Compound:AAVE与COMP：哪个是更好的DEFI借贷平台

Aave(AAVE)和Compound(COMP)是两个流行的去中心化应用程序(dApps)，用于加密货币借贷。DeFi行业目前价值2000亿美元，这两个平台的总价值为300亿美元。这种比较将分解各个特征并确定哪个优越的质押平台适合投资者。

Aave和Compound分别于2018年和2020年推出——它们已被公认为最大的DeFi借贷协议，并处理了数百亿的借贷量。Aave的总锁定价值(TVL)是210亿美元，是Compound的90亿美元的两倍。AAVE代币的市值为22亿美元，COMP代币的市值为8亿美元。

这两种协议都是完全去中心化的，并利用智能合约来自动化借贷过程，而无需任何中心化实体控制资本流动。交易发生在以太坊(ETH)主网和其他网络上。它们提供的年收益率(APY)因所抵押的加密货币而异。

概括：

去中心化金融(DeFi)是一个价值2000亿美元的行业。DeFi为用户提供了在没有中介的情况下交易其加密资产并赚取收益的能力。

Aave社区已投票通过将Aave V3部署在Gnosis Chain上的温度检查提案:8月28日消息，Aave社区已投票通过将Aave V3部署在Gnosis Chain上的温度检查提案。该提案建议在Gnosis Chain上部署Aave V3池，考虑的资产包括wETH、wstETH、GNO、USDX、wxDAI与EURe。

此外，Aave Chan Initiative将在中期奖wGHO与sDAI添加到Gnosis Chain V3池中。[2023/8/28 13:00:36]

Aave和Compound是用于借贷的去中心化应用程序。

用户可以借用他们的加密资产，例如ETH或稳定币，以获得年收益率。

Tether(USDT)等资产的平均APY介于1%到30%之间。两种协议都为借贷提供了相似的APY。

锁定的总价值(TVL)是对存放在生态系统中的总资产的衡量。Aave的锁仓量为210亿美元，Compound的TVL为90亿美元。

Aave提供“闪电贷”，这是基于智能合约的贷款，不需要抵押品即可借款。Compound不支持闪贷。

Aave提供对多个链的支持，包括Ethereum(ETH)、Avalanche(AVAX)、Fantom(FTM)和Harmony(ONE)。Compound仅与以太坊兼容。

Kaiko推出市场数据产品跟踪Aave、Compound和MakerDAO:金色财经报道，加密数据提供商Kaiko推出市场数据产品跟踪DeFi借贷协议Aave、Compound和MakerDAO。根据Kaiko数据，这些协议目前持有约150亿美元，占借贷协议锁定的全球流动性总额的78%以上。Kaiko新产品将跟踪借款、存款、还款、取款和清算，可用于监控借贷市场、优化交易策略、分析收益和跟踪钱包动向等。

Kaiko市场数据董事总经理Philippe Redaelli表示，FTX的崩溃导致DeFi协议的使用增加，由于DeFi协议提供的透明度和金融机会，现在比以往任何时候都更需要这些协议。（the block）[2022/11/29 21:10:08]

Aave的抵押贷款比率为75%，Compound为66%。如果用户存入10,000美元，他们最多可以在Aave上贷出7,500美元，在Compound上贷出6,600美元。

AAVE代币的市值比COMP代币高。在过去两年中，AAVE为投资者提供了更高的投资回报率。

什么是Aave(AAVE)？

Aave是一个为以太坊区块链构建的点对点去中心化借贷平台。Aave由现居意大利的芬兰企业家StaniKulechov创立。Aave最初被称为“ETHLend”，但在2020年更名为Aave，成为借贷领域的重要竞争对手。

