虚拟资产:FATF加密指南解读：交易所必须分享客户数据

金色财经比特币6月22日讯终于，反金融行动特别工作组完成了加密货币监管指南。

然而这个全新的监管指南却引发了不少争议，因此其中规定包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”在给另一个虚拟资产服务提供商转移资金的时候，必须要将客户信息传递给彼此。在该监管指南中引发争议的那一部分内容就是：

“各国在发送加密货币资金的时候需要确保.获取并持有所需要的、以及准确的发送方信息和所需的受益人信息，并将信息提交给受益机构......如果有的话。此外，各国应确保受益机构......获取并保存所需的发送方信息以及所需要的、且准确的的受益人信息.....”

FatMan：TFL Dawn钱包将435128枚 LUNA 转移到了币安:金色财经报道，Terra研究员FatMan发推称，看到 LUNA 2暴涨，检查了 TFL Dawn 钱包。果然，在他们声称从未收到过的空投奖励几个月后，他们在几天前将435128可用的 LUNA 转移到了币安，而这只是一个地址。[2022/9/10 13:21:08]

此外，监管指南还规定每次加密货币转移交易中必须包含：

交易发出方的姓名;

使用账户处理交易的发出方账号;

动态 | FATF 认为稳定币和其他新兴资产存在风险，将制定标准:反金融行动特别工作组（FATF）在全员会议后发表了主题报告，将存在风险的「稳定币」和其他新兴资产列为重大的战略举措，而目前是中国央行条法司司长刘向民作为 FATF 的轮值主席。该报告称，诸如稳定币之类的新兴资产，由它们提出的全球网络和平台，有可能导致虚拟资产生态系统发生变化，有可能产生等风险，一般而言，稳定币及其服务提供商都应该受制于 FATF 的标准。FATF 正在积极检测包括稳定币在内的新兴资产，将继续检查他们的特征和风险，并考虑进一步阐明 FATF 标准如何应用于稳定币及其服务供应商，以及是否需要进一步更新。FATF 认为各国主管部门有责任通过国家法律法律在其辖区内实施 AML 和 CFT 的规则，FATF 将努力促进适用于虚拟资产和其他新兴资产的 FATF 标准在全球有效的实施。[2019/10/19]

发出方的实际地址，居民身份证号码，或是能够唯一识别订购机构发出方的客户识别号码，出生日期和地点;

动态 | 韩国银行加强对加密货币匿名交易的监控 或与FATF新规定有关:据金融界7月5日消息，韩国当地媒体报道，韩国第二大金融集团新韩银行（Shinhan Bank）计划对加密货币用户的账户实施更严格的监管，其目标在于彻底废除韩国国内的匿名加密货币交易。据报道，该银行将采取“特殊措施”，并指派专门人员分析交易所账户和检查交易。其还表示，它将致力于开发一个人工智能系统，该系统将在本月晚些时候利用深度学习准确、快速地分析和检测非法交易。由于近期金融行动特别工作组（FATF）要求加密货币交易所共享客户信息，该行业最近面临额外的压力。而韩国方面，很可能会严格遵守金融行动特别工作组（FATF）的要求。然而，新韩银行的新闻，似乎并没有引发韩国交易所的担心。“韩国政府只允许Bithumb使用NH银行，因此，我们与新韩银行没有任何关系，它们的新闻也与我们的业务无关，” Bithumb的一位消息人士表示，这家交易所是由新加坡的区块链交易联盟（BXA）控制，在某种程度上是韩国最大的交易所。[2019/7/5]

受益方的姓名，以及——

动态 | FATF前主席：FATF新规或适得其反:据coindesk报道，金融行动特别工作组（FATF）将于本周发布全球加密货币监管的相关规定。FATF前主席、前澳大利亚司法部秘书Roger Wilkins认为，业内普遍认为，新的规定可能会产生与预期相反的效果，迫使加密交易脱离受控平台，而这是目前能查看到金融犯罪的最佳平台之一。Wilkins表示，作为前监管者，他认识到明确一种执行了FATF建议的均衡解决方案，同时为企业带来机遇是多么重要。[2019/6/20]

使用账户处理交易的受益方账号。

反金融行动特别工作组认为犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产已经成一个严重且紧迫的问题，旗下成员国有12个月时间来采用这份加密货币监管指南，并于2020年6月对该指南进行复审。

旅行规则是一种针对国际银行代表客户互相汇款时的长期要求，本次颁布的加密货币监管指南就算是反金融行动特别工作组的旅行规则。然而，区块链行业支持者们却认为新的监管指南会对对用户隐私带来伤害，而且实际应用的难度也很大，甚至可能引发反作用。

执法建议

在这份最新加密指南中，使用加密货币钱包传输加密的个人也会被认定为虚拟资产服务提供商，其中规定：

“如果虚拟资产服务提供商是自然人，则应该要求在其营业地所在的司法管辖区内获得许可或注册，不过该要求可能包括若干因素，需要各国根据实际情况去考虑评估。”

反金融行动特别工作组认为，如果个人使用加密货币购买商品和服务，或者进行一次性交换或转移，那么就不是虚拟资产服务提供商。另外，反金融行动特别工作组还建议各国可以要求在其管辖范围内提供产品或服务的外国虚拟资产服务提供商向有关当局进行登记。

反金融行动特别工作组认为各国监管当局应采取必要的法律或监管措施，以防止犯罪分子或其同伙成为虚拟资产服务提供商，或是成为虚拟资产服务提供商的受益所有人，并获得或控制权益或担任管理职能。此外，当股东、业务运营和公司架构发生实质性变化的时候，虚拟资产服务提供商需要获得监管当局的事先批准。

出于执法目的，反金融行动特别工作组建议各国考虑使用开源信息和网络抓取工具来识别未经注册或未经许可的业务推广活动。各国监管当局还应考虑公众反馈，报告机构提供的信息以及“非公开信息”，比如情报或执法报告。

如果虚拟资产服务提供商无法管理和减轻参与此类活动所带来的风险，则不应允许虚拟资产服务提供商参与此类活动。反金融行动特别工作组还特别强调，虚拟资产服务提供商还应该能够冻结或禁止受制裁个人的交易。

短期影响？

美国财政部长史蒂文·穆努钦在周五在佛罗里达州奥兰多举行的反金融行动特别工作组全体会议上发表讲话时说：

“反金融行动特别工作组的标准和指导方针通过采用这些监管举措确保虚拟资产服务提供商不会在黑暗的阴影中运作。我们不会允许加密货币变成秘密编码账户继续被非法活动使用，而是允许加密货币被正确使用。”

需要明确的是：反金融行动特别工作组对反政策的建议没有约束力，旗下成员国可以通过立法或编写法规来采用这些监管建议。然而，严重违反反金融行动特别工作组标准的国家会被列入黑名单，使其对外国投资具有放射性。

数据分析公司Chainalysis等公司警告说，现在正式的加密货币监管指南规则并不会提高透明度，而是会刺激加密服务机构在监管下关闭或放弃业务。

本文编译自CoinDesk

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