ICE:Bakkt正在申请的纽约州金融服务牌照是什么来头？

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2013年，加密货币投资者、爱好者、金融监管机构和加密社区见证了世界上最大的比特币交易所——Mt.Gox的崩溃。纽约监管机构决定，它们需要介入，以确保这种事情不会在纽约州发生。两年后，纽约州金融服务部发布了关于虚拟货币交易的“BitLicense”制度。自2015年9月22日发出第一张BitLicense以后，NYDFS近几年来已经颁发了10多张牌照。

加密货币金融服务公司Circle是第一家取得NYDFS牌照的公司。

一般而言，业务范围涉及纽约州的数字资产公司，或居住在纽约、在纽约州有营业地或在纽约开展业务的公司和个人都需要从纽约州金融服务局申请BitLicense牌照。

独家 | Bakkt期货合约数据一览:金色财经报道，BakktVolumeBot数据显示，4月6日，Bakkt比特币月度期货合约单日交易额为1449万美元，环比上升7%，未平仓合约量为519万美元，环比下降19%。[2020/4/7]

这一规定适用于从事以下“虚拟货币”业务活动的任何公司

虚拟货币转移服务

代其他人存储、持有、托管、控制虚拟货币

为客户买卖虚拟货币

为客户执行虚拟货币交易服务

控制、管理或发行虚拟货币。

BitLicense不适用于接受比特币支付的零售商或从事比特币交易或购买的零售商。同样，只要软件开发者不占有客户的数字资产，他们就能得到豁免。

Bakkt期货合约数据一览:金色财经报道，Bakkt Volume Bot数据显示，3月10日，Bakkt比特币月度期货合约单日交易额为1235万美元，环比下降9%，未平仓合约量为814万美元，环比上升14%。[2020/3/11]

关键条款

1.遵守书面合规政策

被许可人必须遵守和执行书面合规政策，包括反欺诈、反、网络安全、隐私和信息安全政策，以及BitLicense法规要求的任何其他政策。此外，这些政策必须由持牌人的董事会审查和批准。

2.最低资本要求

被许可人必须始终维持最低资本金，其数额和形式由纽约市金融服务部负责人决定，以确保被许可人的财务完整性，并根据对每名被许可人的特定风险评估，确保被许可人可持续经营。确定最低资本金数额时考虑的因素包括但不限于：

独家 | Bakkt期货合约数据一览:金色财经报道，Bakkt Volume Bot数据显示，2月28日，Bakkt比特币月度期货合约单日交易额为830万美元，环比下降56%；未平仓合约量为895万美元，环比下降25%。[2020/2/29]

被许可人总资产的构成，包括每种资产的头寸、规模、流动性、风险敞口和价格波动；

被许可人总负债的构成，包括每种负债的规模和还款时间；

被许可人虚拟货币业务活动的实际和预期数量；

被许可人是否已根据《金融服务法》、《银行法》或《保险法》获得监管机构的许可或监管，或是否受金融产品或服务提供商等法律的约束，以及被许可人是否具有良好的声誉；

动态 | Bakkt比特币期货平台延迟发布:据bitcoinexchangeguide消息，由洲际交易所ICE创建的加密货币交易所 Bakkt 最近宣布将推迟其推出比特币期货业务的计划。根据该公司的更新，Bakkt的第一个产品，原本将于8月推出，现在将于2019年1月24日，而不是2018年12月推出。[2018/11/21]

被许可人的流动性状况；

被许可人通过其信托账户或债券为其客户提供的财务保护；

被许可人提供的产品或服务类型。

3.纽约州金融服务部审查

被许可人至少每两年接受一次NYDFS检查。检查包含以下评估内容：

被许可人的财务状况

经营业务的安全和稳健；

管理层的政策；

被许可人是否遵守法律、法规和规章的要求；

被许可人的账簿、记录、账目、文件和其他信息。

4.财务报表的独立审计和内部控制结构的有效性

被许可人需要在财政季度结束后的45天内提供季度财务报表，提交经审计的年度财务报表，以及独立注册会计师对被许可人内控结构有效性的意见和证明。