FTX:靠储量证明能够保护好用户资产吗？

Billions项目组加密空间充斥着被黑客攻击、客户资金丢失甚至最终成为精心策划的局的交易所。最近几周由于流动性危机导致的FTX崩溃是迄今为止最著名的灾难。

为了应对这些明显的缺陷，许多交易所已采取措施提高用户的透明度和信任度。储备证明就是这样一种措施，许多领先的交易所现在都在实施这一过程。简单来说，准备金证明是一个过程，交易所通过该过程验证其是否有足够的准备金来支持其客户的余额。

在FTX崩溃后的最近几周，储备证明成为头条新闻。在11月8日的推文中，在交易所申请破产之前，CZ承诺实施准备金证明以提供“完全透明”。11月25日星期五，bi安发布了一个新网站来解释其储备证明系统。目前，b安的准备金率为101%。从理论上讲，这应该意味着Binance有足够的资金来支付其用户的存款。

Messari：近30%Lens用户只与一个应用程序进行过交互:金色财经报道， Messari发推特称，近30%的用户只与一个应用程序进行过交互，这表明有相当多的用户尚未探索@LensProtocol平台上的全部产品。[2023/5/14 15:02:23]

什么是储备证明？

储备证明在金融界并不是一个新概念。全球各地的银行已经在使用类似的方法向客户证明他们有足够的资金来支付存款。

在加密环境中，储备证明是一种用于验证交易所持有的法定和加密货币资产是否足以支付欠其客户的资金的方法。这是通过生成所持有金额的加密哈希来完成的。然后在交易所的网站上发布，并附有指向经过验证的第三方审计报告的链接。除了提供透明度外，这还提供了一定程度的保护，防止交易所员工挪用资金。由于审计报告验证了发布的数据是准确的并且哈希值与所持有的资金相匹配，因此降低了交易所进行欺诈的可能性。

分布式稳定币项目HOPE登陆以太坊主网:4月19日消息，分布式稳定币项目HOPE宣布推出面向所有用户的多协议应用。用户现在可以体验HopeSwap、HOPE质押和DAO治理等协议与功能。用户可以在HopeSwap中对HOPE与LT等加密资产进行兑换，还可以提供流动性获得手续费分成，并通过流动性挖矿获取$LT奖励。HOPE持有者还可以通过单币质押的方式获得LT奖励，而无需担心无常损失。

LT持有者则可以锁定LT来获取veLT。veLT持有者可以获得LT奖励加成与治理投票权。LT奖励将在4月20日08:00（UTC+8）之后开始释放。[2023/4/19 14:14:12]

储备证明如何运作？

第一步是让交易所创建他们手头资金数量的加密哈希。然后，他们将该哈希值与他们网站上持有的资金数量一起发布。附带的链接指向第三方审计报告，该报告验证发布的哈希值是否与交易所持有的资金相匹配。哈希是使用随机选择0到100,000,000之间的数字的计算机程序生成的。

币安目前USDC余额已超50亿美元:金色财经报道，据Glassnode数据显示，加密货币交易所币安在过去三周累积了约38亿美元的USDC。截至目前币安的USDC余额已达到51亿美元，过去三周增幅高达292%。Glassnode分析了自2020年初以来的币安USDC余额，结果显示币安持有的USDC余额从2021年2月开始大幅增加，之后余额一直保持稳定(除了2022年9月和2023年1月出现过短暂减少，2022年9月币安仅持有约5亿美元USDC)。(Cryptoslate)[2023/3/7 12:46:14]

然后交易所将这个数字添加到持有的资金数量中。创建一个可以在他们的网站上发布的新散列。现在，如果交易所员工挪用资金，他们将不得不猜测将添加到所持有资金中的数量。这将非常难以做到，并且会在交易所员工中引起严重的危险信号。由于哈希是公开可用的，因此发布的哈希与持有的资金之间的任何差异都将是高度可疑的。

加密指数基金管理公司Bitwise将引入主动管理加密策略:11月2日消息，加密指数基金管理公司Bitwise Asset Management宣布将引入主动管理加密策略，以满足机构对流动性加密策略快速增长的需求。Bitwise的主动管理加密策略团队由Jeffrey Park领投，Jeffrey Park此前是Corbin Capital的合伙人，在此之前，曾在哈佛管理公司和摩根士丹利任职。[2022/11/2 12:07:03]

