加密货币:如何通过 DeFi 赚取被动收入：6 大策略

DeFi的出现开辟了使用加密货币和最大化回报的新方法，即使资产只是留在账户上也是如此。在这种情况下，您可能听说过“HODL”一词，它已成为加密货币中购买和持有代币的首选策略，无论价格波动如何。

借助去中心化金融，用户可以通过将闲置的加密货币用于借贷协议、流动资金池和去中心化交易所，探索赚取被动收入的方式，仅举几例。

就像将资金存入典型的储蓄账户一样，加密用户也可以将资金存放在各种去中心化平台上，并获得利息和其他奖励。事实上，与传统金融相比，加密货币提供的利率通常更高。使其成为一个有吸引力的提议。

然而，有许多风险需要考虑，例如剧烈的市场波动、“拉动”和加密平台的破产。

也就是说，尝试通过DeFi赚取被动收入可能是一种特别有利的投资策略，尤其是在当前的加密冬天。有很多方法可以解决这个问题，从质押您的资产并将其借出到试验流动性农业和流动性挖矿。

为了帮助您找到解决方法，我们整理了本指南。

JPEG'd正在就如何分配Curve漏洞资金进行投票:金色财经报道，NFT支持的贷款协议JPEG'd 在最近的Curve漏洞中损失了近1200万美元的加密货币，然后支付了100万美元的赏金以收回90%的资金（5,495.4 WETH），用于将恢复的WETH支付到所有因Curve漏洞而遭受损失的地址，现在其DAO正在就如何分配漏洞资金进行投票，共六项提案，投票截至日期为周六。解决这种情况需要发行新的pETH代币，该代币将以1 pETH : 1 ETH的价格空投到漏洞利用前持有pETH的钱包。[2023/8/19 18:09:44]

什么是Defi？

让我们从基础开始。对于那些不熟悉这个概念的人，DeFi代表去中心化金融。换句话说，DeFi是指在分散的计算机网络上运行的金融产品和服务，消除了中央机构或中介机构的身影以帮助执行交易。在这种情况下，市场参与者通过点对点(P2P)进行交互。

DeFi被视为传统金融体系的替代品，由银行、中央银行、信用合作社、政府和其他成熟的金融机构运营。DeFi协议支持的操作，如支付、贷款和转账，在区块链上运行，并通过智能合约执行，智能合约是自动执行的计算机程序。

“如何看待比特币大跳水？”登上知乎热榜:金色财经报道，根据知乎首页，提问“如何看待比特币大跳水？”登上知乎热榜，现排名第3位，热度686万。[2021/1/12 15:57:18]

基于所有这些特征，该技术能够创建一个全球金融体系，该体系可以减少官僚作风，更加透明，更安全，更便宜并且每个人都可以使用。

DeFi的优势是什么

与加密货币非常相似，DeFi被宣传为基于法定平台的替代方案。在这种情况下，可以在没有中介机构干预的情况下完成借贷、借贷和质押等金融操作。此外，智能合约的使用有助于解决系统效率低下的问题，降低成本，并且通常可以最大限度地降低债务人违约的风险。通过挑战法定货币的垄断，DeFi可以为全球用户提供一个新的金融机会世界。

DeFi被动收入如何运作

区块链技术最流行的应用之一是去中心化金融。对于那些准备好涉足加密货币世界但还没有准备好进行大笔投资的人来说——尤其是在当前市场上——通过DeFi赚取被动收入可能是一个很好的折中方案。

入门的方式有很多种，从质押数字资产到成为流动性提供者或进行流动性农业，仅举几例。这些术语对您来说听起来像拉丁语吗？不要害怕。

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我们将一一探索通过DeFi产生被动收入的所有方式。

方式1：参与DEX量化交易:

Dex第一代量化交易系统DefiEarning的出现，他是继UniswapV3之后，最值得期待的项目。回顾最近这几年，Defi也没有什么值得称赞的项目。拿AMM来说，大部人都在亏损。现在很少人玩AMM了，他们宁愿去持币去交易所买币。

