从盈利性的角度来看,目前中心化普惠金融的状态可能就是DeFi未来的样子。
众所周知,无论对于平台还是对于用户来说,理财型盈利往往没有投资型盈利来得可观。这或许也是支付宝除了做支付业务外,也会用汇集起来的用户资金做投资的原因;而银行理财平均年化收益在诸如茅台、苹果这样的股票投资面前也显得相形见绌。
DeFi本身带有“普惠”的意思,意味着低手续费,所以DeFi更接近于中心化金融中的理财型场景,收益出现奇高的情况不多,但是近期出现了一个例外。根据区块律动的计算,Compound羊毛党前段时间的年化收益率可以达到200%。
Compound不会一直暴利
针对Compound这件事,V神是这样说的“利率远高于传统金融(的DeFi),要么是暂时的套利机会,要么存在未说明的风险。” 除了V神,行业内很多从业者也在预警“COMP的价值被高估了!”
加密交易所Digitra.com获Profitus基金500万美元投资:6月1日消息,Itaú Unibanco控制合伙人旗下基金Profitus已经向加密货币交易所Digitra.com投资500万美元。
这笔资金将用于加快Digitra.com的运营。该平台将于2022年7月推出,其总部位于巴西,目标是在运营的第一年在全球拥有100万客户。该平台现已支持用户预先登记。
除了交易所,这笔资金还将用于其他三个创新项目的扩展:nTokens,此为SMU Investimentos在二级股权平台的合作伙伴,已获巴西证券交易委员会CVM批准;Real稳定币的开发;以及Atris的进一步发展,这是一家技术公司,专门创建各种资产的交易市场,如能源、碳信用等。(The Paypers)[2022/6/1 3:56:32]
区块链酒店预订平台Travala.com宣布支持VET:金色财经报道,区块链酒店预订平台Travala.com今日发推文宣布,已与VeChain合作,用户可在该平台使用VET以预定酒店。[2020/8/19]
所以,就像开篇所说的,Compound作为一个DeFi项目,现在这种流动性挖矿的火爆场面和治理代币COMP溢价不会是它最终的状态。Compound是DeFi发展过程中的一个破(搅)局者,也是一次试错。
一方面,COMP价格高涨对于Compound借贷挖矿而言是锦上添花,能进一步吸引羊毛党搬砖,也能推高COMP本身和USDT、BAT、Dai等借贷资产的二级市场表现,下面是相关资产的最新动态:
-USDT方面,Tehter会在6月29日进行数额较大的USDT链上转换,把部分TRC20-USDT转变为ERC20协议,这或许和Compound上USDT的借贷需求有关。
动态 | Coinbase和Compound宣布在以太坊区块链上推出其货币市场协议:据Cryptovest消息,Coinbase和风投Andreessen Horowitz支持的区块链初创企业Compound在周四宣布在以太坊区块链上推出其货币市场协议。散户和机构都可以在平台上进行借贷,无需过多协商利率等问题。[2018/9/28]
-BAT方面,Compound上的最佳套利资产已经从USDT变成BAT。
COMP的分发逻辑是,分发比例由借贷利息决定,最近,BAT在Compound上的借贷利率已经达到32%和24%。基于借贷需求的上涨,BAT的二级市场价格也出现了如下图绿线这样的走势。
韩国安全计算机化公司Koscom计划进军以区块链为基础的股票贷款产业:据金融当局和有关机关透露,韩国政府最近在寻找一些利用区块链技术的方案用于泛金融圈,并计划进军以区块链为基础的股票贷款产业.。韩国安全计算机化公司(Koscom)与HTS连接交易平台合作,并以HTS为资金媒介,将区块链技术应用于改善利差与手续费的非合理性问题,并拟出更有效的方案。[2018/4/2]
BAT近七天币价表现,图片来源:CoinMarketCap
-COMP方面,COMP自推出以来,价格涨势也非常喜人,从最开始0.08ETH的上线价格(约合18.5美元)到现在的340美元,涨幅超过17倍。
这些都在说明,Compound流动性挖矿目前来看非常成功。