行业表示，储量证明还不够

然而，人们开始怀疑使用储备证明来保护用户资金。总部位于美国的交易所Kraken的首席执行官兼联合创始人杰西鲍威尔称，如果交易所不包括负债或交易所欠多少，这种做法“毫无意义”。他说：“如果没有其他任何东西，将哈希放在行ID上是毫无价值的。”

三星推出基于区块链的安全系统Knox Matrix:金色财经报道，三星宣布为其智能设备引入类似区块链的安全系统。该系统名为Knox Matrix，旨在提高多设备环境的安全性，每个智能设备监控其他设备并共享访问数据以简化登录任务。

三星表示，Knox Matrix将互连网络上可用的不同智能设备，以通过“多层相互监控”来增强安全性，将手机连接到其他智能设备（如电视或智能空调）将使这些设备更安全，不会受到任何威胁的影响。（news.bitcoin）[2022/10/13 14:26:29]

他并不是唯一一个对保护资金发出警告的人。对于许多人来说，可以通过回到加密的基本前提找到解决方案：您不能信任中心化实体。OdsyNetwork的联合创始人OmerSadika说：“储备证明不一定是一个糟糕的解决方案，但它仍然没有描绘出交易所偿付能力的全貌或改变潜在的基本事实。”“中心化交易所可能会试图操纵他们的储备证明，迄今为止，交易所基本上隐瞒了其他关键信息，例如他们的总负债。如果没有相应的负债明细，单靠交易所的储备证明是不够的。”

需要更好、更独立的审计

在与业界的多次对话中，BeInCrypto被告知储备证明是不够的。中心化交易所——尤其是——需要做更多。在某些情况下，我们被告知即使包括负债也会达不到要求。ShipyardSoftware首席执行官兼联合创始人MarkLurie表示：“交易所可能拥有大量资产，但已将它们用作贷款的抵押品，从而使贷方获得优先索赔权。”

“负债证明会有所帮助，但负债不在链上，这意味着负债证明必须来自独立审计师。到那时，它就变成了所有上市公司和受监管公司必须提供的相同证明——经审计的财务报表。也许我们正在重新学习TradFi的教训，即中心化金融机构应该向某人报告其资产负债表；公众或监管机构。”

值得注意的是，在倒闭之前，FTX由两家独立的公司Armanino和PragerMetis进行审计。但是，它们都不是四大会计师事务所的成员。此外，也没有审计过像FTX这样规模和复杂性的公司。由于它们的规模，审计监管机构上市公司会计监督委员会(PCAOB)每三年仅对它们进行一次检查。

当然，像中心化加密货币交易所这样的大型机构很少会在没有被迫的情况下选择透明度。尽管在一个据称珍视开放性的生态系统中运营，但用户尚未完全反抗。Mark补充道：“如果法律没有要求并且用户不会离开，为什么还要增加报告负担呢？”

用户需要恢复信任

为什么行业大公司花了这么长时间才强调透明度？“首先，加密货币的采用率仍然前所未有。对我们来说，这就是透明度如此受关注的主要原因。如果空间要向前发展，对它的需求是真实的，”Nexo的联合管理合伙人AntoniTrenchev说。“当市场在增长，全球经济在蓬勃发展时，很容易陷入一种错觉，认为只有美好的时光就在前方，并对趋势逆转抱有天真的想法。”

随着加密领域的持续增长，保护投资者免受欺诈性交易的侵害变得越来越重要。储量证明无疑是朝着正确方向迈出的一步。但仍有一些改进可以提高透明度和信任度。对于投资者来说，获取有关交易所财务状况的信息至关重要。这包括有关业务结构及其产生收入的信息。以及有关其员工和股东的详细信息。

Nevermined的首席执行官兼联合创始人DonGossen表示：“大公司花了这么长时间才默认采用透明度的部分原因是，它们只是当代主流金融体系的翻版。”“CEX的简单论点是他们的竞争不透明，所以他们为什么要透明。”

也许是时候开始期待更多了。

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