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YFI:YFI是什么币?读懂DeFi之王

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时间:1900/1/1 0:00:00

摘要:2020年第一个千倍币。

2020年第一个千倍币。

哈喽大家好,欢迎来到Billions项目组区块链公开课,我是Billions项目组,今天我们的主题是,YFI是什么币?

YFI,国内人称“大姨夫”,是继比特币之后又一个价格突破一万美元的加密货币,YFI无私募,团队无代币,100%由社区挖矿产出,与比特币有着相似的发行方式,粉丝也称之为Defi界的比特币。

从一文不值到一飞冲天,短短43天,YFI价格暴涨超千倍,简直就是神话一般的存在。

YFI的诞生

Yearn.Finance创立于2020年初,是首个Defi收益聚合器。

YFI突破56000美元:欧易OKEx数据显示,YFI短线上涨,突破56000美元,现报56002.0美元,日内涨幅达到5.87%,行情波动较大,请做好风险控制。[2021/5/11 21:46:18]

开发之初,团队意识到市面上大部分Defi借贷平台存在利差,例如同样存入USDT,可能Compound的收益为5%,Curve的收益则为7%,如何将自己的收益最大化,实现自动切换?

创始人AC用智能合约解决这个问题:只要用户把资金放入流动性池,与智能合约相结合,并利用它来对比不同借贷平台的年化收益率,并以此为依据自动转移资金。

Yearn.Finance随之诞生。用户将稳定币存入Yearn协议,Yearn协议帮助用户在Compound、Aave、dYdX等协议中进行调整,从而获得更高的收益。

Yearn创立之初,并未引起太多关注,直到七月初发行了治理代币YFI,Yearn在短短一个月之内,一炮而红。

YFI是Yearn的治理代币,发行总量仅为3万枚,没有团队份额,没有预挖,没有公募,甚至连创始人自己都没有代币奖励,全部由挖矿产出。

YFI跌破53000美元关口 日内跌幅为1.19%:欧易OKEx数据显示,YFI短线下跌,跌破53000美元关口,现报52999.0美元,日内跌幅达到1.19%,行情波动较大,请做好风险控制。[2021/5/9 21:39:58]

用户在Yearn指定收益池存入代币,即可获得一定的数量的YFI代币,YFI发行量每隔一定周期减半一次,7月底,3万枚YFI全部发行完毕。

由于减半机制,加入越早,获得的YFI越多,因此许多人疯狂涌入,导致YFI价格迅速暴涨,短短43天之内,由最初的几美元暴涨至数万美元。

随后,YFI的火爆引起头部交易所的注意,相继登陆币安、OKex、火币等一线交易所,成为市场宠儿。

尽管创始人一再宣称,YFI是空气币,没有任何价值,无奈社区投机氛围浓厚,YFI挖矿结束之后,价格持续暴涨,据Billions项目组数据显示,YFI价格最高上涨至4.3万美元。

YFI暴涨原因分析

YFI之所以暴涨,Billions项目组认为有三点原因:

Easyfi遭受黑客攻击,被盗600万美元稳定币以及298万个EASY代币:Easyfi.network创始人兼CEO Ankitt Gaur在推特上表示:“4月19日,我们的团队成员向我报告称,有大量EASY代币从EasyFi官方钱包大量转移到以太坊网络和Polygon网络上未知钱包。 这些交易很快引起我注意,因为管理这些代币的计算机至少一周未使用且完全离线,因此可能有人攻击了管理密钥或助记词。我迅速响应事件,采取了所有必要的预防措施和行动以减少损失。最终,黑客成功获取了管理员密钥,并从协议池中以USD / DAI / USDT形式转移了600万美元的现有流动资金,并将298万个EASY代币转移到了黑客自己的钱包中,地址:0x83a2EB63B6Cc296529468Afa85DbDe4A469d8B37。”[2021/4/20 20:38:56]

产品高速迭代。YFI价格的暴涨与Yearn产品的高速发展不无关系。短短几个月内,Yearn相继推出机池V2,去中心化保险yinsure.finance等等,目前,Yearn锁仓规模为5.9亿美元去中心化治理。在加密货币市场,去中心化程度越高,越容易受到追捧。典型的例如比特币与比特现金,无论如何分叉,比特币的社区共识是无法复制的,这是比特币市值长期处在首位的原因。YFI与此类似,YFI是一个完全去中心化的代币,由于YFI的分配从一开始就是通过挖矿产生的。从YFI首次3万个代币分配完毕开始,YFI将其所有治理完全交由社区来进行。近日,Yearn.finance官方发布推文称,YIP-54治理提案:运营资金已正式通过。从v2yVault的引入开始,50%有效资金管理费用将分配给运营基金,其余50%分配给YFIStakers。这一事件再次造成了YFI价格的二次起飞。流动性挖矿机制。参与YFI流动性挖矿,需要去Balaner交易所提供流动性,其中DAI与YFI的比例为98:2,而早期的用户并没有多少YFI,做市过程中会自动购买YFI,无形中推动了YFI价格上涨。