推特用户指出Aave社区关于“缓解以太坊合并期间的风险”的提案存在巨大风险:8月30日消息，对于Aave社区发起关于缓解协议在以太坊合并期间面临的相关风险的提案，推特用户@nigdaemon指出该提案存在风险：如果该提案通过，会导致AAVE协议面临巨大挤兑风险。提案本意是降低借ETH的投机行为，但并未考虑大量提取ETH的情况。如果提案通过后，合并前ETH被大量提取，将导致ETH的LTV快速达到100%，进而导致利率APR达到1000%。AAVE中有90万stETH，如果面临大规模体量会导致无法清算的情况；进而导致AAVE出现大量坏账；如果提案通过，个人认为这是变相对AAVE发起的攻击。

此外，该推特用户对风险进行了推演：1.如果ETH利用率达到100%，APR提升到1000%，只需持续1-2天就会有大量stETH存款处于可清算状态。2.而让ETH的利用率达到100%的方法，不只有借贷一个方式，当临近合并时，大量用户的提款，会让LTV快速达到100%。@nigdaemon称，如果提案通过，建议在AAVE中有存借款用户慎重考虑合并前的配置。

此前消息，Aave社区发起关于缓解协议在以太坊合并期间面临的相关风险的提案投票，计划在以太坊合并前暂时关闭ETH借贷市场，并当ETH利用率达到100%时，将借款APR从103%提升到1000%。[2022/8/30 12:58:02]

Aave拥有210亿美元的TVL，使其成为最大的DeFi应用程序之一。Aave生态系统的原生代币是AAVE，目前交易价格为165美元，市值为22亿美元。Aave代币用于对协议进行治理，以对Aave改进提案(AIP)进行投票。

DeFi协议Aave V2借款总量突破90亿美元 创历史新高:金色财经报道，据最新数据显示，DeFi借贷协议Aave V2总借款量突破90亿美元创下历史新高，本文撰写时为9,008,853.439美元。此外，，目前Aave V2协议锁仓量已经达到135亿美元，24小时清算量达到33,318美元，总用户数为58,462。[2021/9/3 22:56:36]

Aave最新的V3版本从以太坊扩展到包括其他原生区块链，例如Avalanche(AVAX)、Harmony(ONE)和Fantom(FTM)。Aave还支持具有较低Gas费用的以太坊layer-2s，例如Polygon(MATIC)、Arbitrum和Optimism。用户可以为每个网络存入稳定币和加密代币，并接收每秒自动更新的APY。

以太坊主网的AAVE操作页面

Aave使用来自Chainlink(LINK)的去中心化预言机为其资产提供价格费用，而无需使用任何中心化服务器。Aave网站市场完全托管在IPFS文件系统上，这是一种无服务器的P2P托管服务。

AAVE突破600美元关口 日内涨幅为12.1%:火币全球站数据显示，AAVE短线上涨，突破600美元关口，现报600.3536美元，日内涨幅达到12.1%，行情波动较大，请做好风险控制。[2021/5/18 22:13:27]

在Aave上借贷有可变和稳定的APY。例如，借入USDT的可变APY可以是短期贷款的3%，长期贷款的最高11%。长期贷款的稳定利率可能为7%。用户偿还贷款的时间越长，他们支付的可变贷款利息就越多。相反，用户投入硬币的时间越长，他们赚取的利息就越多。

Aave的主要优势之一是它提供快速贷款，无需抵押品即可即时借款。闪贷由智能合约提供支持，用于套利交易。如果价格低于另一个网络，它们允许机器人在一个平台上购买资产，并从差价中获利。该过程在几秒钟内发生，贷款立即偿还。

什么是复合金融？

Compound是一个类似于Aave的去中心化借贷平台。Compound由总部位于加利福尼亚的科技公司CompoundLabs开发。Compound最初是为加密货币提供中心化借贷服务，但重新命名为去中心化服务。

Compound的协议仅与以太坊主网兼容，用户可以借出/借入稳定币和易失性币。Compound的优点之一是仪表板显示贷方的净APY：

用于供应和借贷市场的CompoundFinance仪表板。

Compound网络支持的ERC-20代币类似于Aave上提供的代币，但APY有所不同。用户需要一个去中心化的钱包，例如MetaMask和Ethereum来开始在协议上借贷。Compound的缺点之一是它不提供对多个网络的支持。

