USD:什么是“虚拟货币OTC交易”？投资交易赚取差价违法吗？

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所谓的“虚拟货币经销商”，是指作为中央对手方，利用稳定币的市场正常价差，高频的买卖虚拟货币，从中赚取差额利润；“币圈”行业内称之为“虚拟货币承兑商”、“币圈OTC”。

经测算：如果USDT价差在1分钱，每个USDT以7元人民币计算，“虚拟货币经销商”从事虚拟币交易的利润率约等于0.1428%，这意味着1000万的流水，交易一轮的收益约1.5万元人民币。

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什么是“虚拟货币OTC交易”？

俄罗斯经济学家：无论央行采取什么行动，加密货币都不会被完全消灭:金色财经报道，俄罗斯著名的经济学家Nikita Maslennikov认为，中央银行最终将决定加密货币的命运，即使他们目前没有“优先考虑”对该行业的监管。加密货币监管已成为许多国家的问题。然而，中央银行不认为加密货币监管是他们的主要任务之一。俄罗斯和中国都对加密货币采取了“更强硬的立场”。中国已禁止大多数与加密相关的活动，包括采矿和交易加密货币。俄罗斯中央银行也提议全面禁止，尽管其他政府机构采取了更先进的方法。而美国迄今为止采取了更温和的监管方式。尽管如此，加密货币的未来仍与中央银行对市场的监管有关。

Maslennikov声称，无论央行行长采取什么行动，加密货币都不会被完全消灭。他表示，人们对“风险和投机”的胃口将确保加密货币以某种形式存在。[2023/2/21 12:19:42]

在我看来：“虚拟货币OTC交易”——就是“中间商赚差价”，低价收取卖家的币，然后向买家高价卖出。

声音 | EOS 纽约：《重新思考 EOS 公投博弈论：为什么 15% 的投票是不相关的》:据 IMEOS 报道，EOS 纽约近日发文：《重新思考 EOS 公投博弈论：为什么 15% 的投票是不相关的》。EOS 纽约认为当前公投提案需要 15% 的投票率是不合理的，应该废除这一限制，并鼓励节点参与到公投之中。[2019/2/7]

泰达币是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的代币TetherUSD，1USDT=1美元，用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换——类似于：在场所中用作投注的替代品，它在用来代表现金，一般情况下设计成类似硬币般的圆形筹码。

就好比某的筹码官方定价是7元一枚；当你进拿现金找中介兑换时，中介按照7.1元一枚兑给你；当你赚钱了要出，需要将筹码变现成现金时，中介回收筹码的价格为6.9元一枚；这样一来回，中介每一枚筹码就赚了两分钱。

声音 | 赵长鹏：用户在投资前首先得弄清标的究竟是什么:赵长鹏在社交平台上称，投资者与其抱怨USDT在审计工作上有所欠缺，不如变换思路：在投资之前彻底弄清标的究竟是什么。[2018/9/28]

数字货币OTC商家的生财之道，就在这里！

如上图所示我们可以看到：

买卖泰达币的商家众多，购买单价在人民币在7.15与7.16之间，卖出单价却在7.10到7.17之间。

朱啸虎：2000年的互联网泡沫至少还有eyeball，今天的区块链除了炒币外还有什么？:3月1日，朱啸虎在其朋友圈分享了一张区块链应用图，并配文道：“这么多所谓的区块链应用，除了炒币的用户外，所有这些应用加在一起有多少日活用户？2000年的互联网泡沫至少还有eyeball，今天的区块链除了炒币外还有什么”。[2018/3/1]

看到这币圈之外的人，一定会疑问：

“USDT为什么没有一个统一的价格，而是出现这几分钱价差，让这些OTC商家来投机赚差价呢？”

为什么大部分消费者不选择OTC商家中卖的最便宜的跟他买？然后，选择收的价格最高的，跟他卖？

这是因为：消费者拿人民币等法币买卖数字货币这个过程中，存在一些风险，比如说，买币的时候，一般都是消费者先打款，然后，卖币的商家再发币；但是，之前确实有商家收到钱之后不发币，存在违约；所以，消费者不仅仅看哪个商家的价钱低，还要看哪个商家的信誉好。

另外，尤其消费者在“卖币换成人民币”的环节中，有可能收到赃款，一旦收到赃款，就容易被机关冻结银行账户，即使后面提交交易记录能够解冻，但是跟机关沟通也是较为繁琐。所以，选择一个靠谱的“客户”来卖币，就显得尤为重要。

所以，USDT的商家收购价和卖出价出现价差，纯属虚拟货币行业里面的特性。这就意味着：“商家”的信誉越好，选择与该商家交易的消费者就越多，该商家的差额利润就越多。

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“虚拟货币经销商”的业务模式大概有以下几种

1、在某个单一的主流的虚拟货币交易所平台上，注册成为平台上的OTC商家，可以一边挂“买单”买进，另一边挂“卖单”卖出；买卖双方都是自由撮合的；

2、在几个主流的虚拟货币交易所平台上，都注册有账号，成为几个平台的OTC商家，在几个平台上挂“买单”和“卖单”，赚取跨平台间的币价差额利润；

3、在主流的大交易所平台挂“买单”，但是在小交易所平台挂“卖单”，因为小交易所的“卖单”通常比大交易所的“卖单”成交价高；

4、“买单”与“卖单”，都是在小交易所成交的，这样的话，相较于大交易所：“买单”与“卖单”的成交价分别是“更低”和“更高”，很显然，利润更大；

5、不通过第三方的“虚拟货币交易所平台”注册OTC商家撮合交易，而是通过境内或者境外的“聊天软件”来发布“买单”与“卖单”的信息，在“聊天软件”中通过群友来完成交易。

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投资买卖USDT赚取差价违法吗？

根据2017年9月4日，人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确：“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动”，但是，并没有禁止民间持有、投资买卖数字货币。

《关于防范比特币风险的通知》中更提及,“从性质上看,比特币应当是一种特定的虚拟商品”。因此，比特币具备虚拟财产、虚拟商品的属性，应受到法律的保护。”

根据相关法律规定单纯买卖USDT不算违法，只是存在法律风险，但是以此为业买卖数字货币大量挣取差价是否涉及到“非法经营”的问题，那就另当别论了。

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