USDT:USDT幕后团队涉嫌、和操纵市场，区块链数字货币还好吗？

USDT是当前数字货币市场的主要计价货币之一。作为流通规模仅次于比特币的数字货币，USDT是众多数字货币投资者的避险货币。

那么，投资、购买USDT有风险吗？下面何玺就和大家一起来聊聊这个当前火热的数字货币。

一、关于USDT

USDT是Tether公司于2015年基于Omni层协议推出的用于进行比特币区块链交易的数字货币。USDT可以被用于转移，存储，支付消费等等，就像比特币或其它任何数字货币一样，用户可以在支持Omni层协议的钱包之间进行交易和存放。

USDT的发行规则为1USDT锚定1美元，即Tether公司每发行1USDT，其就会向银行存入1美元的保证金。同时，持有USDT的用户随时使用1USDT兑换1美元。USDT目前已成为数字货币交易所的主流货币之一，日交易额超170亿人民币，是比特币之外的第二大数字货币。

BTC短线触及9100 USDT后小幅回落:火币全球站行情显示，BTC短线一度触及9100 USDT后回落，暂报9065.2 USDT，日内涨幅2.48%。[2020/5/5]

2014年11月下旬，注册地为马恩岛和香港的公司Realcoin改名为Tether。

2015年2月，Tether对外发布USDT并上线Bitfinex交易所，随后上线Poloniex交易所。在得到两大交易所的背书之后，USDT获得了快速的发展，先后上架全球主流数字货币交易所，成为数字货币投资者的主要投资币种之一。此外，得益于金本位制的发行规则，在全球各国政府加强对数字货币的监管之后，由于各国法币无法直接交易购买数字货币，而其他数字货币诸如比特币、以太坊等又不够稳定，使得USDT成为了数字货币投资者的避险货币。

需要说明的是，Tether是Bitfinex的子公司，总部都位于香港。Bitfinex的前身叫RenrenbeeLimited，是一家B2B支付服务商，后来名为iFinexInc后开始做交易所。现老板为JanLudovicusvanderVelde，是Bitfinex和Tether的CEO，荷兰人。

USDT占比特币交易比重约为69.31%:金色财经报道，Cryptocompare数据显示，目前比特币交易情况按照交易币种排名，排在第一的是USDT，占比为69.31%；排在第二的是美元，占比为9.99%；排在第三的是日元，占比为6.83%；排在第四的是USDC，占比为4.51%；排在第五的是欧元，占比为2.48%。[2020/3/21]

二、USDT的应用场景及盈利模式

有人说USDT是目前除比特币之外在数字货币领域最成功的应用。之所以这样说，是因为USDT有明确的应用场景以及盈利模式。

1、应用场景：在金本位制的发行规则下，USDT成功锚定美元。成为各大交易所的计价货币之一，成为数字货币投资者的避险货币。

2、盈利模式：

1）Tether公司收取用户1美元，同时把1USDT给到用户，当用户交回1USDT给Tether公司时，Tether公司再把1美元还给用户。在用户持有1USDT期间，1美元产生的利息则归Tether公司所有。Tether公司通过通过1:1锚定美元的发行规则，把用户持有美元时间变为自己的时间，从而获得美元存入银行的利息。这就意味着，Tether公司发行的USDT越多，他获得的利息就越多。

USDT正溢价已持续一周 套利机制“失效”:数据显示，在过去的一周内，USDT持续保持正溢价状态。犇睿资本的褚康表示，USDT价格上涨的原因大体上有两种：一是供求关系所造成的价格上涨，比特币的交易数据中占比大头都是USDT，由于BTC价格暴跌导致部分BTC持有者卖出BTC，转为持有USDT，亦存在部分投资者提前买入USDT以备抄底BTC；二是USDT增发的影响，其市值上升可能被解读为对数字资产需求的增长。USDT主要是亚洲地区特别是中国的使用者比较多。首先是套利存在的汇兑成本很高，要实现盈利的资金体量很大，在我国外汇管制的前提下，普通居民很难实现套利收益；其次是市场波动剧烈的情况下，上述供求造成的溢价影响可能远胜于搬砖所带来的套利收益。（链上财经）[2020/3/20]