Compound的主要代币是COMP代币，目前交易价格为125美元，市值为8.3亿美元。该代币用于复合网络的治理。

AavevsCompound：哪个更好？

Aave和Compound占DeFi行业TVL总量的15%。使用分析数据，我们可以根据TVL、抵押贷款比率、APY、网络支持和代币性能等多个指标确定哪个服务获胜。

抵押品

需要抵押品才能在两种协议上使用贷款服务。Aave的借贷抵押比率为75%，Compound为66%。这意味着Aave为借款人提供了更具竞争力的抵押品要求条件。

如果用户在Aave网络上存入100,000美元的USDT，他们将能够获得75,000美元的贷款。在Compound上，他们可以获得价值66,000美元的贷款。

获胜者：Aave

APY

年收益率是存款在Staking平台中可能产生的潜在利润的衡量单位。协议上有两种类型的APY：“提供APY”和“借用APY”。

供应APY是用户在决定通过将其抵押到Aave或Compound上的供应池来借出他们的加密货币时可以预期的APY。借款APY是用户必须偿还的利率，它可以是可变的或稳定的。

两个平台上的APY各不相同。由于Compound仅支持以太坊网络，我们可以比较两者都可用的流行稳定币，例如USDT和USDC。

质押：Aave为USDT提供2.73%的APY供应量，Compound为USDT提供3.07%的APY供应量。

对于借贷：Aave为USDT提供3.68%的利率，Compound为USDT提供4.41%的利率。

这意味着两种服务的费率是相等的——Aave为某些代币提供更优惠的交易，而Compound为其他代币提供更优惠的交易。应根据交易者的个人投资组合以及他们想要质押的代币做出决定。例如，如果他们想质押USDT，他们会在Compound上获得更好的交易，如果他们想质押USDC，那么Aave是更好的选择。

总价值锁定(TVL)

TotalValueLocked是一个衡量单位，用于跟踪锁定在生态系统中的组合资产。TVL在公共区块链分类账上是透明的，分析网站跟踪增长报告的数据。Aave的TVL为210亿美元，Compound的TVL为90亿美元。

Aave网络上的TVL是其两倍。这种差异可能归因于它们的多链支持，提供更大的代币产品和闪贷，从而激励套利机器人从其池中借入代币。

获胜者：Aave

网络支持

以太坊高昂的汽油费使用户入职和存款变得昂贵。这就是发明新的低费用链和第2层解决方案的原因。Aave提供对以太坊主网、Avalanche、Fantom、Polygon、Harmony、Arbitrum和Optimism的支持。Compound仅与以太坊主网兼容。

Aave的团队已经扩展了他们的平台以吸引来自其他链的用户，同时为相同的稳定币提供借贷/质押服务——即Avalanche用户可以在Aave上质押USDT而无需支付高额的汽油费。

这意味着Aave在支持跨不同链的更多代币方面具有明显优势。TerraUSD(UST)等稳定币在Aave上提供高达15%的收益，而在Compound上不受支持。

获胜者：Aave

结论

一旦我们考虑到代币性能、抵押品要求、TVL和多链能力等指标，Aave显然是与COMP明牌的赢家。这些协议与APY相关，因为一些代币在Aave上更有利可图，而Compound可以为其他代币提供更好的交易。

Aave提供了Compound上不存在的技术优势，例如闪贷和多链支持。这使他们在吸引套利交易者和希望避免在以太坊主网上支付高额汽油费的普通用户方面具有优势。尤其是在AAVE的V3版本上线之后再加上最近项目团队说发布提案准备发行稳定币GHO对于项目后续的发展以及代币的价格上涨都是非常有利的值得期待。今天先说到这里，感谢大家观看这里是宇说财经大家有问题可以私信或者在评论区留言讨论，宇说财经专注于区块链行业深耕，发掘币圈潜力领域。希望今天的内容对您有所帮助。

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