比特币:萨尔瓦多与比特币：一个中美洲小国的“货币”实验

北京时间6月9日，萨尔瓦多正式通过《比特币法》，此法将在萨尔瓦多政府公报上公布九十天后生效，萨尔瓦多也因此即将成为全球首个承认比特币为法定货币的国家。

比特币在成为萨尔瓦多法币后，可在该国用于支付、缴税等，任何商品或服务不得拒收比特币，比特币交易不被征收资本利得税；美元将成为比特币价格的参考货币，二者之间的汇率交由市场自由决定。

?萨尔瓦多总统纳伊布·布克莱还透露，萨尔瓦多将为投资3个及更多比特币的移民授予永久居留权，同时政府将为公民推出比特币钱包，并在信托基金中持有1.5亿美元的比特币以承担比特币价格波动给商户带来的风险。

受此利好影响，比特币价格一改多日萎靡走势，1小时内上涨3%，单日涨幅接近15%。

不曾听说的萨尔瓦多

在此次轰动一时的事件之前，萨尔瓦多这个国家的存在感并不高，甚至很多人可能都没听说过这个名字。

作为一个位于中美洲北部的沿海小国，萨尔瓦多国土面积只有约两万平方千米，相当于北京和上海面积之和，但总人口仅670.5万，不足北京常住人口的1/3。

搜索萨尔瓦多，给人的第一感受便是混乱和落后。

“谋杀之都”是萨尔瓦多的第一个标签。作为全球谋杀率最高的国家之一，2015年6月，萨尔瓦多这样一个小国仅一个月便发生了677起谋杀案。在萨尔瓦多，暴力事件早已见怪不怪。

IMF：萨尔瓦多的比特币风险应予以解决，避免为购买比特币而发行代币化证券:2月11日消息，国际货币基金组织（IMF）代表团在结束访问萨尔瓦多后发文称，虽然萨尔瓦多比特币使用有限，还没出现风险，但应该得到解决。文中表示，由于比特币的法定货币地位，政府鼓励使用加密资产，包括代币化债券，比特币使用可能会增加。在这种情况下，金融完整性和稳定性、财政可持续性和消费者保护的潜在风险仍然存在。提高政府的比特币交易和国有比特币钱包（Chivo）的财务状况透明度仍然至关重要，特别是为了评估潜在的财政突发事件和对手方风险。Chivo应进行审计，比特币信托基金（FIDEBITCOIN）的审计将很快完成。

IMF代表团表示，监狱加密市场的法律风险、财政脆弱性和投机性质，政府应重新考虑扩大其对比特币的敞口计划，避免通过发行代币化债券为购买比特币提供资金。同时，新的比特币基金管理公司对收益的使用应遵循常规的支出控制和良好的治理做法。新的《数字资产法》给予的担保应等同于传统证券法规的担保。[2023/2/11 12:00:46]

遭受了漫长的殖民统治后，自上世纪20年代以来，萨尔瓦多人一直生活在亲美军人的独裁统治下，后来又经历了长达12年的内战，直至1992年才停战。萨尔瓦多国内经济以农业为主，经济增长缓慢，国民收入较低。

萨尔瓦多没有自己的主权货币，主要以美元现金进行交易结算，约70%的人没有银行账户或信用卡，且经济严重依赖移民汇款，侨汇占其GDP的1/5以上。

萨尔瓦多采用比特币后的第一年GDP增长10.3%:2月20日消息，Watcher.Guru发推称，采用比特币后的第一年，萨尔瓦多的GDP增长了10.3%。[2022/2/21 10:04:33]

负面词条缠身的小国何以迈出第一步？

萨尔瓦多为什么会是首个快速通过比特币作为法币法案的国家呢？

这不是萨尔瓦多首次涉足加密货币。今年3月，加密货币钱包Strike在该国推出其移动支付APP，很快这款应用就成为萨尔瓦多下载量最大的APP，受欢迎程度可见一斑。

在不久前比特币年度峰会Bitcoin2021上，该国总统布克莱表示与Strike达成合作伙伴关系，凭借比特币技术助力建设本国现代金融基础设施，同时在会上承诺会向萨尔瓦多立法机构提交一项法案草案，促使比特币成为萨尔瓦多的法定货币。

由于布克莱的政党在84个席位中占据了64个，《比特币法》便迅速以62/84的高票赞成顺利地通过了，萨尔瓦多正式成为全球首个承认比特币法币地位的国家。这背后离不了总统布克莱的推动。

