其目的疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

7月29日晚，最新一场关于纽约总检察长办公室与iFinex的听证会结束，令人大失所望的是，本场听证会并未获得显著成果，由于双方陷入拉锯战，法官最终未对案件裁决，而是将审理时间延至90天后。

值得庆幸的是，本场听证会至少对一个问题进行了确认：Bitfinex承认该平台确实有美国用户，但也表示，是禁令让“美国用户无法接受”，平台自身已经做出拒绝这部分用户的规定，“将纽约用户从平台上赶走非常困难”。

Immunefi：今年第一季度DeFi黑客攻击总额超12亿美元:金色财经报道，根据DeFi漏洞赏金平台Immunefi的数据，与去年第一季度相比，针对去中心化金融协议的黑客攻击增加了近八倍。仅在今年第一季度，就有超过12.2亿美元被确定为被盗或因新兴协议而被盗用。Immunefi季度加密货币损失报告的研究显示，与2021年同期约1.546亿美元的被盗资金相比，这增加了7.9倍。根据咨询公司Cyber??securityVentures的数据，到2022年，整个网络犯罪将给全世界造成约6.9万亿美元的损失。因此，即使DeFi在年底前净利用35亿美元，也将占全球网络犯罪总量的0.05%。（blockworks）[2022/7/14 2:13:37]

这场旷日持久的对战持续了三个多月，漫长的等待还将继续，因为关于NYAG对案件是否有管辖权、Bitfinex和Tether高管在纽约开展活动是否合法等核心问题，尚未有明确定论。

一、USDT和Tether

如果你炒过币，那么你肯定听说过USDT。

USDT全称：TetherUSD，Tether是一种特殊的加密货币，是现今交易量最大的稳定币。中文名称为泰达币。与USD挂钩，通过OmniLayer协议在比特币区块链上发行。

USDT与美元1：1锚定。用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户，或通过Bitfinex交易所换取USDT。赎回美元时，反向操作即可。

Gnosis CTO演示Gnosis协议v2版测试交易 包含AMM和限价订单等功能:预测市场协议Gnosis CTO Stefan George今日发布推特公布了Gnosis协议v2版在Rinkeby上进行的首笔结算交易，该笔交易结合了批量拍卖、AMM和限价订单功能。具体来说，在这笔限价订单的批量交易中，以 0.1 DAI的价格卖出0.1 ETH，以约 0.095 ETH的价格卖出90 DAI，剩下约3.6美元的ETH在Uniswap完成交易。[2020/12/19 15:45:15]

其网站宣称严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1枚USDT代币，其银行帐户都会有1美元的资金保障。简单说就是，大家把美元给我，给我1美元，我发行1USDT，美元存放到指定的资产账户，大家都可以查询，发行的USDT总量也可以在区块上进行查询。当兑换的时候，给我1USDT，我返还1美元。USDT的出现给大家提供了一个将持有的代币兑换成法币的渠道。

发行USDT的Tether公司，原名Realcoin，注册地为马恩岛和香港。2014年十一月下旬，Realcoin公司更名为Tether。USDT2015年2月份发行。当时比特币期货交易量最大交易平台：Bitfinex宣布支持泰达币交易。随后竞争币交易平台Poloniex交易所也支持USDT。P网凭着以太币强势崛起，在竞争币交易平台中隐有龙头之势，也顺带提携了USDT的交易量。

Monica Cummings：DeFi让市场享受普惠金融 看好DeFi产品创新:据官方消息，由元界DNA总冠名的“FINWISE2020纷智云端峰会”海外场于欧洲时间5月29日盛大开启。ICPS研究所内容负责人Monica Cummings荣耀出席。

Monica Cummings表示，“DeFi涵盖目前被排除在主流金融市场之外的个人，降低了准入门槛，提供了更大的参与度和可利用的流动资金池。通过区块链的透明度和数据可信度，发展中国家的公民也可以享受普惠金融的机遇。元界DNA在DeFi领域，包括贷款、保险、隐私和安全方面做出的创新性尝试，令人印象深刻。目前DeFi仍处于起步阶段，但是随着去中心化金融产品不断增加，预计元界DNA为代表的项目会快速扩张。”[2020/5/30]

