数字货币:“跑分平台”、虚拟货币竟成跨境新通道

杭州市机关近期侦破一个利用“跑分平台”和虚拟货币为跨境、电信网络等黑灰产提供资金支付渠道和结算服务的犯罪团伙，涉案金额达500余亿元。专家认为，在中国各部门严厉打击跨境，加大资金监管力度的背景下，犯罪团伙引入“跑分平台”，以虚拟货币结算方式为跨境提供新通道，此类犯罪形式升级迭代迅速，手法极度隐蔽，对我国外汇管理和金融秩序造成严重威胁，亟待采取有针对性的防范打击措施。

“跑分平台”每月“洗白”黑金近百亿元

2019年9月下旬，杭州市局西湖区分局在工作中发现一款名为“天天向上”的App平台，通过众多个人微信、支付宝二维码等进行收款转账，为境外网站、电信团伙等黑灰产的非法所得提供流转、结算服务，平台从中赚取大量的结算手续费。

西湖区分局副局长魏东介绍，经初步侦查，仅2019年6月至9月，平台注册会员跑分客7万余人，流转资金流水量达到500余亿元，产生的结算能力近300亿元，平均每月向上游黑灰产提供“洗白”资金近100亿元。

新加坡金管局已最终确定稳定币监管框架，发行方需满足信息披露等要求:8月15日消息，新加坡金融管理局（MAS）在官网发文称，已最终确定稳定币监管框架。该监管框架考虑了2022年10月公众咨询后收到的反馈。MAS表示，当受到良好监管以保持价值稳定性时，稳定币可以作为值得信赖的交换媒介来支持创新，包括“链上”购买和销售数字资产。

MAS的稳定币监管框架将适用于与新加坡元或任何G10货币挂钩的单一货币稳定币（SCS）。此类SCS的发行方必须满足以下方面的关键要求：1. 价值稳定性：SCS储备资产将受到其构成、估值、托管和审计方面的要求，以高度保证价值稳定性；2. 资本：发行人必须维持最低基础资本和流动资产，以降低破产风险，并在必要时有序结束业务；3. 按面值赎回：发行人必须在赎回请求后五个工作日内将SCS的面值资金退还给持有人；4. 披露：发行人必须向用户提供适当的披露，包括有关SCS价值稳定机制、SCS持有者权利以及储备资产审计结果的信息。[2023/8/15 21:24:15]

通过对平台“人员链”“资金链”“技术链”和“利益链”的深入剖析，逐步摸清了犯罪组织的架构。

美国审计监督机构：将加大对审计人员涉及加密货币交易的监督力度:金色财经报道，美国审计监管机构周三表示，审计人员在审查涉及加密货币的公司的财务报表时，在根除异常交易和评估加密货币开采收入是否正确入账方面存在不足。美国上市公司会计监督委员会（PCAOB）发布了一份对数年检查结果的高规格概述，评估了审计师如何测试其客户的加密交易或持有的资产。作为针对新出现的审计风险的跨公司审查的一部分，该委员会将在今年加大这些监督力度，并将审查审计师如何应对具有大量加密交易和持有的客户的欺诈风险。委员会检查部门负责人Botic表示，若看到加密货币对公司的财务报表或公司的活动有重要影响，则将对其进行检查。[2023/6/15 21:37:35]

经查，2019年初境外不法人员华某遥控境内人员搭建“天天向上”平台，引入上游黑灰产平台的资金支付需求，通过“分层代理、分级抽头”的方式，招揽大量“跑分客”开展“跑分”业务。

0xScope：2022年3月31日起至今，一币安存款地址从Huobi收到近7亿枚稳定币:1月13日消息，据0xScope Protocol监测，2022年3月31日起至今，0x66f7开头的币安存款地址从Huobi收到总计约6.89亿枚USDT和USDC。目前Huobi以太坊上USDT与USDC的持有量约为5.55亿枚。[2023/1/13 11:10:21]

2019年下半年，为躲避风控资金监管，该团伙引入数字货币“跑分”模式尝试转型。非法资金被兑换为与美元1：1锚定的泰达币，后进入“跑分平台”资金链。截至收网前，查明“天天向上”平台为1900余家跨境、电信网络等上游黑灰产提供资金支付渠道和结算服务，使300余亿元资金脱离监管流向境外。

2020年5月27日，杭州组织150余名警力，在全国范围内发起收网集群战役。截至目前，已抓获该平台境内技术团队、代理商、大额流水跑分客以及主要上游黑灰产商户、虚拟货币交易相关团队共计85余人，累计查封扣押冻结资产6500余万元，查处黑灰产平台2个。

游戏化应用程序解决方案MetaFab宣布加入Arbitrum生态:1月10日消息，游戏化应用程序解决方案MetaFab发文，宣布加入Arbitrum生态。通过MetaFab，游戏开发者可以简化在Arbitrum One上启动游戏基础设施的流程，并以零加密摩擦吸引主流游戏玩家。[2023/1/10 11:04:39]

