加密货币:从2022年加密市场吸取的22个教训

总结了在2022年学到的一些加密教训。

1、锁定代币不值得

Ve类型的锁定机制在DeFi中变得流行，你锁定你的代币一段时间，获得额外的收益或效用作为交换。有些人看着他们锁定的代币在熊市中下跌-90%。我更喜欢让我的代币保持流动性。

2、没有“聪明投资者”

行业里所有“最聪明”的人都不知道那些狗屎。国际象棋技能、麻省理工学院学位和作弊代码不足以阻止贪婪和糟糕的风险管理。不要投资一个项目只是因为有大脑袋支持他们。

3、没有什么大到不能倒的

3AC、FTX、Luna。有一种感觉，如果事情崩溃，会有一家更大的公司来救助他们1)没有任何政府救助2)没有足够大的资金来拯救其中一些公司。这些公司很大但失败了。

报告：从2020年4月至今，稳定币USDT、USDC、BUSD和DAI上涨20多倍:金色财经报道，数字资产投资管理公司DAIM进行的研究显示，按市值计算的加密货币的四个最大稳定币此后在两年内大幅增长。根据 DAIM 的数据，从2020年4月至今，USDT、USDC、BUSD和DAI上涨了20多倍，从70亿美元增至1470亿美元。DAIM在其报告中表示，这意味着生态系统有额外的 1400亿美元准备部署到比特币和山寨币中，部署在数字场外的资金数量从未如此之多，这表明大量耐心的投资者准备好突袭打折的数字资产。

澳大利亚数字资产管理公司和托管人 Zerocap表示，虽然自去年 11 月以来所有加密货币的总市值已下降近70%，从3万亿美元降至9500亿美元，但前四大稳定币的流通供应量增加了12.6%。稳定币供应的净增长完全表明用户在链上持有资金，而不是换回美元，部分链上稳定币可能被持有，而投资者的平均投资成本或闲置，等待合适的时间进行分配。[2022/7/5 1:52:16]

4、质疑金库的做法

观点：从2021年开始L2解决方案将成为一个主要主题:12月15日消息，Hedera Hashgraph首席执行官Mance Harmon在接受采访时表示，第二层解决方案将变得越来越重要。这意味着在未来两年内，行业层面将出现一场运动，以真正将所有业务逻辑从那些第一层平台迁移到第二层解决方案上。从2021年开始，这将成为一个主要的主题。（Forkast）[2020/12/15 15:17:58]

协议的金库是它的生命线——没有钱就意味着没有更多的协议1)3AC秘密管理了一些协议金库2)一些创始人秘密地用他们的金库进行交易。糟糕的金库管理实践毁了好项目

5、协议是为熊市设计的吗？

牛市很容易，但并不是每个协议都能在加密货币冬天存活下来。问：1）他们的资金是否在其原生代币之外多样化？2)他们有足够的储备来生存2年以上吗？3）他们的成本合理吗？

华为区块链张小军：从2020年开始 “+区块链”在向“区块链+”发展:金色财经现场报道，12月11日，FBEC全球区块链产业未来发展峰会在深圳召开。华为区块链负责人张小军表示，从2020年开始，“+区块链”在向“区块链+”发展，从IT到DT，以区块链实现信息技术的融合发展，将最大化利用数据的价值。他认为，2021年区块链应用领域将会以政务服务、金融、医疗健康及智能制造为核心。围绕这四个领域，形成的存证、供应链金融、远程医疗、供给品溯源等衍生出区块链的主流场景市场。[2020/12/11 14:54:00]

6、在出现破产谣言时保护自己

“稳定的小伙子”、“FTX破产的可能性接近0%”银行挤兑？不用你担心。

当灾难到来时，保护你的资金。没有其他人会为你做这件事

7、不要个人崇拜

“权力导致腐败；绝对的权力绝对会腐败”。今年每一个主角都倒下了，DanieleSesta、DoKwon、ZhuSu、SBF。你可以在上升的路上与他们同行，但在不可避免的崩溃之前下车。