2）用户提现需支付5%手续费。这个容易理解，就是平台服务费嘛。

可以说，Tether公司的商业模式是十分清晰的。如果Tether公司能够严守1:1的金本位发行规则，在各国政府不放宽对数字货币监管的情况下，它的发展前景是无限的。

行情 | 比特币短线触及4300USDT:火币行情显示，比特币短线走强，触及4300USDT后小幅回落，抹去早间大部分跌幅，现报4280USDT，投资者注意市场风险。[2018/12/2]

但是......请注意但是！

如果你正准备购买USDT，下面这些问题你要知道。

三、关于USDT值得关注的事情

1、Bitfinex和Tether是同一个老板的产业。嗯，看出什么了吗？

2、Tether掌控了USDT的发行权，审计，赎回，提现等程序，但社会对他缺乏有效的监管。USDT是中心化的数字货币。这个有点恐怖！

3、Tether的用户条款里面免除在任何条件下兑付法币的责任。你有注意看吗？

4、Bitfinex在有的地方没有合法提供数字货币业务的牌照。

5、USDT存在超发行为。截止目前，USDT已发行上亿的USDT，如果按照Tether公司1USDT=1美元的发行规则，Tether公司需要向银行存入等额的美元保证金。根据Tether公司目前的实力来说，它有这个实力吗？如果有请向大众公布。

分析 | 金色盘面：BTC/USD 触底反弹:金色盘面综合分析： BTC/USD 在过去24小时振幅较大，市场各种消息满天飞，短线市场风险加剧，应该谨慎对待。[2018/8/23]

以上都是关于USDT的事实。除此之外，USDT还被媒体报道涉嫌制造空气币、、、操作比特币、存在关联交易等问题。

1、涉嫌制造空气币

一篇名为“TheTetherReport”的匿名报告指出，截止到2018年1月4日，Tether共增发了91次USDT。在报告中，撰写者直接提出了审计疑问：Tether是否在没有收到美元的情况下就向Bitfinex的钱包里转账USDT，并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

如果报告撰写者提出的疑问被证实的话，那么Tether就涉嫌制造空气币，涉嫌操纵比特币市场，就是！

2、涉嫌、

如果说匿名报告对Tether只是质疑的话，USDT调查记者@bitfinexed的录音爆料则几乎坐实了Tether超发USDT，涉嫌、、操纵市场的事实。

据@bitfinexed的最新文章爆料，Tether和Bitfinex团队的对话录音显示这两方正在讨论银行、、甚至承认金融的行为。@bitfinexed在文章中提到，Bitfinex和Tether的高管PhilPotter承认用壳公司在地区的银行设立公司账户来转账，做一些「躲躲藏藏的事情」。

录音地址：https://medium.com/@bitfinexed/the-audio-recordings-bitfinex-doesnt-want-you-to-hear-44d677cf1094

3、涉嫌炒作、操纵数字货币市场

“TheTetherReport”的匿名报告还指出，在2017年3月29日-2018年1月4日USDT进行的91次增发之间，48.7%的BTC价格大涨均发生在USDT发行之后的2小时内。如果以上可疑行为坐实，那么30-80%的BTC价格暴跌可以被预测。在Tether没有足够保证金的情况下，USDT却在不断增发，而比特币的价格波动有与其增发时间点如此吻合，Tether当然有操纵比特币市场的嫌疑。

四、USDT或是虚拟货币泡沫的制造者

我们常说市场是一只的手，现在看来，在数字货币市场，这只手或许是有迹可循的。如果市场对Tether的怀疑被坐实的话，Tether就是泡沫制造者。

数字泡沫的产生，源于市场对Tether等数字货币发行者缺乏有效的监管，而Tether等数字货币发行者又没有足够的实力来达成其对市场承诺的1USDT=1美元的发行规则，在这样的情况下，Tether等数字货币发行者的每一次非增发行为都在制造市场泡沫，增发越多，泡沫越大。

当前来看，USDT或是那个数字货币市场泡沫的最大制造者。如果那样的话，USDT的坏榜样或带坏包括山寨币发行者和数字货币交易所，让越来越多的“不存在的”、“不可提现的”数字货币出现在市场上。

不可否认，今天的USDT很风光。但何玺希望USDT的风光是来自正直、诚实的商业模式，而不是来自对规则的破坏。

如果那样的话，USDT对数字货币来说将或是一场大灾难。

再次提醒：炒币有风险，入市需谨慎!

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