EUSD:一文读懂Lybra Finance：LSD赛道新稳定币协议

原文作者：Hercules?

原文编译：深潮TechFlow

在以太坊升级完成后，LSD?赛道还有哪些可以参与的新机会和看点？新的稳定币也许是其中之一。

LybraProtocol，一个通过超额抵押?ETH?生成稳定币的协议，并且可以将存入的ETH转换为stETH以换取收益。

同时通过超额抵押、清算机制和套利机会来确保其稳定性。此外还有一个原生代币LBR，用于治理和投票。

目前其测试网已经开放，在交互之前，不妨通过本文深入了解LybraProtocol的各种机制和特性。

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LybraFinance介绍

LybraFinance是一个DeFi协议，允许你存入ETH并铸造稳定币eUSD，无需支付任何费用或借贷利息。你账户中持有的eUSD将获得稳定的利率收益。

该协议目前处于测试网上，不久将在以太坊主网上启动。

测试网链接：https://beta.lybra.finance/

LybraFinance工作原理如下：

1.将ETH/stETH作为抵押品存入Lybra；

2.铸造eUSD；

3.持有的eUSD可以获得7.2%?的收益。

铸造的eUSD也可以在其他协议中使用。

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eUSD：协议的稳定币

eUSD是一种与美元硬挂钩的稳定币，它由ETH超额抵押支持。仅仅持有eUSD就可以产生稳定的收入，APY约为7.2%?。

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eUSD是如何产生利息的？

存入的ETH会自动通过Lybra协议转换为stETH。随着时间推移，stETH会不断增长。从stETH中获得的收益会转换为eUSD。收益则会分配给eUSD持有者，目前基本APY为7.2%?。

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那么，如何确保eUSD的稳定性？

Lybra通过以下三种方式来维持eUSD的稳定性，这也是目前大多数超额抵押稳定币的基本设计：

1.超额抵押；

2.清算机制；

3.套利机会。

超额抵押

每个eUSD至少以价值1.5美元的stETH作为抵押物。

清算机制

如果用户的抵押率低于安全的抵押率，任何用户都可以自愿成为清算人。他们可以用相应的eUSD，购买被抵押的stETH的清算部分。这种机制确保了eUSD的稳定性。

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套利机会

当eUSD价格偏离其1美元的锚定价时，就会出现套利机会，用户可以利用这些价格差异获利。

LBR：协议的原生代币

LBR是Lybra协议的原生代币。持有stLBR的用户可以参与治理和投票，同时分享协议的收益。

用户可以通过以下方式获得LBR代币：

参与LybraLBR的IDO；

通过铸造eUSD获得奖励；

成为eUSD/ETH流动性提供者。

协议运行机制及用户在其中的角色

在Lybra协议中，用户可以扮演以下角色：

铸造者；

赎回提供者；

清算人；

Keepers。

铸造者

用户可以使用其ETH或stEth作为抵押品借入eUSD，赚取收益，并在以后偿还债务。用户的抵押率应高于安全抵押率，该比率为160?％。

刚性赎回

刚性赎回是将eUSD按面值兑换成ETH的过程，类似于1eUSD正好等于1美元。用户可以随时以0.05?％的费用将其eUSD换成ETH。

清算人

清算人是维护系统可行性的第一道防线。通过成为清算人，用户可以随时使用他们的eUSD来结算任何借款人的债务。他们维护着eUSD的稳定性和总供应量。

Keepers

任何第三方都可以运行Keepers，以监视每个清算人和铸造者的状态。当借款人需要被清算时，Keepers可以选择立即使用eUSD进行清算。

代币经济学

LBR是一种ERC-20治理代币，最大供应量为10亿。代币分配情况如下：

矿池：?55?％

合作伙伴和营销：?10?％

团队开发：?10?％

国库：?15?％

IDO：?10?％

除了?IDO?直接全部解锁外，不同的分配者几乎都拥有?2?年以上的线性解锁期，详情如下：

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