前面提到萨尔瓦多的经济对移民汇款有很大依赖，但萨尔瓦多的金融基础设施却在拖后腿，国际转账慢且繁琐不说，转账费用高达10%或更甚。

为了解决这些问题，布克莱此前就已经对加密货币的跨境支付业务开了绿灯，如Strike的比特币闪电支付，再如萨尔瓦多国有银行Hipotecario使用RippleNet进行实时跨境支付。

彭博社：随着比特币法生效，萨尔瓦多的债券投资者受损:9月10日消息，萨尔瓦多接受比特币的举动激怒了债券投资者，由于投资者暗示这个新兴经济体存在不确定性，该国国债收益率飙升。彭博社近日报道称，萨尔瓦多债券的收益率曲线最近出现了倒转，这意味着短期债券目前的收益率高于该工具的到期收益率：“这通常被认为是一个不好的迹象，因为这意味着投资者认为短期债券风险更高，鉴于长期定价的内在不确定性，多数收益率曲线将向上倾斜。”Medley Global Advisors的Ben Emons强调，萨尔瓦多的债券在“新比特币法实施的第一天”大幅下跌，他将市场行为描述为“一个不受欢迎的迹象，表明比特币的广泛使用可能对这个新兴国家产生重大影响”。（Cointelegraph）[2021/9/10 23:14:48]

布克莱认为，“使用比特币可以避免汇款过程中的‘数百万美元损失’，并且可以让超过100万低收入家庭每年收到的总资金增加数十亿美元……这将改善数百万人的生活和未来。”

图|布克莱推特发布激光眼照

火币研习社：比特币大跌的主要原因是萨尔瓦多利好变利空:据Huobi Global行情显示，9月7日晚间，BTC价格大跌，最低探至39818 USDT，随后迅速反弹，截至凌晨价格徘徊在46500 USDT附近。其他加密货币大部分出现了下跌，市场整体呈现恐慌踩踏的行情。

火币研习社认为，本轮下跌的主要原因有两点。第一，此前比特币持续上涨的核心原因之一，是萨尔瓦多要正式使用比特币作为法币的利好预期。确定性利好具备吸引资金持续加入的条件，因此有一定机构资金在此过程中持续介入。但比特币本身并不适合作为一般民用的支付工具，所以该利好并没有可持续的想象力，因此该利好兑现，即是利多出尽是利空的时候。并且晚间萨尔瓦多总统在推特表示该国持有550枚比特币，该消息直接把利好变成了利空，进一步刺激行情恐慌下跌，导致踩踏的恐慌盘出现。第二个原因，是近期NFT市场的火爆催生了较大的泡沫，在此过程中，加速了以太坊的燃烧，也抬高了以太坊的币价，但这也导致以太坊行情走势的乖离值过大。在恐慌行情中，由于以太坊在DeFi市场有杠杆效应，大幅下跌引发了连锁踩踏。[2021/9/8 23:07:43]

除了移民汇款，布克莱还指出这一举动可以在短期内提升萨尔瓦多的金融包容性，给传统经济以外的人创造更多的就业机会。同时，这还将成为萨尔瓦多一个对外展示的绝佳机会，开放包容的比特币政策有望可以吸引海外游资的进驻，增加自由贸易，从而拉动国内经济增长。

数据：萨尔瓦多的全球搜索量创年内新高:据谷歌趋势显示，“萨尔瓦多”关键词的全球搜索量为100，创年内新高。据悉，6月9日，萨尔瓦多国会通过了将比特币作为法定货币使用的立法，成为世界上第一个将比特币作为法定货币的国家。[2021/6/13 23:33:46]

此外，在美联储量化宽松政策的背景下，美国通货膨胀水平持续升温，萨尔瓦多持有的美元贬值，但福利却落在美国人手中而不会惠及到萨尔瓦多。而比特币从长期来看却是天然通缩的，二者同时作为法币后，便控制了美元减值给萨瓦尔多带来的风险。

谁会是比特币合规的下一站？

在萨尔瓦多的《比特币法》通过后，拉美多国政客纷纷表示了跟进意愿。如巴拿马国会议员发推称将比特币和其他加密货币加入巴拿马法币，再如巴拉圭众议员CarlosRejala发推表示，计划在本周晚些时候发布与比特币相关的重要的项目，还有数位发布激光眼照片来响应这一风潮的拉美政客。

图|巴拉圭众议员CarlosRejala

这些国家大都和萨尔瓦多相似，大都是拉美或者非洲地区的非发达国家，经济体量小，无本国主权货币或主权货币公信力不足，金融包袱不大，对加密资产的包容性向来很高。如下图中，拉丁美洲地区呈现的大片绿色。

