区块链:伟大的先行者？摩根大通的区块链探索之路

2014年，那是摩根大通首席官杰米·戴蒙第一次公开谈论比特币，他说比特币是一个“可怕的价值存储工具”。但是仅仅一年之后，杰米·戴蒙就转变了立场，他表示，比特币在未来无法生存。

自那之后，这位华尔街的天之骄子便成为了比特币最大的“反对者”之一。2017年9月，杰米·戴蒙在接受CNBC采访时更是直接声称，“比特币是一场欺诈，泡沫很快就会破灭”。

不过，去年9月杰米·戴蒙再一次调换了“身份”。这位曾经最著名的比特币怀疑论者表示，他从未打算成为比特币的敌人，也不想成为反对比特币的发言人。

事实上，那时的杰米·戴蒙已经很不愿意再对比特币进行进一步的评论，因为他注意力已经完全转移到了比特币的底层技术——区块链上。

贝莱德CEO：加密货币可能会成为一种伟大的资产类别，但无法取代美元:贝莱德CEO芬克表示，不认为加密货币将成为货币的替代品。（谈及加密货币）看到来自世界各地机构的广泛兴趣。加密货币可能会成为一种伟大的资产类别，但无法取代美元。（金十）[2021/4/15 20:23:42]

摩根大通实际上是全球最早拥抱区块链技术的金融机构之一。早在2015年，他们就创建了一个新的部门，专门探索区块链等新兴技术。

那么，摩根大通到底是怎样一步步进军区块链的呢？他们开发的企业级私有区块链平台Quorum和其加密货币JPMCoin又有着怎样的秘密？

前摩根大通区块链负责人AmberBaldet表示，摩根大通一直致力于调整现有的公共区块链以供企业使用，并从中学习。但是他们也发现，推动区块链向前发展的真正动力并不是来自金融机构，因为他们无法做出真正推动技术创新所需的决策。这其实也是AmberBaldet后来离开摩根大通的原因。

声音 | 康烁：区块链的共识机制是一个伟大的技术创新:清华大学区块链中心高级工程师康烁表示：“区块链的共识机制是一个伟大的技术创新，填补了计算机专业领域的一个空白。如果中本聪愿意发表学术论文的话，这应该也是21世纪以来最重要的学术论文之一。”[2018/12/16]

Juno

实际上，摩根大通从未真正打算建立区块链业务，因为他们的品牌一直都是以金融和银行业为中心，而不是软件和技术。但是，摩根大通也深知采用有价值的金融技术以及对未来创新进行战略性投资的重要性。所以，2015年摩根大通成立了一个专门探索区块链等新兴技术的部门，AmberBaldet就是该部门区块链研究小组最早的两名成员之一。

六个月后，区块链就迅速成为这个部门最主要的关注点。他们评估了当时市场上所有的区块链平台，从以太坊到DigitalAsset，从Ripple到Hyperledger。但是很明显，当时市场上的区块链平台在技术上根本不足以满足现实世界的企业应用。

声音 | Blockforce 资本首席执行官:比特币仍然是一个伟大的投资:据bitcoinexchangeguide消息，近日，Blockforce 资本的首席执行官埃里克·欧文(Eric Ervin)接受彭博采访时表示，目前比特币价格并不好，但有足够的兴趣，它在未来会成为一种良好的投资工具。现在相信它，人们会抓住一个很好的机会。他相信，“出对牌”的投资者可以获得良好的投资回报。[2018/12/15]

所以评估之后，摩根大通决定在内部建立自己的区块链平台。此外，他们也想向其他银行展示这项技术确实是可行的。

最初，摩根大通将该项目命名为“Juno”，Juno被设计为一个可行的私有区块链平台，具有足够的每秒事务处理数和节点支持，可用于重要的企业应用。

后来，Juno逐渐演变成了摩根大通在伦敦、东京和纽约办事处部署的早期支付试点，用于提高交易结算速度。2016年，摩根大通将该项目开源，并将Juno提交给HyperledgerFoundation。

现场|黎志文：区块链取得了伟大的成就，但仍不完善的地方:金色财经现场报道，6月23日，浙江省区块链应用协会副会长黎志文在“链接?共识2018爱思区块链技术高峰论坛”中进行《共识机制的探索与POC共识研究》演讲中表示：”区块链取得了这样伟大的成就，但还有一些不完善的地方。还有很多研究人员在里面做研究，包括后面爱思智库的的教授，爱思实验室和MIT（麻省理工大学）有合作的教授，我们都是在区块链技术共识这一块进行布局，探索研究的过程。“[2018/6/23]