另一方面,一些客观规律也在告诉我们,任何事物都有一个承载极限,随着借贷活动与资金体量的增长,Compound也在积累一些风险。
比如借贷资产的清算风险。事实上,DEBANK数据显示,Compound相比其他借贷平台出现了更为频繁的借贷资产清算现象,24小时清算量在几千到数十万美金不等。可以预想到,如果Compound上的交易量持续增长,以太坊也存在再度拥堵的可能。
所以,Compound目前还是一场博弈,几乎可以说,这种去中心化借贷的火爆场面和代币COMP的暴涨不会长期维系,而DeFi说到底应该是一种普惠金融,侧重点在于“低成本应用”,在不考虑规模效应的情况下,成熟的DeFi生态不会是投机市场,项目方赚的应该也不是快钱。
试错是DeFi的必经过程
Compound在DeFi的发展中表现为一个破(搅)局者的形象。一直以来,DeFi给人留下的印象是应用上风生水起,盈利性上对韭菜缺乏影响力,但是Compound的出现让我们看到了DeFi山寨币式的涨幅和类似于的玩法。
Compound对DeFi是有正面意义的,一方面,Compound吸引了(存量)用户,为DeFi的热度添了一把火,另一方面,Compound也是DeFi的一次试错机会。
很多人把DeFi比喻成乐高,是各种协议的拼接,往往一个环节出现问题,其他环节甚至整个系统也会受到牵连。
此外,各DApp间的联系和反馈存在时间上的滞后。因为DeFi的发展还处于早期,缺乏一些应对特殊情况的机制,所以一旦因为DApp间的兼容性、协议升级、黑客攻击等出现问题,系统很难做到即时的应对,也就是,DApp间的协同还很低效,不够灵活。
DeFi本身存在未知的风险需要开发者和用户一起去试探和解决,而Compound为DeFi试错提供了机会。
虽说包括Compound在内的DeFi生态存在未知的风险,但是DeFi毫无疑问是加密世界发展过程中的一大进展。除了DeFi应用一直呈现百花齐放的状态外,今年以来,DeFi在一些数据表现上也有“爆发”的迹象。
市值方面,在流动性挖矿概念和COMP出现以前,已经有数据显示,DeFi市值曾在两个月内翻倍,从10亿美元左右达到超过20亿美元,而根据DeFiMarketCap数据,现在DeFi整体市值已经超过65亿美元。
最直观的币价方面,近期很多DeFi币种跑赢了大盘。
除了COMP外,BNT、KNC、LINK、LRC、REP、LEND、REN等今年以来的涨幅都超过BTC和ETH,而根据媒体报道,一些较为知名的DeFi币种,今年币价之所以能有比较好的表现,有一部分原因是得益于项目进展上的利好,比如主网上线,上线Coinbase等。
数据来源:非小号
DeFi无疑是行业近期的焦点,它承载着以太坊二次起飞的愿景,甚至也有从业者认为下一轮牛市的起点来自DeFi。
Compound火爆的情况下,我们能更快地发现DeFi系统中的一些风险并采取应对措施,而DeFi的发展是一个不断试错的过程,这也将是一个必经的过程。
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1900/1/1 0:00:00本文由金色财经记者Maxwell,5月9日首发于金色财经网站,该文会对读者了解以太坊staking有帮助,特此推荐.
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1900/1/1 0:00:00DeFi无疑是当前币圈最热门的版块,而作为DeFi最大动力来源的以太坊,发展略显平淡。不少以太坊投资者都开始着急:ETH何时才能在DeFi这波猛烈势头中受益?DeFi市场已接近历史高点,总锁定价.
1900/1/1 0:00:007月8日,2020线上智博会区块链应用创新大赛在重庆启动。大赛由2020中国智博会组委会主办、重庆市大数据应用发展管理局与渝中区人民政府联合承办、重庆市区块链应用创新产业联盟和四川省区块链行业协.
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