比特币:警惕虚拟货币交易所OKEx阳奉阴违的生意经

2021年5月6日晚，比特币最新价格报57000美元，截至目前，7日涨幅6.79%、年内涨幅547.72%、10年涨幅2300万倍。

尽管频频出现暴涨暴跌，极端行情不断上演，但比特币在2021年还是赚足了眼球，热度大涨之下，币圈吸引了越来越多的投资者。而这背后，也助长了一家又一家币圈交易所，其通过多种方式躲避监管，在高昂的手续费及杠杆游戏“滋养”下，依旧活得风生水起，赚得盆满钵满。

一直宣称注册在境外，被创始人花式撇清关系的OKEx，就是其中一例。记者注意到，尽管监管对虚拟货币相关活动多次亮剑围剿，但目前OKEx交易所仍面向国内用户开放交易，且推出了上百倍的合约杠杆。

一面向用户宣称平台全面遵守所在国家的规章制度，但另一面又阳奉阴违绕过监管鼓励新手交易，爆仓和宕机频现、平台用户投诉维权不断之下，OKEx交易所这一游走在监管红线上的灰色生意，还能走多远？

LendHub：平台安全稳定运营 警惕虚假社群谣言:据官方消息，今日，有人发布LendHub平台资金被盗的造谣信息，并在网络上散布传播。近期，市场上还出现了冒充LendHub官方社群及官方社群工作人员的情况。

在此LendHub严肃声明，平台一直安全稳定运营，请勿听信虚假社群内的任何不实言论，对任何涉及转账或需提供隐私信息的要求提高警惕，避免出现资金损失。LendHub官方动态信息会在官网发布，用户可在官网添加官方社群及社群助手。[2021/4/15 20:22:56]

多条“暗道”向国内用户开放交易

“你炒币吗？”

年内虚拟货币价格大涨，市场狂热气氛之下，这样一个问题对国内大众来说已经不足为奇，越来越多人开始讨论比特币，越来越多新手尝试在币圈交易所买币，但他们未意识到的是，所谓“暴富游戏”的开始，风险也悄然而至。

OKEx就是其中一家面向国内用户开放交易的币圈交易所。近日，测评人员亲测发现，尽管宣称注册在海外，但该平台仍然通过多条“暗道”支持国内用户开户、交易。

第一条“暗道”是APP注册环节。记者注意到，多方监管严打之下，目前在各大应用市场很难直接搜索到OKEx官方APP，不过，OKEx官网仍在“新手学院”一栏放上了详细的新手操作教程，并针对Android、iOS两类不同版本，绕过应用市场监测，通过在浏览器环境下，直接下载或以内测的方式，下载APP进行交易。

DFINITY官方提醒社区成员警惕虚假空投网站:DFINITY官方提醒社区成员警惕虚假空投网站dfini.org。[2021/1/25 13:27:41]

除了APP交易外，OKEx官网在“买币”一栏也直接开设了快捷买卖功能，用户直接访问OKEx网站，注册账号并上传有效身份证件，进行个人实名认证后，便可直接进行各类虚拟货币的“购买”或“出售”操作，通过一键买币支付完成后，就可等待放币，完成交易。

测评人员注意到，在买币环节，OKEx支持银行卡、微信支付、支付宝三类支付方式，需注意的是，根据央行要求，目前，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。那么这一买币操作又如何通过这三类支付渠道完成？这就离不开OKEx开设的第二条“暗道”。

记者以买币者的身份进行了多次体验亲测。其中，在购买比特币的过程中，选择通过支付宝渠道后，OKEx交易所会显示平台卖家的姓名、支付宝账号及二维码，买币方需打开支付宝进行转账操作，然后点击“已完成转账”按钮，在对方确认收款后再进行放币，从而完成交易。但值得注意的是，测评人员在第一次转账时，由于备注文字内输入“BTC”，被OKEx交易所卖家拒绝了交易，而后便有OKEx工作人员提醒，买币时不要备注任何信息，直接转账即可。

