稳定币:去中心化稳定币崭露头角：RAI、HOPE等颠覆传统，引领市场潮流！

截至2023年7月，稳定币的总市值约为1280亿美元，占加密货币市场份额的约11%。其中，中心化稳定币占据了稳定币总市值的95%以上，显示了其在市场上的绝对统治力，而去中心化稳定币的潜力仍然被市场低估。

如果说去中心化稳定币是加密货币的圣杯，那么谁最可能在这场竞争中胜出呢？

为什么去中心化稳定币被认为是加密货币的圣杯呢？

自从中心化稳定币诞生之日起，监管问题就一直困扰着它们。以下是一些监管事件的时间线：

去中心化期权协议Numoen上线Polygon:3月24日消息，无需许可的去中心化期权协议Numoen已上线Polygon，目前支持的市场包括WETH/USDC、USDC/USDT、GHST/USDC、MATIC/WETH。[2023/3/24 13:24:37]

2021年7月20日，加密货币运营商CircleInternetFinancialLtd.拨款1040万美元，以寻求与美国证券交易委员会就PoloniexLLC案件达成和解。

2021年10月15日，Tether同意支付4100万美元罚款，以解决美国监管机构关于其虚假陈述的指控。

2023年6月5日，美国证券交易委员会在针对币安和其首席执行官CZ的指控文件中将BUSD列为证券。

去中心化交易平台Hashflow宣布将于11月7日上线Token HFT:9月29日消息，去中心化交易平台Hashflow宣布将于11月7日上线Token HFT，并发布名为“Hashverse”的DAO治理框架与游戏化治理概念，玩家通过质押HFT获得NFT veHFT，veHFT持有者将有机会在Hashverse通过游戏完成任务来获得奖励，奖励包括可交易的NFT与HFT Token。

据介绍，Hashverse计划在未来几个月内上线，Hashflow将在接下来的几周内公布Hashverse的故事、角色和其他元素。[2022/9/30 6:03:11]

毫无疑问，加密货币世界需要一个去中心化、公平且可扩展的稳定币生态系统。

去中心化抵押借贷市场总借款量首次触及80亿美元创历史新高:据DeBank数据显示，去中心化抵押借贷市场总借款量首次触及80亿美元创历史新高。去中心化借贷市场是一个基于智能合约网络系统，加密货币持有者可以在这里将他们的链上资产/通证借给他人来获得利润，目前借款总量排名前三的DeFi协议分别是：1、Compound：借款总量4,446,012,599美元，占比55.60%；2、Maker：借款总量2,335,968,433美元，占比29.21%；3、Aave V1：借款总量643,772,395美元，占比8.05%。[2021/2/20 17:33:44]

下面我们来横向对比一下几种主流的去中心化稳定币，以去中心化程度和稳定性这两个维度进行对比。

分析 | BTC比ETH和BCH更去中心化:据bitcoinexchangeguide报道，Long Hash的最新调查报告显示，BTC比ETH和BCH更加去中心化，这主要是由于这些网络生态系统中矿池所控制的算力百分比造成的。[2019/1/10]

第一个维度：去中心化

DAI：部分去中心化。DAI是目前最成功的去中心化稳定币之一。然而，与其他项目相比，DAI的去中心化程度并不高，因为它引入了中心化稳定币作为抵押资产，从而使其面临中心化风险。根据Daistats的数据，目前有8.9%的DAI是由USDC抵押的，相比今年前几个月有所下降。

Frax：部分去中心化。Frax的愿景是成为去中心化的中央银行，它使用AMO系统来调整抵押比例以接近锚定价格。然而，Frax仍然存在中心化风险。

RAI：去中心化。RAI是一种以ETH为支持的高度去中心化稳定币，与大多数稳定币不同的是，RAI并不锚定任何法币或实物。

HOPE：去中心化。HOPE是一种完全由加密资产支持的去中心化稳定币。目前，HOPE由BTC和ETH按设定的挂钩比率支持，其底价与BTC和ETH的价格波动。

从去中心化程度来看，RAI和HOPE要高于DAI和Frax。

第二个维度：稳定性

稳定币在加密货币市场中充当定价锚和交易媒介的角色，是连接加密货币和法定货币的桥梁。尽管稳定币市场份额最大的币种之一，UST，在短短几天内出现了崩盘，这表明即使市值非常高的稳定币也可能面临崩溃的风险。

DAI：稳定。尽管DAI在其生命周期内保持了相对稳定，但在一些黑天鹅事件或突发事件的影响下，它也曾出现过短暂的脱锚情况。最著名的一次脱锚事件发生在2023年3月，由于硅谷银行申请破产，Circle在该银行的部分现金储备被冻结，引发了市场恐慌，导致USDC脱锚。

Frax：稳定。在硅谷银行事件中，Frax也受到了影响，出现了脱锚情况。

HOPE：有待验证。HOPE的锚定机制与前两种稳定币不同，它最初的价格为0.5美元，并由比特币和以太坊作为储备金，随着储备金价值的变化而调整价格。随着储备金价值的上升，HOPE将从不足额抵押稳定币转变为超额抵押稳定币，其锚定价格也会缓慢上涨，最终达到1美元。目前，HOPE的底价为0.53U。

RAI：低波动。RAI不与美元挂钩，其意义在于提供一种低波动性的资产。

潜在的投资机会

潜在的投资机会包括投资这些去中心化稳定币项目的治理代币，或者基于HOPE的独特锚定机制，如果你看好比特币和以太坊的价格走势，可以选择投资HOPE作为它们的ETF替代品。目前，HOPE拥有86.3枚BTC和863枚ETH作为其储备资产。

作为无国界的数字资产，稳定币因其价格稳定、快速转账和无准入门槛等优势，在加密货币世界中成为通用资产之一，一定程度上实现了中本聪对"电子货币系统"的愿景。

然而，中心化问题仍然是一个悬在头顶的达摩克里斯之剑，去中心化稳定币势在必行。

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