数字货币:数字货币乱象：白皮书网上四千元可买 评级标准缺失

数字货币乱象调查：白皮书网上四千元可买，评级标准缺失

据中国之声《新闻纵横》报道：作为数字货币的领头羊，比特币的风潮无出其右，从一枚币值2分钱到最高时的12万人民币，让所有人目瞪口呆。比特币之后，许多利用类似“区块链”技术的数字货币如雨后春笋般涌出。从国外的以太币、莱特币，再到国内的原力币、般若币，好像人人都可以通过炒币致富。

新创立数字货币想要流通，就必须通过首次公开发行——ICO向公众募资，错过比特币的投机者，都想着投资下个比特币后一夜暴富，导致投机炒作盛行，有的还涉嫌从事非法金融活动，监管部门认为，此举严重扰乱了经济金融秩序。2017年9月4日，央行等7部委联合下发文件，称代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融、等违法犯罪活动。

墨西哥央行行长：墨西哥央行的数字货币将在3年内准备就绪:4月22日消息，墨西哥央行行长Rodriguez：墨西哥央行的数字货币将在3年内准备就绪。（金十）[2022/4/22 14:40:20]

表面光鲜的ICO，实际上粗制滥造

虽然各大数字货币交易平台一度关停，但是在比特币价格不断走高的刺激之下，仍有企业选择顶风而上，继续ICO。

上海的张先生今年1月在数字货币平台OKEX上，看到一家名为“秀币”的数字货币，项目方称自己将火热的直播和区块链技术结合起来，旨在颠覆直播行业，打造一个公平公正、去中心化的直播平台。随后他以首发时2角的价格购入价值40万元的秀币，没想到，过了几天，直接破发至1分钱。仔细研究之后，张先生发现，创始人身份涉嫌造假，而白皮书更是粗制滥造：“它写的是原来花椒直播的CEO，来做视频直播的区块链技术，这不是挺有名的嘛。买了之后才发现，代码一行都没有写，就是一周时间，写了一个白皮书就上线交易去了。”

美联储威廉姆斯：数字货币和其他风险显然有一些优势:美联储委员威廉姆斯表示，数字货币和其他风险显然有一些优势，但认为纸币不会消失。（金十）[2020/11/13 20:45:18]

做好ICO的关键：会讲故事，“白皮书”4000一份

从字面上看，ICO和我们平时说的公司上市前的IPO——首次公开募股有点类似，但企业IPO需要遵循证监会所的要求，通过经纪商进行销售。整个过程有着严格的审核。但是ICO，从本质上来说，只是把IPO的企业变成了数字货币，把公司股份上交易所变成了“数字货币上交易所”，但是ICO的过程却没有任何一家监管部门管理。完全靠行业内部人士站台和阐述自己技术存在合理性“白皮书”。

中国之声记者通过搜索发现，如此关键的白皮书，居然可以通过购物网站轻松购买，也就是说，如果记者随便编造一个币种，找人定制一本白皮书，从网站上抄几行代码，找到OKEX、火币网等交易平台，理论上也能出一种数字货币。在购物网站上专门销售ICO白皮书的黄先生说，写白皮书基本都是一个模板，想在哪个领域编故事，就说通过区块链技术可以解决某种问题就好。

声音 | 加拿大央行行长：正研究发行自己的数字货币是否有意义:加拿大央行行长波洛兹表示，正在研究发行我们自己的数字货币是否有意义。（金十）[2019/12/13]

黄先生：“比如说那些借贷链、原力链，这些都是我们编辑的，区块链白皮书的话，他的框架模式的话都是一样的，比如说他开头就说什么是商业链条大概的这样是吧？后面他写，为什么要做？我们能去什么？运用什么技术，他能解决什么痛点，就是说反反复复地按照这个逻辑去描述白皮书，只是表达的方式不一样的，也是都是一样的原理。”

黄先生还介绍，数字货币想要发行，代码都好说，把故事讲好才最关键，想在哪个领域出白皮书，他们就能写成哪个领域的，根本不需要技术背景：我们做了载体之后，我们必须要有一个技术支撑，这个区块这里的技术运用整个白皮书的话，围绕这几个重要点去描述的，以及后面团队什么或者说风险什么都是次要的。我们只需要您提供主要的一个想法，中英文一体是6800元就可以帮你完成，只需要一个中文版是4000元就可以帮你完成。