要改变当前AMM的困境，需要一种可以提供给参与者既安全又可以获得较高投资回报的经济模型。将中心化的量化交易搬到DEX，实属一种创新。DEX的公开透明和自由交易为量化交易提供了最有利的交易环境，这个是中心化交易所那种黑暗操盘无法相比的。

凭借DEX平台的优势和技术团队的自身优势，有理由相信DefiEarning的前景。就现在来说，DefiEarning在所有Defi项目中受益是最好的。

声音 | 微软李国平：应用区块链技术应多思考如何赋能、少谈颠覆:据经济观察网12月6日消息，微软中国金融行业总监李国平表示，第一，今天应用区块链技术，应该多思考如何赋能，少谈颠覆。他认为其实在从传统业态向数字生活，数字经济迈进的过程中，有很多行业场景存在痛点和短板，在整个信息化进程中如何补足现有实体经济中的这些问题，赋能现有业务，提高效率，降低成本，是区块链应用最应该思考的问题；第二，科技向善。今天的区块链技术、人工智能技术等，公众是存在认知差的。出现了认知差，就存在炒作的空间，就可能有泡沫，还包括新技术滥用数据等问题。因此在应用新的技术时，要在态度上端正，敬畏监管，敬畏客户，敬畏可持续发展，这样才能走的更远，更稳；第三，从网络效应原理来看，网络是越大价值越大。从最早的局域网到以太网到现在整个互联的世界，网络的效应是需要扩大的。因此今天谈公有链，链与链之间有没有标准？全球有没有标准？中国有没有标准？很多企业资产能不能链互链？思考和解决这些问题，有助于区块链的应用范围和价值的扩大。[2019/12/7]

方式2：为APY存入加密货币

使用DeFi产生被动收入的最直接方法之一是获得利息作为将代币存入账户的回报。您可能听起来很熟悉，因为它类似于拥有法定储蓄账户并赚取利息。然而，这些天的利率即使不是负利率也很低。与大街银行相比，使用DeFi获得回报的机会要高得多。

声音 | 新加坡金管局高管：金管局正在研究如何通过监管应对加密货币带来的风险:据Finance Magnates消息，新加坡金融管理局（MAS）高管Damien Pang在本周四举行的年度金融科技联合大会上表示，许多监管机构和行业人士呼吁以自上而下的方式对加密货币行业进行监管。金管局正在研究加密货币带来的风险，以及如何通过监管来予以应对。 Pang称：“我们绝对需要监管加密货币，这是为了正确应对风险。例如使用加密货币为恐怖主义融资等，这是我们需要解决的问题。因此，问题不在于加密货币是否应该受到监管，而是关于（区块链）技术所带来的风险，以及我们如何在不对整个加密货币行业一网打尽的情况下，试图减轻这些风险。”[2019/6/27]

许多DeFi平台将此过程称为“质押”，所赚取的利息可以采用相同类型的质押代币或区块链支持的任何其他代币的形式。当您抵押您的加密资产时，您将成为网络的交易验证者或节点。这对网络的功能和安全性非常重要，这就是为什么利益相关者会获得经济激励以继续这样做的原因。

那么你如何开始呢？您需要做的第一件事是通过经纪人或Binance或Coinbase等加密货币交易所购买加密货币。一旦你将它放在钱包上，你就可以将你的代币存入一个协议或平台，该协议或平台将为你支付年百分比收益率(APY)。例如，Coinbase提供高达5%的APY，而Aqru等其他平台上的APY可高达12%或更高。

您可以使用许多硬币和代币进行质押，但请记住，大多数DeFi平台都在以太坊区块链上运行，这意味着通常不接受比特币(BTC)。使用这种DeFi方法赚取被动收入最适合所谓的“加密货币持有者”，即希望存放代币以换取定期利息支付的投资者。

有多种平台可供选择，每个平台都支持不同的代币、质押期和——更重要的是——利率。

方式3：DeFi借贷

借贷是另一种公认的通过DeFi赚取被动收入的方式，并且有各种各样的平台专门用于此类加密货币借贷协议。

与我们刚刚解释的质押类似，您可以通过将代币存入账户一段时间来从DeFi借贷中赚取被动收入。正如您可能已经猜到的那样，当您将加密货币借给一个平台时，您就是在将其出租给其他加密货币借款人。作为回报，你会得到利息。通常，智能合约会根据您锁定的资产数量按比例分配应计利息。