火币发用户风险提示：警惕虚假钓鱼网站:近日，有用户向火币反映，其点击钓鱼链接进入假冒火币网站，提交个人账号密码及系列验证信息，导致个人资产损失。

经查，该用户在假冒的火币网站钓鱼链接中先后填写了个人账号、密码及重要验证信息，使得钓鱼攻击者掌握敏感账户信息，进而导致账户资产被恶意交易对敲。该过程中，火币已多次对用户进行安全提醒，并给用户发布异地登录提示短信。

火币再次提醒大家，火币官方不会以任何形式向用户索要账号密码、短信及谷歌验证码等信息。请用户一定认清火币官网地址，警惕虚假钓鱼网站。火币全球站现已上线官方验证通道，供用户辨别确认是否为官方渠道。详情见原文链接。[2020/12/7 14:24:31]

通过支付渠道直接转账、不备注信息是通过OKEx平台交易的第二“暗道”，业内称这一做法主要是为了躲避多个支付通道的监控。果不其然，在测评人员第二次转账未备注任何信息时，平台很快便完成了买币交易。

不过，也有平台卖家更倾向微信发红包的方式，有卖家提醒道，“建议下单后加完好友发红包就行，尽量不要转账，容易风控，微信留言下单人姓名，确认信息无误后将立马放币。”

动态 | 兰州网警提醒民众警惕虚拟货币:11月14日，兰州网警巡查执法官方账号发文提醒民众，网上交易需谨慎，警惕虚拟货币。文章提到，近日，一市民在玩手机时，看到QQ好友给他发了一个介绍CBT（CBT属于虚拟货币，类似比特币）的信息，经过双方长时间的聊天，于是轻信了对方，为了购买五个CBT，进行了三次微信转账，当向对方索要CBT时，发现对方无反应，并将自己的联系方式拉黑才发现被，被金额为五千多元。[2019/11/15]

但是，这样简单粗暴的转账或者红包方式，如何保证用户资金安全？遇到纠纷如何追责？前述OKEx工作人员仅回应称，目前在自选区或快捷交易区的卖家都属于平台认证商家，已经向交易所缴纳相应保证金，但具体如何保证大额交易资金安全，该人员未有进一步回应。

在业内看来，在没有第三方监管、托管，以及没有100%准备金制度保障下，交易所资产安全问题恐难以得到保障。

百倍合约背后风险高悬

如果说暴涨暴跌的各类虚拟货币是投机性资产，那基于这类资产的超高杠杆合约，可以说将本就黑暗密布的虚拟货币交易变成了一个近乎疯狂的大。

声音 | 中国人民银行南昌中心支行：提高风险防范意识，警惕虚拟货币:中国人民银行南昌中心支行发布了题为《提高风险防范意识，警惕虚拟货币》的文章。文章表示，近年来，虚拟货币不断地引发关注。目前各类虚拟货币都是非法定货币，不具有法偿性和强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。一部分发行者和交易者依托互联网、借助交易平台对虚拟货币进行炒作，更有甚者借助虚拟货币概念，从事、等非法活动。我国已明令禁止虚拟货币和法定货币的直接交易，各金融机构、支付机构、任何所谓的代币融资交易平台都不得从事法定货币与虚拟货币之间的兑换业务。请社会公众理性看待虚拟货币，认清投资风险，警惕非法局，维护个人资金安全和财产权益。[2019/9/28]

举个例子，今年4月14日，比特币、以太坊价格纷纷创历史新高，尽管币价大涨，但做空的合约玩家却惨遭血洗。随着价格的暴涨暴跌，仅24小时内，爆仓币民数量高达18万余人，爆仓金额高达77亿元。

早在两年前，OKEx便推出了永续合约，这是OKEx推出的一类以比特币等币种进行结算的虚拟合约产品，每一张合约代表100美元的比特币，投资者可以通过买入做多合约或卖出做空来获取代币价格上涨的收益，合约杠杆倍数为0.01～125倍。