多条犯罪产业链编织地下资金通道

“随着我国对犯罪打击力度的加大，传统的三方支付对于各类黑灰产收款方而言，被监管的可能性很大，交易风险提升。”杭州市局经侦支队政委王飞介绍，“此时，作为第四方支付的‘跑分平台’异军突起、快速发展，呈现出多条犯罪产业链融合的态势。”

以平台为例，客在平台上有充值需求，平台会将该需求发送到对应的“跑分平台”上，平台根据充值金额的需求生成订单并挂单至App前端，跑分客抢单，成功后上传其本人的收款二维码，通过反向链路传输到客端，客进行付款，“跑分平台”随后确认订单完成，将等额的跑分客押金划拨、扣除，客充值成功，“跑分平台”和该平台后期进行对账结算。

比特币矿业公司Core Scientific的股价在过去48小时内翻了一倍:金色财经报道，在B. Riley投资7200 万美元后，比特币矿业公司Core Scientific的股价在过去 48 小时内翻了一倍，从 0.15 美元的低点涨至 0.46 美元的高点。[2022/12/16 21:49:13]

办案民警纪锦军介绍，“跑分平台”对于跑分客有着场景不受限制、支付简单、持续佣金回报等优势；对于上游黑灰产有着安全“隐身”、风险“下沉”、资金“分流”等方面的优势。

据悉，截至目前，仅“天天向上”一个平台的跑分客注册量已经达到十万人以上，对接的历史商户账号超过5000余个。

王飞认为，当前“地下钱庄”类犯罪，主要呈现以下特点：

——业态升级快。从1.0版本的利用手机黑卡、银行黑卡搭建“水房”，到2.0版本的多种二维码合一的“聚合支付”，到3.0版本的虚假跨境贸易对冲洗白资金，到4.0版本的二维码“跑分”，再到本案涉及的5.0版本的数字货币“跑分”，前后不过数年，特别是区块链技术与现实犯罪结合，给传统侦查理念、经验带来巨大冲击。

——衍生犯罪链条多。该平台为维持犯罪生态，在发展大量“跑分客”、数字货币兑换商、代理商、“黑卡”交易商的同时，也衍生了一大批帮助信息网络犯罪活动、妨碍信用卡管理、非法经营等犯罪行为。

——逃避打击能力强。犯罪团伙选择境外数据搭建，引入数字货币跑分等方式，逃避国家外汇管制和金融监管，将大量黑灰产的非法所得清洗干净后安全输送到利益集团顶端，躲避机关侦查打击。

亟待整合资源全链条打击

“与传统的地下钱庄相比，‘天天向上’跑分平台融入了区块链技术，以锚定价格的虚拟货币作为通道，隐蔽性更强，社会危害更大。”杭州负责人表示。

——严重破坏国内银行监管体系。平台收入兑换为数字货币后，难于追踪监管，“跑分平台”内的资金形成了隐蔽闭环，国家银行体系对交易资金的监管链失效。

——严重破坏国家外汇管理制度。本案中涉及的泰达币以数字货币的形式做了外币兑换、流转的业务，实质性影响了外汇兑换的平衡性，挑战了人民币作为国家信用货币的权威性和兑换外汇法币的唯一性。

——极大助长了跨境及电信网络新型犯罪等上游黑灰产的犯罪气焰。本案涉及的“漂白”资金流向及资金通道的输送出口方向基本上都在境外，造成了大量资产外流、助长上游犯罪的恶劣后果。

——犯罪的辐射性强，影响范围广。在跑分客端，因为入门门槛低、返佣金额大等诱惑，平台较为完善的代理发展制度，跑分客辐射速度快，基础体量大，涉及犯罪的人员多达数万人；在平台端，因为技术难度低、源码泛滥，搭建一个简单的跑分平台难度不大，网上也充斥着销售跑分平台代码的广告，“跑分平台”辐射速度也很快。

“打击地下钱庄工作事关国家金融和经济安全，事关国家经济社会发展大局，我们必须始终保持高压严打态势，坚持问题导向、标本兼治，坚持境内境外同步，网上网下一体，坚决斩断黑金跨境通道。”杭州市委常委、局长金志表示。

金志认为，随着新型犯罪团伙的多链条融合态势不断升级，传统的打击模式已经不再适应，必须要坚持多警种合成作战，加强与人民银行、外汇管理局等部门的沟通协调；加强线索联合研判和传递，建立完善涉案资金快速调查协作机制；加强国际执法合作，强力缉捕在逃人员。

业内人士表示，当前美国将加密货币的反划归到专门的机构负责，将比特币等虚拟货币按照“货币服务业”进行反监管，该机构对数字货币的监管覆盖了从持有到交易的所有环节，同时也覆盖了传统金融机构和数字货币交易所。我国对于加密货币的监管也要不断升级，仅凭禁止交易无法阻止加密货币市场的运行。可建立配套的资金监控体系，借助科技完善追踪机制，同时进行国际合作，形成威慑力，让的不法分子不再嚣张，让区块链不再成为法外之地。

来源：人民网

吉林日报全媒体编辑：赵树凯

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