社区成员提议YFI修改默认2%管理费为动态费用:1月21日,yearn.finance公布社区治理内容显示,有社区成员发起提案要求Yearn gov缓慢提高Yearn v2资产管理费。由于Yearn V2默认对管理资产收取2%的管理费,社区成员认为该做法过于激进,而应改进为管理费最高额度为2%,Yearn gov采取适应性管理费用。[2021/1/21 16:39:29]

YFI现状

时至今日,YFI挖矿早已结束,少去了疯狂的炒作,Yearn产品也逐渐完善。

目前,Yearn产品主要包括vaults、earn、zap、cover等等。

vaults:中文也称机池,用户将指定的流动性凭证存入机池,即可获得一定收益。目前共支持12种LP代币的存入,其中最高的是3crv凭证,年化收益为23.7%。

机池的好处在于无需用户手动领取,仅需在入场和离场时花费一定的手续费,与手工操作相比,省去不少gas费。

OKEx将于9月17日17:00上线YFII和SUN永续币本位合约:OKEx官方刚刚发布公告称,OKEx将于9月17日17:00在网页端、APP端及API正式上线YFIIUSD、SUNUSD永续合约。[2020/9/17]

最初,YFI对用户收取2%的本金作为管理费,由于智能合约调用费用高昂,加上管理费,许多池子用户入场即亏损,后经社区提议,目前改为收取用户利润的20%作为管理费。

机池的收益与外部环境、加入人数密切相关,有时一个高收益池子出来不到24小时,由于加入人数暴增,收益就会逐渐下降。

earn:类似于支付宝的余额宝,存入资金,即可获得收益。目前支持6种稳定币以及一种非稳定币WBTC。

earn与机池不同,机池存入的是流动性凭证,也就是LP代币;earn存入的是某一种代币。earn的收益不固定,随市场变化而变化。即便如此,下面的收益,依然秒杀大部分银行产品了。

zap:相当于一个兑换功能,可以低滑点地兑换各种LP代币,省去自己去质押的操作。

yinsure:去中心化保险,缴纳一定保险费之后,可以为质押的池子提供一定的保护,一旦出现被黑客盗取等黑天鹅事件,可以获得一定赔付。

创始人AndreCronje

YFI的创始人是AndreCronje,国内简称AC。

在进入加密货币领域之前,AC有着相当丰富的职业经历。法学院毕业,自学计算机,职业生涯从程序员开始。从通信技术到移动网络安全,从银行支付到大数据,他都有涉足。在Fintech领域徘徊三四年后,他开始觉得有些无聊了。

2016年一个偶然的机会,他接触到关于分布式共识的项目,这立刻吸引了他的注意。此后,他在加密媒体网站CryptoBriefing上分享了一些项目的codereview,供人们学习。

AC身边的亲朋好友对加密货币很感兴趣,但他们又没有经验。于是大家都希望AC能帮他们管理自己的资金。经历了19年的动荡期,AC并不希望持有那些价格可能极具波动的加密货币,于是他把资产都转移到USDT、USDC、DAI等稳定币上,并花了很多时间和精力来转移资金,因为他想把大家的钱放在利息最高的地方。

2020年初,AC创立了Yearn。实际上,Yearn之所以成功,与社区不无关系。

Yearn上DAO公平、公正的魅力,吸引了一大批全球的顶尖人才加入。这里仅仅针对非匿名或者半匿名的人员进行一些介绍。

bantg-匿名以太坊社区知名人物开发者;milkyklim-德国数据科学家,orbxball-计算机科学博士-康奈尔大学毕业;fubuloubu-以太坊开发语言Vyper开源项目主维护者;devops199fan-匿名以太坊社区知名人物;AzeemFi-顶级投资人;VanceSpencer-Framework风投联合创始人。总之,YFI的成功,有其必然性和偶然性。作为首个Defi收益聚合器,在市场缺乏相应产品时,率先推出,抢占用户,受到热捧已是必然,另一方面,创造性的代币机制也为这个项目增加了不少亮点。最后,YFI的偶然性在于其不可复制,AC在创立了Yearn之后,相继创立了其他项目,但合约爆出许多漏洞,均以失败告终。

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