动态 | 俄前数字货币交易所管理员或成调查BTC案关键人物:据CCN消息，俄罗斯一家数字货币交易所的前管理员可能拥有关于BTC案的有价值的信息，这些信息可能会揭露美国特别顾问罗伯特·穆勒最近起诉的俄罗斯人Vinnik如何设法用比特币隐藏他们的资金流向，而这或许与之前美国大选时的“通俄门”有关。[2018/9/5]

ICO评级标准缺失

4000元还不用懂技术，就能制作一份高大上的《数字货币白皮书》。真的可行吗？记者拿着自己临时起意编造的白皮书，从其他网站抄的几段代码，数字货币上市的第一步就准备好了。接下来，需要找几家“假评级”机构评级，再找几位业内所谓“成功人士”给自己站台，就可以去找OKEX或火币网等数字货币平台去“发行”了。

和严格审核的IPO相比，ICO是不是过于简单了？难道大火的区块链技术都不是考虑因素之一吗？

美国金融稳定监管委员会闭门会议上讨论了数字货币在内的近期市场动荡:美国财政部发布公告称，金融稳定监管委员会(FSOC)在周三的闭门会议上讨论了数字货币和其他金融市场的动荡。FSOC的成员，包括财政部、美联储、美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会的负责人，听取了有关“各类资产的波动”及其对金融机构影响的最新情况。成员机构将“继续监测市场动向”。FSOC还讨论了正在进行中的、对最后剩下的系统重要性非银行金融机构保德信金融的重新评估。[2018/2/22]

中国之声记者随机在广告中，找到名为“般若币”的数字货币，它号称“基于大数据的精准广告区块链，是首个服务于中国市场的区块链广告项目”。通过区块链技术，解决了广告投放时，广告主不了解实际投放情况的痛点。还找了一家名为“coinsfund”的投资基金把自己评为A级。至于评级的标准是什么？一家投资基金是否有权评级？项目到底有没有得到实行？记者将这些问题对般若提出采访要求后，并没有得到答复。

但是般若币一位离职员工向记者透露，自从今年1月上线以来，他们并没有遵循7部委的要求，主要面对的还是中国用户，但除了发数字货币“圈钱”，他们根本就没有使用多少区块链技术：“现在现实情况是，法定货币和虚拟货币之间的交易肯定是被禁止的。所以在这种大的背景下，链上用户的数量就非常有限。并没有说能一下子直达区块链理想化目标的一个解决方案，但是这个app其实还是一个所谓的中心化的模式，我们也是点击广告就可以赚币，但是用户点击完广告赚币的这个过程，还是有一个中心化的数据库把这个币发给他的。”

业内：没有感受到相应监管

早在去年9月就下的禁令，为什么他们还要顶风作案？这位工作人员透露，相应的监管根本没感受到，随着前不久比特币暴涨，很多人都看到了数字货币里面的甜头，甭管有没有区块链技术，都着急写份白皮书下海捞钱，同时监管方面，没有具体部门管理，也让不法分子有了可乘之机：

工作人员：“说实话我觉得真的值得监管，应该有一些更具体的方案出来，要不然这个确实比较乱，所有人都认为这是个问题，但是你怎么去监管肯定都得有更细致的东西出台，否则即使你从业人员也没办法。就比如大家都知道这个东西是不好的，但是你要是没有具体的细则，从业人员也不知道要去遵循什么。而且，只要比特币暴涨的话，肯定是所有这个圈子里大家都看到巨大的利益诱惑。

委联合发文禁止ICO，可今年ICO却愈演愈烈，一股脑地发白皮书称自己通过区块链技术解决了某某行业痛点，然后发行数字货币圈钱。像张先生这样2角买入后跌到1分的秀币，不在少数。

专家：监管不该一刀切

长期观察数字货币领域的中央民族大学法学院教授邓建鹏认为，监管上的一刀切，从结果上看，并没有起到当初的目的，未来的监管，还应该给数字货币“留条活路”：从去年开始它是简单的一刀切，就是无论是什么形式都要得到禁止。但我个人认为简单的禁令从目前的结果来看显然他是收不到效果的。区块链或者是数字货币这东西他是有非常典型的全球化的特征，就导致你在物理空间就比方大陆范围境内单纯的禁止，他恐怕就没有效果，除非你把网络拔了，所以我们是不是要思考监管规则做一个微调，把你做公募是绝对不允许的，是绝对刑法要打击的，但是如果是私募又是真实的创业，可否有一些特殊的渠道，比方说由专门的某个机构来审批，来避免监管的一个窘迫的状况。我觉得这个东西值得再思考。

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