DAI:DeFi迎来爆发式增长，这些重点项目你需要了解

DeFi，是DecentralizedFinance的缩写。通常指构建于去中心化网络上的加密资产、金融类智能合约以及协议，旨在打造无中心化实体的点对点金融系统，具有无KYC、开放、透明等特点。DeFi一经问世，便引起了金融业的广泛关注，被称为“金融科技领域的前沿阵地”和“加密行业第二大突破”，并被寄予“改变当前金融结构”的厚望。Billions项目组

虽然DeFi受限于底层公链性能等因素，但仍然获得了长足进步和大幅增长，应用覆盖支付、借贷、稳定币、DEX等多个领域。尤其是2020年上半年，伴随着Compound等项目的相继发力，DeFi市场也迎来了爆发式的增长：项目代币市值在两个月的时间内增长了3倍，锁仓资金量也从年初的6.8亿美金，增长至现在的17.6亿美金，增长幅度近160%。接下来，本文将重点介绍几个DeFi项目。

DeFi社交交易生态系统Enso Finance融资500万美元:金色财经报道，DeFi领域的先驱性社交交易生态系统Enso Finance已完成500万美元融资，以将社交交易带入DeFi市场。筹集的资金将用于其在2021年第二季度按计划启动主网之前的进一步开发和广泛的社区管理。[2021/4/14 20:15:58]

登上DeFi王座的CompoundCompound是构建在以太坊网络上的去中心化借贷协议，上线于2018年9月，并在2019年11月从Andreessen、Horowitz、BainCapitalVentures、PolychainCapita等风险投资公司筹集资金2500万美元。目前，Compound支持ETH、USDT、DAI、BAT等共计9种资产的抵押借贷。开发者构建多组资金池，用户可通过抵押一种数字资产，来借贷资金池中的另一种资产，借贷行为产生的利率根据资金的供需关系实时确定。

币赢CoinW将于3月17日20:00在DeFi区上线项目ISM:据官方消息，币赢CoinW将于3月17日20:00在DeFi区上线项目ISM /USDT交易对，并开启“ISM8折抢购”上线活动。

ISM 是一个基于火币生态链（Heco）的去中心化币价保险项目，通过铸造保险代币，用户可以进行投保来对冲数字资产的价格波动、通过流动性挖矿来获得 ISM 代币奖励。详情见官网链接。[2021/3/17 18:52:23]

2020年6月16日，经社区投票通过，Compound上线治理代币COMP，并将其中的42.3%以每日2880枚的速度分发给借贷参与者，存款与借款用户分配比例为50%。“借贷即挖矿”模式的开启，让Compound的资金规模快速增长，并以6.38亿美金的锁仓金额登顶DeFi市场。而COMP同样以19.6亿美金的市值，位居DeFi榜首。自6月29日开始，OKEx陆续开通了COMP的现货交易、杠杆交易、余币宝及永续合约。

DeFi 概念板块今日平均跌幅为0.38%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均跌幅为0.38%。47个币种中14个上涨，33个下跌，其中领涨币种为：PEARL(+25.38%)、BZRX(+16.09%)、SUSHI(+15.80%)。领跌币种为：AMPL(-8.29%)、AKRO(-7.69%)、HOT(-7.38%)。[2020/11/15 20:50:52]

2.经久不衰的Maker

Maker成立于2014年，是以太坊上最早的去中心化组织之一，生态治理代币为MKR。目前，Maker的生态包括：以太坊上最早的抵押型稳定币DAI，去中心化交易所OasisDex，以及借贷平台MakerDAO，覆盖了当下DeFi市场的主要应用。

POFID DAO中国社区负责人Eric：POFID将DeFi的隐私保护实用性推向了可实现:9月9日，由霍比特HBTC全球商务VP Elsa Qiu主持的霍比特E姐有约第11期，进行了主题为《DeFi匿名的必要性：2020下半场DeFi的百倍进阶之路》的线上AMA，并邀请到POFID DAO中国社区负责人Eric，为社区用户带来了DeFi生态及POFID的深度分享。

在谈到POFID的隐私保护特性时，Eric称：POFID将DeFi的隐私保护实用性推向了可实现，基于SERO公链开发的POFID，提供了去中心化治理链上资产的工具。作为首个匿名DeFi及DAO，其平台代币的首要发行目标是服务于社区自治组织。

?”霍比特E姐有约”为霍比特交易所线上AMA直播栏目，旨在为社区用户提供一个直观、清晰、便捷的平台了解项目，同时为项目方提供一个直接触达社区用户、与社区近距离交流的渠道。[2020/9/9]