维基百科-按国家或地区划分的比特币合法性

在如此宽松的政策局势下，拉美多国若能将加密行业纳入合法的离岸金融之内，尽管经济体量不大，但这些国家仍有望凭借低监管和避税，吸引众多加密企业与加密领域投资者，将其建设成一个全新的加密离岸金融中心。

但就当下市场情形来看，萨尔瓦多这次的举动无疑是创新且大胆的。尽管萨尔瓦多国内的金融基础设施也将面临革新，但由于比特币天然通缩的属性，其能否在该国作为法币并在实际交易中大面积流通还要画上大大的问号，比特币究竟是否能够真得充当“法定货币”的职能也因此备受争议。对此，中国银行原副行长王永利在接受媒体采访时表示，“以比特币等完全去中心化的数字加密资产作为法币，必将因其本身价格大起大落而严重扰乱经济社会运行，国家没有任何调控手段，只能是自寻死路。”

而重庆工商大学区块链经济研究中心主任、北京大学经济学博士刘昌用则在社交媒体上表示，小国货币系统运行成本小国的货币系统运行成本相对较高，在开放国际市场也容易被金融大鳄操控收割，所以很多小国采用美元本位。但是，美元大放水，这些小国被收割的更加严重。如今，比特币的市值规模已经达到小国货币系统水平，小国选择比特币作为法定货币，即不用自己维持独立货币系统，也不会被美元放水收割，是个非常明智的选择。

且不论最终结局如何，萨尔瓦多此举已经注定将被铭记于加密货币的激荡发展史上，比特币“未来货币”的形象也将因此而再次被加强。

01区块链也将持续关注此事的后续进展。

附：萨尔瓦多《比特币法》

考虑到：

I．根据共和国宪法第102条，国家有义务促进和保护私营企业，为增加国家财富创造必要条件，以造福于最广大的居民。

II．根据2000年12月22日发表在第241号政府公报第349卷的第201号立法令，美元被采纳为法定货币。

III．大约百分之七十的人口没有机会获得传统的金融服务。

IV．国家有义务促进其公民的金融包容性，以更好地保障他们的权利。

V．为了促进国家的经济增长，有必要批准授权一种数字货币的流通，其价值完全符合自由市场的标准，以增加国家财富，使最多的居民受益。

VI．根据前面的考虑，有必要发布基本法则，以规范比特币的法律进程。

因此，提交如下法律：

比特币法

第1条，本法的目的是将比特币作为不受限制的法定货币进行管理，比特币具有自由的权力，在任何公共或自然人或法人需要进行的交易中都不受限制。

上段提到的内容不妨碍《货币一体化法》的适用。

第2条，比特币与美元之间的汇率将由市场自由确定。

第3条，价格可以用比特币计价。

第4条，税收可以用比特币支付。

第5条，比特币交易将不会被征收资本利得税，就像任何法定货币一样。

第6条，为会计目的，美元将被用作参考货币。

第7条，每一个经济体，当获得商品或服务的人向他提供比特币支付时，必须接受。

第8条，在不影响私人部门行动的情况下，国家应提供替代方案，允许用户用比特币进行交易，如果他们愿意，可以自动即时把比特币兑换成美元。此外，国家将推进必要的培训和机制，使人们能够可以进行比特币交易。

第9条，由国家提供的比特币到美元的自动即时兑换方案的限制和操作条款，将在为此目的发布的条例中规定。

第10条，行政部门将建立必要的体制结构，以实施本法。

生效和过渡性条款

第11条，中央储备银行和金融系统监管局应在本法第16条所述期限内发布相应的规定。

第12条，由于明显和众所周知的事实，那些无法进行比特币交易的人不在本法第7条所规定的义务之内。国家将促进必要的培训和机制，使人们能够获得比特币交易。

第13条，在本法生效前存在的所有以美元表示的债务，可以用比特币支付。

第14条，在本法生效之前，国家将通过在萨尔瓦多发展银行建立一个信托基金来保证比特币的自动即时兑换。这对于第8条中提到的国家提供的替代方案是必要的。

第15条，本法在适用于其他法律方面将具有特殊性，任何与本法相抵触的规定都将被废除。

第16条，本法将在政府公报上公布九十天后生效。

2021年6月8日在萨尔瓦多立法议会蓝色大厅提交

以上中文编译资料来自：金色财经

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