DEX:监管起风 中心化交易所首当其冲 DEX能否乘风而起？

2019年，过去大体持观望态度的美国监管机构开始逐步发力。进入6、7月份，众多中心化加密交易所更是感受到了监管的压力而动作不断。与此同时，去中心化交易所由于规模较小，起步也比较晚，似乎依然游离在监管机构的视野之外。有人不禁发问，越来越严峻的监管形势会是去中心化交易所获取更多市场份额的东风吗？

监管加强，中心化交易所迎来合规风暴

BitMEX和Bitfinex目前都因向美国用户提供服务而受到调查。据Coindesk7月19日报道，总部位于塞舌尔的加密货币交易所BitMEX正在接受美国商品期货交易委员会的调查。根据数据显示，加密货币交易所Bitmex在24小时内出现了价值7300万美元的比特币流出。

北京市朝阳区金融办、国资委监管指导组建北京商务中心区信链科技有限公司:近日，由北京市朝阳区金融办、国资委监管指导，CBD国际集团具体落实组建的北京商务中心区信链科技有限公司成立。该公司建设的预付费监管科技体系，融合了朝阳“预警通”检测系统、“楼长助手”小程序、“预付费监管平台”三大系统，其中本次最新融入的“预付费监管平台”，可通过消费进度结算、消费次数结算、资金冻结解冻等消费场景进行监管服务。（金台资讯）[2021/7/29 1:23:25]

据Coindesk7月10日报道，近日美国纽约总检察长办公室(NYAG)提交了一份报告，详细描述了Bitfinex和Tether涉嫌在纽约州以非注册证券运营商的身份发行非法的交易证券。据NYAG称，Bitfinex和Tether向特定投资者发放了无担保的“贷款”，对每个Tether稳定币在储备账户中以1:1美元支持的说法表示质疑。NYAG调查Tether的听证会将在7月29日举行。

Findora 区块链具备隐私技术属性 但可审计并符合监管 不可混为一谈:1月2日，针对Bittrex交易所将下架Zcash, Monero和Dash，Findora基金会首席董事Paul Sherer回应称，Findora是具备可审计隐私功能的智能合约平台。作为金融公链，Findora一直将合规和可审计性作为核心功能（参看Findora白皮书），并具备金融护照等身份功能，为区块链首创。Findora 主网通证FRA严格按照FATF（金融行动特别工作组）的VASP合规要求设计，不属于隐私币，不会受影响。[2021/1/2 16:15:22]

其他交易所虽然没有被调查，但出于监管方面的考虑，也在纷纷“避险”。很多交易所已经宣布暂停向美国用户提供部分代币的交易。加密交易所Bittrex在6月8日就发布官方公告称，自6月21日起，部分市场将不再对美国客户开放，过渡到BittrexInternational。加密货币交易所Poloniex甚至更早，在5月17日就宣布将停止向美国用户提供9种加密货币交易，理由是这些代币可能被美国法规定义为证券。

声音 | 加密货币分析师PlanB：人们对美国加密监管的担忧日益加剧:加密货币分析师PlanB最近在推特上发起了一项加密调查，主题为：关于加密场景的短期未来，“你最担心什么？”截至发稿时，已有超过6000人投票，其中超过50%的人对美国财政部长Steve Mnuchin的严厉打压表示担忧。另外，约30%的投票者认为期货操纵是一个问题。此前消息，Steven Mnuchin近期对国会表示，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将公布与加密货币相关的新要求。姆努钦表示，他们正在采取行动，“以便执法部门能够看到资金的去向，确保其不是用于。”（Bitcoinist）[2020/2/19]

国内的头部交易所也不例外。OKEx、火币在服务条款中一直强调不向美国用户提供服务。币安也在6月14日发布公告称“将持续对用户账户进行合规检查”，将最终完全停止向美国用户提供币币交易服务，转而用Binance.us向美国用户服务。

欧盟出台严格的比特币监管法规 旨在打击与恐怖主义融资:12月15日，欧盟立法者以遏制恐怖主义为理由，对比特币实施了更严格的监管，欧盟司法委员VěraJourová证实了这一新规。据路透社报道，所有的比特币交易平台与钱包提供商都必须按照欧盟新规实施用户身份识别措施，这个规定将成为国家的法律。德国之声还详细阐述了5个立法要求：1、要求交易平台和钱包提供商验证用户身份；2、限制使用预付费卡；3、提高公司和信托所有者的透明度；4、允许国家机关人员获取更多的信息，包括银行账户登记信息；5、将信托受益人的数据授予能够证明其合法权益的人。[2017/12/17]

DEX能否乘风而起？

虽然BitMEX和Bitfinex都声称自己禁止美国用户访问，但只是通过阻止美国IP的方式显然并没有什么用。事实上，由于KYC执行得不够严格，利用VPN登陆交易所成为了很多用户的日常。从源头杜绝不合规的用户就需要全面严格的KYC，这也是监管机构关注的重要合规要求。

在很多中心化交易所中，用户需要经过KYC认证才能进行交易，通不过KYC往往就不能进行交易。如果BitMEX对用户做全面的KYC，自然可以避免让拥有美国身份信息的用户参与交易。那么，对于不符合中心化交易所KYC要求或者不想做KYC的用户，DEX会不会给人“可乘之机”呢？

首先，我们需要了解中心化交易所和DEX在KYC上的区别。去中心化交易所Newdex告诉巴比特，中心化交易所需要用户充提资产，相当于平台直接存储用户资产，原则上讲，用户资产在哪，KYC就应该在哪。

“DEX平台本身不存储用户资产，也没有自己的账户体系。如果钱包已做了KYC，那DEX直接嵌入，这样可以完全兼顾资产安全及用户体验。”也就是说，用户的KYC其实是交给钱包来做。但实际上，目前很多钱包提供商并不会对用户进行KYC。所以，就目前的情况来看，用户的确可以通过转向DEX绕过KYC问题，部分不愿意KYC的用户的确有可能流向DEX。

那么，在监管加强的大环境下，如果DEX的KYC问题短期内没有得到有效解决，中心化交易所会面临来自DEX的更大威胁吗？对此，OK战略副总裁徐坤认为，合规化是必然趋势，与中心化与否并无关系，未来哪种模式能够更胜一筹还是由市场需求决定。

她表示：

“合规与非合规，中心化与去中心化，是两个不同的维度，不能混淆来谈。合规化是必然的趋势，但加密数字资产这个领域很新，而且变化很快，监管机构也是在探索中前进。而从商业模式上，中心化与去中心化各有优势，目前还是中心化交易平台效率更高、易用性更强，但最终哪种模式能够占据主导，是市场需求决定的。”去中心化交易所Newdex也认为，合规是大势所趋，Newdex也在积极与合作的钱包推动KYC流程的完善，去中心化交易依然需要拥抱监管。同时，DEX想要获取更多市场份额还是要依靠自身技术发展。

“对于Dex来讲最大的发展机会还是基于本身的技术发展，突破现有DEX无法满足用户交易需求以及交易深度较弱的问题。”总的来说，虽然合规似乎可以为DEX带来更多潜在用户，但大家真正要比拼的还是用户体验，是市场需求。打铁依然还是要自身硬。

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