在Maker生态中，用户可通过智能合约抵押自己的数字资产，并获得相应的稳定币DAI，在这个过程中用户需要支付借款利率，并遵守抵押率等风险因素要求。这里需要说明的是：抵押率=抵押物的价值/借出DAI的价值。抵押率不低于150%，意味着抵押物的价值至少为DAI的1.5倍，从而保证了DAI的价值支撑。同时，用户也可以存入DAI并获得相应的利息，或者进行基于DAI的多币种交易。

动态 | DeFi项目PoolTogether获105万美元投资:金色财经报道，基于以太坊的彩票项目PoolTogether近日筹集了105万美元资金，投资方包括IDEO CoLab Ventures、共识实验室 (consensus sys Labs) 和DTC Capital。

据悉，PoolTogether是一个基于DAI的全新DeFi DApp，它展示了一些加密经济学所能实现的最佳特性。PoolTogether是一种无损失彩票。参与用户锁仓本金并购入存款票，一票一抽赢取奖励。[2020/2/4]

值得注意的是，虽然DAI的价格相对美元1:1保持稳定，但DAI并不需要以美元等法币为储备金，而是抵押以ETH为主的数字资产，并通过稳定费率和存款利率调节市场供需水平来维持DAI的价格稳定。这种去中心化的质押贷款体系，保证了MakerDAO的透明，杜绝超额发行的情况出现。2019年末，部分主流交易所开始对接MakerDAO的DSR，而OKEx正是最早的那一批。

3.DEX的代表：Uniswap

去中心化交易所，是DeFi市场中仅次于借贷的第二大应用。数据显示：锁定资产排名前十的Defi项目中，去中心化交易有3个，数量仅次于借贷项目。而Uniswap便是去中心化交易所的代表之一，六月累计交易量高达4.46亿美元。Uniswap通过提供流动性资产池(LiquidityPool)的方式，以恒定乘积等算法来调节资产价格和资产存量之间的关系，从而实现一定程度上的去中心化交易。只要安装了去中心化钱包软件的用户，均可以免费访问并使用Uniswap。

Uniswap的交易合约与ERC20资产一一对应。每一个交易合约支持一种ERC20资产，并构成一个由ETH和对应ERC20代币组成的独立流动性资金池。恒定乘积等算法可以根据两种数字资产的存量来调节兑换比例，从而实现自动做市。交易的最终价格，由资金池供应情况和交易金额占总资金池的比例共同决定。

4.流动性挖矿的Balancer

近期大热的DeFi项目中，Balancer可谓是和compound平分秋色。其治理代币BAL上线之后，一天之内价格涨幅超过200%。

与Uniswap类似，Balancer是自动化做市商服务的提供者，其指数基金可以作为流动性资金池，供各类市场参与者所使用。用户将资产放入资金池中，不仅可以获得借出收益，还可以通过提供流动性而获得收益。6月1日，Balancer宣布上线治理代币BAL，除了分配给创始团队，股票期权，顾问和投资者，并成立生态系统基金和筹款基金，其余BAL将按比例分配给所有的流动性提供者。也可以理解为“流动性挖矿”。目前，Balancer的锁仓资产金额为1.45亿美金，排在DeFi项目中的第四名。

不过近期，Balancer接连遭遇黑客攻击，再度引发行业关于DeFi安全性的广泛讨论。

5.拥抱法币稳定币的Aave

Aave是基于以太坊上的非托管开源借贷协议，其前身是推出时间还要早于MakerDAO的ETHLend。2020年1月，Aave重新推出新借贷合约协议，引入去中心化借贷池的借贷功能。

用户可以通过存入资金池获得利息收益。同时，Aave也是无抵押闪电贷的首创者。目前，Aave支持17种不同的加密资产，其中有6种稳定币。2020年3月11日，Tether宣布USDT可以在Aave上使用，这也是Tether首次进军DeFi市场。

截止2020年7月6日，Aave以1.27亿美金的锁仓资产量，排在DeFi项目的第五位。

OKEx首席战略官徐坤曾表示：DeFi有非常大的想象空间，理论上，可以把传统金融的所有功能，在区块链上一一映射。目前DeFi生态拥有自己的货币，有交易撮合、借贷、衍生品、预测市场、保险、支付等应用场景。但DeFi依然面临挑战，包括代码漏洞、DeFi应用的系统性风险以及链上资产的真实价值支撑问题。

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