所谓合约杠杆，OKEx将其解释为一种常见金融交易制度，即保证金制度，“杠杆”使投资者可交易金额被放大的同时，也使投资者获得的收益和承担的风险进一步加大。举个例子，假设当前比特币价格为1万美元，用户希望使用10倍杠杆开多1个比特币等值的永续合约，用户所需保证金为0.1个比特币。

不过，在虚拟货币暴涨暴跌的极端行情下，用户保证金率一旦低于平台设置的相关档位时，OKEx交易所将直接按照破产价格把该合约强平。当用户触发强平后，系统强平引擎还将以破产价格接管平仓，产生的平仓盈余会进一步注入风险准备金。

通俗来说，所谓的杠杆交易，实则是把本金放大数倍，以小资金进行更大交易，一方面可实现以小博大，收益倍翻，但同时也必须承担可能造成的亏损翻倍风险。在业内看来，选择的杠杆越高，合约杠杆玩家承担的风险越大。如杠杆率为10，当跌幅超过10%，账户会直接爆仓；如果杠杆率是100，跌幅超过1%，就全部亏损。

价格的暴涨暴跌加剧虚拟货币投资风险，而杠杆高达上百倍的合约交易背后更是危机四伏。记者注意到，早在2020年3月，央行官方便发文警示虚拟货币交易平台风险，并指出虚拟货币交易平台的常见套路，即先通过虚假交易取客户入场，再通过操作市场价格和恶意宕机迫使客户爆仓。央行称，某大型虚拟货币交易商平台一年内发生系统宕机6次，其中3次为不明原因的突发故障宕机。

而作为业内靠前的OKEx，近年来也曾多次出现无法登陆、APP闪退甚至是宕机等漏洞，导致大批账户异常，甚至一些合约账户被强制爆仓，围绕着OKEx的维权纠纷更是一波接着一波。

多方监管提示涉嫌从事非法金融活动

测评人员注意到，除了买卖币交易、合约杠杆交易外，目前OKEx还推出了赚币、借贷等一系列衍生“金融服务”。

所谓赚币产品，包括币币增值产品、锁仓挖矿产品、借贷投资端以及第三方的DeFi服务，号称为用户提供更多的生息选择。从OKEx产品列表来看，该产品赚币币种包括泰达币、比特币、以太坊、莱特币等，大多为活期产品，参考年化在0.01%至24.71%不等。

而借贷产品主要包括C2C借贷，借款期限3-180天不等，年化利率在3.65%-15.33%区间。

值得注意的是，OKEx交易平台一面在平台宣称将全面遵守经营所在国家的规章制度，与政府部门合作并遵守适用法规；但另一面又在APP向用户提示“有些国家只允许用户之间进行买卖，如中国等；如您还未持有数字货币，可以使用本国货币向其他用户购买”。如此明目张胆在APP向国内用户宣传可通过C2C交易买币，是否合规？

需要厘清的是，无论是对虚拟货币交易还是借贷、理财等衍生业务，监管方此前曾明令禁止。

2019年12月27日，北京市地方金融监管局、央行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示》称，伴随着区块链技术宣传推广，虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹象，部分虚拟货币交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违反人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动。

近期虚拟货币交易活动有所抬头，不少地方金融监督管理局也发布风险提示。一些不法分子打着“虚拟货币”“区块链”的旗号，通过虚拟货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，涉嫌从事非法集资、、网络、等违法犯罪活动，严重扰乱了经济金融秩序，公众应进一步防范“虚拟货币”非法活动。

另针对已注销国内公司主体并转战海外的相关交易所，也有监管人士不止一次强调，目前对虚拟货币的整顿仍然保持高压态势，不管公司主体设在国内还是国外，只要涉及到为国内消费者提供非法交易通道，就要被严惩。

在业内看来，当前，虚拟货币在我国法律并未被认可，从法律角度来说，虚拟货币理财、借贷业务完全在监管之外，大多是为满足持币者炒币需求，本身无合法性可言，这类虚拟货币的不合规交易亦潜藏风险，普通消费者需要注意风险，谨慎介入。

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