韩国将从2022年起对加密货币收益征税20%:韩国国会通过了税法修正案。从2022年开始，将对每年超过250万韩元的加密货币投资收益征收20%的税金 相关法案将于2022年1月开始实施。如果一年内获得的加密货币投资收益低于250万韩元，则不进行征税。据此前消息，韩国曾计划于2021年10月1日起开始征收加密货币收益税，此后韩国国会企划财政委员会在今年11月指出，有必要考虑将对加密货币征税的起始日期从2021年10月至少延后三个月，至2022年1月1日。（韩联社）[2020/12/1 22:39:04]

8、算法稳定币仍然是一个白日梦

UST崩溃、Bean被攻击、FEI/USN关闭、USDN/USDD脱钩，人们将继续努力使这些实验成功。我宁愿持有法币支持的稳定币并从远处观察算法稳定币。

9、跨链桥是危险的

Vitalik警告我们有关跨链桥的安全问题。Axie的Ronin桥、Solana的Wormhole?Harmony桥?Nomad桥。使用跨链桥时面临额外风险。

10、没有免费的收益这样的东西

20%AnchorUST、通过CeFi获得5%的比特币收益

公司在营销这些产品时就好像它们与银行一样安全，收益是以高风险(-100%)为代价的。保存在冷钱包中代币不赚取任何收益，完全不会有问题。

11、加密货币仍然与宏观联系在一起

以太坊合并是加密货币领域最大的技术成就之一。不幸的是，宏观风险太大，以太坊无法起飞。美联储的政策和利率决定目前决定了加密货币的市值。

12、小心光环效应

SBF登上福布斯封面、FTX拯救了BlockFi/Voyager、FTX赞助了Arenas和一线运动员

光环效应意味着人们不再做尽调，没人问关键问题。

13、不要试图设定顶部或底部

你永远不会有完美的时机，而试图设定事情定可能是有害的。

一个简单的策略是用平均成本法在牛市卖出，在熊市买进。保持简单。

14、熊市玩法

熊市中仍有一些玩法。我们看到真正的收益率故事在夏季前后起飞。早期使用GMX和GNS的人获得了丰厚的回报。熊市的叙事较少，在宏观改善工作之前被搁置。

15、当加密货币不被注意时采用就会发生

Reddit上的大多数人讨厌与加密货币相关的任何东西，但Reddit的“收藏头像”已售罄。关键是在提供价值的同时使加密部分不可见且无摩擦。

16、ETHLayer2s将继续演进

EthereumLayer2s正在从AltL1s吸取TVL，诸如Starknet和zkSync的zkrollups即将到来。未来似乎是ETHlayer2和应用链之间的一场战斗。

17、周期延长理论

从历史上看，加密货币以4年为周期运行。在周期接近尾声时，你会看到人们试图延长它。S2F图表、“超级周期”、比特币延长理论。人们在经济上受到激励，让你认为它会持续更长时间。

18、如果你不知道收益的来源，你就是来源

你还记得所有那些节点项目吗？没有人能回答收益从何而来。收益来自新进入者。确保你在投资前了解价值是如何产生的。

19、历史不会重演，但它经常押韵

Mt.Gox→FTX；Bitconnect→TerraLuna

我们将在下一个周期中继续看到交易所崩溃，我们将拥有一类新的领袖。

很难改变人性，它让我们可以给下一代警告。

20、寻找FUD

当代币很热时，它感觉就像一个回音室。暴民心态使得很难进行诚实的讨论。他们攻击你的性格，他们挖掘任何可以用来对付你的旧推文。

在你投资时寻求FUD。

21、人失败了，但DeFi没有失败

今年最大的灾难是人们的失败：贪婪、风险管理、欺诈和错误的决策。当CeFi公司资不抵债时，DeFi贷款是他们第一个偿还的。信任代码而不是人类。

22、最后……NotYourKeys,NotYourCoins

看起来我们必须在每个周期中吸取这个教训。交易所里的任何代币都是“欠条”。除非有硬件钱包保护，否则代币不是你的。

2022年是Crypto最疯狂的一年，这些是我学到的一些教训。FTX/Luna有点沉重，因为它们在2022年对行业的影响最大。

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