即使到今天，Juno仍然是早期私有区块链一个很好的尝试，它向我们展示了区块链确实是可行的。

尽管当时，摩根大通在区块链的探索和尝试中已经取得了一些进展，但是他们并没有准备好在区块链上投入更大的精力。所以，摩根大通并没有公布这一项目。这其实也说明，大型金融机构并不是开发区块链的最佳地点。

杨东：众筹制是最伟大的制度发明，区块链是核心技术:现任中国人民大学法学院副院长、金融科技研究中心主任杨东教授近日在采访中表示，工业革命时代，股份制可能是最伟大的制度发明，那么在今天速度经济时代，众筹制是最伟大的制度发明。那么实现众筹社会主义的技术手段，除了大数据、云计算和人工智能，最核心的技术应该是区块链。[2018/4/18]

Quorum

摩根大通在开发Juno的时候，他们的另一个团队则在开发一个集成了以太虚拟机(EVM)和sidechains的项目。这个项目也最终成为了摩根大通当前的区块链平台Quorum。Quorum用以太坊的代码库为基础构建而成，是一种为金融机构和企业的需求而设计的私有区块链。

Quorum基于Etherum构建的决定是一种生态系统策略，而不是基于安全性或可扩展性的战略选择。但与此同时，Quorum也将永远受制于以太坊的“原罪”：以太坊并没有为现实世界的业务做好准备。

与IBM的Hyperledger不同，Quorum的区块链要简单得多，但是在为机密事务制定体系结构时，它也仍然面临着复杂性的问题。此外，Quorum的几个关键开发人员目前都已经离开了摩根大通，Quorum是否还能继续发展，也是一个问题。

不过，Quorum面临的最大风险，其实是这个平台是在一家大型银行的管理下，而不是一家专门的技术公司。因为对于摩根大通来说，Quorum永远都只会是一种产品，而不会成为其核心业务。

但是，我们仍然要赞扬摩根大通对Quorum的无私管理。正是他们像银行和金融机构们证明了区块链的潜力，并且构建了一些已经被关键合作伙伴成功部署和使用的东西。

JPMCoin

我们认为，Juno就是摩根大通的稳定币项目JPMCoin的早期版本。JPMCoin寻求解决金融市场中的两个问题：昂贵而低效的结算过程，以及加密货币的波动性。JPMCoin的实现方式既令人印象深刻，又显得毫不起眼。

众所周知，为了解决加密货币的波动性，稳定货币可以与资产的价值“挂钩”，并以固定价格赎回。JPMCoin就是一种与美元挂钩的稳定币，1枚JPMCoin可以从JPMorgan银行账户兑换1美元。但是，稳定币也有缺点，就是只有在有足够的资产和储备支持的情况下，稳定币才能“稳定”。

这其中，充足的资产储备对于摩根大通来说并不是什么问题。而且，与Facebook的Libra不同，JPMCoin是与单一主权货币挂钩，可以用来跟踪现金以提高合规效率，无需进行其他任何操作。所以，尽管Libra因其治外法权而引起了各国的强烈关注，但是JPMCoin显然要无害得多。

当JPMCoin通过混合网络连接到公共区块链网络时，它的影响会大得多。混合网络能够在摩根大通的私有区块链平台和安全、可扩展的公共区块链之间进行互操作。通过混合网络，银行可以从公共区块链的流动性和市场准入中受益，同时也可以通过私有区块链确保隐私和安全。

总的来说，JPMCoin的存在对于区块链和金融界都具有非常重要的影响。AmberBaldet预计，在五年内每个公司都有望构建自己的JPMCoin版本。

而摩根大通则已经证明，他们在区块链实施方面已经走在前面。

AmberBaldet表示，他们在金融技术和监管机构的工作经历中获得的最大收获之一是，他们了解了金融系统的实际工作方式，以及推动区块链应用所需的内容。

Facebook的Libra则试图用一种傲慢的姿态“扰乱金融秩序”，这其实源于他们缺乏对金融体系在现实世界中如何运作的制度知识，以及真正的规则和后果。

但是，如果你想成功地“破坏”某些东西，你就必须对正在被破坏的东西有一个深刻的理解。

尽管Quorum和JPMCoin也面临着技术和业务方面的挑战，但重要的是，在其他金融机构都对区块链十分谨慎的时候，摩根大通已经真真切切的迈出了第一步。而且，很多大型机构都曾试图利用以太坊来为某一业务部门工作，但最终都失败了。

而摩根大通成功了。

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