FAT:21日靴子落地！FATF或将带来全球加密市场迄今最大的监管影响

原创|OlgaKharif

编译|冷面

金融行动特别工作组将在6月21日发表加密货币指导意见，阐明参与国应如何监督虚拟资产。FATF发言人Wijmenga-Daniel在电子邮件中回复：新规则适用于经营令牌和加密货币的企业，例如交易所、托管人以及加密对冲基金。

比特币及其加密货币的流行程度大受欢迎，部分原因在于它们提供了一种方法来绕过政府对传统金融系统的监管。但即将到来的监管，可能会改变这一情况。

金融行动特别工作组将在6月21日发表加密货币指导意见，阐明参与国应如何监督虚拟资产，FATF发言人Wijmenga-Daniel在电子邮件中回复：新规则适用于经营令牌和加密货币的企业，例如交易所、托管人以及加密对冲基金。

金色晚报 | 7月21日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：纽约梅隆银行、Argo Blockchain、教育部、CNBC主持人

1. 以太坊二层网络数据聚合网站L2BEAT功能更新

2. 纽约梅隆银行宣布将支持加密交易平台Pure Digital

3. 加密矿企Argo Blockchain计划第三季度发行美国存托股票

4. 教育部等六部门：深入应用区块链等信息技术，推动教育数字转型

5. 前“狗狗币百万富翁”仍然逢低买入，称他的储蓄账户为DOGE

6. 国家金融业密码应用研究中心联合共建协议签约暨山东区块链研究院成果发布在济南举行

7. CNBC主持人Jim Cramer对Tether储备中占比超60%的商业票据表示担忧[2021/7/21 1:07:52]

链得得注：FATF成立于1989年，是一个包括美国等200多个国家在内的政府间组织，提出打击和资助恐怖主义的建议，其目标是制定标准并促进有效实施打击，恐怖融资和其他相关威胁的措施。特别组织目前由35个成员司法管辖区和两个区域组织组成。成员国包括中国，法国，德国，印度，日本，韩国，俄罗斯，南非，瑞典，土耳其，英国和美国。这两个组织是欧盟委员会和海湾合作委员会。

BMW将9月21日上线BiKi并开启锁仓挖矿+流动性挖矿:据官方消息，BMW 将于9月21日15:00（GMT+8）上线BiKi，并开启锁仓挖矿+流动性挖矿，将于9月18日15:00（GMT+8）开启抵押锁仓BIKI挖BMW，活动总额1000万BIKI，挖矿总奖励10000BMW，挖矿收益每周发放。BMW将于上线BiKi后开启BMW流动性挖矿，所有为BMW提供了流动性的用户都将获得挖矿收益。目前BMW充提已开发。

BMW(Make business the World)是基于区块链发展的当前阶段，通过衔接区块链和实体产业，利用区块链+五流商业模式建立商业数字资源联盟，将区块链的技术流融入到信息流、商流、用户流、资金流之中，建立商业资源内循环。[2020/9/18]

对还未颁布的新意见，加密初创公司Messari研究部部长EricTurner在一封邮件中称；“FATF的指导建议可能比美国证券交易委员会或任何其他监管机构迄今为止颁布的意见的影响都要大得多”。同时，他也表示新指导建议的解读和执行很大程度会因国而异，但这仍是此时对加密货币的最大威胁之一。

金色午报 | 4月21日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：新冠肺炎、原油大跌、Topaz、DeFi

1.全球新冠肺炎确诊病例超过240万例。

2.布伦特原油期货跌破27美元/桶。

3.陈宝山：法定数字货币是目前人类正在攻关的重要课题。

4.北大副教授：2020年将因数字货币等刻入历史坐标。

5.以太坊2.0测试网Topaz已超2万个验证节点参与。

6.江苏银行年报：将对区块链等技术持续深入研究。

7.MakerDAO社区讨论增加LINK作为抵押物。

8.警惕DeFi项目上的ERC777代币风险。

9.近一周Tether新增印钞3.6亿USDT。[2020/4/20]

在此前FATF发布的《降低加密资产风险》建议中，要求交易所提供发起超过1,000或1,000欧元交易的客户的信息，以及有关资金接收者的详细信息，并将这些数据发送给收件人的服务提供商。

BTV将在1月21日进行分叉:据了解，BitVote团队将在Bitcoin区块高度505050，格林乔治时间2018年1月21日进行分叉，简称BTV。BTV不预挖，不预留，1BTC获取1BTV。BTV团队由世界顶尖密码学专家组成。特性包括：区块标记投票，大区块、强匿名、CPU挖矿、智能合约、闪电网络等。团队愿景旨在为世界范围内投票公平性提供保障。[2018/1/3]

美国加密货币交易所Bittrex的首席合规官JohnRoth表示，虽然听起来简单，但合规性成本高且技术难度很大。毕竟，数字账本上的钱包地址基本上是匿名的，因此交易所目前无法知道资金的接收者是谁。

Roth说：“要实现上述建议，要么对区块链技术进行彻底地、根本地的整改，要么为世界上200多个的交易所打造一个全球范围内平行的体系。可想而知难度有多大。”

当然，也有一些美国交易所正在探讨如何建立这样一个系统。位于旧金山的交易所Kraken的总法律顾问BethBuchanan说：“如果没有与时俱进的技术系统，则会导致试图将20世纪的规则应用于21世纪的技术”。她表示暂时没有一种技术解决方案可以做到完全合规，但他们正在与国际机构合作，试图找到解决方案。

Buchanan认为最终结果可能是许多加密企业将面临更高的合规成本。

总部位于洛杉矶的对冲基金Arca的首席法律官PhilLiu说认为，一些不合规的企业可能会因此倒闭出局。他在电子邮件中回复：“在加密货币世界里，做出大额交易的人往往愿意向政府提供个人身份信息，所以我认为合法参与者不会受到太多干扰。”

美国最大加密货币交易所Coinbase首席合规官JeffHorowitz表示理解FATF的初衷，但同时认为生搬硬套传统领域的监管会适得其反，导致更多的私下交易，给执法造成了更大的难度。他希望FATF多考虑此规则应用于VASP的意外后果。

这些后果何时开始生效将取决于各地机构。预计金融业监管局等团体将开始大力执行这些规则。金融犯罪执法网络最近发布了类似于FATF正在考虑的解释性指导。一些州政府机构可以效仿，吊销不合规公司的收付款牌照。

如果一个国家不遵守FATF规则会被列入其黑名单。加密研究公司Chainalysis的政策负责人JesseSpiro说：“如果被FATF拉黑，实质上可能无法进入全球金融大系统”。

研究机构CryptoFundResearch首席执行官JoshGnaizda认为，拟议意见可能影响过去几年突然出现的500多个加密货币基金。遵守FATF会产生交易延迟、额外的交易成本，这都会大大降低投资的回报。

在与加密行业多次接触之后，监管机构可能会知道合规性需要时间，因为该行业正在使用新的技术和流程。一些乐观的参与者表示，更大的监管会影响更多的机构认可加密货币，这未尝不是一件好事。

Chainalysis的Spiro说：“一开始会是会很艰难，但似乎是必要的。在此之后，整个行业的前进道路将会不再那么坎坷。”

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