USDT目前总发行量是：?4,270,057,493，总市值排名目前是第7位。目前有152家交易所支持USDT。

二、Tether业务层

Tether业务层主要功能如下：

1.法币兑换Tether(USDT)

2.Tether(USDT)兑换法币

3.监管流通中Tether(USDT)

流程图：

法币兑换USDT，发放相应USDT,USDT兑换法币，回收USDT。

日本加密货币交易所DMM Bitcoin发布周次维护公告:日本加密货币交易所DMM Bitcoin今日发布将于日本时间5月23日12:00~18:00实施周次系统维护。期间，交易界面登陆、转账及交易服务无法使用。[2018/5/23]

USDT一共有三种类型，分别是基于比特币、以太坊和波场。基于比特币网络发行的USDT基于Omni协议发行。这种USDT存储在比特币地址上，所以每次转账时，都需要支付少量的比特币作为矿工费。除了转账需要比特币作为矿工费之外，每发起一笔USDT转账，都会对应地生成一笔数量极小的比特币转账。所以，每发起一笔基于比特币的USDT转账，钱包地址中至少要有0.0002个比特币才能保证转账成功。同时，收款方在收到一笔USDT转账时，也会收到一笔最小金额的比特币转账。基于以太坊的USDT基于ERC-20协议发行这种USDT存储在以太坊地址上，相对应的，每次转账时，需要消耗Gas，也就是ETH。目前，市场上的USDT绝大部分是基于比特币的USDT，基于以太坊的USDT份额很低。基于波场得USDT基于TRC20协议发行，存储在TRON的地址当中，充值、提现都是通过TRON网络进行的。钱包转账不收手续费，但是平台可能收提现费用。

三、关于USDT的优点和隐患

数字资产是一个回报和风险都极高的市场。每次遇到整个数字资产市场大回调的极端行情，所有的交易员和投资者都在寻找一个稳定币，而USDT正是这样一个稳定币。可以规避风险。

数字货币交易所DMM Bitcoin宣布支持7种数字货币和14个交易对:日本娱乐巨头DMM Group的数字货币交易所DMM Bitcoin宣布支持7种数字货币和14个交易对，数字货币分别包括比特币、莱特币、以太币、以太经典、XEM、比特币现金和瑞波币；14个交易对包括七种直接和日元的交易对，以及其他七个：ETH/BTC, ETC/ETH, XEM/BTC, XRP/BTC, LTC/BTC,ETC/BTC 和 BCH/BTC。[2018/1/12]

因为USDT它与美元是等值的，1USDT=1美元。每个币种=多少USDT，也就是它的单价是多少美元，让币价更加直观。

以美元/法定货币进行交易，伪匿名，点对点没有任何中间人，只是个流通手段。

但是USDT一直有一些隐患：

1、USDT超发。Tether公司无法提供相对应银行账户的担保。Tether公司的资金储备情况一直未公开。有超发风险。直接操控币价。

2、USDT的用户免责条款是霸王条款。USDT发行方Tether公司的用户条款里面免除在任何条件下兑付法币的责任。

3、USDT赎回困难。用UDST赎回美元时非常非常困难，会拖很久。

4、Tether公司背后众多的黑历史。

四、UDST被盗风波

17年11月19日，价值3095万美元的USDT被从TetherTreasury钱包中取出，并被发送到未经授权的比特币地址。事件爆发后，各数字货币突然开始暴跌，BTC短时间内下跌超过500美金。其他币种也有不小跌幅。当时Tether公司声称所有被盗走的USDT都已被标记，Tether表示：呼吁用户在使用USDT收款时要注意货币来源是否与黑客使用的比特币地址有关联。作为USDT管理资产的发行人，不会赎回任何被盗的代币。