DeFi借贷的另一个优势在于，由于整个借贷过程都通过智能合约进行，因此借款人违约的风险几乎为零。因此，您的资产应该始终是安全的。大多数DeFi借贷平台还允许你随时提取加密货币，无需支付退出费用。

方式4：增产农业

收益率是另一种为加密货币充电的方式，同时将其停放以换取利息或其他类型的奖励。

简单地说，DeFi平台的用户可以将他们的资金放在一个流动性池中。一旦这些代币通过去中心化应用程序(Dapp)中的智能合约被锁定，用户将获得费用或利息，以允许他们的资产在整个平台上使用或借入和出售。

听起来很熟悉？当然。这非常类似于将钱存入银行账户，然后将其用于贷款和其他操作，您会收到固定比例的利息。同样，收益农场有助于确保整个DeFi生态系统的高流动性。

将代币借给DeFi平台的人通常被称为“收益农民”，他们通常在流动性池之间切换，以此作为最大化回报的策略。

与任何形式的投资一样，重要的是您要对您计划使用的平台进行适当的尽职调查，因为不仅加密货币出现了极端波动，而且众所周知，不道德的开发商会引发，他们会突然退出项目并逃跑投资者的钱。

方式5：成为流动性提供者

成为流动性提供者(LP)是使用您的加密代币赚取被动收入的另一种方式。

然而，与您的加密货币用于确认交易或未加密贷款提供资金的质押或收益农业不同，流动性提供者具有不同的作用——它们用于确保代币交换在去中心化交易所(DEX)上更高效、更快速地进行

流动性提供者也称为贸易促进者，他们通过促进交易的交易费获得补偿。不用担心，您不必积极参与这些过程中的任何一个。

像PancakeSwap、Uniswap和YearnFinance这样的去中心化交易所使用自动做市商(AMM)算法来自动填写订单和处理交易服务。

与前面提到的其他赚取被动收入的方式一样，这也带有一定程度的风险，尤其是在当前的熊市中。但是，您不仅可以在投入资金之前进行研究，还可以选择使用更安全的加密资产为高流动性池中持有的资产做出贡献。

方式6：流动性挖矿

在我们通过去中心化金融赚取被动收入的最佳方式列表中，最后一项是流动性挖掘。同样，这里的加密货币持有者将他们的资产借给去中心化交易所并获得回报。然而，不同之处在于，流动性矿工往往会获得他们正在使用的区块链的原生代币奖励，而且他们还有机会获得治理代币，从而最大限度地参与特定项目。与任何流动性池一样，提供者根据他们提供的流动性池的数量获得奖励。

质押、流动性挖矿和流动性挖矿之间有什么区别？

质押是一种赚取奖励以换取持有某些加密货币的方式。在基于股权证明(PoS)算法的区块链中，利益相关者作为节点验证者帮助保证网络上交易的准确性。这也保证了平台的安全性和流动性。

收益耕种是由去中心化交易所(DEX)提供的一项服务，旨在为买卖双方提供健康水平的代币流动性。通过这种通过DeFi赚取被动收入的方法，用户可以向一个共同的资金池做出贡献，并因让他们的资金跨越其他网络运营而获得奖励。

但是，虽然收益农业是一种旨在获得尽可能高收益的策略，但流动性挖掘的重点是保持网络的完整性，同时让用户也为共享流动性池做出贡献。

如您所见，有很多方法可以通过DeFi赚取被动收入，每种方法各有利弊。考虑到加密市场的现状，选择DeFi被动收入策略可能是一个合理的举措。但如前所述，请务必进行研究，考虑最适合您的选择，并且永远不要投资超过您可以承受损失的资金。

免责声明：

这篇博文不是投资建议，也不代表要约或招揽要约或推荐任何投资产品。它仅供一般使用，并未考虑您的独特需求、投资目标或财务状况。

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