过去支持USDT的交易平台也纷纷以Tether官方需要升级USDT钱包为由暂停了USDT的充提币。OKEX、火币Pro等都发布公告暂停USDT充值等消息。

USDT开始被抛售，K网的价格已经跌到和美元兑换比例为0.91:1。USDT发行总量约为6.75亿美元，此次被盗数量占比4%。当时USDT的全球均价为6.59，低于美元兑换人民币汇率的6.635。一度造成市场恐慌，币价大跌。

有消息称，此次被盗事件是因为Tether公司超发代币，给空头造成了巨大的损失，空头抓住了他们的证据，因此Tether公司删掉了一个3100万美元的账户并谎称是被黑。

五、Tether背后的公司Bitfinex

现老板JanLudovicusvanderVelde是Bitfinex和Tether的CEO，荷兰人。且两公司高层管理相同。

介于此，17年11月10日一则关于“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”的贴子引爆了国际各大社交媒体。

比特币的价格大约是一年前的10倍。Bitfinex作为一个拥有未知受益人结构和组织的交易所，能够直接操纵比特币价格。

2018年4月，Bitfinex被富国银行(WellsFargo)冻结。为了恢复交易，Bitfinex获得了Tether的帮助，且对外宣称该公司同Bitfinex共同持股。

尽管Tether的网站提出“100%储备”的承诺,并隐晦承认“24小时×7工作日随时访问你的资产”。然而，没有任何实质性的合同或文件,承诺一个USDT等价兑换1美元。可能因为Tether希望把USDT描述为数字产物，而不是FinCEN规则所涵盖的“可转换”的虚拟货币。

USDT的发明导致了许多加密货币交易所的扩大。包括Bitfinex,Binance,HitBTC,KKex,Poloniex和YoBit。这些“货币兑货币”的交易所没有提供虚拟货币兑法币的交易，而是虚拟货币兑USDT的交易。因此，USDT不仅帮助这些交易所消除了对正式银行的对接，而且还使这些交易所能够在较不知名的司法管辖区(例如塞舌尔共和国)组织起来。值得怀疑的是，这些交易所是否被进行了调查，包括打击、资助恐怖主义和腐败等问题。例如，Bitfinex对大多数交易活动不要求任何身份验证，对未经证实的账户没有交易金额限制。在这些交换中，猖獗的是非常方便的。

有人怀疑，Bitfinex正在凭空制造出大量的美元来支撑比特币价格。甚至可以这么说，Bitfinex是一个央行，发行一种名为USDT的法定货币。这个中央银行的唯一任务就是通过市场操纵来中饱私囊。

2018年一月份晚上有一份报告报告，作者认为Tether公司的发家不是依靠有机的商业发展，而是依据市场情况自行印发USDT。

Bitfinex的充值/提现数据可疑，应该进行更多审计。

如果以上可疑行为坐实，那么30-80%的BTC价格暴跌可以被预测。

可以说这份报告揭示了USDT和BTC价格暴涨之间有强烈的关联，但后面也表明报告的目的不是为了指责Tether公司有违规行为，而是督促Tether进行审计。爆料人提议Tehter应该由一家有信誉的审计公司进行审计，并建议由“四大”会计事务所来参与此事。

但就在1月28日晚间，Tether被爆出和原审计公司FriedmanLLP的合作关系已正式结束，短期内不能进行审计。

截止4月30日，Tether公司手头有现金和现金等价物，总额约为21亿美元，约占目前USDT总额的74%(根据USDT资源管理器数据来看，目前市场上发放了42亿美元的代币)。这两个金额之间存在了极大大差距。

六、展望

由于USDT一直处于增发状态，市场份额和使用率一直在上升。尤其在各大交易所上，基本都开设了UDST交易对，在加密货币中，USDT是接受最广的稳定币，如同美元在世界货币的位置，虽然只有短短四年时间，但是USDT已经占据了加密数字稳定币市场的最大份额。

假如占据市场份额最大的稳定币搞事情，后果恐怕不堪设想。当前的数字货币市场是瞬息万变的，暴涨暴跌是常态。不过目前看来，这次的7月29号的听证会，对整个数字货币市场的影响还是比较小的，不过究竟未来会走向何处，还是未知数。

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